财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产为177,788,116千元，较上年度末增长9.81%[13] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为12,051,415千元，较上年度末增长3.45%[13] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为10,460,877千元，较上年同期增长28.31%[13] - 年初至报告期末营业收入为2,870,715千元，较上年同期增长11.94%[13] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为1,001,726千元，较上年同期增长4.38%[13] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为999,998千元，较上年同期增长3.55%[13] - 加权平均净资产收益率为8.39%，较上年减少0.13个百分点[13] - 基本每股收益为0.54元/股，较上年增长3.85%[13] - 稀释每股收益为0.47元/股，较上年增长4.44%[13] - 2020年前三季度营业总收入287.0715亿元，2019年同期为256.4556亿元[42] - 2020年前三季度利息净收入241.7538亿元，2019年同期为216.9889亿元[42] - 2020年前三季度净利润100.629亿元，2019年同期为96.5882亿元[42] - 2020年第三季度营业总收入90.7135亿元，2019年同期为90.8803亿元[42] - 2020年第三季度净利润32.4722亿元，2019年同期为31.6646亿元[42] - 2020年前三季度归属于母公司股东的净利润100.1726亿元，2019年同期为95.9716亿元[43] - 2020年前三季度其他综合收益的税后净额为 - 26.7081亿元，2019年同期为0.8766亿元[43] - 2020年前三季度综合收益总额73.9209亿元，2019年同期为97.4648亿元[43] - 2020年前三季度基本每股收益0.54元/股，2019年同期为0.52元/股[43] - 2020年前三季度稀释每股收益0.47元/股，2019年同期为0.45元/股[43] - 2020年前三季度营业总收入283.49亿元，较2019年同期253.41亿元增长11.87%[48] - 2020年前三季度利息净收入238.17亿元，较2019年同期213.96亿元增长11.31%[48] - 2020年前三季度净利润9.97亿元，较2019年同期9.53亿元增长4.58%[48] - 2020年前三季度经营活动产生的现金流量净额104.61亿元，较2019年同期81.53亿元增长28.31%[53] - 2020年前三季度投资活动产生的现金流量净额-83.43亿元，较2019年同期-47.64亿元减少75.13%[54] - 2020年前三季度筹资活动产生的现金流量净额-34.60亿元，较2019年同期-51.25亿元增长32.49%[54] - 2020年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额151.39亿元，较2019年同期133.12亿元增长13.72%[53] - 2020年前三季度客户贷款及垫款净增加额140.27亿元，较2019年同期85.36亿元增长64.33%[53] - 2020年前三季度发行债券收到的现金79.59亿元，较2019年同期184.49亿元减少57.94%[54] - 2020年前三季度偿还债务支付的现金110.30亿元，较2019年同期231.40亿元减少52.34%[54] - 2020年前三季度经营活动现金流入小计233.14亿元，2019年同期为180.56亿元；经营活动现金流出小计128.44亿元，2019年同期为98.89亿元；经营活动产生的现金流量净额104.70亿元，2019年同期为81.66亿元[59] - 2020年前三季度投资活动现金流入小计279.52亿元，2019年同期为304.76亿元；投资活动现金流出小计362.95亿元，2019年同期为352.39亿元；投资活动产生的现金流量净额-83.43亿元，2019年同期为-47.63亿元[59][60] - 2020年前三季度筹资活动现金流入小计79.59亿元，2019年同期为184.49亿元；筹资活动现金流出小计114.19亿元，2019年同期为235.74亿元；筹资活动产生的现金流量净额-34.60亿元，2019年同期为-51.25亿元[60] - 2020年9月30日存款总额1439.40亿元，2019年12月31日为1281.96亿元；贷款总额985.71亿元，2019年12月31日为849.31亿元[66] - 2020年9月30日核心一级资本净额合并口径为111.18亿元，母公司为109.59亿元；一级资本净额合并口径为111.23亿元，母公司为109.59亿元；总资本净额合并口径为174.78亿元，母公司为172.94亿元[67] - 2020年9月30日核心一级资本充足率合并口径为8.87%，母公司为8.81%；一级资本充足率合并口径为8.87%，母公司为8.81%；资本充足率合并口径为13.94%，母公司为13.90%[67] - 2020年9月30日母公司杠杆率为5.54%，6月30日为6.06%，3月31日为6.30%，2019年12月31日为6.41%[68] - 