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公司介绍 - KeyCorp公司高管团队包括首席财务官Clark Khayat和机构银行总裁Randy Paine参与会议 [1] - KeyCorp机构银行业务部门近期较少公开露面 本次会议旨在向市场介绍其业务架构 [2] 业务定位 - 会议重点关注Key机构银行的业务范围及市场差异化优势 [2] - 公司将阐述其机构银行板块的运营模式及市场竞争力 [2]

KeyCorp (NYSE:KEY) FY Conference September 08, 2025 12:00 PM ET Company ParticipantsRandy Paine - President - Key Institutional BankClark H. I. Khayat - CFONoneIf we could just put up the first ARS question that we've been asking all the companies. Next up, very pleased to have KeyCorp from the company. We have Clark Khayat, Chief Financial Officer, and Randy Paine, who's President of Key Institutional Bank. Welcome, guys. Maybe the first place to start, Randy, because maybe people will not be that familiar ...

Over half graduated in the last year, building stronger credit and long-term financial health CLEVELAND , Sept. 8, 2025 /PRNewswire/ -- Today, KeyBank (NYSE: KEY) announced the first half 2025 graduating classes of the Key Secured Credit Card® program comprise more than 4,400 clients who have been empowered to improve their credit scores and establish financial stability. ...

The financial empowerment tool continues to help clients meet their financial goals.CLEVELAND, Sept. 3, 2025 /PRNewswire/ -- KeyBank (NYSE: KEY) is helping clients take control of their financial futures with EasyUp® , a tool that transforms everyday spending into meaningful savings. With every debit card purchase, EasyUp can be set up to automatically transfer a user-selected amount – up to $5 – into a linked KeyBank savings account, helping clients build savings and work toward a financial goal one transa ...

公司近期动态 - 公司高管将于2025年9月8日纽约时间中午12点在巴克莱全球金融服务会议上进行演讲[1] - 演讲内容将涵盖公司业绩回顾、战略规划及未来展望[2] - 演讲可能包含前瞻性声明及其他重大信息[2] 公司业务概览 - 公司2025年迎来成立200周年纪念[3] - 截至2025年6月30日公司总资产规模达约1850亿美元[3] - 公司通过约1000家分支机构及1200台ATM为15个州的个人和企业客户提供存款、贷款、现金管理和投资服务[4] - 通过KeyBanc Capital Markets品牌为全美特定行业的中型市场企业提供并购咨询、公私债务股权、银团贷款及衍生品等投行服务[4] 投资者关系 - 会议当日将通过官网www.key.com/ir提供实时音频网络直播[2] - 官网同时提供重播功能供无法参与直播的听众使用[2]

核心业绩表现 - 第二季度持续经营业务每股收益0.35美元超出预期0.01美元 较去年同期大幅增长40% [2] - 净收入达3.87亿美元 同比大幅增长63.3% [3] - 总收入同比增长20.9%至18.3亿美元 超出市场预期18亿美元 [4] 收入结构分析 - 税收等价净利息收入同比激增27.9%至11.5亿美元 净息差扩大62个基点至2.66% [5] - 非利息收入增长10%至6.9亿美元 主要受手续费收入增长推动 [7] - 净息差提升主要得益于存款成本下降 高收益投资再配置及融资结构优化 [5] 资产负债状况 - 平均贷款总额环比增长1.3%至1057.2亿美元 超出预期1055.2亿美元 [9] - 平均存款总额微降至1474.5亿美元 主要因高成本商业客户余额减少 [9] - 贷款损失准备金1.38亿美元 同比上升38%且高于预期1.202亿美元 [10] 资产质量指标 - 净贷款冲销率同比上升5个基点至0.39% [10] - 贷款损失准备金余额14.5亿美元 同比下降6.5% [11] - 不良资产占比0.66% 同比下降2个基点 [11] 资本充足水平 - 有形普通股权益比率从去年同期的5.2%显著提升至7.8% [12] - 一级资本充足率从12.2%上升至13.4% 普通股一级资本率从10.5%提升至11.7% [12] 业绩指引调整 - 2025年平均贷款余额预期从下降2-5%收窄至下降1-3% [13] - 期末贷款预期从持平调整为增长约2% 商业贷款增长预期上调至5% [13] - 全年税收等价净利息收入增长指引从20%上调至20-22% [14] 同业比较 - 行业同行道富银行同期股价上涨1.1% 营收34.5亿美元同比增长8.1% [20] - 道富银行每股收益2.53美元同比提升17.7% 当前季度盈利预期同比增长13.7% [20][21]

