事件概述 - 南通如东马塘支行成功拦截一起针对教师的玉石诈骗案件，避免了客户数十万元的经济损失 [1] - 诈骗分子通过社交平台伪装成玉石公司老总，利用虚假直播间和伪造的网络好评获取信任，诱使客户投资一块宣称价值超过两百万元的原石 [1] 风险识别与客户沟通 - 客户经理在受理一笔高额信用贷款业务时，因客户对贷款用途表述模糊而引发警觉 [1] - 通过深入耐心的沟通，客户经理引导客户披露了涉及社交平台结识陌生人、直播间诱导、以及先打款56万元并计划贷款凑齐88万元优惠价尾款的完整诈骗链条 [1] 内部应急处置机制 - 客户经理在初步判定为电信网络诈骗后，立即劝阻客户办理贷款并稳住客户情绪，同时向运营主管汇报情况 [2] - 运营主管根据涉诈风险应急处置预案，当机立断向当地公安机关报警，网点工作人员默契配合确保处置过程平稳有序 [2] 事件结果与行业意义 - 警方抵达后进行反诈宣传，使客户彻底认识到陷入诈骗圈套，成功阻止了资金损失 [2] - 该事件体现了金融机构一线员工过硬的反诈意识、责任心及有效的内部协作机制，是日常风险防控培训成效的体现 [2]

案件判决结果 - 广东省深圳市中级人民法院对白家犯罪集团案一审宣判，5名被告人白所成、白应苍、杨立强、胡小姜、陈广益被判处死刑 [1] - 2名被告人李福寿、李志德被判处死刑缓期二年执行，5名被告人被判处无期徒刑，9名被告人被判处二十年至三年不等有期徒刑 [1] 犯罪集团组织与运营模式 - 犯罪集团以白所成、白应能、白应苍等家族核心成员为首要分子，依托家族在缅甸果敢地区的影响力和武装力量进行活动 [2] - 集团通过自行修建、合作开发等方式设立百胜宾馆、腾龙一号楼、苍胜科技园等41个犯罪园区 [2] - 集团招揽吸引多名"金主"入驻并提供武装庇护，伙同实施犯罪活动 [2] 主要犯罪活动及规模 - 犯罪活动涉及电信网络诈骗和开设赌场，涉赌诈资金达290余亿元人民币 [2] - 集团实施故意杀人、故意伤害、绑架等多项犯罪，造成6名中国公民死亡、1名中国公民自杀、多名中国公民受伤 [2] - 白应苍结伙贩卖、制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [2]

案件判决结果 - 广东省深圳市中级人民法院对白家犯罪集团案一审宣判，5名被告人（白所成、白应苍、杨立强、胡小姜、陈广益）被判处死刑 [1] - 2名被告人（李福寿、李志德）被判处死刑，缓期二年执行，另有5名被告人被判处无期徒刑 [1] - 9名被告人（李龙华、罗文鼎等）被判处二十年至三年不等有期徒刑，并相应判处罚金、没收财产、驱逐出境等附加刑 [1] 犯罪集团组织与活动 - 以白所成、白应能、白应苍等家族核心成员为首要分子，依托家族武装力量，设立41个园区（如百胜宾馆、腾龙一号楼、苍胜科技园） [1] - 集团招揽多名"金主"（如杨立强、潘宪、鄢杰峰）入驻并提供武装庇护，伙同实施电信网络诈骗、开设赌场等犯罪活动 [1] - 犯罪活动涉及资金290余亿元人民币，造成6名中国公民死亡、1名中国公民自杀、多名中国公民受伤 [1] - 白应苍还结伙贩卖、制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [1] 案件审理与定罪 - 深圳市中级人民法院认定被告人行为分别构成诈骗罪、故意杀人罪、故意伤害罪等12项罪名 [2] - 法庭根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依法作出判决 [2]

