股权结构 - 中油财务注册资本为1639527.31万元，中国石油天然气集团有限公司出资655810.92万元，占比40.00%[2] - 中国石油天然气股份有限公司出资524648.74万元，占股权比例32.00%[2] - 中国石油集团资本有限责任公司出资459067.65万元，占股权比例28.00%[2] 公司概况 - 中油财务1995年7月31日获中国人民银行同意筹建批复[1] - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款等本外币业务[3] 风险管理 - 建立法人治理结构和内部组织机构，治理层按要求履职[6] - 建立完善风险监管指标等体系，优化信贷业务风险监测机制[6] - 在流动性、操作、市场、信用、合规风险方面管控总体可控[8][9][10][12][13] - 治理结构规范，内部控制制度健全且有效执行[13] - 在资金、信贷、投资方面较好控制相应风险[13] 财务数据 - 截至2023年12月31日，现金及存放中央银行款项139.30亿元，拆出资金2220.89亿元[14] - 2023年实现利息净收入73.00亿元，利润总额81.21亿元，税后净利润66.25亿元[14] - 2023年末资本充足率为22.25%，监管标准值≥10.5%[15] - 2023年末贷款比例为36.16%，监管标准值≤80%[15] - 2023年末投资比例为66.57%，监管标准值≤70%[15] - 2023年末流动性比例为60.07%，监管标准值≥25%[15] - 2023年末自有固定资产比例为0.23%，监管标准值≤20%[15] 关联业务 - 截至2023年12月31日，中国石油集团在公司存款余额为2607.58亿元，贷款余额为264.20亿元[16] - 截至2023年12月31日，中油资本其他关联方在公司存款余额为1262.45亿元，贷款余额为973.98亿元[16] 合规情况 - 公司资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》规定[17]

独立董事评估 - 公司第十届董事会于2024年3月29日评估独立董事独立性[1][2] - 三位独立董事未任其他职务且与公司及股东无利害关系[1] - 三位独立董事符合独立性要求[1]

业绩总结 - 2023年度公司计提金融资产及应收款项信用减值损失362,138万元[1] - 2023年度计提减值预计减少利润总额362,138万元，减少净利润265,343万元，减少所有者权益265,343万元[11] 资产减值详情 - 2023年度公司对合并层面金融资产及应收款项计提减值损失497,433万元，转回减值损失135,295万元[1] - 拆出资金及存放同业款项本期发生额为 -14,886万元[2][4] - 发放贷款及垫款与表外信贷承诺及担保本期发生额为273,289万元[2][5] - 长期应收款本期发生额为 -63,264万元[2][6] - 债权投资本期发生额为164,343万元[2][7] - 其他债权投资本期发生额为4,114万元[2][8] - 其他应收款及其他资产本期发生额为 -1,458万元[2][9] 特定公司情况 - 对A公司年末贷款余额2,642,000万元，计提信用减值损失149,436.75万元[10][11]

会议情况 - 第十届监事会第四次会议于2024年3月27日召开，5名监事全部出席[1] 议案审议 - 审议通过《2023年度监事会工作报告》等多项议案，均全票通过[1][2][4][5][6] 利润分配 - 公司拟以12,642,079,079股为基数，每10股派现金红利1.17元（含税）[4]

关联方定义 - 持有公司5%以上股份的法人（或其他组织）及其一致行动人为关联法人[6] - 直接或间接持有公司5％以上股份的自然人为关联自然人[7] 关联交易审批 - 除关联担保外，关联交易总额超公司最近一期经审计净资产绝对值5%须经股东大会批准[15] - 除关联担保外，与关联自然人关联交易超30万元或与关联法人关联交易超公司最近一期经审计净资产绝对值0.5%，经独立董事同意后提交董事会审议[15] - 关联交易未达董事会审议标准，由公司总经理批准[15] - 公司为关联人提供担保，经非关联董事审议通过并披露后提交股东大会审议[16] 部门职责 - 证券事务部负责制定关联交易管理办法[12] - 财务部负责汇总关联交易额度和统计发生金额[12] - 业务承办部门负责承办关联交易日常管理[12] - 内部审计部门负责开展关联交易相关审计[13] 审议与披露 - 关联交易提交股东大会审议应披露审计或评估报告，部分情形可免[17] - 董事会审议关联交易需过半数非关联董事出席，决议须经非关联董事过半数通过，不足三人提交股东大会[19] - 股东大会审议关联交易，部分情形股东应回避表决，关联股东表决权不计入总数[19] - 日常关联交易协议或预计应包含交易对方、标的等内容[21] - 与关联方日常经营相关交易，可签最长不超三年协议或预计额度[22] - 日常关联交易超预计金额需报告并履行决策及披露程序[22] - 日常关联交易协议条款重大变化或期满续签，以新金额履行审议及披露程序[22] - 公司披露关联交易按深交所规定执行并提交文件，公告应含交易日期等内容[24] - 部分关联交易可免披露义务，重大交易仍需履行[25] - 部分关联交易需履行披露及审议程序，可申请豁免提交股东大会[25]

