公司资产相关数据变化 - 截至2020年3月31日和2019年6月30日，公司总资产分别为330,980千美元和330,771千美元[8] - 截至2020年3月31日，公司资产总计3.31亿美元，较2019年6月30日增加20.9万美元，增幅0.1%[100] - 截至2020年3月31日，现金及现金等价物增加720万美元，增幅72.6%，达到1700万美元[101] - 截至2020年3月31日，其他金融机构的定期存款减少420万美元，降幅60.9%，降至270万美元[102] - 截至2020年3月31日，投资证券减少65万美元，降幅35.7%，降至120万美元[103] - 截至2020年3月31日，净应收贷款减少230万美元，降幅0.8%，降至2.786亿美元[104] - 2020年3月31日和2019年6月30日，公司质押证券分别为190万美元和200万美元[41] - 2020年3月31日和2019年6月30日，公司贷款组合分别为2.80087亿美元和2.82425亿美元[43] - 2020年3月31日和2019年6月30日，公司贷款损失准备分别为14.48万美元和14.56万美元[43] - 截至2020年3月31日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户家庭）贷款为389.4万美元，收购的信用恶化贷款为76.8万美元，未偿还本金和记录投资为466.2万美元[47] - 截至2020年3月31日，集体评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户家庭）未偿还本金和记录投资为21314.6万美元，贷款损失准备金为68万美元[47] - 截至2020年3月31日，贷款总未偿还本金和记录投资为28008.7万美元，总贷款损失准备金为144.8万美元[47] - 截至2019年6月30日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户家庭）贷款为383.7万美元，收购的信用恶化贷款为94.9万美元，未偿还本金和记录投资为478.6万美元[49] - 截至2019年6月30日，集体评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户家庭）未偿还本金和记录投资为21059.5万美元，贷款损失准备金为68.5万美元[49] - 截至2019年6月30日，贷款总未偿还本金和记录投资为28242.5万美元，总贷款损失准备金为145.6万美元[49] - 截至2020年3月31日和2019年6月30日，公司分类为不良债务重组（TDR）的贷款分别为180万美元和160万美元，2020年3月31日约22.5%的TDR与借款人完成第7章破产程序且未向银行重新确认债务有关[53] - 2020年3月31日和2019年6月30日，处于止赎程序中的一至四户家庭贷款分别为65.4万美元和120万美元[51] - 2020年3月31日，非应计贷款和逾期90天仍应计贷款的记录投资分别为609万美元和144.8万美元；2019年6月30日分别为623.2万美元和179.6万美元[51] - 2020年3月31日，逾期贷款本金余额中，30 - 89天逾期的为382.7万美元，90天及以上逾期的为356万美元，总计738.7万美元；2019年6月30日，30 - 89天逾期的为518.4万美元，90天及以上逾期的为377.6万美元，总计896万美元[59] - 2020年3月31日，未逾期贷款本金余额为2727万美元；2019年6月30日为2734.65万美元[59] - 2020年3月31日和2019年6月30日，一至四户家庭住宅房地产非应计贷款分别为437.3万美元和454.5万美元[51] - 2020年3月31日和2019年6月30日，多户住宅房地产非应计贷款分别为67.7万美元和68.5万美元[51] - 截至2020年3月31日，各类贷款中通过评级的贷款总额为26.8325亿美元，特别提及类为197.7万美元，次级类为978.5万美元[63] - 截至2019年6月30日，各类贷款中通过评级的贷款总额为26.9768亿美元，特别提及类为177.7万美元，次级类为1088万美元[64] - 2020年3月31日和2019年6月30日，购买的信贷受损贷款扣除35.1万美元的购买信贷折扣后，一至四户住宅房地产贷款分别为76.8万美元和94.9万美元[65] - 2020年3月31日，按公允价值计量的金融资产中，机构债券为50.6万美元，机构抵押支持证券（住宅）为3.9万美元，总计54.5万美元[74] - 2019年6月30日，按公允价值计量的金融资产中，美国国债为49.7万美元，机构债券为50.5万美元，机构抵押支持证券（住宅）为4.3万美元，总计104.5万美元[74] - 2020年3月31日，按非经常性公允价值计量的资产中，一至四户其他房地产净值为57.7万美元[75] - 2019年6月30日，按非经常性公允价值计量的资产中，一至四户贷款为59.3万美元，一至四户其他房地产净值为11.7万美元[75] - 2020年3月31日，一至四户家庭止赎和收回资产公允价值为57.7万美元，不可观察输入值加权平均为17.9%，范围在 -2.7%至41.2%[78] - 2019年6月30日，一至四户家庭贷款公允价值为59.3万美元，不可观察输入值加权平均为 -5.2%，范围在25.3%至 -50.6%；止赎和收回资产公允价值为11.7万美元，不可观察输入值加权平均为29.0%，范围在8.6%至31.0%[78] - 2020年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为1702.5万美元；存款账面价值为20855.5万美元，公允价值为20903.2万美元等[81] - 2019年6月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为986.1万美元；存款账面价值为19583.6万美元，公允价值为19386.4万美元等[81] 公司负债与股东权益相关数据变化 - 2020年3月31日和2019年6月30日，存款分别为208,555千美元和195,836千美元，增长约6.5%[8] - 截至2020年3月31日，公司不良贷款约为750万美元，占总贷款的2.7%；贷款损失准备金为140万美元，占不良贷款的19.2%，占总贷款的0.5%[105] - 2020年3月31日，公司总负债增加91.8万美元，即0.3%，达到2.654亿美元，主要因存款增加，部分被预付款减少抵消，存款增加1270万美元，即6.5%，预付款减少1170万美元，即17.5%[111] - 截至2020年3月31日，股东权益分别为65,569千美元和66,278千美元[8] - 2020年3月31日，公司股东权益总计6560万美元，较2019年6月30日减少70.9万美元，即1.1%，主要与公司回购普通股作为库存股以及当期净利润减去普通股股息有关[112] 公司收入与利润相关数据变化 - 九个月至2020年3月31日和2019年同期，总利息收入分别为9,796千美元和9,416千美元，增长约4%[10] - 