案件进展与司法程序 - 核心涉案人员虞之炜将于近期移交检察机关起诉 [1][3] - 牦牛科技技术负责人王某及4名网络开发技术人员于7月初被采取刑事强制措施 [1][4] - 华侨系已有25名中高层人员被批准逮捕 案件侦查范围持续扩大 [1][4] 造假链条与技术细节 - 技术团队按指示伪造深圳农商行网站界面和虚假查阅视频掩盖资金真实流向 [4] - 技术骨干归案有助于查清电子章伪造过程及黄金转仓交易记录等系统性造假行为 [4] - 可进一步核实与e签宝的对接细节 厘清第三方服务环节的技术支持漏洞 [4] 投资逻辑与合作伙伴关系 - 中国黄金集团承认与华侨基金的战略合作框架协议真实 且代理其在上海金交所交易 [5] - 上海金交所向华侨基金开具的购金发票真实 [5] - 79名投资者曾在中国黄金线下门店提金159次 总数量达23250克 [7] P2P违规平移操作 - 2020年华侨宝将1.54亿元存量业务违规平移至侨行天下APP 涉及1340名投资者 [2][10] - 平移操作以"黄金租赁业务"为名义 宣称已报备金融办且不属于P2P平台 [11][13] - 业务员使用统一话术 隐瞒清退事实 称"网贷业务仅缩减规模未下线" [13] 公司架构与关联关系 - 通过多层股权代持和关联企业腾挪构建复杂架构 [17] - 君正盈云与华侨系存在关联 共同主管单位为中华全国归国华侨联合会 [17] - 杭州华侨宝公司由侨益基金会代持10%股权 2020年3月解除代持但未及时变更 [18] 风险累积与运营模式 - 平移操作将历史遗留资金缺口转移至侨行天下 使其依赖新资金流入维持运营 [16] - 陷入借新还旧循环 导致风险持续累积扩大 [1][16] - 涉案总金额超过70亿元 最终被警方定性为集资诈骗 [1]

案件概述 - 山东临沂市公安局罗庄分局对王某庆、崔某龙等人涉嫌集资诈骗案立案侦查 [1] - 犯罪嫌疑人开发运营"树拍"APP，利用参拍委拍模式，以高额回报为诱饵向社会不特定群体募集资金 [1] - 王某庆、崔某龙等多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施 [1] 报案要求 - 集资参与人需携带身份证复印件、投资及返利凭证（银行、支付宝、微信等）及其他相关证明材料到公安机关登记报案 [2] - 特殊原因无法当面报案的可邮寄自书情况说明及相关证明材料复印件至临沂市公安局罗庄分局经侦大队 [2] - 两种报案方式效力等同，逾期不报案或不如实提供材料的需自行承担法律后果 [2] 调查配合 - 集资参与人需积极配合公安机关调查取证，如实反映案件情况 [3] - 禁止散布谣言、非法聚集、寻衅滋事等扰乱社会秩序的行为 [3] - 联系电话0539-8345330 [3] 通告信息 - 通告由临沂市公安局罗庄分局发布 [4] - 发布日期为2025年8月10日 [4]

案件概述 - 山东临沂市公安局罗庄分局对王某庆、崔某龙等人涉嫌集资诈骗案立案侦查 [1] - 犯罪嫌疑人开发运营"树拍"APP 利用平台参拍委拍模式进行非法集资 [1] - 案件涉及以高额回报为诱饵向社会不特定群体募集资金 [1] - 多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施 案件侦办及追赃工作正在进行 [1] 报案要求 - 集资参与人需携带身份证复印件及投资凭证到公安机关登记报案 [4] - 投资凭证包括银行流水、支付宝/微信交易记录等付款证明 [4] - 特殊情况下可通过邮寄方式提交自书说明及证明材料复印件 [4] - 两种报案方式效力等同 逾期不报案需自行承担法律后果 [4] 案件调查 - 公安机关要求集资参与人配合调查取证并如实反映情况 [5] - 禁止散布谣言、非法聚集等扰乱社会秩序的行为 [5] - 案件联系电话为0539-8345330 [5] 信息来源 - 案件通报由罗庄公安发布 [6] - 证券时报平台原创内容未经授权不得转载 [7] - 转载合作需联系证券时报小助理微信SecuritiesTimes [8]

