公司动态 - JPYC公司于周一推出名为JPYC的与日元挂钩的稳定币 [1] - 该稳定币由日元存款和日本政府债券全额支持 是日本首个受国内监管的日元稳定币 [1][2] - 公司计划在未来三年内发行高达10万亿日元 约合660亿美元的稳定币 [5] - 为鼓励采用 公司在推出阶段不收取交易费用 计划通过其债券持有产生的利息获得收入 [5] - 稳定币的结构符合日本更新的数字货币法规 旨在确保投资者保护和透明度 [6] 行业背景与市场格局 - 美元稳定币主导市场 占据3080亿美元稳定币市场996%的份额 而日元稳定币仅占02% [3] - 稳定币发行商目前是美国国债的第17大持有者 高于去年的第20位 其持有的国库券总额超过1500亿美元 [3][4] - 风险投资公司a16z Crypto预测 到2030年该行业将增长十倍至超过3万亿美元 花旗银行也做出了类似的看涨预测 预计达到4万亿美元 [4] - 日本三大银行 三菱UFJ 三井住友和瑞穗 正准备推出自己的稳定币 [6] 战略目标与行业观点 - 公司旨在通过提供低交易和结算费用来促进初创公司创新 并希望增加全球互操作性 对资本合作持开放态度 [2] - 专家认为日元稳定币不太可能像美元稳定币那样成功 除非机构买入该市场板块 [6] - 关于日元稳定币是否会在日本普及存在很大不确定性 如果大型银行加入市场 步伐可能会加快 但仍可能至少需要两到三年时间 [7]

公司战略与产品发布 - 国际商业机器公司推出名为IBM Digital Asset Haven的新平台 旨在帮助银行、政府和大型公司安全地跨多个区块链管理数字资产 [1] - 该平台提供托管、交易路由和结算功能 支持超过40条公有链和私有链 并包含通过API和开发者工具集成的身份验证及反洗钱等合规工具 [2] - 平台采用软件即服务模式 其SaaS版本预计在今年最后一个季度上线 更广泛的支持计划于2026年第二季度推出 [2] - 该平台是与加密钱包基础设施公司Dfns合作构建 Dfns已为机构客户创建超过1500万个钱包 平台结合了公司的硬件级安全与Dfns的托管技术 [4] 行业趋势与市场需求 - 更多金融机构和企业正在探索将稳定币和现实世界资产代币化纳入其运营 以实现比传统银行渠道成本更低、速度更快、摩擦更少的跨境资金和资产管理与转移 [3] - 随着代币化资产和稳定币的采用增加 机构需要进化 数字资产领域为金融机构现代化其产品组合提供了关键机遇 [4] - 数字资产要融入核心银行和资本市场系统 底层基础设施必须达到与传统金融渠道相同的标准 [5]

公司战略动向 - 公司已向香港知识产权署提交了多项与虚拟资产和区块链技术相关的商标申请，包括“ANTCOIN” [1] - 商标申请范围涵盖数字钱包、稳定币、在线支付、外汇服务以及数字代币的发行和转移 [1][2] - “ANTCOIN”商标申请于2025年6月提交，目前仍在审批中 [1] - 专业人士分析认为，商标申请是公司在香港虚拟资产领域保护其利益的战略性品牌保护措施 [3] 行业合作与产品发展 - 公司于2025年7月与Circle合作，在支付宝+网络和部分全球商户之间试点基于USDC的跨境支付 [5] - 此次合作将受监管的稳定币整合进公司的支付基础设施，涉足规模达3160亿美元的稳定币市场 [5] - 公司旗下蚂蚁数字科技于2025年9月推出区块链平台，用于对中国能源资产进行代币化，连接了价值约80亿美元的基础设施上链 [6] 行业宏观趋势 - 中国金融机构对数字资产兴趣广泛，例如华兴资本与YZi Labs共同筹集了6亿美元的BNB基金 [6] - 全球传统金融机构正加速采纳稳定币，日本主要银行计划通过合作倡议发行与日元和美元挂钩的稳定币 [7] - 美国北达科他州宣布计划在Fiserv平台上推出首个由州政府支持的稳定币“Roughrider Coin” [7]