2020年9月30日平均总资产收益率为0.79%，与2019年12月31日持平；资本充足率为13.94%，2019年12月31日为15.85%；一级资本充足率为8.87%，2019年12月31日为10.20%；核心一级资本充足率为8.87%，2019年12月31日为10.20%[71] - 2020年9月30日不良贷款率为1.17%，2019年12月31日为1.21%；拨备覆盖率为307.27%，2019年12月31日为288.18%；贷款拨备比为3.59%，2019年12月31日为3.50%；成本收入比为24.26%，2019年12月31日为29.66%[71] 股东相关数据 - 截止报告期末股东总数为61,234户[17] 资产负债项目数据变化 - 存放同业款项本期期末数为1,299,787千元，占总资产比例0.73%，较上年期末变动-53.14%[23] - 其他债权投资本期期末数为21,309,508千元，占总资产比例11.99%，较上年期末变动41.95%[23] - 长期股权投资本期期末数为1,567,849千元，占总资产比例0.88%，较上年期末变动113.86%[23] - 向中央银行借款本期期末数为6,131,553千元，占总资产比例3.70%，较上年期末变动109.09%[23] - 拆入资金本期期末数为1,000,650千元，占总资产比例0.60%，较上年期末变动561.89%[23] - 公司2020年9月30日资产总计177,788,116千元，2019年12月31日为161,912,124千元[29] - 公司2020年9月30日负债合计165,651,334千元，2019年12月31日为150,181,876千元[31] 收入及损益项目数据变化 - 手续费及佣金收入本期数为168,864千元，占收入比例5.88%，较上年同期变动39.55%[23] - 公允价值变动收益本期数为 -21,818千元，占收入比例 -0.76%，较上年同期变动 -172.08%[23] - 信用减值损失本期数为993,942千元，占收入比例58.01%，较上年同期变动43.87%[23] 贷款五级分类数据 - 2020年9月30日五级分类中正常类贷款金额970.24亿元，占比98.43%；关注类贷款金额3.95亿元，占比0.40%；次级类贷款金额6.66亿元，占比0.68%；可疑类贷款金额4.16亿元，占比0.42%；损失类贷款金额0.69亿元，占比0.07%[72]

财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入19.6358亿元，上年同期16.55753亿元，同比增长18.59%[26] - 本报告期营业利润7.86301亿元，上年同期7.7635亿元，同比增长1.28%[26] - 本报告期利润总额7.85754亿元，上年同期7.68405亿元，同比增长2.26%[26] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润6.76114亿元，上年同期6.44103亿元，同比增长4.97%[26] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额98.17218亿元，上年同期20.35659亿元，同比增长382.26%[26] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产118.95002亿元，上年度末116.49445亿元，同比增长2.11%[26] - 本报告期末总资产1737.03237亿元，上年度末1619.12124亿元，同比增长7.28%[26] - 本报告期基本每股收益0.37元/股，上年同期0.35元/股，同比增长5.71%[26] - 本报告期加权平均净资产收益率5.68%，上年同期5.89%，减少0.21个百分点[26] - 本报告期扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率5.68%，上年同期5.95%，减少0.27个百分点[26] - 2020年1 - 6月，公司营业收入19.6358亿元，上年同期16.55753亿元，变动比例18.59%；营业支出11.77279亿元，上年同期8.79403亿元，变动比例33.87%[59] - 公司本期期末资产总计173,703,237，负债合计161,721,978；上年同期期末资产总计160,869,146，负债合计149,812,013[63][66] - 2020年1 - 6月营业收入1963580千元，较上年同期增长18.59%[87] - 2020年1 - 6月利息净收入1579407千元，较上年同期增长11.07%[87] - 2020年1 - 6月非利息净收入384173千元，较上年同期增长64.34%[87] - 2020年1 - 6月信用减值损失698246千元，较上年同期增长74.51%[87] - 2020年1 - 6月净利润681568千元，较上年同期增长4.98%[87] - 2020年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额9817218千元，2019年同期为2035659千元[100] - 2020年1 - 6月投资活动产生的现金流量净额 - 6171307千元，2019年同期为 - 7016717千元[100] - 2020年1 - 6月筹资活动产生的现金流量净额 - 