财务表现 - 上半年实现营收67.82亿元，同比增长5.76%，归母净利27.34亿元，同比增长16.48% [1] - 净息差企稳回升，利息净收入49.98亿元，同比增长13.57%，手续费及佣金净收入8.17亿元，同比增长13.64% [5] - 不良贷款率下降0.1个百分点至1.09%，拨备覆盖率提升20.86个百分点至343.24% [1] 业务增长驱动 - 利息与非息收入同步增长支撑两位数利润增幅 [4] - 信贷业务显著回温，县域金融战略成效显现：县域支行存款、贷款余额分别较年初增长16.87%、15.49%，县域客户数达224.51万户，较年初增长13.05% [5] - 往期非息收入贡献突出，上年同期利息收入、手续费及佣金收入、其他非利收益增速分别为-2.17%、11.66%、38.44% [5] 战略布局 - 数字化转型战略和三年发展规划推动业绩提升 [2] - 将"县域金融"列为战略第二位，定位为"城乡一体发展抓手"和"全行战略增长重要支撑" [5] - 村镇银行发展势头良好，立足山东并辐射天津、河南、河北 [6] 行业对比 - 2025年一季度净息差1.47%，较城商行平均水平高出0.08个百分点，在42家A股上市城商行中排名22 [5] - 行业"寒冬"中基本企稳，营收、利润增长水平与上年同期基本持平，分别微增0.23个、微降0.5个百分点 [2]