九个月至2020年3月31日和2019年同期，总利息支出分别为2,751千美元和2,342千美元，增长约17.5%[10] - 九个月至2020年3月31日和2019年同期，净利息收入分别为7,045千美元和7,074千美元，略有下降[10] - 九个月至2020年3月31日和2019年同期，净利润分别为722千美元和512千美元，增长约41%[10] - 2020年3月31日和2019年同期，每股收益分别为0.09美元和0.06美元[10] - 2020年3月31日和2019年同期，每股股息均为0.30美元[10] - 九个月至2020年3月31日和2019年同期，综合收入分别为722千美元和514千美元[12] - 截至2020年3月31日三个月，公司净收入为24万美元，2019年同期为20.7万美元[16][17] - 截至2020年3月31日九个月，公司净收入为72.2万美元，摊薄后每股收益0.09美元，较2019年同期增加21万美元，即41.0%[115] - 截至2020年3月31日的九个月，净利息收入在计提贷款损失准备前减少2.9万美元，即0.4%，至700万美元，利息收入增加38万美元，即4.0%，至980万美元，利息支出增加40.9万美元，即17.5%，至280万美元[116] - 截至2020年3月31日的九个月，贷款利息收入增加49.4万美元，即5.5%，至940万美元，主要因贷款组合平均规模增加，贷款组合平均余额增加1010万美元，即3.7%，至2.821亿美元，收益率提高8个基点至4.44%[117] - 截至2020年3月31日的九个月，存款利息支出增加38.8万美元，即27.0%，至180万美元，借款利息支出增加2.1万美元，即2.3%，至92.7万美元[119] - 截至2020年3月31日的九个月，非利息收入增加4万美元，即20.7%，至23.3万美元，主要因贷款销售净收益增加和房地产估值调整减少[112] - 截至2020年3月31日的九个月，非利息支出减少31.1万美元，即4.7%，总计630万美元，主要因管理层实施成本节约措施[113] - 截至2020年3月31日的九个月，联邦所得税费用增加5.9万美元，即50.4%，至17.6万美元，2020年和2019年九个月的有效税率分别为19.6%和18.6%[127] - 截至2020年3月31日的三个月，净收入为24万美元，较2019年同期增加3.3万美元，即15.9%[128] - 2020年第一季度非利息支出减少6.7万美元，降幅3.1%，总计210万美元[135] - 2020年第一季度员工薪酬和福利减少5.2万美元，降幅3.6%，降至140万美元[136] - 2020年第一季度DB养老金供款减少6.6万美元，降幅20.7%，降至25.2万美元[136] - 2020年第一季度占用和设备费用减少3万美元，降幅17.6%，降至14.1万美元[136] - 2020年第一季度语音和数据通信费用减少2.6万美元，降幅48.1%，降至2.8万美元[136] - 2020年第一季度其他非利息支出减少3.4万美元，降幅16.7%，降至17万美元[136] - 2020年第一季度审计和会计费用增加4.2万美元，增至5.2万美元[137] - 2020年第一季度数据处理费用增加3.3万美元，增幅28.4%，增至14.9万美元[137] - 2020年和2019年第一季度联邦所得税费用分别为5.8万美元和4.8万美元，有效税率分别为19.5%和18.8%[138] 公司现金流相关数据变化 - 截至2020年3月31日九个月，公司经营活动提供的净现金为95.1万美元，2019年同期为79.5万美元[19] - 截至2020年3月31日九个月，公司投资活动提供的净现金为691.4万美元，2019年同期使用106.6万美元[19] - 截至2020年3月31日九个月，公司融资活动使用的净现金为70.1万美元，2019年同期提供52.1万美元[19] - 截至2020年3月31日，公司现金及现金等价物期末余额为1702.5万美元，2019年同期为1019.3万美元[19] - 2020年九个月期间，公司支付存款和借款利息274.6万美元，2019年同期为233.5万美元[22] - 2020年九个月期间，公司联邦所得税支付为0，2019年同期为10万美元[22] 公司会计标准相关情况 - 公司将于2023年7月1日开始的财年采用FASB ASC 326标准，预计会增加信贷损失评估流程的复杂性和成本[30] - 公司于2019年7月1日采用FASB ASC 842标准，因经营租赁水平 immaterial 未记录使用权资产和经营租赁负债[31] - FASB ASC 350和FASB ASC 820标准对公司自2020年7月1日开始的财年及其中期有效[32][33] - FASB于2019年12月发布ASU 2019 - 12，对上市公司而言，该修订自2020年12月15日或2021年7月1日起生效，公司预计对合并财务报表无重大影响[35] 公司贷款相关其他数据 - 截至2020年3月31日的九个月，公司有三笔贷款重组为TDR；2019年同期有两笔[54][55] - 截至2020年3月31日的九个月，按贷款类别单独评估减值的贷款平均记录投资为641.3万美元，利息收入为19.3万美元；2019年同期平均记录投资为564.4

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年12月31日和6月30日，公司总资产分别为328,776千美元和330,771千美元，下降约0.60%[8] - 截至2019年12月31日和9月30日，股东权益分别为65,809千美元和66,040千美元，下降约0.35%[17] - 2019年12月31日公司资产总计3.288亿美元，较6月30日减少200万美元，降幅0.6%[89] - 2019年12月31日现金及现金等价物增至1190万美元，增加200万美元，增幅20.5%[90] - 2019年12月31日其他金融机构定期存款降至300万美元，减少400万美元，降幅57.3%[91] - 2019年12月31日贷款净额增至2.816亿美元，增加59.9万美元，增幅0.2%[93] - 2019年12月31日总负债降至2.63亿美元，减少150万美元，降幅0.6%[100] - 2019年12月31日股东权益降至6580万美元，减少46.9万美元，降幅0.7%[101] 存款相关数据关键指标变化 - 2019年12月31日和6月30日，存款分别为199,959千美元和195,836千美元，增长约2.09%[8] 利息收入与支出数据关键指标变化 - 2019年和2018年六个月的总利息收入分别为6,591千美元和6,224千美元，增长约5.90%[11] - 2019年和2018年六个月的总利息支出分别为1,869千美元和1,497千美元，增长约24.85%[11] - 2019年和2018年，公司支付的存款和借款利息分别为1,872千美元和1,495千美元[23] - 2019年下半年，公司净利息利差分别为472.2万美元（2.85%）和472.7万美元（3.02%），净利息收益率分别为3.09%和3.22%[85] - 