文章核心观点 H&R Block与OpenAI合作开发生成式人工智能解决方案，结合OpenAI先进模型和H&R Block税务研究所专业知识，为税务专业人员提供支持，提升为客户服务的能力，项目分阶段推进 [1][3][4] 合作内容 - H&R Block与OpenAI联合开发生成式人工智能解决方案，使超6万名税务专业人员能为每年数百万客户提供定制化见解 [1] - 合作结合OpenAI先进模型与H&R Block税务研究所专业知识，税务研究所由税务律师、注册会计师和注册代理人组成，持续监测分析各级税法变化，为超2000万客户提供复杂税务情况信息和指导 [1][2] - 利用生成式人工智能可提升税务研究所实时支持税务专业人员的能力，提供准确、个性化答案 [2] 项目推进计划 - 初始阶段将于今年晚些时候启动，2026年税务季进行更大规模部署 [4] - 双方还将合作研究人工智能对专业税务申报的实际影响和理解，协助H&R Block构建可扩展解决方案以应对一系列人工智能用例 [4] 合作意义 - OpenAI首席经济学家表示，结合OpenAI先进人工智能技术和税务研究所税务知识，H&R Block税务专家能提供更个性化、细致的指导，简化税务申报流程，改善数百万美国人的体验 [3] - H&R Block首席战略与运营官称，税务申报对纳税人和税务专业人员日益复杂，此前AI Tax Assist已取得成功，与OpenAI合作将提升税务专业人员为客户提供高度个性化、实时支持的能力 [5] H&R Block公司介绍 - H&R Block通过全球税务申报服务、金融产品和小企业解决方案为客户和社区提供帮助并增强信心，将数字创新与专业知识和关怀相结合，还通过移动银行应用Spruce帮助人们更好地理财 [7] - 公司通过Block Advisors和Wave为小企业主提供全年簿记、工资单、咨询和支付处理解决方案 [7]

文章核心观点 距离报税截止日期仅7天，H&R Block为纳税人提供最后时刻的报税建议，帮助他们获得最大退款 [1]。 分组1：行业现状 - 2025年的报税申请量比去年略低，数百万纳税人将匆忙在4月15日截止日期前完成报税 [1] 分组2：公司服务与优势 - H&R Block由税务律师、注册会计师和注册代理人组成税务研究所团队，持续监测和分析联邦及州税法变化，使公司6万名税务专业人员和自助产品能应对纳税人的独特情况 [2] - 公司每年帮助超2000万客户获得应得收入，提供减少税务负担和最大化退款的建议 [3] - 提供免费的Second Look®税务审查，可检查长达三年的纳税申报单，查找遗漏的抵免或扣除项目 [4] - 提供多种资源和灵活的申报选项，帮助纳税人自信申报并获得最大退款 [5] 分组3：报税建议 最大化退款的税法建议 - 即使无法支付税款也应按时申报，未按时申报的罚款是未按时付款罚款的10倍 [3] - 仔细核对受抚养人，赡养老人、成年子女或非亲属可能可将其列为受抚养人以获得额外抵免或扣除 [3] - 不要遗漏常见的抵免和扣除项目，如教育抵免、儿童税收抵免、劳动所得税收抵免等 [3] - 未达到最低收入门槛的个人也可考虑申报，可能符合某些可获得退款的抵免条件 [3] - 退休计划/个人退休账户提前取款有两项新例外情况，可免10%罚款 [3] - 12月通过的立法允许报税人在不逐项列出的情况下申报未获保险赔偿的损失 [3] - 所有人尤其是零工、副业者和在线卖家应注意新的1099 - K规则，在线销售和第三方支付应用的报告门槛从2万美元降至5000美元 [3] 无法按时申报的处理建议 - 无法在4月15日截止日期前报税，可申请延期至10月15日，但延期申报不意味着延期付款 [7] - 需在4月15日前估算税务责任并支付应缴金额以避免罚款，受自然灾害影响的纳税人可能已获IRS自动延期，可先查看IRS网站 [8] 分组4：公司业务模式 - 协助申报：可在一小时内完成申报，有多种方式选择，公司在各州有9000个办事处，多数美国人附近5英里内有其办事处，很多提供当日预约服务 [13] - 自助在线申报：使用公司的自助在线申报工具，有AI税务协助和实时税务专家支持，付费版可免费无限提问并获得实时支持 [13] - 税务专家审核：使用公司自助税务申报服务的纳税人可在在线申报过程中随时添加税务专家审核，专家会审核申报单并代客户签署和提交 [13] - 自助软件：可下载受数百万美国人信赖超20年的获奖桌面软件 [13] 分组5：公司简介 - H&R Block通过全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案，为客户和社区提供帮助并增强信心，融合数字创新与专业知识，还通过移动银行应用Spruce帮助人们更好地理财，通过Block Advisors和Wave为小企业主提供全年簿记、工资单、咨询和支付处理解决方案 [12]