2869279千元，2019年同期为 - 3089143千元[100] - 2020年期末股本为1848267千元，较期初增加8千元[101] - 2020年期末未分配利润为1172172千元，较期初增加343426千元[101] - 截至2020年6月末，全行资产总额1737.03亿元，比年初新增117.91亿元，增幅7.28%[47] - 截至2020年6月末，全行各项存款余额1407.68亿元，比年初增加125.72亿元，增幅9.81%；各项贷款余额942.19亿元，比年初增加92.88亿元，增幅10.94%[47] - 截至2020年6月末，全行实现营业收入19.64亿元，同比增长18.59%；实现归属于母公司股东的净利润6.76亿元，同比增长4.97%[47] - 2020年6月30日公司资产总计173,703,237，较2019年12月31日的161,912,124有所增长[190][191] - 2020年6月30日公司负债合计161,721,978，较2019年12月31日的150,181,876有所增长[191] - 2020年6月30日公司所有者权益（或股东权益）合计11,981,259，较2019年12月31日的11,730,248有所增长[191] - 2020年6月30日资产总计为172,694,269，较2019年12月31日的161,257,054有所增长[195] - 2020年6月30日负债合计为160,761,545，高于2019年12月31日的149,564,210[198] - 2020年6月30日所有者权益（或股东权益）合计为11,932,724，高于2019年12月31日的11,692,844[198] - 2020年6月30日未分配利润为1,210,802，高于2019年12月31日的873,053[198] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年1 - 6月，发放贷款及垫款利息收入22.40554亿元，占比58.03%；债券利息收入10.60649亿元，占比27.47%[59] - 按产品类型划分，2020年6月30日公司贷款账面余额68,063,746千元，占比72.24%；个人贷款账面余额15,160,656千元，占比16.09%；票据贴现账面余额10,994,319千元，占比11.67%[74] - 贷款投放按行业分布，2020年6月30日租赁和商务服务业占比22.08%，金额20,798,874千元；制造业占比19.85%，金额18,704,502千元[74] - 2020年6月30日贷款和垫款总额94,218,721千元，2019年12月31日为84,930,666千元[74] - 2020年6月30日贷款账面余额942.19亿元，无锡地区占78.77%，江苏省内其他地区占21.23%；2019年12月31日账面余额849.31亿元，无锡地区占79.42%，江苏省内其他地区占20.58%[77] - 2020年6月30日信用贷款、保证贷款、附担保物贷款占比分别为6.39%、54.80%、38.81%；2019年12月31日占比分别为5.92%、54.77%、39.31%[77] - 2020年6月30日前十名贷款客户余额合计43.14亿元，占期末贷款总额的4.58%[77] - 2020年6月30日个人住房贷款占个人贷款结构的67.65%，信用卡透支占1.03%；2019年12月31日个人住房贷款占66.91%，信用卡透支占2.63%[80] - 2020年6月30日买入返售金融资产账面余额3.24亿元，2019年12月31日为6.03亿元[80] - 2020年6月30日交易性金融资产、债权投资、其他债权投资占金融资产投资的比例分别为15.87%、47.65%、36.48%；2019年12月31日占比分别为20.62%、54.34%、25.04%[80] - 2020年6月30日吸收存款占主要负债的89.27%，2019年12月31日占87.47%[83] - 2020年6月30日活期存款占吸收存款的30.13%，定期存款占63.29%；2019年12月31日活期存款占30.49%，定期存款占62.69%[83] - 2020年6月30日卖出回购金融资产款项账面余额1.59亿元，2019年12月31日为27.12亿元[83][86] - 截至2020年6月末，全行电子交易替代率97.13%，较年初提升1.13个百分点[47] - 截至2020年6月末，全行共发放“复工贷”9.49亿元；上半年全行共承销投行业务10笔、金额16.47亿元[51] - 上半年，公司评估科技条线制度69个[52] - 截至2020年6月末，全行共计布放智能柜台主柜159台、现金副柜100台；累计分流143名柜员到营销岗位[53] 资产负债相关指标变化 - 2020年6月30日总负债为161,721,978千元，较2019年末增长7.68%[29] - 2020年6月30日同业拆入为1,100,000千元，较2019年末增长633.33%[29] - 2020年6月30日存款总额为140,767,764千元，较2019年末增长9.81%[29] - 2020年6月30日贷款总额为94,218,721千元，较2019年末增长10.94%[29] - 现金及存放中央银行款项本期期末数11,173,469，占总资产比例6.43%，较上年同期期末变动-17.45%[63] - 发放贷款和垫款本期期末数91,062,831，占总资产比例52.43%，较上年同期期末增长13.98%[63] - 