2019年第四季度和2018年第四季度，公司净利息利差分别为234.1万美元（2.83%）和238.1万美元（3.02%），净利息收益率分别为3.06%和3.23%[87] - 2019年下半年净利息收入降至470万美元，减少5000美元，降幅0.1%[105] - 2019年12月31日止三个月净利息收入（未计贷款损失准备）减少4万美元或1.7%，至230万美元 [118] - 2019年12月31日止三个月存款利息支出增加12.1万美元或24.8%，至60.8万美元 [120] 收入与收益数据关键指标变化 - 2019年和2018年六个月的净收入分别为482千美元和305千美元，增长约58.03%[11] - 2019年和2018年六个月的基本和摊薄每股收益分别为0.06美元和0.04美元，增长约50%[11] - 2019年和2018年六个月的综合收入分别为481千美元和306千美元，增长约57.19%[13] - 2019年和2018年六个月内，公司净收入分别为482千美元和305千美元，净现金提供的经营活动分别为780千美元和469千美元[20] - 2019年和2018年六个月内，归属于普通股股东的净收入分别为482千美元和305千美元[37] - 2019年下半年净利润为48.2万美元，较2018年同期增加17.7万美元，增幅58.0%[104] - 2019年12月31日止三个月净收入为24.8万美元，较2018年同期增加8.1万美元或48.5% [117] 股息数据关键指标变化 - 2019年和2018年六个月的每股股息均为0.20美元[11] 现金流量数据关键指标变化 - 2019年和2018年六个月内，公司投资活动提供的净现金分别为3,738千美元和 - 2,627千美元，融资活动提供的净现金分别为 - 2,495千美元和2,357千美元[20] - 2019年和2018年六个月内，公司现金及现金等价物净增加分别为2,023千美元和199千美元，期末现金及现金等价物分别为11,884千美元和10,142千美元[20] 会计准则相关情况 - FASB ASC 326标准将于2023年7月1日对公司生效，预计会增加信贷损失评估的复杂性和成本[31] - 公司于2019年7月1日采用FASB ASC 842标准，因经营租赁水平 immaterial 未记录使用权资产和经营租赁负债[32] - FASB ASC 350和FASB ASC 820标准将于2020年7月1日对公司生效[33][34] 证券相关数据关键指标变化 - 2019年12月31日，可供出售证券摊余成本为54.1万美元，公允价值为54.5万美元；持有至到期证券摊余成本为65.2万美元，公允价值为65.9万美元[39] - 2019年6月30日，可供出售证券摊余成本为104万美元，公允价值为104.5万美元；持有至到期证券摊余成本为77.5万美元，公允价值为77.5万美元[39] - 2019年12月31日和6月30日，公司质押证券分别为190万美元和210万美元[41] - 2019年12月31日，一年内到期的可供出售证券摊余成本为50万美元，公允价值为50.3万美元[40] - 公司评估处于未实现损失状态的证券无其他非暂时性减值迹象，未确认减值损失[42] - 2019年12月31日，按公允价值计量的金融资产中，机构债券公允价值为50.3万美元，机构抵押支持证券（住宅）为4.2万美元，总计54.5万美元；2019年6月30日，美国国债票据为49.7万美元，机构债券为50.5万美元，机构抵押支持证券（住宅）为4.3万美元，总计104.5万美元[72] - 2019年12月31日，非经常性按公允价值计量的资产中，一至四户家庭贷款公允价值为9000美元，一至四户家庭其他房地产净值为57.7万美元；2019年6月30日，一至四户家庭贷款为59.3万美元，一至四户家庭其他房地产净值为11.7万美元[73] - 2019年12月31日结束的6个月内，冲销金额为8000美元；2018年12月31日结束的6个月内，冲销金额为2.3万美元[73] - 2019年12月31日结束的6个月和3个月内，其他房地产减值2.4万美元；2018年12月31日结束的6个月和3个月内，分别减值5.4万美元和3.6万美元[74] - 2019年12月31日，一至四户家庭贷款采用销售比较法估值，不可观察输入值调整范围为 - 82.2%至151.3%，加权平均为20.5%；一至四户家庭止赎和收回资产调整范围为 - 2.7%至41.2%，加权平均为17.9%[76] - 2019年6月30日，一至四户家庭贷款不可观察输入值调整范围为25.3%至50.6%，加权平均为 - 0.6%；一至四户家庭止赎和收回资产调整范围为8.6%至31.0%，加权平均为29.0%[76] - 2019年12月31日有1笔减值贷款，2019年6月30日有7笔减值贷款[73] - 2019年下半年和2018年下半年，可供出售证券未实现持有损益（税后净额）分别为 - 1000美元和1000美元[80] 贷款相关数据关键指标变化 - 2019年12月31日贷款组合总额为28.3015万美元，6月30日为28.2425万美元，贷款损失准备金12月31日为144.7万美元，6月30日为145.6万美元[43] - 2019年下半年贷款损失准备金期初余额为145.6万美元，计提6.4万美元，冲销7.3万美元，期末余额为144.7万美元[44] - 2019年第四季度贷款损失准备金期初余额为145万美元，计提5万美元，冲销8万美元，期末余额为144.7万美元[44] - 2018年下半年贷款损失准备金期初余额为157.6万美元，计提1.1万美元，冲销11.7万美元，收回5.9万美元，期末余额为152.9万美元[45] - 2018年第四季度贷款损失准备金期初余额为157.1万美元，计提0，冲销5.8万美元，收回1.6万美元，期末余额为152.9万美元[45] - 截至2019年12月31日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产贷款合计5719千美元，集体评估减值的贷款中，住宅房地产贷款合计276372千美元，总贷款记录投资为283015千美元，贷款损失准备为1447千美元[47] - 截至2019年6月30日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产贷款合计5514千美元，集体评估减值的贷款中，住宅房地产贷款合计275962千美元，总贷款记录投资为282425千美元，贷款损失准备为1456千美元[49] - 2019年全年，无相关准备记录的单独评估减值贷款平均记录投资为6553千美元，利息收入为133千美元；2018年为5439千美元，利息收入为125千美元[50] - 2019年第四季度，无相关准备记录的单独评估减值贷款平均记录投资为6408千美元，利息收入为63千美元；2018年为6422千美元，利息收入为101千美元[50] - 截至2019年12月31日，非应计贷款为6369千美元，逾期90天仍计息贷款为1291千美元；截至2019年6月30日，非应计贷款为6232千美元，逾期90天仍计息贷款为1796千美元[51] - 截至2019年12月31日，处于止赎程序中的一至四户家庭贷款总计860000美元；截至2019年6月30日，为1200000美元[51] - 