文章核心观点 距离报税截止日期仅7天，H&R Block为纳税人提供最后时刻的报税建议，帮助其充分利用税收抵免和扣除项目，确保获得最大退款 [1]。 报税现状 - 2025年的报税申请量略低于去年，数百万纳税人将匆忙赶在4月15日截止日期前完成报税 [1] H&R Block公司情况 - 公司70年前开创税务准备类别，旗下税务研究所由税务律师、注册会计师和注册代理人组成，持续监测和分析联邦及州税法变化，以满足纳税人独特情况 [1][2] - 公司每年帮助超2000万客户获得应得退款，提供免费Second Look®税务审查，可检查长达三年的纳税申报单，查找遗漏的抵免或扣除项目 [3][4] - 公司提供多种报税方式，包括协助报税、在线自助报税、税务专家审核和自助软件下载 [15] 报税建议 最大化退款的税收抵免和扣除项目 - 提供免费Second Look®税务审查，检查三年纳税申报单，查找遗漏的抵免或扣除项目 [4] 不同报税情况的建议 - 即使无法支付税款也应按时报税，未按时报税的罚款是未按时付款罚款的十倍 [6] - 仔细核对受抚养人信息，赡养老人、成年子女或非亲属可能可将其列为受抚养人以获得额外抵免或扣除 [6] - 不要遗漏常见的抵免和扣除项目，如教育抵免、儿童税收抵免、劳动所得税收抵免等 [6] - 未达到最低收入门槛的个人也可考虑报税，可能符合某些可获得退款的抵免条件 [6] - 退休计划/个人退休账户提前取款有两项新的免10%罚款例外情况 [6] - 12月通过的立法允许报税人在不逐项列出的情况下申报未获保险赔偿的自然灾害损失 [6] - 所有人尤其是自由职业者、副业从业者和在线卖家应注意新的1099 - K规则，在线销售和第三方支付应用的报告门槛从2万美元降至5000美元 [6] 无法按时报税的处理方法 - 可申请延期至2025年10月15日报税，但延期报税不意味着延期付款，需在4月15日前估算税款并支付应缴金额以避免罚款 [9][10] - 受自然灾害影响的纳税人可能已获IRS自动延期，申请前需查看IRS网站确认是否符合条件 [10] 公司服务宣传 - 公司提供多种资源和灵活报税选项，帮助纳税人自信报税并确保获得最大退款 [7][8] - 可访问hrblock.com了解税务准备服务、多种报税方式和全年财务支持，还可在TikTok、Instagram和Facebook上获取有用提示和信息 [11] 公司业务范围 - 公司通过全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案为客户和社区提供帮助并增强信心，结合数字创新与专业知识，借助移动银行应用Spruce帮助人们在报税时获得最佳结果并更好地理财 [14] - 通过Block Advisors和Wave为小企业主提供全年簿记、工资单、咨询和支付处理解决方案 [14]

文章核心观点 - H&R Block董事会一致选举Richard A. Johnson为新董事长，自2025年4月1日起生效，他接替自2011年起担任董事长的Robert A. Gerard [1] 公司人事变动 - 公司董事会一致选举Richard A. Johnson为新董事长，自2025年4月1日起生效 [1] - Richard A. Johnson于2015年加入H&R Block董事会，是审计和薪酬委员会成员，接替Robert A. Gerard [1] 相关人员表态 - Gerard表示是时候让Dick接管董事会领导权，以向公司下一个5年增长和转型战略过渡，对Dick继续担任董事长感到高兴 [2] - Johnson称很荣幸担任董事长，期待公司下一阶段转型取得持续成功 [2] - 公司总裁兼首席执行官Jeff Jones称公司为未来做好准备，很高兴Dick担任董事长，感谢Bob的贡献 [3] 公司业务介绍 - H&R Block通过全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案为客户和社区提供帮助并增强信心 [3] - 公司将数字创新与专业知识和关怀相结合，借助移动银行应用Spruce帮助人们在税务方面取得最佳结果并更好地理财 [3] - 公司通过Block Advisors和Wave为小企业主提供全年簿记、工资单、咨询和支付处理解决方案 [3]