其他债权投资本期期末数23,299,690，占总资产比例13.41%，较上年同期期末增长92.34%，因调整资产配置[63] - 向中央银行借款本期期末数5,637,849，占总负债比例3.49%，较上年同期期末增长199.69%，因央行借款增加[66] - 吸收存款本期期末数144,373,641，占总负债比例89.26%，较上年同期期末增长10.85%[66] - 截至2020年6月30日，已作质押冻结的债券为4,050,000千元，票据为160,000千元，合计4,210,000千元；2019年12月31日，债券为6,480,000千元，票据为69,356千元，合计6,549,356千元[69] - 2020年6月30日发放贷款和垫款为91,062,831，较2019年12月31日的82,097,471增长[190] - 2020年6月30日现金及存放中央银行款项为11,173,469，较2019年12月31日的13,146,796减少[190] - 2020年6月30日应付债券为9,534,573，较2019年12月31日的11,854,171减少[191] - 2020年6月30日其他综合收益为25,712，较2019年12月31日的123,633减少[191] - 2020年6月30日发放贷款和垫款为89,990,021，高于2019年12月31日的81,056,813[195] - 2020年6月30日吸收存款为143,348,303，多于2019年12月31日的130,649,414[195] - 2020年6月30日向中央银行借款为5,625,149，远高于2019年12月31日的2,932,428[195] - 2020年6月30日拆入资金为1,101,700，高于2019年12月31日的151,180[195] - 2020年6月30日卖出回购金融资产款为159,458，远低于2019年12月31日的2,713,571[195] - 2020年6月30日应付债券为9,534,573，低于2019年12月31日的11,854,171[198] 监管指标变化 - 2020年6月30日资本充足率为14.67%，较2019年末减少1.18个百分点[31] - 2020年6月30日不良贷款率为1.14%，较2019年末减少0.07个百分点[32] - 2020年6月30日拨备覆盖率为306.49%，较2019年末增加18.31个百分点[32] - 截至2020年6月末，全行五级分类不良贷款余额10.78亿元，不良贷款比例1.14%，不良贷款拨备覆盖率306.49%，资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为14.67%、6.11%、108.41%[47] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计为 -403千元，其中非流动资产处置损益4千元，政府补助1,390千元，其他营业外收支 -1,941千元[36] 公司机构设置情况 - 截至2020年6月30日，公司设有1家直属营业部，3家分行，53家支行，59家分理处[39] 公司业务范围 - 公司主要经营吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，经相关部门批准后方可开展经营活动[40] 子公司经营情况 - 江苏铜山锡州村镇银行注册资本1亿元，公司持股51%，2020年上半年利息净收入13

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产169,776,311千元，较上年度末增长4.86%[10] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产12,105,211千元，较上年度末增长3.91%[10] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额4,042,993千元，较上年同期增长82.28%[10] - 年初至报告期末营业收入1,060,352千元，较上年同期增长31.01%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润342,324千元，较上年同期增长12.80%[10] - 加权平均净资产收益率为2.88%，较上年增加0.08个百分点[10] - 基本每股收益0.19元/股，较上年增长18.75%[10] - 稀释每股收益0.16元/股，较上年增长14.29%[10] - 2020年3月31日总资产为169,776,311千元，较2019年末的161,912,124千元增加4.86%，原因是贷款及金融投资增加[22] - 2020年3月31日总负债为157,588,595千元，较2019年末的150,181,876千元增加4.93%，原因是存款增加[22] - 2020年一季度营业收入为1,060,352千元，较2019年一季度的809,371千元增加31.01%，原因是业务规模增加、公允价值增加[22] - 2020年一季度营业利润为401,979千元，较2019年一季度的357,996千元增加12.29%，原因是营业收入增加[22] - 2020年第一季度营业总收入为10.60352亿元，2019年第一季度为8.09371亿元[38] - 2020年第一季度利息净收入为7.91449亿元，2019年第一季度为7.05335亿元[38] - 2020年第一季度手续费及佣金净收入为4943.7万元，2019年第一季度为3383.4万元[38] - 