2019年12月31日较6月30日，单独评估减值的住宅房地产贷款从5514千美元增至5719千美元，增幅约3.72%[47][49] - 2019年12月31日较6月30日，集体评估减值的住宅房地产贷款从275962千美元增至276372千美元，增幅约0.15%[47][49] - 2019年全年较2018年，无相关准备记录的单独评估减值贷款平均记录投资从5439千美元增至6553千美元，增幅约20.48%，利息收入从125千美元增至133千美元，增幅约6.4%[50] - 2019年第四季度较2018年同期，无相关准备记录的单独评估减值贷款平均记录投资从6422千美元降至6408千美元，降幅约0.22%，利息收入从101千美元降至63千美元，降幅约37.62%[50] - 2019年12月31日和2019年6月30日，公司分类为问题债务重组（TDR）的贷款分别为190万美元和160万美元[52] - 2019年12月31日的TDR贷款中，约21.5%与借款人完成第7章破产程序且未向银行重新确认债务有关[52] - 2019年和2018年截至12月31日的六个月内，公司均有两笔贷款重组为TDR[53][54] - 2019年截至12月31日的六个月内，住宅房地产TDR贷款修改中，条款展期为68.2万美元，条款展期并追加资金为11.9万美元，第7章破产为2.1万美元；2018年同期条款展期为32.4万美元[55] - 2019年和2018年截至12月31日的六个月内，均无TDR贷款违约[55] - 2019年12月31日，逾期贷款中30 - 89天逾期的本金余额为333.1万美元，90天及以上逾期的为366.2万美元，总计699.3万美元；2019年6月30日，对应数据分别为518.4万美元、377.6万美元和896万美元[57] - 2019年12月31日，按贷款类别划分，通过评级的贷款为27158.5万美元，特别关注类为135.5万美元，次级类为1007.5万美元[61] - 2019年6月30日，按贷款类别划分，通过评级的贷款为26976.8万美元，特别关注类为177.7万美元，次级类为1088万美元[62] - 2019年12月31日和2019年6月30日，公司购买的信用受损贷款扣除购买信用折扣35.1万美元后的账面价值，一至四户住宅房地产分别为92.4万美元和94.9万美元[63] - 公司按年度对贷款进行信用风险分类分析，使用特别关注、次级、可疑和通过评级等定义[58][61] - 可 accretable yield（预期可收回收入）在2019年6月30日结束的12个月期初余额为63.4万美元，期末余额为54.4万美元；在2019年12月31日结束的6个月期初余额为54.4万美元，期末余额为48.8万美元[64] - 公司在2019年6月30日结束的年度和2019年12月31日结束的6个月内，未增加贷款损失准备金，也未转回贷款损失准备金[64] - 2019年下半年，公司贷款平均余额为2.8221亿美元，利息及股息为629.7万美元，收益率为4.46%；2018年下半年，贷款平均余额为2.7146亿美元，利息及股息为589.4万美元，收益率为4.34%

净利息及相关收入变化 - 2019年9月30日止三个月，公司净利息收入在计提贷款损失准备前增加3.5万美元，达240万美元，增幅1.5%；利息收入增加28.2万美元，达330万美元，增幅9.3%；利息支出增加24.7万美元，达94.7万美元，增幅35.3%[99] - 2019年第三季度贷款利息收入增加28.4万美元，增幅9.8%，达320万美元，贷款组合平均余额增加1130万美元，增幅4.2%，达2.816亿美元[100] - 2019年第三季度存款利息支出增加14.6万美元，增幅33.0%，达58.8万美元，存款平均支付利率增加30个基点至122个基点[101] - 2019年第三季度借款利息支出增加10.1万美元，增幅39.1%，达35.9万美元，借款平均未偿还余额增加1370万美元，增幅28.0%，达6280万美元[101] - 2019年第三季度净息差从去年同期的3.02%降至2.89%[101] 净收入及每股收益变化 - 2019年9月30日止三个月，公司净收入为23.4万美元，摊薄后每股收益0.03美元，较2018年同期的13.8万美元增加9.6万美元，增幅69.6%[98] 资产变化 - 2019年9月30日，公司资产总计3.288亿美元，较6月30日减少20万美元，减幅0.6%[84] - 2019年9月30日，现金及现金等价物增加230万美元，达1220万美元，增幅23.3%；其他金融机构定期存款减少350万美元，至350万美元，减幅50.2%[85] - 2019年9月30日，投资证券减少9.4万美元，至170万美元，减幅5.2%[86] - 2019年9月30日，贷款净额减少130万美元，至2.796亿美元，减幅0.5%[87] - 2019年第三季度平均生息资产增加1300万美元，增幅4.5%，达3.048亿美元，资产平均收益率增加19个基点至437个基点[100] 贷款质量相关 - 2019年9月30日，不良贷款约750万美元，占总贷款2.7%，低于6月30日的800万美元和2.8%；贷款损失准备金为150万美元，占不良贷款19.4%，占总贷款0.5%[88] - 2019年第三季度公司计提贷款损失准备5.9万美元，去年同期为1.1万美元[102] 负债变化 - 2019年9月30日，公司负债总额减少180万美元，至2.627亿美元，减幅0.7%；FHLB预付款减少230万美元，至6440万美元，减幅3.5%；存款增加24.3万美元，至1.961亿美元，增幅0.1%[94] 股东权益变化 - 2019年9月30日，公司股东权益总计6600万美元，较6月30日减少23.8万美元，减幅0.4%[95] 股息相关 - 公司支付了33.4万美元股息，占上一季度净收入142.7%；First Federal MHC获批豁免收取季度股息，直至2020年第三季度[97] 非利息收入变化 - 2019年第三季度非利息收入增加5000美元，增幅7.2%，达7.4万美元[103] 非利息支出变化 - 2019年第三季度非利息支出减少12.2万美元，降幅5.5%，总计210万美元[104] 员工薪酬及福利变化 - 2019年第三季度员工薪酬和福利减少9.4万美元，降幅6.5%，至140万美元，DB养老金供款减少8.2万美元，降幅31.6%，至17.9万美元[105] 联邦所得税费用变化 - 2019年第三季度联邦所得税费用为6万美元，去年同期为4.2万美元，增加1.8万美元，增幅42.9%[107]