文章核心观点 - H&R Block董事会一致选举Richard A. Johnson为新董事长，自2025年4月1日起生效，他接替自2011年起担任董事长的Robert A. Gerard [1] 公司人事变动 - 公司董事会一致选举Richard A. Johnson为新董事长，自2025年4月1日起生效 [1] - Johnson于2015年加入H&R Block董事会，是审计和薪酬委员会成员，接替自2011年起担任董事长的Robert A. Gerard [1] 相关人员表态 - Gerard表示，根据董事会更新和继任计划，是时候让Dick接管董事会领导权，公司将过渡到下一个5年增长和转型战略 [2] - Johnson称很荣幸成为董事长，期待公司在转型下一阶段取得持续成功 [2] - 公司总裁兼首席执行官Jeff Jones表示公司为未来做好准备，很高兴Dick担任董事长，感谢Bob的贡献 [3] 公司业务介绍 - H&R Block通过全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案，为客户和社区提供帮助并增强信心 [3] - 公司将数字创新与专业知识和关怀相结合，借助移动银行应用Spruce帮助人们在纳税时获得最佳结果并更好地理财 [3] - 公司通过Block Advisors和Wave为小企业主提供全年簿记、工资单、咨询和支付处理解决方案 [3]

文章核心观点 H&R Block宣布举办“Make It Legit”竞赛，帮助零工将副业合法化，以应对1099 - K报告门槛变化带来的税务问题，鼓励零工成为合法小企业主 [1][3] 竞赛相关信息 - 竞赛面向全国，接受报名至5月4日，将为三名幸运零工提供关键专业商业服务和营销支持 [2] - 获胜者将获得免费企业设立服务、全年税务专业咨询、下一年度报税服务以及定制营销材料，包括新标志、品牌颜色、定制字体和商业广告 [5] - 符合条件的零工可访问MakeItLegitContest.com参赛，查看完整规则和条例 [5] 行业背景 - 零工经济快速增长，数百万有创收副业的纳税人推动其发展，重新定义小企业主概念 [1] - 1099 - K报告门槛从20000美元降至5000美元，独立工作者使用第三方支付应用或在线市场收入达5000美元以上需报告，意味着零工等被视为小企业 [3] 零工现状 - 2025年1月H&R Block研究显示近半数零工、副业者和在线卖家不知1099 - K变化，税务季开始时仍有50%不清楚细节 [4] - 许多零工因未享受小企业可申请的税收抵免和扣除而限制收入 [4] 公司举措 - H&R Block与三位创意内容创作者合作，为他们提供小企业待遇，包括免费企业设立和税务准备服务、标志、标语和字体等 [6] - 为Pickle Pete进行全面品牌升级并制作商业广告，该广告已在H&R Block社交渠道发布 [6] 公司介绍 - H&R Block通过全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案为客户和社区提供帮助和信心 [8] - 公司将数字创新与专业知识和关怀相结合，帮助人们在税务方面取得最佳结果，并通过移动银行应用Spruce更好地管理资金 [8] - 通过Block Advisors和Wave为小企业主提供全年簿记、工资单、咨询和支付处理解决方案 [8]

文章核心观点 H&R Block宣布举办“Make It Legit”竞赛，帮助零工劳动者成为合法小企业主，以应对1099 - K申报门槛降低带来的变化 [1][3] 竞赛相关信息 - 竞赛面向全国，报名截止到5月4日，将为三名幸运零工劳动者提供关键专业商业服务和营销支持 [2] - 获胜者将获得免费企业组建服务、全年税务专业咨询、下一年度报税服务以及定制营销材料，包括新标志、品牌颜色、定制字体和商业广告 [5] - 符合条件的零工劳动者可访问MakeItLegitContest.com参赛并查看完整规则 [5] 行业背景 - 1099 - K申报门槛从20000美元降至5000美元，使零工劳动者、副业从业者和临时卖家被视为小企业 [3] - 2025年1月H&R Block研究发现近半数零工劳动者等不知道1099 - K变化，税季开始时仍有50%不清楚细节，且因未享受小企业税收抵免和扣除而损失收入 [4] 合作案例 - H&R Block与三位创意内容创作者合作，为他们提供小企业服务和品牌升级，如Pickle Pete获得品牌升级和商业广告，其广告已在H&R Block社交渠道发布 [6][7][8] 公司介绍 - H&R Block通过全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案为客户提供帮助和信心，融合数字创新与专业服务，还通过旗下业务帮助小企业主发展 [9]