2020年第一季度投资收益为1.35413亿元，2019年第一季度为8063.2万元[38] - 2020年第一季度公允价值变动收益为8208.2万元，2019年第一季度为 - 1185.1万元[38] - 2020年第一季度营业总支出为6.58373亿元，2019年第一季度为4.51375亿元[38] - 2020年第一季度净利润为3.44075亿元，2019年第一季度为3.04158亿元[38] - 2020年第一季度其他综合收益税后净额为1.13465亿元，2019年第一季度为767万元[39] - 2020年第一季度综合收益总额为4.5754亿元，2019年第一季度为3.11828亿元[39] - 2020年第一季度基本每股收益为0.19元/股，2019年第一季度为0.16元/股[39] - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为4042993（单位未提及），2019年第一季度为2217974，同比增长82.3%[50] - 2020年第一季度投资活动产生的现金流量净额为 - 2518068（单位未提及），2019年第一季度为 - 2746981，亏损幅度收窄8.3%[50] - 2020年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为500443（单位未提及），2019年第一季度为 - 1965754，由负转正[51] - 2020年第一季度现金及现金等价物净增加额为2029317（单位未提及），2019年第一季度为 - 2496423，由负转正[51] - 2020年第一季度发行债券收到的现金为5538234（单位未提及），2019年第一季度为2823244，增长96.2%[51] - 2020年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额为7783322（单位未提及），2019年第一季度为6691091，增长16.3%[50] - 2020年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为1894236（单位未提及），2019年第一季度为1671580，增长13.3%[50] - 2020年第一季度支付利息、手续费及佣金的现金为835765（单位未提及），2019年第一季度为1137799，下降26.5%[50] - 2020年3月31日平均总资产收益率为0.83%，较2019年12月31日的0.79%有所上升[68] - 2020年3月31日资本充足率为15.11%，较2019年12月31日的15.85%有所下降[68] - 2020年3月31日不良贷款率为1.11%，较2019年12月31日的1.21%有所下降[68] - 2020年3月31日拨备覆盖率为322.90%，较2019年12月31日的288.18%有所上升[68] 资产负债项目关键指标变化 - 存放同业款项4,322,946千元，较上年末增长55.85%，因调整资产配置[19] - 拆入资金700,961千元，较上年末增长363.66%，因调整负债配置[19] - 2020年3月31日卖出回购金融资产款项为1,186,694千元，较上年同期减少56.27%，原因是调整负债配置[22] - 2020年3月31日递延所得税负债为90,583千元，较上年同期增加163.45%，原因是金融资产公允价值变动[22] - 2020年3月31日存款总额为136150427千元，2019年12月31日为128195730千元，增长6.2%[63] - 2020年3月31日贷款总额为90888199千元，2019年12月31日为84930666千元，增长7.0%[63] 业务线收入关键指标变化 - 2020年一季度手续费及佣金收入为57,456千元，较上年同期增加41.09%，原因是理财手续费收入增加[22] - 2020年一季度投资收益为135,413千元，较上年同期增加67.94%，原因是金融资产投资收益增加[22] - 2020年一季度公允价值变动收益为82,082千元，较上年同期增加792.62%，原因是金融资产公允价值增加[22] - 2020年一季度信用减值损失为361,347千元，较上年同期增加78.44%，原因是减值准备增加[22] 资本相关指标 - 合并口径核心一级资本净额为12,111,549千元，一级资本净额为12,116,449千元，总资本净额为18,351,617千元[64] - 合并口径核心一级资本充足率为9.97%，一级资本充足率为9.98%，资本充足率为15.11%[64] - 2020年3月31日母公司杠杆率为6.30%，一级资本净额为11,947,887千元，调整后的表内外资产余额为189,622,940千元[65] 贷款分类情况 - 2020年3月31日正常类贷款金额为89,573,259千元，占比98.55%[69] - 2020年3月31日关注类贷款金额为307,430千元，占比0.34%[69] - 2020年3月31日次级类贷款金额为473,016千元，占比0.52%[69]

