文章核心观点 - 浙商证券将金融文化建设作为提升核心竞争力、实现高质量发展的核心工程，通过坚守政治性、人民性根本立场，坚持“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”五维并举，推动公司高质量转型发展 [1] 金融文化建设与诚信体系 - 公司强调诚信是金融行业立身之本，将诚信要求深度融入公司治理各环节与业务全流程，构建“制度约束、技术监控、人员教育”三位一体的诚信建设体系 [2] - 在制度层面，公司制定并严格执行《诚信从业管理办法》等制度，明确责任体系，并将诚信要求嵌入人事、业务等核心管理制度，客户准入环节严格查询征信系统 [2] - 公司通过修订《廉洁从业管理规定》、借助合规监测系统实时监控异常交易、以及在2025年累计组织2次全员廉洁从业承诺书签署与自查，从技术与人员层面筑牢诚信防线 [2] 服务实体经济与以义取利 - 公司坚持金融的天职是服务实体经济，在服务国家重大战略中实现商业价值与社会价值的统一 [2] - 截至2025年10月底，公司累计完成股债融资规模近900亿元，其中股权业务主承销5单，债券业务主承销277单 [3] - 在支持科技创新领域，公司10个月完成江西艾芬达创业板上市保荐，助力其成为江西省首家创业板上市企业，并于2025年9月成功保荐国家专精特新“小巨人”浙江锦华新材料登陆北交所 [3] - 围绕金融“五篇大文章”，公司投行部门推进“承揽综合化、承做平台化、承销前置化”转型，2025年1至10月帮助完成乡村振兴相关股债项目17单，总金额约115亿元，并发行乡村振兴公司债券3单、总金额10.5亿元 [3] 稳健审慎与风险防控体系 - 公司将风险意识融入企业血脉，通过制度完善与科技赋能构建全面有效的风险管理体系，2025年修订发布新版《全面风险管理办法》，并系统性修订完善市场风险、子公司风险等10余项专项管理办法 [4] - 公司运用AI技术实现股票质押风险审核、业务负面舆情AI简报生成等智能化应用，提升风险响应速度与判断精准度 [4] - 在投资者教育层面，公司全年开展“理性投资伴我行”等投教活动451场，线上推送原创投教产品106件及交易所资源，持续倡导“理性投资、价值投资、长期投资”理念 [4] 依法合规与制度建设 - 公司强调依法合规是金融机构的生命线，2025年合规管理部重点推进制度优化与队伍建设，修订《反洗钱和反恐怖融资工作管理办法》等3项制度，新制订《投行内控人员履职回避规定》等4项制度，实现合规制度覆盖全业务链条 [5] - 截至2025年11月，合规管理部具备3年以上相关经验的合规人员达24人，投行业务线设有7名专职合规人员，其他业务条线及分支机构亦足额配备合规人员，并通过践学活动、交叉检查等方式提升队伍专业素养 [5][6] 守正创新与业务发展 - 公司坚持“守正创新”发展观，在服务国家战略和实体经济中寻求创新突破，坚决抵制脱离实际需求的伪创新，浙江锦华新材料北交所IPO项目是实现业务模式创新并精准对接企业融资需求的典型案例 [7] - 为防范伪创新风险，公司建立严格的合规审查前置机制，对新产品、新业务先审查其是否符合监管规定及投资者适当性要求，并制定《新业务风险管理办法》，建立规范的风险评估流程与跟踪评价机制 [7]