文章核心观点 - 4月是国家金融知识普及月，Spruce调查显示很多人依赖社交媒体获取金融信息，凸显数字内容对金融习惯的影响及可靠金融教育的必要性 [1] 金融教育趋势转变 - 金融教育出现代际转变，年轻消费者尤其是Gen Z越来越依赖社交媒体获取金融建议和教育，而老一代更多依赖家庭和银行等传统渠道 [2] - 传统金融教育来源正被新来源补充或取代，社交媒体成为越来越受欢迎的金融信息来源，16%的受访者通过社交媒体进行金融教育 [4] - 31%的受访者以家庭成员为主要金融指导来源，29%首选银行，仅13%的受访者在学校学习个人理财，凸显金融扫盲计划的关键差距 [6] 社交媒体对金融行为的影响 - 社交媒体趋势对金融行为有显著影响，37%的受访者承认受社交媒体影响并尝试过在线发现的金融趋势 [5] - TikTok（39%）和Instagram（34%）是Gen Z最受欢迎的金融信息来源，其次是Facebook（23%）和播客（17%） [6] - Gen Z受社交媒体金融趋势影响最大，达68%，51%的千禧一代、27%的Gen X和12%的婴儿潮一代也受影响 [7] 数字工具在金融管理中的作用 - 在线金融工具和应用程序对资金管理至关重要，千禧一代和Gen Z最常使用，用于预算跟踪、未来规划和储蓄等日常事务 [9] - 66%的Gen Z表示没有数字辅助就对重大财务决策不太自信或只有一定信心，凸显技术在增强各代人财务管理信心和便利性方面的作用 [10] 公司相关信息 - Spruce是H&R Block打造的移动银行应用程序，旨在消除获取有用银行工具的障碍，提供定制储蓄目标、高收益利息等功能，帮助改善财务健康 [11][12] - H&R Block通过全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案为客户和社区提供帮助和信心，旗下Spruce应用程序可帮助人们更好地理财 [17][18] - Pathward是一家美国金融赋能公司，为Spruce提供储蓄和支出账户及借记卡服务，致力于推动金融普惠 [13][20]

文章核心观点 Block Advisors与家得宝合作，在2025年税务季为Pro Xtra会员提供税务等行政业务服务折扣，帮助他们减轻负担、专注业务增长 [1] 合作信息 - Block Advisors与家得宝合作，在2025年税务季帮助Pro客户处理行政业务 [1] - 合作服务本月初在4月15日税务申报截止日前推出 [2] - Pro Xtra会员可在门店Pro服务台了解Block Advisors优惠，也可访问官网获取更多信息 [3] 合作对会员的好处 - 帮助Pro Xtra会员应对税务和簿记等业务难题，让他们保留更多收入 [2] - 会员可享受税务准备和全年服务的特别优惠，包括税务准备减50美元、DIY在线税务准备减25美元、企业设立服务减25美元、簿记和工资服务首月免费及后续10%折扣 [3][6] Block Advisors服务优势 - 有70年H&R Block专业经验支持，具备特定领域知识，可帮助会员降低税务负担 [2] - 税务专家可帮助企业主理解和利用各类税收减免和抵免政策，如45L税收抵免、设备和财产扣除、专业材料扣除、车辆和里程扣除 [2][6] H&R Block公司介绍 - 提供全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案，通过数字创新与专业人力结合，帮助客户在税务季取得最佳结果，并通过移动银行应用Spruce更好地理财 [5] - 通过Block Advisors和Wave为小企业主提供全年簿记、工资、咨询和支付处理解决方案 [5]

文章核心观点 Block Advisors by H&R Block与家得宝合作，在2025年税务季为Pro Xtra会员提供税务等行政业务服务折扣，帮助他们减轻压力并专注业务增长 [1] 合作内容 - 合作目的是帮助Pro Xtra会员应对经营业务的复杂性，如税务和簿记，让他们保留更多收入 [2] - 服务于本月初在4月15日报税截止日期前推出，Block Advisors有专业知识帮助会员降低税务负担 [2] - Pro Xtra会员可在Home Depot Pro Desks了解Block Advisors的优惠，也可访问网站获取更多信息 [3] 优惠服务 - 45L税收抵免，适用于建造或大幅翻新节能住宅的合格企业，提供显著税务优势 [6] - 设备和财产扣除，通过179条款扣除，公司可在房产购买、办公室翻新和必要设备等大额支出上节省税款 [6] - 专业材料扣除，材料和用品成本可根据使用时间扣除，适用于清洁用品、生产费用和运输成本等 [6] - 车辆和里程扣除，企业用车的驾驶和维护成本可扣除 [6] - 小企业认证税务专家税务准备优惠50美元 [6] - DIY在线税务准备优惠25美元 [6] - 企业成立服务优惠25美元 [6] - 簿记和工资服务首月免费，后续10%折扣 [6] 公司介绍 - H&R Block通过全球税务准备服务、金融产品和小企业解决方案为客户和社区提供帮助并增强信心 [5] - 公司将数字创新与专业知识和关怀相结合，帮助人们在税务季获得最佳结果，并通过移动银行应用Spruce更好地理财 [5] - 通过Block Advisors和Wave，公司为小企业主提供全年簿记、工资、咨询和支付处理解决方案 [5] 媒体联系方式 - 媒体关系：Erika O'Shea，电话(816) 585-6058，邮箱erika.oshea@hrblock.com [6] - 媒体服务台邮箱：mediadesk@hrblock.com [6] - 投资者关系：Jordyn Eskijian，电话(816) 854-5674，邮箱jordyn.eskijian@hrblock.com [6]