财务数据关键指标变化 - 2019年营业收入3539711千元，较2018年增长10.89%[23] - 2019年营业利润1461892千元，较2018年增长11.18%[23] - 2019年利润总额1452821千元，较2018年增长11.97%[23] - 2019年归属于上市公司股东的净利润1249624千元，较2018年增长14.07%[23] - 2019年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1253516千元，较2018年增长13.12%[23] - 2019年经营活动产生的现金流量净额4005455千元，较2018年增长201.23%[23] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产11649445千元，较2018年末增长7.36%[23] - 2019年末总资产161912124千元，较2018年末增长4.87%[23] - 2019年基本每股收益0.68元/股，较2018年增长15.25%[24] - 2019年末总负债150,181,876千元，较2018年末增长4.68%[27] - 2019年末存款总额128,195,730千元，较2018年末增长10.70%[27] - 2019年末贷款总额84,930,666千元，较2018年末增长12.73%[27] - 2019年末资本净额18,063,577千元，较2018年末增长3.63%[28] - 2019年资本充足率15.85%，较2018年减少0.96个百分点[32] - 2019年末不良贷款率1.21%，较2018年末减少0.03个百分点[33] - 2019年第四季度营业收入975,155千元[34] - 2019年非经常性损益合计 -3,892千元[38] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动8,594,393千元[39] - 截至2019年末，公司资产总额1619.12亿元，比年初新增75.18亿元，增幅4.87%[56] - 截至2019年末，公司各项存款余额1281.96亿元，比年初增加123.87亿元，增幅10.70%；各项贷款余额849.31亿元，比年初增加95.88亿元，增幅12.73%[56] - 截至2019年末，公司实现营业收入35.40亿元，同比增长10.89%；实现归属于母公司股东的净利润12.50亿元，同比增长14.07%[56] - 截至2019年末，公司五级分类不良贷款余额10.30亿元，不良贷款比例1.21%，不良贷款拨备覆盖率288.18%，资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为15.85%、6.47%、94.10%[57] - 报告期内，公司经营活动产生的现金流量净额4005455千元，较上年同期变动201.23%；投资活动产生的现金流量净额 -4711491千元，较上年同期变动 -33.89%；筹资活动产生的现金流量净额 -5539959千元，较上年同期变动 -159.29%[58] - 报告期内，公司营业收入35.40亿元，营业支出20.78亿元，营业收入比上年增加10.89%，营业支出比上年增加10.68%[59] - 2019年末，公司存放同业款项2773702千元，较上年末减少67.15%；拆出资金390802千元，较上年末减少73.05%；买入返售金融资产603134千元，较上年末减少76.55%[64] - 2019年末，公司交易性金融资产12365160千元、债权投资32580544千元、其他债权投资15012045千元、其他权益工具投资600千元，较上年末均增长100.00%[66] - 2019年末，公司信用承诺16792076千元，其中银行承兑汇票16707448千元、开出保函51846千元、开出信用证32782千元[66] - 2019年，公司手续费及佣金收入159007千元，较上年增长31.89%；投资收益446767千元，较上年增长768.05%；其他收益3870千元，较上年增长603.64%[66] - 2019年末公司资产总额为1619.12亿元，较年初增加75.18亿元，增长4.87%[78] - 发放贷款和垫款本期期末数为82097471，占总资产比例50.71%，较上期期末增长12.24%[70] - 存放同业款项本期期末数为2773702，占总资产比例1.71%，较上期期末下降67.15%，因调整资产配置[70] - 拆出资金本期期末数为390802，占总资产比例0.24%，较上期期末下降73.05%，因调整资产配置[70] - 买入返售金融资产本期期末数为603134，占总资产比例0.37%，较上期期末下降76.55%，因调整资产配置[70] - 向中央银行借款本期期末数为2932428，占总资产比例1.95%，较上期期末增长98.14%，因调整负债配置[73] - 同业及其他金融机构存放款项本期期末数为464340，占总资产比例0.31%，较上期期末下降78.62%，因调整负债配置[73] - 拆入资金本期期末数为151180，占总资产比例0.10%，较上期期末增长69.44%，因调整负债配置[73] - 吸收存款本期期末数为131358121，占总资产比例87.48%，较上期期末增长13.43%[73] - 2019年末已作质押冻结的债券投资为6480000千元，票据为69356千元，合计6549356千元[76] - 2019年末公司总负债1501.82亿元，较期初增加67.16亿元，增长4.68%[97] - 2019年公司实现营业收入35.40亿元，比上年增长10.89%，归属于母公司股东的净利润12.50亿元，比上年增长14.07%[104] - 2019年末前十大客户贷款余额合计37.10亿元，占期末贷款总额的4.37%，占期末资本净额的20.54%[85] - 