Zacks Premium服务功能 - Zacks Premium提供多种投资研究工具 包括每日更新的Zacks Rank和Zacks Industry Rank 完全访问Zacks 1 Rank List 股票研究报告和高级股票筛选器[1] - 该服务还包含Zacks Style Scores评分系统 作为Zacks Rank的补充指标[1][2] Zacks Style Scores评分体系 - 评分系统基于价值 增长和动量特征对股票进行A B C D或F评级 A为最高等级[3] - 价值评分通过市盈率 PEG比率 市销率 现金流比率等多项指标识别最具吸引力且被低估的股票[3] - 增长评分分析预测和历史收益 销售额及现金流等特征 寻找具有可持续增长潜力的股票[4] - 动量评分利用周度价格变动和月度盈利预测百分比变化等因素 确定买入高动量股票的有利时机[5] - VGM评分是三种评分的综合加权指标 用于筛选最具吸引力价值 最佳增长预测和最乐观动量的公司[6] Zacks Rank评级系统 - Zacks Rank是专有股票评级模型 采用盈利预测修订来构建投资组合[7] - 自1988年以来 1(强力买入)评级股票年均回报率达+2375% 超过标普500指数表现两倍以上[7] - 每日有超过200家公司获强力买入评级 另有约600家公司获2(买入)评级[8] 投资组合构建策略 - 建议选择同时具备Zacks Rank 1或2评级和Style Scores A或B评分的股票[9] - 对于3(持有)评级股票 需确保其具有A或B评分以保障上行潜力[9] - 应避免4(卖出)或5(强力卖出)评级股票 即使其拥有A或B评分 因盈利预测呈下降趋势[10] KeyCorp (KEY)个案分析 - KeyCorp在15个州通过约1000家分支机构和1200台ATM提供商业零售银行 租赁 投资管理和投行服务[11] - 该股目前获Zacks Rank 3(持有)评级 VGM评分B级[11] - 动量评分达A级 过去四周股价上涨01%[12] - 最近60天内六位分析师上调2025财年盈利预测 共识预期提高001美元至143美元每股[12] - 该股平均盈利惊喜达+81% 兼具稳健Zacks评级和顶级动量评分[12]