案件概述 - 临沂市公安局罗庄分局对王某庆、崔某龙等人涉嫌集资诈骗案立案侦查 犯罪嫌疑人开发运营"树拍"APP 利用平台参拍委拍模式 以高额回报为诱饵向社会不特定群体募集资金 [1] - 王某庆、崔某龙等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施 案件侦办、司法审计、追赃挽损等工作正在推进 [1] 报案要求 - 集资参与人需携带身份证复印件、投资及返利凭证等相关证明材料到公安机关登记报案 [4] - 无法当面报案的可通过邮寄方式 需自书情况说明并提供证明材料复印件 两种报案方式效力等同 [4] 调查配合 - 集资参与人需积极配合公安机关调查取证 如实反映案件情况 不信谣不传谣 通过法律途径维护权益 [5] - 对散布谣言、非法聚集等扰乱社会秩序的行为将依法追究法律责任 [5]

案件基本情况 - 山东临沂市公安局罗庄分局对王某庆、崔某龙等人涉嫌集资诈骗案立案侦查[1] - 犯罪嫌疑人自2024年3月以来开发运营"树拍"APP[1] - 通过平台参拍委拍模式向社会不特定群体募集资金[1] - 以非法占有为目的并使用高额回报作为诱饵[1] 案件处理进展 - 多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施[1] - 案件侦办、司法审计及追赃挽损工作正在积极有序推进[1] - 公安机关要求集资参与人提供银行往来明细、网银截图、支付宝微信凭证等证明材料[3] - 接受邮寄报案方式 报案材料需包含自书情况说明及相关证明材料复印件[3] 投资者配合要求 - 集资参与人需积极配合公安机关调查取证并如实反映案件情况[3] - 要求通过法律途径维护自身合法权益 不得组织参与非法聚集活动[3] - 对散布谣言、非法聚集等扰乱社会秩序行为将依法追究法律责任[3]

案件判决 - 辽宁省大连市中级人民法院一审公开宣判一起涉107亿余元非法集资案 [1] - 被告人金成因犯集资诈骗罪、洗钱罪被判处无期徒刑并处没收个人全部财产 [1] - 被告人李晶因犯集资诈骗罪、洗钱罪被判处有期徒刑十六年并处罚金 [1] - 被告人曹靖宇因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑十三年六个月并处罚金 [1] 涉案金额 - 案件涉及非法集资总额达107亿余元人民币 [1]

稳定币非法集资现象 - 不法机构利用"金融创新""数字资产"等噱头发行虚拟货币吸收资金，诱导公众参与炒作[1] - 骗局形式包括：以稳定币销售为名的杀猪盘、打包无价值数字资产高价出售、忽悠跨境开户投资等[1] - 非法集资行为特征包括未经国务院金融管理部门许可、违反国家金融管理规定、向不特定对象吸收资金[1] 非法集资特征分析 - 资质缺失：机构未经批准或备案，无合法吸收存款或发行理财产品的资质[2] - 概念包装：利用"稳定币""去中心化金融"等新概念制造信息不对称[2] - 虚假承诺：宣传"稳赚不赔""高额固定收益"等吸引投资者[2] - 资金池运作：依赖新投资者资金维持运转，存在资金链断裂风险[2] 监管与投资者建议 - 监管部门需加强动态监管、行政执法和行刑衔接，建立防范非法集资的"防火墙"[2] - 投资者应核实机构资质，选择持牌正规金融机构，远离虚拟货币炒作和非法代币发行[3] - 发现非法集资行为应及时向公安部门报案，避免财产损失[3]

公司财务与经营状况 - 酒便利2024年全年营收16.79亿元，同比下降3.77%，归母净亏损1.09亿元，同比大幅下降468.03% [1] - 实控人余增云失联导致金融机构续贷困难、现金流紧张及供货款延迟支付等问题 [3] - 华侨控股管理资金规模在2023年中超过200亿元，但黄金投资业务突然停止兑付，未兑付金额超70亿元 [22][24] 黄金骗局操作手法 - 通过"侨行天下"APP推出"黄金租赁"理财产品，宣称年化收益5.2%-7.3%，并伪造上海金交所实时价格界面 [7][9] - 虚构第三方平台"中鑫国际"作为黄金租赁方，伪造中国黄金公章及银行流水，雇佣退休干部代言以增强可信度 [13][16] - 资金未用于购买黄金，而是流入数百家空壳公司并转移至海外，涉及伪造合同金额达6000万元 [14][26] 关联方与市场影响 - 中国黄金声明从未与华侨控股合作，其前高管陈雄伟涉嫌提供品牌背书并默许伪造公章，个人住所搜出大量黄金珠宝 [26][27] - 中国黄金直营店占比不足3%，加盟店管理混乱，过去两年产品质量抽查频繁不合格 [27] - 事件导致中国黄金市场信任度受冲击，公司净利润持续下滑 [29] 高管动态与案件进展 - 实控人余增云及两名高管杨宇潇、虞之炜在案发前离境出逃至泰国，虞之炜曾销毁账目 [22][30] - 华侨控股9名员工被采取强制措施，余增云因涉嫌集资诈骗被刑事立案 [33][34]