会议召开情况 - 2023年召开8次董事会会议，3次现场会议[2] - 2023年召开3次股东大会[3] - 2023年召开6次董事会审计委员会会议，4次提名与薪酬委员会会议[3] 人事变动 - 2023年6月16日聘任刘强为财务总监[9] - 2023年6月16日和8月29日审议通过聘任高级管理人员议案[10] 制度与决策 - 2023年3月30日和6月16日续聘信永中和会计师事务所为2023年度审计机构[8] - 2023年5月25日和6月16日进行董事会换届并提名董事候选人[9] - 2023年3月30日和6月16日审议通过《董事、监事薪酬管理办法》[10] 独立董事意见 - 2023年多位独立董事对多项议案发表同意意见[11] 未来展望 - 2024年度独立董事将继续履行义务，提供建设性意见[12]

资产负债 - 2023年末交易性金融资产4,683,842,719.72元，年初4,698,483,005.97元[1] - 2023年末买入贩售金融资产1,395,713,035.00元，年初20,000,100.00元[1] - 2023年末负债合计1,277,818,750.01元，年初1,412,909,831.98元[1] - 2023年末所有者权益合计12,885,797,156.12元，年初13,537,878,166.26元[1] 经营业绩 - 2023年营业收入212,589,355.53元，上年同期423,386,842.85元[2] - 2023年手续费及佣金净收入371,138,701.56元，上年同期510,974,943.01元[2] - 2023年投资收益143,734,342.62元，上年同期331,355,612.31元[2] - 2023年营业支出1,271,493,979.84元，上年同期1,008,246,722.12元[2] - 2023年营业利润 - 1,058,904,624.31元，上年同期 - 584,859,879.27元[2] - 2023年净利润 - 786,022,174.84元，上年同期 - 403,735,089.81元[2]

资金情况 - 2023年末现金及存放央行款项139.2960400338亿元，年初136.5945807719亿元[1] - 2023年末存放同业款项645.2767480627亿元，年初666.4145195392亿元[1] 营收利润 - 2023年营收53.7207019785亿元，同比增13.42%[3] - 2023年净利润29.3026095317亿元，同比降21.38%[3]

资金与负债 - 货币资金期末数9,086,622.34元，年初数578,754.07元[2] - 短期借款期末数37,545,465,932.51元，年初数33,006,806,149.90元[2] - 长期借款期末数9,318,958,865.47元，年初数3,128,254,878.33元[2] 资产情况 - 固定资产原价期末数9,124,328,815.87元，年初数8,956,153,014.24元[2] - 固定资产净值期末数6,538,881,816.27元，年初数6,814,829,322.64元[2] - 无形资产期末数和年初数均为9,276,785.50元[2] 业绩数据 - 2023年12月累计营业收入2924672274.82元，上年同期2884313813.22元[3] - 2023年12月累计营业利润1620555417.54元，上年同期1382170849.12元[3] - 2023年12月累计净利润1371321540.55元，上年同期1125948974.78元[3] 其他数据 - 无形资产净值2023年为1618660.15元，上年为774141.55元[1] - 资本公积2023年为982154848.45元，上年为1112065889.27元[1] - 未分配利润2023年为3352736258.89元，上年为1085649290.56元[1]

股东出席情况 - 出席会议股东及代表22人，代表股份10,431,680,019股，占比82.5155％[3][4] - 现场出席2人，代表股份241,533,028股，占比1.9105％[4] - 网络投票20人，代表股份10,190,146,991股，占比80.6050％[4] 议案表决情况 - 《关于修订<独立董事工作制度>的议案》，所有股东同意率99.5819％[5] - 《关于修订<独立董事工作制度>的议案》，中小股东同意率89.3954％[6] - 《关于修订<对外担保管理办法>的议案》，所有股东同意率99.5817％[7] - 《关于修订<对外担保管理办法>的议案》，中小股东同意率89.3912％[9] 会议时间 - 现场会议2023年12月29日上午11:00召开[2] - 深交所交易系统投票时间2023年12月29日9:15－11:30、13:00－15:00[2] - 深交所互联网投票系统投票时间2023年12月29日9:15—15:00[2]