公司及子公司财务数据 - 截至2019年6月30日，公司总资产3.308亿美元，存款1.958亿美元，股东权益6630万美元[16] - 截至2019年6月30日，第一联邦储蓄贷款协会（哈泽德）总资产8620万美元，净贷款7720万美元，存款4820万美元，总资本1830万美元[18] - 截至2019年6月30日，肯塔基第一联邦储蓄银行总资产2.461亿美元，净贷款2.037亿美元，存款1.527亿美元，总资本4420万美元[19] 地区经济数据 - 2016年佩里县人均个人收入34532美元，过去四年人口减少约1560人，降幅5.5%，2019年6月失业率5.1% [22] - 2019年6月富兰克林县失业率4.4%，2016年人均收入39631美元[24] - 2019年6月博伊尔县失业率4.1%，2016年人均收入34967美元[26] 贷款组合数据 - 截至2019年6月30日，住宅抵押贷款总额2.358亿美元，占贷款组合的83.5% [28] - 截至2019年6月30日，公司贷款组合中可调利率住宅抵押贷款为1.595亿美元，占住宅抵押贷款组合的67.7% [29] - 截至2019年6月30日，建筑贷款总额380万美元，占贷款组合的1.3% [34] - 截至2019年6月30日，多户住宅贷款总额1590万美元，占贷款组合的5.7%；非住宅贷款总额3040万美元，占贷款组合的10.8% [36][37] - 2019年6月30日，商业非抵押贷款总额为210万美元，占公司贷款总额的0.7%[39] - 2019年6月30日，消费贷款余额总计1020万美元，占公司贷款总额的3.6%，其中住房equity贷款820万美元，储蓄存款担保贷款140万美元，汽车或无担保贷款60万美元[40] - 2019年6月30日，储蓄账户贷款占公司贷款总额的0.4%[41] - 2019年6月30日，汽车和无担保贷款占公司贷款总额的0.3%[42] - 2019年6月30日，First Federal of Kentucky为FHLB - Cincinnati服务的贷款金额为940万美元[43] - 2019年6月30日，公司约95.7%的贷款组合由房地产抵押[130] 监管贷款限额数据 - 2019年6月30日，First Federal of Hazard对单一借款人的监管贷款限额为460万美元，First Federal of Kentucky为280万美元[46] 投资组合数据 - 2019年6月30日，公司投资组合包括单一美国国债、单一机构债券和房利美、房地美和吉利美发行和担保的抵押贷款支持证券[56] 银行拥有人寿保险数据 - 2019年6月30日，First Federal of Kentucky持有的银行拥有人寿保险总额为250万美元[58] 子公司投资或贷款授权数据 - 截至2019年6月30日，First Federal of Hazard和First Federal of Kentucky分别被授权向子公司投资或贷款最高达230万美元和740万美元[64] 市场竞争数据 - 公司在吸引存款和发放贷款方面面临来自银行、信用社、金融服务公司等的激烈竞争[65] - 2019年6月30日，哈泽德第一联邦银行在佩里县的存款市场份额为8.3%，其最大竞争对手哈泽德银行集团、1信托银行和社区信托银行集团的市场份额分别为37.2%、29.9%和22.6%[66] - 2019年6月30日，肯塔基第一联邦银行在富兰克林、博伊尔和加拉德县的存款市场份额分别为8.1%、8.5%和20.1%，其最大竞争对手韦斯班科银行、博伊尔银行集团和社区信托银行集团的市场份额分别为26.0%、23.6%和10.9%[67] - 2019年6月30日，韦斯班科银行、博伊尔银行集团和惠特克银行公司的资产分别为125亿美元、5.52亿美元和1020亿美元，此外，银行还面临来自资产为13亿美元的英联邦信用社和资产为7980万美元的肯塔基州雇员信用社的竞争[67] 员工数据 - 2019年6月30日，公司有61名全职员工和3名兼职员工，且均未加入集体谈判单位[68] 所得税收益数据 - 2019财年，肯塔基州议会通过立法修改税法，公司因此获得约6.3万美元的所得税收益[74] 资本标准数据 - 联邦储蓄银行需满足四项最低资本标准：4.0%的一级杠杆率、4.5%的普通股一级资本比率、6.0%的一级资本比率和8%的总资本比率，此外还有2%的有形资本标准[78] - 新规设立了高于监管最低资本要求2.5%的“资本保护缓冲”，即普通股一级资本比率为7.0%、一级资本比率为8.5%、总资本比率为10.5%[78] - 新的最低资本要求为：普通股一级资本比率4.5%、一级风险加权资产资本比率6%（从4%提高）、总资本比率8%（不变）、一级杠杆比率4%；资本保护缓冲为2.5%，实施后普通股一级资本比率为7%、一级风险加权资产资本比率为8.5%、总资本比率为10.5%[137] - 资本保护缓冲要求从2016年1月开始以风险加权资产的0.625%逐步实施，到2019年1月全面实施[137] 资本水平数据 - 截至2019年6月30日，哈泽德第一联邦银行和肯塔基第一联邦银行的资本水平超过“资本充足”要求，且满足巴塞尔协议III资本规则规定的最低资本要求及相关资本保护缓冲[81] 贷款法律规定数据 - 联邦法律规定，储蓄机构向单一或相关借款人发放的贷款或信贷一般不得超过其未受损资本和盈余的15%，若有特定易变现抵押品，可额外发放相当于未受损资本和盈余10%的贷款[83] 合格储蓄贷款机构测试数据 - 联邦法律要求储蓄机构满足合格储蓄贷款机构测试，即至少在每12个月中的9个月内，将至少65%的“投资组合资产”用于某些“合格储蓄投资”[87] - 2019年6月30日，哈泽德第一联邦银行和肯塔基第一联邦银行均符合合格储蓄贷款机构测试[88] 关联交易限制数据 - 与单个关联方的涵盖交易总额限制为储蓄机构资本和盈余的10%，与所有关联方的涵盖交易总额限制为储蓄机构资本和盈余的20%[89] 执法行动罚款数据 - 正式执法行动的民事罚款最高可达每天100万美元，一般为每天25000美元[91] 存款保险数据 - 存款保险每个账户所有者的限额目前为25万美元，联邦存款保险公司设定的评估范围为总资产减去有形股权的1.5至30个基点[94] 股票投资数据 - 2019年6月30日，哈泽德第一联邦银行和肯塔基第一联邦银行对辛辛那提联邦住房贷款银行的股票投资分别为200万美元和450万美元[96] 准备金要求数据 - 金融机构需对1550万美元至1.152亿美元的交易账户保持3%的平均每日准备金，对其余部分保持10%的平均每日准备金，前1550万美元的交易账户可豁免[97] 社区再投资法评级数据 - 哈泽德第一联邦银行和肯塔基第一联邦银行在最近的《社区再投资法》评估中均获得“满意”评级[99] 股票收购法律规定数据 - 联邦法律禁止储蓄贷款控股公司未经美联储事先书面批准，直接或间接收购另一家储蓄机构或其控股公司超过5%的有表决权股票[102] - 根据《联邦银行控制权变更法》，收购储蓄贷款控股公司或储蓄协会10%或以上有表决权股票即构成“控制权”收购[108] 股息相关数据 - 自2012年9月支付股息起，第一联邦互助控股公司每年寻求成员批准，以获得美联储豁免其从公司获得股息，2019年获批，将涵盖至2020年5月每股普通股0.10美元的季度股息[107] - 第一联邦互助控股公司（First Federal MHC）拥有公司多数普通股，每年可放弃每股0.40美元的季度股息，预计将持续到2020年第三季度[140][146] 金融法案相关数据 - 美国众议院于2017年6月8日通过《2017年金融选择法案》，该法案将修订、废除和取代《多德 - 弗兰克法案》的某些部分，若实施将使社区银行及其控股公司受益[109][114] - 