公司基本信息 - 投资者关系活动类别为业绩说明会 - 2023 及广东辖区上市公司投资者网上集体接待日活动，时间为 2023 年 9 月 19 日 15:45 - 17:00，地点为“全景路演”网站 [1] - 活动参与人员包括公司董事长刘长勇、副董事长兼总经理卢奇茂、财务总监刘丹丹、董事会秘书杨凯及线上投资者 [1] 经营情况与规划 - 2023 年上半年公司全面加强经营管理，聚焦优势业务，但因债务逾期业绩受较大影响，取得营业收入 88,335.02 万元，净利润 -7,860.96 万元；合利宝取得营业收入 85,239.34 万元，净利润 4,112.25 万元 [4] - 下一阶段公司重点支持第三方支付业务，提升合利宝创新服务能力，保持其行业优势地位，以业绩回馈投资者 [1] 业务布局 数字人民币业务 - 子公司合利宝与中国银行数字人民币系统对接，为商户提供数字人民币收单服务 [1] 第三方支付业务 - 合利宝为中小微企业和个体工商户提供支付及增值服务，拥有《支付业务许可证》和跨境人民币支付业务备案许可，经营范围含互联网支付、移动电话支付、银行卡收单服务 [2] - 合利宝按需定制个性化智慧经营解决方案，提供多元化产品与增值服务；智能客户系统升级，搭建全新多元化客服载体 [2] 跨境支付业务 - 合利宝有跨境人民币支付业务备案许可，但目前业务规模小，对整体业绩无重要影响 [4] - 合利宝与国际卡组织合作构建外卡收单网络和风控体系，与境外机构携手打通支付通道，提供跨境支付方案 [4] 融资租赁业务 - 围绕互联网生态场景，深化与科技企业合作，结合金融与民生，在 3C 数码、家具家电等领域开展业务，获行业认可 [2][3] 债务问题处理 - 公司重视债务逾期问题，积极与债权人沟通，通过加快回收应收款、减少支出、向控股股东借款、处置资产等筹措资金，探索引入投资人 [2][3][4] - 加强内部控制，提升经营管理，支持优势业务做大做强，提升盈利能力 [3] 其他问题回应 - 董监高人员变动情况关注公司公告 [3] - 证监会处罚事项对公司经营无重大影响 [3] - 公司以第三方支付业务积累客户资源，整合能力可提升市场竞争力 [3]

活动基本信息 - 活动名称：2023广东辖区上市公司投资者网上集体接待日活动 [2] - 活动举办方：广东证监局、广东上市公司协会 [2] - 活动参与方：仁东控股股份有限公司 [2] - 活动方式：网络远程 [2] - 活动参与网址：“全景路演”网站（https://rs.p5w.net） [2] - 活动时间：2023年9月19日（周二）15:45 - 17:00 [2] 公司参与人员 - 董事长：刘长勇先生 [2] - 副董事长、总经理：卢奇茂先生 [2] - 财务总监：刘丹丹女士 [2] - 董事会秘书：杨凯先生 [2] 交流内容 - 公司2023年半年度业绩、公司治理、发展战略、经营状况等投资者关心的问题 [2]

证券代码：002647 证券简称：仁东控股 公告编号：2023-054 仁东控股股份有限公司 关于公司借款逾期诉讼事项的进展公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 （二）前期诉讼/执行情况 公司借款逾期后，根据海科金集团申请，北京市第三中级人民法院于2022年 3月15日对公司及子公司广州合利科技服务有限公司（原"广东合利金融科技服 务有限公司"，以下简称"合利科技"）立案执行，执行标的为145,288,384元， 公司质押的3.02%的海科金集团股权在执行中被冻结。相关具体内容详见《关于 向海科金集团借款到期的进展公告》（公告编号：2022-009）。 2022年8月，公司子公司广州合利宝支付科技有限公司（以下简称"合利宝"） 收到北京市第一中级人民法院送达的《应诉通知书》（（2022）京01民初142号）， 获悉海科金集团就合利宝及霍东为公司借款担保事项对合利宝及霍东提起诉讼， 要求合利宝及霍东就公司对海科金集团所负清偿14,500万元承担相应担保或赔 偿责任。相关具体内容详见《关于公司借款逾期诉讼的进展公告》（公告编号： 2022-042） ...

