行业历史与发展阶段 - 信托行业在中国最早可追溯至20世纪30年代，与银行、保险混业经营，是资管发展史的见证者与参与者 [1] - 行业自20世纪80年代初至2007年为第一阶段，主要为地方政府投融资服务，机构数量经历大洗牌，从2000多家锐减至68家 [2] - 2008年至2019年为第二阶段高速发展期，业务规模迅速增长，全行业资产管理规模从约1万亿元人民币飙升至高峰时的20多万亿元人民币 [2] - 当前行业进入转型探索新阶段，核心任务是告别依赖融资类信托的业务模式，转向资产服务信托、资产管理信托、慈善信托等轻资产赛道 [3] 公司战略与业务转型 - 公司坚持稳健经营原则，将风控合规视为生命线，项目决策中风控合规负责人意见具有决定性作用，杜绝大股东和管理层干预 [3] - 在高速发展期，公司资产管理规模曾增至9000亿元人民币，其中银行通道业务、政府平台和房地产相关业务占比较高 [4] - 公司严格进行规模压降和业务转型，目前在其1.3万亿元人民币资产管理规模中，银行通道业务、政府平台和房地产业务均已减少到极致 [4] - 公司积极挖掘“三分类”新规下的业务新蓝海，超过10种资产可成为受托财产，极大丰富了可管理的资产类型 [4] 财富管理与资产管理业务 - 公司以家族信托、家庭服务信托为代表的财富管理信托规模近1000亿元人民币，资产证券化及普惠消金业务规模近1200亿元人民币 [4] - 公司推动“以房养老”信托建设，落地全国首单以不动产设立的家庭服务信托和上海市首单养老服务信托业务，起点为30万元人民币 [4] - 公司通过搭建1000万元家族信托、600万元个人财富管理信托、100万元家庭服务信托、30万元养老服务信托的账户体系，为资产管理信托提供稳定长期资金 [5] - 公司提升长周期资产经营能力，例如2012年设立的23年期股权投资项目在2023年实现投资者端全部退出，退出权益倍数达1.59倍 [5] 慈善信托与社会责任 - 公司探索公益慈善信托已有12年，累计募集慈善资金2亿元人民币，设立150多个慈善项目，覆盖24个省级行政区，直接受益者超1.4万人次 [7] - 公司开创“上信上善”慈善信托业务母信托架构模式，使慈善资金来源更广泛，项目运营更有保障 [6] - 公司医护培训慈善信托项目与多地卫健委合作，依托上海优质医疗资源，为3000余人次偏远地区医护人员提供培训 [6] - 公司教育扶智慈善项目自2013年起连续开展，已覆盖12个省份、参训教师超1200人次，间接受益学生近400万人次 [6]