案件概况 - 上海山屿海投资集团及其分支机构因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海和杭州两地警方立案侦查，公司多名高管被刑事拘留，创始人失联 [5][10][11] - 案件涉及总资金规模高达25亿至26亿元，其中康养业务涉及22亿元占比近90%，麦子租赁平台涉及2亿至3亿元 [5][11] - 投资者中60岁以上老年人比例超过85% [11] 诈骗模式：麦子租赁平台 - 平台运营方为杭州麦麦提电子商务有限公司，是山屿海集团全资控股子公司，但实缴资本与参保人数均为零 [7][12] - 平台以电子产品租赁为名实施集资诈骗，投资者花6999元租一部华为Mate70，30天后收回8388元，承诺收益率12%，年化收益超过144% [6][7] - 投资者从未接触过任何物理产品，所谓手机只是数字符号，真实存在的只有资金流转，平台依靠新资金流入支付前期投资者本金收益的资金池模式运作 [7] - 该平台从2019年开始运行近5年时间，大部分投资者选择复投，直至2024年3月出现提现困难，4月彻底停止提现 [5][7][8] 诈骗模式：康养业务 - 康养业务以"候鸟式旅居度假"和"康养+理财"为名，通过全国137个线下网点向老年人兜售高额回报产品 [11][12] - 获客策略上以免费体检、旅居体验为诱饵吸引老人到店，业务员通过温情攻势建立信任，并以5%的高额提成激励推销，一单百万元投资业务员可获数万元提成 [12] - 2024年底公司曾以"赠送上市公司现金奖励"为噱头进行促销，最高投资300万元可赠送3万元现金奖励，显示业务已难以为继 [9] 公司背景与运营 - 山屿海投资集团注册资本5.98亿元但是否到位存疑，公司从2009年海南香水湖农场起步，2015年挂牌新三板成为"候鸟式旅居第一股"，巅峰时期对外投资26家公司但多数已注销 [11][12] - 创始人熊雄曾是抖音180万粉丝的商业网红，头衔包括"风云浙商"和"康养领军人物"等，于2024年4月失联 [11][12] - 公司宣称与某部委合作康养基地，实则为虚构宣传 [13] 行业背景 - 康养产业成为"爆雷重灾区"，老年旅居需求年增长不断，但市场尚处无序发展阶段 [13] - "预售产品+类金融"的商业模式缺乏监管边界，不少企业借"消费预付"之名行融资之实 [13]

吴英案件背景 - 吴英原系浙江本色控股集团有限公司法定代表人、董事长，通过民间借贷疯狂融资，资产一度高达38亿元 [2] - 2005年5月至2007年1月间非法集资7.7亿余元，其中3.8亿元无法归还 [2] - 2009年一审以集资诈骗罪判处死刑，2012年重审改判死缓 [2] - 2014年减为无期徒刑，2018年减为有期徒刑25年 [3] 本色集团经营情况 - 公司经营范围涵盖酒店、网吧、建材、物流等多个领域 [2] - 吴英与丈夫周某某共同经营管理公司，周某某曾担任副董事长 [3] - 公司资金使用由周某某决策，吴英不在时由周某某负责管理 [3] 婚姻与财产纠纷 - 吴英与周某某2002年结婚，未育有子女 [1] - 2021年吴英起诉离婚并要求分割5.9794亿元夫妻共同债务，因无力缴纳298.9万元案件受理费撤诉 [1] - 2023年周某某因重婚罪被判有期徒刑十个月 [1] - 2023年12月吴英再次起诉离婚，后变更为索要200万元补偿及解决住房问题 [6] 案件进展 - 吴英案刑事部分自2013年开始申诉，多次提交材料未获受理 [3] - 吴英申报个人财产包括监狱劳动所得1万余元及手稿一本 [6] - 离婚诉讼因周某某病逝自然终止 [7]