证券代码：002647 证券简称：仁东控股 公告编号：2023-053 仁东控股股份有限公司 关于职工代表监事变更的公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 仁东控股股份有限公司（以下简称"公司"）于2023年8月31日收到职工代 表监事陶明先生递交的书面辞职报告，陶明先生因个人原因申请辞去公司第五届 监事会职工代表监事职务，辞职后将不在公司担任任何职务。陶明先生未持有公 司股票，不存在应当履行而未履行的承诺事项。公司对陶明先生在任职期间的工 作及为公司所做出的贡献表示衷心的感谢！ 因陶明先生辞职，公司监事会成员低于法定最低人数且职工代表监事人数少 于监事会成员的三分之一，其辞职报告在下任职工代表监事填补因其辞职产生的 空缺后方能生效。为保证监事会的正常运行，公司于2023年9月1日召开职工代表 会议，选举李凌云先生（简历详见附件）为公司第五届监事会职工代表监事，与 另外两名非职工代表监事共同组成公司第五届监事会，任期与公司第五届监事会 任期一致。 李凌云先生符合《公司法》《公司章程》等有关监事任职的资格和条件，补 选其担任职工代表监事后，公司职工 ...

收入和利润（同比环比） - 公司报告期内营业收入为XX亿元 同比下降XX%[9] - 归属于上市公司股东的净利润为XX万元 同比下降XX%[9] - 公司基本每股收益为XX元 同比下降XX%[9] - 营业收入883,350,209.86元同比增长9.20%[23] - 归属于上市公司股东的净亏损78,609,613.00元同比扩大48.66%[23] - 基本每股收益-0.14元/股同比下降55.56%[23] - 营业收入883,350,209.86元，同比增长9.20%[39] - 营业总收入从8.09亿元增至8.83亿元，增长9.2%[123] - 净利润亏损扩大53.4%至7,657万元，上年同期亏损4,991万元[124] - 归属于母公司股东净亏损扩大48.7%至7,861万元，上年同期亏损5,288万元[125] 成本和费用（同比环比） - 营业成本756,004,070.68元，同比增长13.39%[39] - 研发投入31,458,952.55元，同比增长15.58%[39] - 所得税费用2,538,897.72元，同比下降76.66%[39] - 营业总成本从8.46亿元增至9.32亿元，增长10.2%[123] - 营业成本同比增长13.4%至7.56亿元，较上年同期6.67亿元增加8,930万元[124] - 利息费用同比下降6.6%至7,516万元，上年同期为8,043万元[124] - 财务费用同比下降10.7%至6,948万元，主要因利息支出减少[124] - 研发费用同比增长15.6%至3,146万元，上年同期为2,722万元[124] - 信用减值损失扩大16.6%至-505万元，上年同期为-433万元[124] - 母公司管理费用同比增长61.3%至2,142万元，上年同期为1,328万元[126] - 母公司财务费用同比下降8.9%至5,046万元，主要因利息支出减少[126] 现金流量表现 - 公司经营活动产生的现金流量净额为XX万元 同比下降XX%[9] - 经营活动产生的现金流量净额97,290,987.75元同比下降14.39%[23] - 经营活动产生的现金流量净额97,290,987.75元，同比下降14.39%[40] - 销售商品、提供劳务收到的现金同比增长21.7%至9.53亿元[129] - 经营活动现金流入总额同比增长23.3%至11.26亿元[129] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降14.4%至9729万元[129] - 投资活动现金流出同比下降17.4%至7405万元[130] - 购建固定资产等长期资产支付现金同比下降17.5%至7405万元[130] - 取得借款收到的现金同比下降50%至100万元[130] - 期末现金及现金等价物余额同比增长132.4%至3657万元[130] - 母公司经营活动现金流量净额为-1462万元[131] - 母公司筹资活动现金流入同比下降50%至100万元[132] - 母公司期末现金余额同比增长347.4%至11.79万元[132] 各业务线表现 - 第三方支付业务处理网络支付金额84.66万亿元同比增长11.34%[32] - 人民币跨境支付系统处理金额25.17万亿元同比增长12.63%[32] - 