案件判决结果 - 广东省深圳市中级人民法院对白家犯罪集团案进行一审公开宣判 [1] - 对白所成 白应苍 杨立强 胡小姜 陈广益5名被告人判处死刑 [1] - 对李福寿 李志德2名被告人判处死刑缓期二年执行 [1] - 对郭建政 潘宪等5名被告人判处无期徒刑 [1] - 对李龙华 罗文鼎等9名被告人判处二十年至三年不等有期徒刑并相应判处罚金 没收财产 驱逐出境等附加刑 [1] 犯罪集团组织架构与罪行 - 以白所成 白应能 白应苍等家族核心成员为首要分子 以李福寿等家族成员 亲信下属及李龙华等武装头目为重要成员 [1] - 犯罪集团利用家族在缅甸果敢地区的影响力 依托家族武装力量设立41个园区 招揽多名"金主"入驻并提供武装庇护 [1] - 伙同"金主"实施电信网络诈骗 开设赌场 故意杀人 故意伤害 绑架 敲诈勒索 组织强迫卖淫 组织他人偷越国境等犯罪活动 [1] - 涉赌 诈等资金达290余亿元人民币 造成6名中国公民死亡 1名中国公民自杀 多名中国公民受伤 [1] - 白应苍还结伙贩卖 制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [1] 法院认定罪名 - 深圳市中级人民法院认定被告人行为分别构成诈骗罪 故意杀人罪 故意伤害罪等12项罪名 [2] - 法庭根据各被告人犯罪的事实 性质 情节和对于社会的危害程度依法作出判决 [2] 案件审理旁听情况 - 案件宣判有人大代表 政协委员 当事人家属和各界群众旁听 [3]

案件判决结果 - 广东省深圳市中级人民法院对白家犯罪集团案进行一审公开宣判 涉及5名被告人被判处死刑 2名被告人被判处死刑缓期二年执行 5名被告人被判处无期徒刑 9名被告人被判处二十年至三年不等有期徒刑 [1] 犯罪集团构成与罪行 - 以白所成 白应能 白应苍等家族核心成员为首要分子 李福寿等家族成员及李龙华等武装头目为重要成员 利用家族在缅甸果敢地区的影响力及武装力量实施犯罪 [2] - 犯罪集团通过设立百胜宾馆 腾龙一号楼 苍胜科技园等41个园区 招揽杨立强 潘宪等多名为金主提供武装庇护 [2] - 伙同金主实施电信网络诈骗 开设赌场 故意杀人等12项罪名 涉赌诈等资金290余亿元 造成6名中国公民死亡 1名中国公民自杀 [2] - 白应苍结伙贩卖 制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [2]

案件判决结果 - 白所成 白应苍等5名被告人被判处死刑 [3] - 李福寿 李志德等2名被告人被判处死刑缓期二年执行 [3] - 郭建政 潘宪等5名被告人被判处无期徒刑 [3] - 李龙华 罗文鼎等9名被告人被判处二十年至三年不等有期徒刑并处罚金 没收财产 驱逐出境 [3] 犯罪集团概况 - 白家犯罪集团以白所成 白应能 白应苍等家族核心成员为首要分子 [2] - 集团依托家族武装力量设立百胜宾馆 腾龙一号楼 苍胜科技园等41个园区 [2] - 集团招揽杨立强 潘宪 鄢杰峰等多名"金主"入驻并提供武装庇护 [2] 主要犯罪活动 - 伙同"金主"实施电信网络诈骗 开设赌场等犯罪活动涉资金290余亿元 [2] - 犯罪活动造成6名中国公民死亡 1名中国公民自杀 多名中国公民受伤 [2] - 白应苍还结伙贩卖 制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [2] 法院判决依据 - 深圳市中级人民法院认为被告人行为构成诈骗罪 故意杀人罪等12项罪名 [2] - 法庭根据各被告人犯罪事实 性质 情节和社会危害程度依法作出判决 [2]