2019年末信用贷款账面余额5026064千元，占比5.92%；保证贷款46515041千元，占比54.77%；附担保物贷款33389561千元，占比39.31%[84] - 2019年末信用卡透支账面余额368700千元，占比2.63%；住房抵押9154233千元，占比65.25%；个人经营性及消费性贷款4505366千元，占比32.12%[90] - 2019年末活期存款账面余额39082484千元，占比30.49%；定期存款80372181千元，占比62.69%；其他存款8741065千元，占比6.82%[98] - 2019年末同业存放款项账面余额100212千元，占比21.71%；其他金融机构存放款项361426千元，占比78.29%[99] - 2019年末债券卖出回购账面余额2643000千元，占比97.46%；票据68955千元，占比2.54%[103] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额12365160千元，占比20.62%；债权投资32580544千元，占比54.34%[92] - 2019年利息净收入为2944580千元，2018年为2989011千元[109] - 2019年手续费及佣金净收入为112263千元，2018年为85828千元[110] - 2019年投资收益合计446767千元，2018年为51468千元[112] - 2019年公允价值变动损益合计23282千元，2018年为54054千元[112] - 2019年税金及附加合计28212千元，2018年为26940千元[112] - 2019年业务及管理费支出10.48亿元，同比增长12.74%，成本收入比29.66%[113] - 2019年资产减值损失合计999672千元，2018年为918875千元[116] - 2019年所得税费用合计200869千元，2018年为221767千元[116] - 2019年末经营活动现金流量净额为4005455千元，2018年末为 - 3956915千元[117] - 2019年末股东权益合计期末数为11730248千元，期初数为10928958千元[120] - 以公允价值计量的金融资产合计期初余额为15669574千元，期末余额为27377805千元，当期变动为11708231千元[122] - 2020年公司总资产预计较上年增长120亿元左右，净利润预计增幅在8%-10%左右[134] 子公司财务数据 - 江苏铜山锡州村镇银行注册资本1亿元，公司持股51%，2019年末总资产78640.40万元，净资产2665.50万元，利息净收入2597.84万元，净利润169.18万元[125] - 泰州姜堰锡州村镇银行注册资本1.50亿元，公司持股51%，2019年末总资产50036.90万元，净资产13824.93万元，利息净收入1574.01万元，净利润305.85万元[126] - 江苏淮安农村商业银行注册资本金9.08亿元，公司持股16.25%，2019年末总资产405.48亿元，净资产30.02亿元，利息净收入10.07亿元，净利润3.59亿元[127] - 江苏东海农村商业银行注册资本3.56亿元，公司持股19.35%，2019年末总资产151.58亿元，净资产10.94亿元，利息净收入4.73亿元，净利润1.92亿元[128] 公司业务与经营活动 - 截至2019年12月31日，公司设有1家直属营业部，3家分行，53家支行，59家分理处，发起设立2家村镇银行，参股2家农村商业银行[42] - 2019年公司荣获“2019年中国服务业企业500强”等12项荣誉[44][46] - 2019年无锡全市地区生产总值增长6.7%，提前实现比2010年翻一番目标[50] - 2019年无锡全市制造业贷款占比达26.16%，高于全省平均11.77个百分点，位居全省第一[50] - 全行市民卡（包括省社保卡）保有量450余万张，合作学校、医院48家，收单商户超4万户，手机银行累计开户超55万户[51] - 2019年公司开展“全面风险管理突破年”和“流程管控提升大考年”活动，推进信贷管理模式转型[51] - 2019年公司组织多次“惠农贷”“阳光幸福贷”客户大走访和提质扩面专项活动[52] - 2019年公司对无锡地区网点资源进行优化整合，新开设苏州张家港、常州新北支行[52] - 2019年公司完善综合运管平台建设，围绕无纸化优化柜面交易，推广智能机具[52] - 2019年公司推进客户信息系统（ECIF）重建，构建全景视图[52] 公司战略与发展目标 - 2020年国内外经济发展面临严峻挑战，中小银行机遇和挑战并存[130] - 2020年公司围绕打造新时代“深、专、新、强”标杆上市农商银行的战略目标开展工作[133] 公司风险提示 - 公司可能面对信用、市场、操作、流动性和集中度风险[135][136][137][140][141] 公司利润分配 - 公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向普通股股东每10股派送现金股利1.8元[6] - 公司实行持续、稳定的利润分配政策，上市后原则上每年进行现金分红[144] - 2018年按净利润10％提取法定盈余公积1.1160879012亿元，20％提取一般准备2.2321758024亿元，20%提取任意盈余公积2.2321758024亿元，每股派发现金红利0.18元，共计派发3.326830695亿元[149] - 