第三方支付业务收入849,811,235.33元，同比增长14.42%[41] - 服务业收入874,724,672.67元，占总收入99.02%，同比增长11.55%[41] - 融资租赁收入8,230,155.30元，同比下降53.73%[41] 资产和负债状况 - 公司报告期末总资产为XX亿元 较期初下降XX%[9] - 公司加权平均净资产收益率为XX% 同比下降XX个百分点[9] - 公司资产负债率为XX% 较期初上升XX个百分点[9] - 公司货币资金余额为XX亿元 较期初下降XX%[9] - 公司短期借款余额为XX亿元 较期初增长XX%[9] - 总资产4,124,788,817.62元较上年度末下降14.31%[23] - 归属于上市公司股东的净资产108,897,406.22元较上年度末下降41.92%[23] - 货币资金2,383,869,657.87元，占总资产57.79%，同比下降4.31%[44] - 受限货币资金2,347,296,012.13元，主要因客户备付金及保证金[45] - 货币资金从2023年初的2,989,065,039.46元下降至6月30日的2,383,869,657.87元，减少约6.05亿元[115] - 应收账款从2023年初的66,751,475.99元下降至6月30日的57,814,185.33元，减少约894万元[115] - 其他应收款从2023年初的47,856,715.68元下降至6月30日的27,837,276.39元，减少约2002万元[115] - 流动资产合计从2023年初的3,225,190,722.08元下降至6月30日的2,599,409,905.53元，减少约6.26亿元[115] - 预付款项从2023年初的7,813,939.06元增加至6月30日的19,751,551.55元，增长约1194万元[115] - 总资产从年初481.37亿元下降至412.48亿元，减少68.89亿元（-14.3%）[116][117] - 负债总额从457.36亿元降至396.13亿元，减少61.23亿元（-13.4%）[117] - 归属于母公司所有者权益从1.88亿元增至1.09亿元，增长78.6%[117] - 短期借款保持稳定，从1.80亿元略降至1.78亿元[116][117] - 长期股权投资保持稳定，为31.90亿元[116] - 商誉保持稳定，为8.94亿元[116] - 货币资金从年初44.42元大幅增至134,894.00元[119] - 未分配利润亏损从4.87亿元扩大至5.65亿元[117] 管理层讨论和指引 - 公司债务逾期及财务负担沉重制约经营业绩提升[35] - 公司存在因商户违规操作导致手续费收入大幅下降的经营风险[54] - 合利宝若盈利能力下降可能导致商誉减值风险[53] - 第三方支付行业监管趋严可能影响公司金融科技业务稳定性[53] - 公司融资渠道单一依赖金融机构借款，近年出现资金紧张导致借款逾期[55] - 公司债务问题尚未解决但日常经营未受重大影响[73] - 公司自2023年报告期末至少12个月内具备持续经营能力[155] 法律诉讼和监管事项 - 公司涉及金融借款纠纷诉讼，被诉为壹拾伍亿元整（15亿元）本金及年化8.5%投资收益提供连带责任保证[55] - 公司存在金融机构借款逾期情况，部分资产已被债权人申请保全或执行[56] - 公司因违规行为于2022年3月受到中国证监会行政处罚，存在投资者诉讼索赔风险[57] - 公司2022年度财务报告被出具带强调事项段的无保留意见审计报告[73] - 公司存在借款逾期情形面临较大偿付压力[73] - 公司与中信银行金融借款合同纠纷涉案金额3.92亿元，仲裁裁决要求公司偿还欠款本息，案件正在审理中[75] - 子公司共青城投资与蔚洁科技股权增资合同纠纷涉案金额1.15亿元，目前待裁决[75] - 公司与兴业银行金融借款合同纠纷涉案金额1.24亿元，已进入执行阶段，合利宝全部股权及孳息被冻结[75] - 公司与海科金集团借款纠纷涉案金额1.45亿元，已进入执行阶段，公司3.02%海科金股权被冻结[75] - 合利宝及霍东为海科金借款担保纠纷涉案金额1.45亿元，一审判决承担连带清偿责任[75] - 子公司合利保理与华融前海借款纠纷涉案金额2.60亿元，已采取财产保全措施冻结相关股权[75] - 山西潞城农商行诉讼涉案金额16.64亿元，公司为15亿元本金及年化8.5%收益提供连带担保，案件尚未审理完结[75][76] - 子公司仁东小贷与个人客户借款合同纠纷涉案金额3008.36万元，多数案件正在执行中[76] - 