案件判决结果 - 深圳市中级人民法院对白家犯罪集团案进行一审宣判 判处白所成 白应苍等5名被告人死刑 判处李福寿等2名被告人死刑缓期二年执行 判处郭建政等5名被告人无期徒刑 判处李龙华等9名被告人二十年至三年不等有期徒刑 并相应判处罚金 没收财产 驱逐出境等附加刑 [1] - 法院判决依据各被告人犯罪的事实 性质 情节和对于社会的危害程度 [2] 犯罪集团组织架构与运营模式 - 白家犯罪集团以白所成 白应能 白应苍等家族核心成员为首要分子 以李福寿等家族成员 亲信下属及李龙华等武装头目为重要成员 [1] - 集团利用家族在缅甸果敢地区的影响力 依托家族武装力量 通过自行修建 合作开发等方式设立百胜宾馆 腾龙一号楼 苍胜科技园等41个园区 [1] - 集团招揽 吸引杨立强 潘宪等多名为其提供资金的入驻 并提供武装庇护 伙同其实施犯罪活动 [1] 主要犯罪活动与涉案规模 - 集团伙同资金提供方实施电信网络诈骗 开设赌场 故意杀人 故意伤害 绑架 敲诈勒索 组织强迫卖淫 组织他人偷越国境等犯罪活动 [1] - 集团涉及赌博 诈骗等资金超过290亿元人民币 [1] - 犯罪活动造成6名中国公民死亡 1名中国公民自杀 多名中国公民受伤 [1] - 白应苍还结伙贩卖 制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [1] 案件审理与定罪 - 深圳市中级人民法院认定被告人白所成 白应苍等人组织 领导 参加犯罪集团实施犯罪 其行为分别构成诈骗罪 故意杀人罪等12项罪名 [2] - 案件宣判时有人大代表 政协委员 当事人家属和各界群众旁听 [3]

案件概述 - 一名男子在雨花区某金店一次性购买价值8.8万元的黄金，共计82.5克 [1] - 该男子真实身份信息与购买时登记信息不符，且为外省人，在长沙无活动轨迹，行为异常引起警觉 [1] - 警方在其落脚地查获150克黄金，该男子涉嫌帮助电诈团伙转移资金，通过购买黄金完成资金洗白 [3] 作案手法 - 诈骗团伙将赃款通过对公账户充值到商场购物“一卡通” [3] - 指使涉案人员在珠宝店使用购物卡购买大额金器，以此完成资金洗白 [3] - 该行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪 [3]

文章核心观点 - 电信网络诈骗的初始环节为引流环节，其核心在于诈骗团伙通过多样化且迷惑性强的手段筛选目标，诱使受害者进入后续诈骗流程 [1] - 提高警惕并遵循“未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实”的原则，可在源头上有效降低受骗概率 [1][18] 电话、短信引流 - 需警惕五类高风险号码：95开头且超过8位数的电话可能为境外改号诈骗；00或+号开头的境外电话；400开头的企业客服号码（通常不外拨）；106开头的批量短信端口号码；以及显示未知号码的电话 [3] - 诈骗分子利用GOIP和VOIP设备将境外号码伪装成境内号码，降低受害者戒备心 [3] - 需警惕仿冒官方短信的钓鱼链接，此类短信常以ETC停用、积分兑换、医保卡异常、航班取消等话术诱导点击，链接可能包含木马病毒或导向虚假平台以窃取个人信息 [5][7] 线上网络渠道引流 - 诈骗分子在社交平台及网络直播间发布投资理财课程、无门槛兼职、高薪境外工作等内容视频，通过评论区或弹幕引导受害者加入非官方群组，此类手段铺垫周期长，迷惑性强 [8] 线下实体渠道引流 - 通过寄递物流发送含二维码的陌生快递，如礼品卡、宣传单等，以领取更多礼物为诱饵，引导扫描二维码添加企业微信并加入群聊 [12] - 街头移动摊位以扫码加好友即可免费领取小礼品的方式进行引流 [14] - 通过张贴在车窗、酒店等处的色情小卡片上的二维码进行引流，实则为诈骗手段 [16] - 线下引流共同点为诱导扫描陌生二维码进入诈骗群，群内大量水军通过发红包、分享致富经验、承诺高额报酬等方式，诱骗下载诈骗APP或进行刷单、投资等 [18]

电信网络诈骗犯罪模式 - 犯罪团伙通过非法买卖公民个人信息实施诈骗，涉及5万条个人信息并获利5万余元人民币 [1] - 犯罪团伙以办卡送礼为诱饵诱导办理电话卡并注册软件，后将软件信息批量售予诈骗分子，非法获利10余万元人民币 [1] - 个人出租银行卡供诈骗使用可获小额好处费，例如5张银行卡获利1000元，但涉案金额可超过100万元人民币 [2] 执法行动与案件查处 - 警方抓获非法买卖公民个人信息的5名犯罪嫌疑人并依法刑事拘留 [1] - 警方在打击非法倒卖软件信息案中抓获4名犯罪嫌疑人，现场缴获近2000张作案用手机卡 [1] - 个人因出售手机卡用于诈骗被处以行政拘留10日及1500元人民币罚款，该卡涉案诈骗金额3万余元人民币 [2]