《金融选择法案》规定维持杠杆资本比率至少为10%的银行可选择成为“合格银行组织”，并豁免部分法规；小银行控股公司豁免资产规模从10亿美元提高到100亿美元；增加市值达5亿美元的发行人可豁免外部审计师对公司内部财务控制的认证[111][112] - 《多德 - 弗兰克法案》对金融机构运营方式产生重大转变，增加监管负担和合规成本，未来立法变化可能影响公司盈利能力和资产价值[134] 税率相关数据 - 公司2018财年采用27.6%的混合联邦法定税率，2019财年6月30日结束时联邦法定税率为21%[116] - 《减税与就业法案》于2017年12月22日颁布，将联邦企业所得税税率从35%降至21%，还对个人和企业的政策、信贷和扣除项目进行了修改[117] - 约520万美元的第一肯塔基联邦银行累积坏账准备金在特定条件下不会计入应税收入[119] - 若第一肯塔基联邦银行进行“非股息分配”，约1.5倍分配金额（不超过准备金金额）将计入联邦所得税收入，假设联邦企业所得税税率为21%[121] - 2019年3月26日，HB 354法案颁布，储蓄贷款税将于2021年后取消，金融机构从2021年1月1日起需缴纳企业所得税[124] 联邦基金利率数据 - 截至2019年6月30日，联邦基金利率目标区间从多年来的0.00% - 0.25%升至2.25% - 2.50%[125] 股本回报率数据 - 2019年6月30日止年度，公司平均股本回报率为1.2%[136] 公司运营风险数据 - 公司可能面临更严格的资本要求，这可能导致股本回报率降低、需要筹集额外资本等[137][138] - 公司员工补偿和福利费用可能会降低盈利能力和股东权益[138] - 公司普通股市场可能有限，这可能会压低股价[141] 房产和设备投资数据 - 2019年6月30日，公司对房产和设备的投资净账面价值为500万美元[159] 股票回购数据 - 2019年4 - 6月，公司共回购29,800股普通股，平均每股价格7.74美元[164] - 2018年12月19日，公司宣布第八次回购计划，最多回购150,000股普通股，截至2019年6月30日，还可回购96,200股[164] 内部控制数据 - 截至2019年6月30日，公司披露控制和程序有效[171] - 管理层评估认为，截至2019年6月30日，公司财务报告内部控制有效[176] - 2019年第二季度末，公司财务报告内部控制无重大变化[179] 道德准则数据 - 公司采用适用于所有董事、高管和员工的道德和商业行为准则[187] 控制权变更数据 - 截至2019年6月30日，公司管理层不知悉可能导致公司控制权变更的安排[190] 报告提交数据 - 公司提交截至2019年6月30日财年的年度报告[197] - 公司提交截至2008年12月31日季度的10 - Q季度报告[198] - 公司提交截至2012年12月31日季度的10 - Q季度报告[200] - 公司于2017年8月25日提交8 - K表格报告[198] - 公司于2005年10月24日向美国证券交易委员会提交最终额外委托征集材料[200] - 公司提交Form S - 1注册声明（文件编号333 - 119041）[198] - 公司提交Form S - 8注册声明（文件编号333 - 130243）[200] - 公司提交截至2012年6月30日年度的10 - K年度报告（文件编号0 - 51176）[198] 财务报表附表数据 - 适用会计法规要求的财务报表附表因无需提供或所需信息已包含在合并财务报表及附注中而省略[199] 报告签署数据 - 报告于2019年9月30日由首席执行官Don D. Jennings等多人代表公司签署[205] 业务开展数据 - 公司通过七个办事处开展业务[158] 会计标准数据 - 新的会计标准“当前预期信用损失（CECL）”将于2020年7月1日起生效，可能要求公司增加贷款损失准备金[153] LIBOR报价数据 - 2017年7月27日，英国金融行为监管局宣布2021年后不再强制银行提交伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）报价[154]

总生息资产数据变化 - 截至2019年3月31日的九个月，总生息资产平均余额为2.93867亿美元，利息和股息为941.6万美元，收益率为4.27%；2018年同期平均余额为2.8169亿美元，利息和股息为885.3万美元，收益率为4.19%[91] - 截至2019年3月31日的三个月，总生息资产平均余额为2.95187亿美元，利息和股息为319.2万美元，收益率为4.33%；2018年同期平均余额为2.85037亿美元，利息和股息为296.8万美元，收益率为4.17%[93] 公司资产数据变化 - 2019年3月31日公司资产总计3.194亿美元，较2018年6月30日增加100万美元，增幅0.3%[94] - 2019年3月31日现金及现金等价物增至1020万美元，增加25万美元，增幅2.5%[95] - 2019年3月31日其他金融机构定期存款降至500万美元，减少74万美元，降幅13.0%[95] - 2019年3月31日投资证券增至140万美元，增加30.7万美元，增幅29.2%[96] - 2019年3月31日净应收贷款增至2.717亿美元，增加140万美元，增幅0.5%[97] 贷款相关数据变化 - 2019年3月31日不良贷款约790万美元，占总贷款2.9%；2018年6月30日为770万美元，占比3.1%[98] - 2019年3月31日分类为次级的资产为1132万美元，2018年6月30日为1262.5万美元[101] - 2019年3月31日通过止赎获得的房地产占次级资产的6.4%，2018年6月30日为5.6%[101] 公司负债与股东权益数据变化 - 截至2019年3月31日，公司总负债增加170万美元，即0.7%，达到2.529亿美元，主要是由于FHLB预付款增加[104] - 截至2019年3月31日，公司股东权益总计6650万美元，较2018年6月30日减少69.5万美元，即1.0%[105] 公司前九个月收入与收益数据变化 - 2019年前九个月，公司净收入为51.2万美元，摊薄后每股收益为0.06美元，较2018年同期减少79.9万美元，即60.9%[108] - 2019年前九个月，净利息收入在计提贷款损失准备前减少24.8万美元，即3.4%，至710万美元[109] - 2019年前九个月，贷款利息收入增加47.7万美元，即5.7%，至890万美元，主要是由于贷款组合平均规模增加[110] - 2019年前九个月，存款利息支出增加43.6万美元，即43.6%，至140万美元，借款利息支出增加37.5万美元，即70.6%，至90.6万美元[112] - 2019年前九个月，非利息收入减少44万美元，即69.5%，至19.3万美元，主要是由于银行拥有的人寿保险收益减少[115] - 2019年前九个月，非利息支出增加8.6万美元，即1.3%，总计660万美元，主要是由于员工薪酬和福利增加[116] 公司第一季度收入与收益数据变化 - 2019年第一季度，公司净收入为20.7万美元，摊薄后每股收益为0.02美元，较2018年同期增加4.5万美元，即27.8%[120] - 2019年第一季度，净利息收入在计提贷款损失准备前减少6万美元，即2.5%，至230万美元[121] 公司第一季度费用数据变化 - 审计和会计费用减少5.8万美元（85.3%），本季度降至1万美元[127] - 截至2019年3月31日的三个月，广告费用减少1.5万美元（26.8%），降至4.1万美元[127] - 本季度止赎和房地产拥有（REO）净费用减少1.4万美元（43.8%），降至1.8万美元[127] - 截至2019年3月31日的季度，员工薪酬和福利增加9.3万美元（6.8%），达到150万美元[128] - 本季度DB养老金缴款增加14.4万美元（82.9%），达到31.8万美元[128] - 截至2019年3月31日的三个月，联邦所得税费用为4.8万美元，较上年同期增加2.7万美元（128.6%）[129]