证券虚假陈述责任纠纷涉案金额201.22万元，法院受理105起案件，判决公司承担40%赔偿责任[76] - 实际控制人霍东及其配偶因兴业银行担保责任被列为失信被执行人[78] - 公司存在金融机构借款逾期及资产被保全情况[96] 关联交易和担保 - 应付北京仁东信息技术有限公司关联债务期末余额24,839.82万元，利率7.50%，本期利息872.74万元[82] - 应付实控人霍东关联债务期末余额289.79万元[82] - 关联债务期初余额北京仁东信息技术有限公司23,967.08万元[82] - 公司获批向控股股东借款额度不超过100,000万元人民币，年利率不超过7.5%[85] - 关联债务主要用于补充流动资金及偿还银行借款[82] - 报告期内公司对子公司审批担保额度合计为60,000万元[92] - 报告期内对子公司担保实际发生额合计为16,460.23万元[92] - 报告期末对子公司实际担保余额合计为16,460.23万元[92] - 公司实际担保总额占净资产比例达151.15%[92] - 直接或间接为资产负债率超70%的被担保对象提供担保余额16,460.23万元[93] - 担保总额超过净资产50%部分的金额为11,015.36万元[93] 非经常性损益 - 非经常性损益项目合计-20,721,393.32元其中政府补助6,822,969.00元[27] 租赁事项 - 与正大侨商房地产开发有限公司解约产生租赁损失729.89万元[90] - 深圳前海合利商业保理有限公司与正大侨商解约产生租赁损失790.58万元[90] - 广州合利宝支付科技有限公司租赁广州景耀置业资产涉及金额1,651.38万元[90] - 广州合利宝支付科技有限公司租赁产生费用284.81万元[90] 股东和股权结构 - 公司2023年第一次临时股东大会投资者参与比例为12.68%[60] - 公司2023年第二次临时股东大会投资者参与比例为12.73%[60] - 公司2022年度股东大会投资者参与比例为13.06%[60] - 报告期末普通股股东总数为84,588户[103] - 北京仁东信息技术有限公司持股比例为10.63%，持有59,500,000股普通股，全部处于质押状态[103] - 天津和柚技术有限公司持股比例为8.63%，持有48,312,117股普通股，全部处于质押和冻结状态[103] - 仁东（天津）科技有限公司持股比例为1.94%，持有10,880,958股普通股，全部处于质押和冻结状态[103] - 公司总股本保持559,936,650股无变动[100] - 仁东信息委托海科金集团管理119,088,160股股份，占公司总股本21.27%[150] - 海科金集团通过托管及一致行动协议合计控制公司29.93%股份表决权[150] - 公司截至2019年12月31日累计发行股本总数559,936,650股，注册资本559,936,650元[150] - 2020年11月权益变动后海科金集团不再拥有160,994,805股股份对应表决权[151] - 霍东通过间接方式合计持有公司160,994,805股股份，占公司总股本28.75%[151] - 控股股东仁东信息及其一致行动人合计持有公司12.57%股份[151] 管理层变动 - 卢奇茂被选举为副董事长/董事总经理于2023年03月24日/28日[61] - 王石山离任副董事长/董事总经理于2023年03月24日/28日[61] - 黄浩离任副总经理于2023年06月29日因个人辞职[61] - 周茂清离任独立董事于2023年02月20日因个人辞职[61] 会计政策和合并范围 - 公司2023年上半年纳入合并范围的子公司共18家[152] - 公司财务报表以持续经营假设为基础编制[154] - 公司会计年度采用公历年度，即1月1日起至12月31日止[158] - 合并财务报表编制以控制为基础确定合并范围[166] 分红和激励措施 - 公司2023年上半年不派发现金红利 不送红股 不以公积金转增股本[7] - 公司半年度不派发现金红利不送红股不以公积金转增股本[62] - 公司报告期无股权激励计划员工持股计划或其他员工激励措施[63] 环境和社会责任 - 公司及子公司报告期内未因环境问题受到行政处罚[65] 其他重要事项 - 公司尚未支付重大资产收购尾款9,641.33万元[96] - 报告期内公司未开展委托理财业务[94] - 公司报告期不存在与关联财务公司的金融业务往来[83][84] - 公司半年度财务报告未经审计[113]