合作核心内容 - ClearBank计划加入Circle支付网络将其云原生银行平台与Circle基于区块链的基础设施连接以加速跨境支付并提供受监管稳定币的接入 [1] - 此次合作基于ClearBank与Circle Internet Group达成的一项新战略协议ClearBank将成为首批与CPN整合的欧洲银行之一 [2] - 合作将扩大对Circle Mint平台的接入该平台使金融机构能够铸造和赎回USDC与EURC这两种代币均为全额储备设计符合欧洲MiCA法规 [3] 合作战略意义与影响 - 合作被视为ClearBank现代化跨境金融努力的“里程碑”并将扩大欧洲金融体系中“开放可编程货币”的接入 [5] - 此次合作背景是ClearBank此前据报有意推出自身稳定币但与英国央行等机构打交道存在难度 [3] - 自Circle于今年4月推出CPN以来其主要收入分成伙伴Coinbase也已加入提供稳定币驱动的支付服务 [3] 未来潜在应用方向 - ClearBank将与Circle共同探索新的应用案例包括基于稳定币的国库服务和代币化资产结算 [4] - 这些发展可通过减少对传统银行通道的依赖使企业支付或国际汇款等常规金融操作更快更便宜 [4]

蚂蚁集团的战略动向 - 公司正为重返数字资产领域奠定基础，据报道已在中国香港申请注册一系列与虚拟资产、稳定币和区块链技术相关的商标，其中包括“ANTCOIN” [1] - 商标申请文件内容广泛，涵盖在线支付、电子钱包、外汇服务以及稳定币和数字代币的发行与转移等金融和数字资产服务 [2] - 申请商标被视为在香港新兴虚拟资产领域的“战略性举措，以保护其利益” [3] 监管环境与挑战 - 近期北京的监管发展使公司的稳定币雄心受阻，据报告北京已下令包括蚂蚁集团在内的主要科技公司暂停在香港与稳定币相关的计划 [4] - 公司下一步行动将取决于其如何“梳理导致其雄心最初被冻结的问题” [4] - 行业面临风险，存在未经授权或欺诈性的代币冒充主流稳定币（如USDT）的情况，以及使用相似名称、符号或合约地址以显得合法的骗局 [5] - 此外还存在“高仿真的仿冒合约”，可能欺骗用户使其相信持有的是真正的稳定币 [6] 公司背景与技术转型 - 公司由连续创业者马云联合创办，一直在其向金融科技更广泛转型的过程中稳步采用区块链和数字资产基础设施 [7]

以太坊市场表现 - 以太坊为第二大加密货币，市值约4800亿美元（截至10月21日）[1] - 价格从4月低于1400美元跃升至8月近5000美元，但此后回调22%[1] 去中心化金融增长态势 - 去中心化金融作为区块链技术应用在2025年快速增长并获主流认可[3] - 美国通过《Genius Act》监管稳定币，稳定币市场规模从年初2050亿美元增至当前3080亿美元[3] - 代币化现实世界资产价值从160亿美元增长至340亿美元[3] 以太坊在DeFi领域的领先地位 - 去中心化金融应用总锁仓价值为1510亿美元，其中近三分之二（63%）约860亿美元在以太坊上[7] - 以太坊在稳定币市场份额达54%，凭借智能合约先发优势建立巨大领先地位[7] - 超过50%的DeFi应用价值锁定于以太坊网络[5] 行业增长预期 - Fortune Business Insights预测至2032年DeFi市场年增长率将达27%[8] - 英国渣打银行预计稳定币市场规模到2028年将达2万亿美元[8]