公司总资产变化 - 截至2018年12月31日和6月30日，公司总资产分别为320,954千美元和318,394千美元，增长约0.79%[8] - 2018年12月31日公司资产总计3.21亿美元，较6月30日增加260万美元，增幅0.8%[87] 利息收入与支出变化 - 2018年和2017年六个月的总利息收入分别为6,224千美元和5,885千美元，增长约5.76%[11] - 2018年和2017年六个月的总利息支出分别为1,497千美元和970千美元，增长约54.33%[11] 净收入与每股收益变化 - 2018年和2017年六个月的净收入分别为305千美元和1,149千美元，下降约73.46%[11] - 2018年和2017年六个月基本和摊薄后每股收益分别为0.04美元和0.14美元，下降约71.43%[11] 每股股息情况 - 2018年和2017年六个月每股股息均为0.20美元[11] 综合收入变化 - 2018年和2017年六个月综合收入分别为306千美元和1,149千美元，下降约73.37%[13] 现金流量变化 - 2018年和2017年六个月经营活动提供的净现金分别为469千美元和1,034千美元，下降约54.64%[15] - 2018年和2017年六个月投资活动使用的净现金分别为2,627千美元和4,477千美元，下降约41.32%[15] - 2018年和2017年六个月融资活动提供（使用）的净现金分别为2,357千美元和 -1千美元[15] 会计政策调整 - 公司于2018年7月1日采用ASU No. 2014 - 09，通过44.1万美元的累计效应调整直接计入留存收益[26] 质押证券情况 - 2018年12月31日和6月30日，公司质押证券（包括在其他金融机构的隔夜和定期存款）总计210万美元[38] 证券摊销成本与公允价值 - 2018年12月31日，可供出售证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本4.4万美元，公允价值4.4万美元；机构债券摊销成本50.1万美元，公允价值50.3万美元[37] - 2018年12月31日，持有至到期证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本85.7万美元，公允价值84.7万美元[37] - 2018年6月30日，可供出售证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本4.8万美元，公允价值4.8万美元[37] - 2018年6月30日，持有至到期证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本100.2万美元，公允价值99.8万美元[37] 普通股净利润与加权平均流通股 - 2018年12月31日止六个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为30.5万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.2486万股[35] - 2017年12月31日止六个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为114.9万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.1941万股[35] - 2018年12月31日止三个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为16.7万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为834.8165万股[35] - 2017年12月31日止三个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为86.9万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.4276万股[35] 贷款组合相关数据 - 截至2018年12月31日和6月30日，贷款组合总额分别为274,640千美元和271,886千美元，增长约1.01%[41] - 截至2018年12月31日和6月30日，贷款损失准备金分别为1,529千美元和1,576千美元，下降约2.98%[41] - 截至2018年12月31日，扣除贷款损失准备金后贷款净额为273,111千美元，6月30日为270,310千美元，增长约1.04%[41] 贷款损失准备金活动 - 2018年下半年，贷款损失准备金活动中，计提11千美元，冲销117千美元，回收59千美元[42] - 2018年第四季度，贷款损失准备金活动中，计提0千美元，冲销58千美元，回收16千美元[42] - 2017年下半年，贷款损失准备金活动中，计提3千美元，冲销49千美元，回收44千美元[43] - 2017年第四季度，贷款损失准备金活动中，计提3千美元，冲销31千美元，回收5千美元[43] 减值贷款投资情况 - 截至2018年12月31日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户）、农场、非住宅房地产合计投资6,331千美元，其中收购的信用恶化贷款993千美元[45] - 截至2018年12月31日，集体评估减值的贷款投资268,309千美元，对应贷款损失准备金1,329千美元，未分配准备金200千美元[45] - 截至2018年12月31日，贷款总投资274,640千美元，总贷款损失准备金1,529千美元[45] - 截至2018年6月30日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户）为3409千美元，集体评估减值的贷款总额为271886千美元，贷款减值准备总额为1576千美元[47] 无减值准备贷款情况 - 截至2018年12月31日的六个月，无相关减值准备记录的贷款平均记录投资为5439千美元，利息收入为125千美元；2017年对应数据分别为5179千美元和42千美元[48] - 截至2018年12月31日的三个月，无相关减值准备记录的贷款平均记录投资为6422千美元，利息收入为101千美元；2017年对应数据分别为4837千美元和10千美元[48] 非应计与逾期贷款情况 - 