收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为11.41亿美元，同比增长28.6%（2024年同期为8.87亿美元）[271] - 2025年上半年净利息收入为22.37亿美元，同比增长26.9%（2024年同期为17.62亿美元）[271] - 2025年第二季度非利息收入为6.9亿美元，同比增长10%（2024年同期为6.27亿美元）[271] - 2025年第二季度归属于普通股股东的净利润为3.89亿美元，同比增长63.4%（2024年同期为2.38亿美元）[271] - 2025年第二季度每股收益为0.35美元，同比增长40%（2024年同期为0.25美元）[271] - 2025年上半年净利润为8.3亿美元，其中第二季度净利润为4.25亿美元[276] - 公司2025年上半年净收入为8.3亿美元，较2024年同期的4.93亿美元增长68.4%[280] - 2025年上半年每股基本收益为0.69美元，较2024年同期的0.45美元增长53.3%[289] 成本和费用（同比环比） - 公司2025年第二季度信贷损失准备金为1.38亿美元，同比增长38%（2024年同期为1亿美元）[271] - 2025年上半年利息支出为19.12亿美元，较2024年同期的20.09亿美元下降4.8%[280] - 2025年第二季度长期债务利息费用为1.98亿美元，较2024年同期的3.32亿美元下降40.4%[395] - 2025年第二季度贷款利息收入为14.43亿美元，较2024年同期的15.24亿美元下降5.3%[395] 贷款表现 - 净贷款从2024年12月31日的1028.51亿美元增长至2025年6月30日的1049.43亿美元[268] - 截至2025年6月30日，公司贷款总额为1063.89亿美元，较2023年底的1042.6亿美元增长2%[292] - 商业和工业贷款为560.58亿美元，占贷款总额的52.7%[292] - 2025年第二季度贷款损失准备金(ALLL)增加1.19亿美元，其中商业和工业贷款占8400万美元[299] - 截至2025年6月30日，商业和工业贷款总额为560.58亿美元，其中风险评级为"通过"的贷款占比87.1%（487.97亿美元）[315] - 2025年上半年商业贷款总核销额为2亿美元，其中商业和工业贷款核销1.56亿美元（占比78%）[315][316] - 商业房地产抵押贷款中"批评类（计息）"贷款占比8.6%（11.97亿美元），较2024年末增长15.4%[315] - 2025年新发放的商业和工业贷款（2025 vintage）中批评类贷款占比0.6%（2800万美元）[315] 存款表现 - 存款总额从2024年12月31日的1497.6亿美元下降至2025年6月30日的1469.05亿美元[268] 资产和负债 - 公司总资产从2024年12月31日的1871.68亿美元下降至2025年6月30日的1854.99亿美元[268] - 2025年6月30日股东权益总额为194.84亿美元，较2024年12月31日的181.76亿美元增长7.2%[276][277] - 公司交易账户资产总额从2024年12月的12.83亿美元增至2025年6月的13.74亿美元，增长7.1%[356] - 可供出售证券总额从2024年12月的377.07亿美元增至2025年6月的406.69亿美元，增长7.8%[356] - 衍生资产总额从2024年12月的6.12亿美元降至2025年6月的6.58亿美元，增长7.5%[356] - 衍生负债总额从2024年12月的14.39亿美元降至2025年6月的11.37亿美元，下降21.0%[356] 现金流 - 2025年上半年经营活动产生的净现金为10.94亿美元，显著高于2024年同期的1.42亿美元[280] - 投资活动产生的净现金为20.17亿美元，较2024年同期的10.32亿美元增长95.4%[280] - 融资活动使用的净现金为30.88亿美元，较2024年同期的7.89亿美元增加291.4%[280] 信用风险管理 - 公司使用两年的合理可支持预测期来估计预期信用损失，之后宏观经济变量将线性回归到其长期平均水平[303] - 关键宏观经济变量包括BBB级公司债券利差、GDP、失业率、房地产价格指数等，具体变量因贷款组合而异[305] - 截至2025年6月30日，美国GDP预计2025年增长1.2%，2026年增长1.5%，全国失业率预计在2026年年中达到峰值4.6%[308] - 商业贷款组合的ALLL从2025年3月31日增加2900万美元，增幅2.7%，反映了经济前景恶化和贷款增长[310] - 消费贷款组合的ALLL从2025年3月31日减少1200万美元，降幅3.2%，主要受贷款流失影响[311] 不良贷款 - 2025年6月30日商业不良贷款账面价值仅为原始合同金额的71%，总不良贷款为76%[330] - 2025年二季度不良贷款导致预期利息收入减少2700万美元（半年数据），与2024年同期持平[331] - 公司45%的不良贷款在2025年6月仍保持合同当前状态，较2024年12月的43%有所改善[332] - 2025年6月商业和工业贷款逾期90天以上的金额达2.8亿美元，占该类别贷款总额的0.5%[324] - 住宅抵押贷款逾期率从2024年12月的0.6%（1.208亿美元）降至2025年6月的0.5%（9500万美元）[324][327] - 商业房地产贷款不良率从2024年12月的1.53%（2.43亿美元）降至2025年6月的1.35%（2.26亿美元）[324][327] 衍生品和投资 - 公司衍生品名义金额在2025年6月30日达到1510亿美元，其中利率衍生品占比88.3%[387] - 2025年6月30日衍生品资产净值为2.64亿美元，负债净值为6.82亿美元，较2024年末分别增长6%和下降33.6%[387] - 公司预计未来12个月将有1.57亿美元税后衍生品亏损从累计其他综合收益重分类至损益[393] - 公允价值套期方面，长期债务的套期会计调整在2025年6月30日为-2.42亿美元，较2024年末改善50.6%[390] - 组合层法套期关系中，2025年6月30日累计基础调整总额为3800万美元，涉及56亿美元封闭组合[391] 税务和其他 - 2025年第二季度的实际税率为21.4%，低于联邦和州法定税率24.2%[438] - 递延所得税资产在2025年6月30日和2024年12月31日分别为13亿美元和16亿美元[439] - 未确认的税收优惠在2025年6月30日为4000万美元[441] - 公司担保总额为175.17亿美元，其中备用信用证46.22亿美元，与FNMA的追索协议77.77亿美元，住宅抵押贷款准备金34.07亿美元，书面看跌期权17.11亿美元[456]

On CNBC's "Mad Money Lightning Round," Jim Cramer said Uber Technologies, Inc. UBER is going to $200 and recommended buying more here. When asked about Micron Technology, Inc. MU, he said, "I think you buy a little bit here, but we do need to see DRAM pricing go back up before you get a lot of good pin action in that stock." Micron Technology announced on July 22 that it has launched a high-density, radiation-tolerant SLC NAND chip, marking its first space-qualified memory product and expanding its footprin ...