Zelle引入稳定币进行国际交易 - 支付处理商Zelle的母公司Early Warning Services宣布将开始使用稳定币进行公司的国际交易[1] - 使用稳定币旨在实现更快、更可靠的跨境资金流动[1] - 该举措标志着通过利用稳定币将Zelle服务范围全球扩展的重要一步[1] 稳定币在金融领域的应用与前景 - 稳定币是与美元或欧元等法定货币价值挂钩的数字代币，旨在使交易更快、更高效[2] - 英国银行渣打预计稳定币可能在"未来三年左右"从新兴市场银行分流1万亿美元的存款[2] - Myriad市场调查显示54%受访者预计稳定币市值将在明年1月底前超过3600亿美元，目前市值为3120亿美元[2] 行业参与者和监管环境 - Early Warning Services由美国银行、Capital One、摩根大通等主要美国银行拥有[3] - 美国总统特朗普于7月签署《GENIUS法案》成为法律，为稳定币发行和交易建立了框架[3] - 目前亚马逊、Meta、PayPal等大公司以及大型银行都对发行自己的代币版本感兴趣[3] 主要稳定币市场现状 - USDT是市场上最大的稳定币，由萨尔瓦多公司Tether发行[4] - USDT是迄今为止交易量最大的加密货币，市值超过1820亿美元，在数字资产中排名第三[4]

收购事件概述 - Modern Treasury收购稳定币及法币支付平台Beam以增强其资金流动平台 [1] - 此次收购将整合Beam的技术与团队使平台同时支持传统和稳定币结算方式 [1] 平台功能与技术整合 - 平台通过单一API支持稳定币、卡支付、传统通道及电汇等多种交易方式 [1] - 整合Beam的稳定币与法币协调能力将实现即时收支、外汇效率及下一代流动性管理 [5] - Modern Treasury平台已处理过数百亿美元的交易量 [3] 运营与合规效率 - 公司将承担了解你的业务、了解你的客户及反洗钱检查等合规责任 [2] - 该服务可将银行入驻和合规流程从冗长周期缩短至几次简单的API交互 [2] - 公司在2025年2月曾与自动化金融许可平台Brico合作以促进嵌入式支付合规 [5] 战略愿景与领导团队 - 公司CEO认为即时支付和稳定币是资金流动的未来 [2] - Beam创始人基于稳定币将在支付领域扮演重要角色的信念创立公司 [4] - Beam首席执行官Dan Mottice将加入公司并担任Beam部门负责人 [4]

文章核心观点 - 全球支付技术公司ACI Worldwide首席执行官讨论稳定币在支付系统中的作用 [1] 讨论主题 - 稳定币在当前支付系统中所扮演的角色 [1]

行业活动与生态发展 - Solana Accelerate APAC峰会2025已启动 该活动旨在连接华语市场与全球Solana生态 聚集开发者、企业家、投资者和建设者[1][2] - 峰会系列由区域合作伙伴包括香港的Hashkey Labs共同发起 重点关注亚太地区加密货币采用、DePIN、Web3创新、稳定币及区块链在全球金融中的作用等主题[2] - 活动从北京开始 后续将在另外三个城市举办 以帮助当地科技公司和投资者利用Solana高速基础设施扩展其区块链解决方案[3] 市场表现与技术指标 - Solana价格从10月10日市场暴跌中反弹 在175美元找到坚实支撑 当前交易价格高于其200日简单移动平均线173美元[5] - 交易量出现激增 目前达到55亿美元 在24小时内增长39.30%[3] - 4小时尺度上的多空比率达到3.44 近80%的交易者持有多头头寸 仅20%持有空头头寸[6] - 相对强弱指数已攀升至40以上 表明在进入超买区域前仍有增长空间 若势头保持 可能突破其50日简单移动平均线193美元[6] - 技术分析显示出现看涨的W底形态 暗示上升势头可能延续[5] 网络升级与未来发展 - 即将到来的Alpenglow升级已获得98%验证者批准 计划于2026年第一季度推出[7] - 该升级预计将交易最终性从12秒大幅减少至仅150毫秒[7]