截至2018年12月31日，非应计贷款为6184千美元，逾期90天仍计息贷款为2135千美元；截至2018年6月30日，非应计贷款为5246千美元，逾期90天仍计息贷款为2419千美元[49] 问题债务重组（TDR）贷款情况 - 截至2018年12月31日和2018年6月30日，公司分类为问题债务重组（TDR）的贷款分别为1900千美元和1700千美元[50] - 2018年12月31日的TDR贷款中，约30.0%与借款人完成第7章破产程序且未向银行重新确认债务有关[50] - 2018年12月30日止六个月，公司有两笔贷款重组为TDR，一笔219000美元的二级抵押贷款续期并追加30000美元贷款[51] - 2018年12月31日止六个月，住宅房地产TDR贷款修改（条款延长和追加资金）为324千美元；2017年同期（条款延长）为325千美元[53] - 2018年12月31日止三个月，住宅房地产TDR贷款修改（条款延长和追加资金）为75千美元；2017年同期为11千美元[53] - 2018年12月31日止六个月无TDR贷款违约；2017年同期有四笔账面价值136000美元的TDR贷款违约[53] 逾期与未逾期贷款情况 - 截至2018年12月31日，逾期贷款总额为999.5万美元，未逾期贷款总额为2.64645亿美元，贷款总额为2.7464亿美元；截至2018年6月30日，逾期贷款总额为831.1万美元，未逾期贷款总额为2.63575亿美元，贷款总额为2.71886亿美元[55] 贷款评级情况 - 截至2018年12月31日，通过评级的贷款为6234.5万美元，特别关注类贷款为107.1万美元，次级贷款为1077.6万美元，未评级贷款为2.00448亿美元；截至2018年6月30日，通过评级的贷款为6327.8万美元，特别关注类贷款为109.3万美元，次级贷款为1191.5万美元，未评级贷款为1.956亿美元[59][60] 购买贷款账面价值与折扣 - 公司在2013财年购买的贷款，在2018年12月31日和6月30日扣除购买信用折扣后的账面价值分别为99.4万美元和113.8万美元，购买信用折扣分别为35.1万美元和38.3万美元[61] 可 accretable yield 情况 - 可 accretable yield（预计可收回收入）在2018年12月31日和6月30日的期初余额分别为63.4万美元和72万美元，期间收入 accretion 分别为 - 4.1万美元和 - 8.6万美元，期末余额分别为59.3万美元和63.4万美元[62] 贷款损失准备金增减情况 - 公司在截至2018年6月30日的年度和截至2018年12月31日的六个月内，未增加贷款损失准备金，也未冲回贷款损失准备金[62] 证券估值层级 - 有活跃市场报价的证券归类为估值层级的Level 1；无报价时，用定价模型或类似证券报价估计公允价值，Level 2证券包括机构抵押支持证券和机构债券[66] 受损贷款评估 - 贷款被认定为受损时，若依赖抵押品，按抵押品公允价值评估损失，受损贷款按公允价值计量通常会有特定的贷款损失准备金分配，确定公允价值的输入通常归类为Level 3 [68] 其他房地产资产计量 - 通过或代替贷款止赎获得的其他房地产资产，初始按公允价值减销售成本入账，后续按成本与公允价值减估计销售成本孰低计量，确定公允价值的输入通常归类为Level 3 [69] 贷款风险分类 - 公司根据借款人偿债能力等信息将贷款分为风险类别，包括特别关注、次级、可疑和通过评级等类别[56] 贷款信用风险评估 - 公司每年对贷款进行单独分析以确定信用风险，对受损贷款每季度评估是否有额外减值并相应调整[56][68] 按公允价值计量的经常性金融资产 - 2018年12月31日，按公允价值计量的经常性金融资产中，机构住宅抵押贷款支持证券公允价值为4.4万美元，机构债券为50.3万美元，总计54.7万美元；2018年6月30日，机构住宅抵押贷款支持证券公允价值为4.8万美元[70] 按公允价值计量的非经常性资产 - 2018年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，一至四户家庭贷款公允价值为49.2万美元，一至四户家庭其他房地产净值为26.6万美元；2018年6月30日，一至四户家庭贷款公允价值为51.3万美元，一至四户家庭其他房地产净值为0.5万美元[71] 按公允价值减销售成本计量的其他房地产 - 2018年12月31日和2018年6月30日，按公允价值减销售成本计量的其他房地产账面价值分别为35.5万美元和0.5万美元，2018年和2017年6个月期间分别减记5.4万美元和0美元[72] 一至四户家庭贷款与资产公允价值及输入值 - 2018年12月31日，一至四户家庭贷款公允价值49.2万美元，不可观察输入值范围为 -11.6%至12.6%，加权平均为 -4.4%；一至四户家庭止赎和收回资产公允价值26.6万美元，不可观察输入值范围为8.6%至34.6%，加权平均为17.4%；2018年6月30日，一至四户家庭贷款公允价值51.3万美元，不可观察输入值范围为 -38.5%至20.7%，加权平均为 -27.8%；一至四户家庭止赎和收回资产公允价值0.5万美元，不可观察输入值范围为0.0%至0.0%，加权平均为0.0%[74] 金融资产与负债账面价值和公允价值 - 2018年12月31日，公司金融资产中现金及现金等价物账面价值1014.2万美元，公允价值1014.2万美元；定期存款账面价值495.4万美元，公允价值490.3万美元等；金融负债中存款账面价值19727.7万美元，公允价值19696.2万美元等[77] - 2018年6月30日，公司金融资产中现金及现金等价物账面价值994.3万美元，公允价值994.3万美元；定期存款账面价值569.2万美元，公允价值569.2万美元等；金融负债中存款账面价值19505.6万美元，公允价值19537.8万美元等[79] 其他综合收益与可供出售证券未实现持有收益 - 2018年12月31日止六个月，公司其他综合收益累计余额期初为0，当期变动为0.1万美元，期末为0.1万美元；2018年和2017年12月31日止六个月，可供出售证券未实现持有收益净额均为0.1万美元；2018年和2017年12月31日止三个月，可供出售证券未实现持有收益净额均为0.1万美元[80] 减值贷款笔数与冲销情况 - 2018年12月31日止六个月有7笔减值贷款，2018年6月30日有5笔减值贷款；2018年12月31日止六个月有2.3万美元的冲销，2017年12月31日止六个月无冲销[71] 前瞻性陈述风险 - 报告中包含前瞻性陈述，公司实际结果可能与陈述有重大差异，风险包括经济、房地产价格、利率、竞争、法律政策、技术等因素[81] 平均资产负债表及相关计算 - 文档展示了2018年12月31日和2017年12月31日止六个月的平均资产负债表及相关税等效净利息收入、净利息收益率和净利息差的计算[83] 生息资产与付息负债情况 - 截至2018年12月31日的六个月，公司总生息资产为2.93314亿美元，利息和股息为622.4万美元，收益率为4.24%；总付息负债为2.43656亿美元，利息支出为149.7万美元，成本率为1.23%[84] - 截至2018年12月31日的三个月，公司总生息