证券代码：002647 证券简称：仁东控股 公告编号：2023-052 特此公告。 仁东控股股份有限公司 董 事 会 二〇二三年八月二十八日 仁东控股股份有限公司 关于聘任内部审计机构负责人的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 仁东控股股份有限公司（以下简称"公司"）于2023年8月25日召开第五届 董事会第十五次会议，审议通过了《关于聘任公司内部审计机构负责人的议案》， 董事会同意聘任夏立国先生为公司内部审计机构负责人，任期自本次会议通过之 日起至本届董事会届满之日止。夏立国先生简历如下： 夏立国，1988年5月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，硕 士学位，中级经济师，持有中华人民共和国注册会计师证书、中华人民共和国 法律职业资格证书。先后就职于北京首都航空有限公司、金鹿（北京）公务航 空有限公司计划财务部，2018年11月进入公司工作。 截至本公告披露日，夏立国先生未持有公司股份，与公司董事、监事、高 级管理人员及持有公司5%以上股份的股东、实际控制人之间无关联关系，不存 在《公司法》《公司章程》等规定的禁止任职的情形；不属于 ...

第五届董事会第十五次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 仁东控股股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第十五次会议通 知于2023年8月14日以电子邮件、直接送达等方式发出，会议于2023年8月25日 14:30在北京办公区公司会议室以现场结合通讯、记名投票表决的方式召开。会 议应到董事9人，实到董事9人，本次会议由董事长刘长勇先生召集并主持，公司 监事及高级管理人员列席本次会议。本次会议的召集、召开和表决程序符合《中 华人民共和国公司法》等相关法律、法规和《公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 证券代码：002647 证券简称：仁东控股 公告编号：2023-048 仁东控股股份有限公司 （二）审议通过了《关于聘任公司内部审计机构负责人的议案》 表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。 公司董事会同意聘任夏立国先生为公司内部审计机构负责人，任期自本次会 议通过之日起至本届董事会届满之日止，具体内容详见与本公告同日披露于《中 国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》和巨潮资讯网 （www.cn ...

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 证券代码：002647 证券简称：仁东控股 公告编号：2023-047 仁东控股股份有限公司 关于重大资产购买重组事项的实施进展公告 元交易尾款未完成支付外，本次交易购买的广东合利90%的股权已于2016年10月 31日完成过户等工商变更登记手续，并于2016年纳入公司合并报表范围。 公司将持续关注后续进展情况，及时履行信息披露义务，敬请广大投资者 注意投资风险。 特此公告。 仁东控股股份有限公司 董 事 会 二〇二三年八月二十八日 仁东控股股份有限公司（以下简称"公司"）于2016年9月13日、2016年9月 29日分别召开了第三届二十一次董事会、2016年第五次临时股东大会，审议通 过了公司重大资产购买重组事项相关的议案，公司与交易对手方张军红签署 《支付现金购买资产协议》，以现金140,000万元的价格购买其持有的广东合利 金融科技服务有限公司（以下简称"广东合利"）90%股权（以下简称"本次交 易"）。 2016年10月13日，公司已按照《关于<公司重大资产购买报告书（草案）>及 其摘要的议案》及相关协议 ...

根据《公司法》《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担 保的监管要求》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自 律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》等有关法律、法规和规范性文件 及《公司章程》的规定，就公司第五届董事会第十五次会议审议的公司2023年半 年度报告中控股股东及其他关联方占用公司资金及公司对外担保情况发表独立 意见如下： 根据中国证监会《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担 保的监管要求》等法律、法规和规范性文件的规定，我们作为公司的独立董事， 就2023年上半年控股股东及其他关联方占用公司资金情况以及公司对外担保情 况发表独立意见： 1、报告期内，公司不存在控股股东及其他关联方违规占用公司资金或以其 他方式变相占用公司资金的情况。 仁东控股股份有限公司独立董事 关于控股股东及其他关联方占用公司资金、公司对外担保 情况的专项说明和独立意见 2、对外担保的情况 报告期内，公司仍在履行的对外担保事项全部为公司对全资子公司的担保； 不存在为股东、股东的控股子公司、股东的附属企业及其他关联方、任何非法人 单位或个人提供担保的情况。 截止2023年6月30日， ...

仁东控股股份有限公司 第五届监事会第十次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 证券代码：002647 证券简称：仁东控股 公告编号：2023-049 三、备查文件 第五届监事会第十次会议决议。 特此公告。 仁东控股股份有限公司 仁东控股股份有限公司（以下简称"公司"）第五届监事会第十次会议通知 于 2023 年 8 月 14 日以电子邮件、直接送达等方式发出，会议于 2023 年 8 月 25 日 16:00 时在北京办公区公司会议室以现场结合通讯、记名投票表决的方式召开。 会议应到监事 3 人，实到监事 3 人，本次会议由监事会主席杜辉强先生召集并主 持，公司部分高管列席本次会议。本次会议的召集、召开和表决程序符合《中华 人民共和国公司法》等相关法律、法规和《公司章程》的规定。 二、监事会会议审议情况 审议通过了《2023 年半年度报告及摘要》 表决结果：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票 监事会对公司 2023 年半年度报告进行了专项审核，认为公司董事会编制和 审核的 2023 年半年度报告全文及摘要的 ...