2019年利润分配预案按净利润10％提取法定盈余公积1.2472015063亿元，20％提取一般准备2.4944030126亿元，20%提取任意盈余公积2.4944030126亿元，若按2019年末总股本计算，每股派0.18元，分配现金红利总额为3.3268660182亿元[150] - 2019年每10股派息1.8元，现金分红数额33.2687亿元，占净利润比率26.62%；2018年每10股派息1.8元，现金分红数额33.2683亿元，占净利润比率30.37%；2017年每10股派息1.5元，现金分红数额27.7217亿元，占净利润比率27.86%[151] - 股东回报计划制定与修改需经董事会全体董事三分之二以上、三分之二以上独立董事表决通过，监事会半数以上监事表决通过，出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过[145][146] - 2018年度股东大会于2019年4月25日审议通过利润分配方案，公司于2019年5月31日完成权益分派工作[149] - 2019年度利润分配预案已

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产为162,867,148千元，较上年度末增长5.49%[10] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为11,317,752千元，较上年度末增长4.31%[10] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为8,152,776千元，较上年同期增长353.14%[10] - 年初至报告期末营业收入为2,564,556千元，较上年同期增长7.33%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为959,716千元，较上年同期增长11.29%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为965,752千元，较上年同期增长11.33%[13] - 加权平均净资产收益率为8.52%，较上年增加0.00个百分点[13] - 基本每股收益为0.52元/股，较上年增长10.64%[13] - 稀释每股收益为0.45元/股，较上年增长9.76%[13] - 截止报告期末股东总数为57,020户[13] - 2019年9月30日资产总计162,135,645，较2018年12月31日的154,043,946增长约5.25%[34] - 2019年9月30日负债合计150,778,489，较2018年12月31日的143,147,642增长约5.32%[35] - 2019年前三季度营业总收入2,564,556千元，较2018年前三季度的2,389,522千元增长约7.32%[39] - 2019年前三季度营业总收入25.34071亿元，2018年同期为23.54225亿元[47] - 2019年前三季度净利润965,882千元，较2018年前三季度的861,607千元增长约12.10%[42] - 2019年前三季度净利润9.53298亿元，2018年同期为8.63131亿元[49] - 2019年前三季度基本每股收益0.52元/股，2018年同期为0.47元/股[43][49] - 2019年前三季度稀释每股收益0.45元/股，2018年同期为0.41元/股[43][49] - 2019年1月1日较2018年12月31日，资产总计减少82,500千元，负债合计增加86,438千元，所有者权益合计减少168,938千元[62][63][68] - 2019年9月30日存款总额为131,144,055千元，较2018年12月31日的115,808,239千元增长13.24%[74] - 2019年9月30日贷款总额为83,864,255千元，较2018年12月31日的75,342,525千元增长11.31%[74] - 2019年9月30日平均总资产收益率为0.80%，2018年12月31日为0.75%[77] - 2019年9月30日资本充足率为15.62%，2018年12月31日为16.81%[77] - 2019年一级资本充足率为9.99%，2018年为10.44%；核心一级资本充足率2019年为9.99%，2018年为10.44%[80] - 2019年不良贷款率为1.14%，2018年为1.24%；拨备覆盖率2019年为304.50%，2018年为234.76%[80] - 2019年贷款拨备比为3.46%，2018年为2.91%；成本收入比2019年为27.39%，2018年为29.18%[80] - 2019年9月30日正常类贷款金额为82,537,471千元，占比98.42%；2018年12月31日金额为73,895,350千元，占比98.08%[81] - 2019年9月30日五级分类贷款总额为83,864,255千元，2018年12月31日为75,342,525千元[81] 资产负债项目关键指标变化 - 存放同业款项期末余额4774583千元，变动幅度-43.46%，因调整资产配置[22] - 拆出资金期末余额172220千元，变动幅度-88.12%，因调整资产配置[22] - 买入返售金融资产期末余额523786千元，变动幅度-79.64%，因调整资产配置[22] - 递延所得税资产期末余额812269千元，变动幅度34.46%，因减值准备计提增加[22] - 向中央银行借款期末余额2931242千元，变动幅度98.06%，因增加支小再贷款[22] - 拆入资金期末余额257170千元，变动幅度188.24%，因调整负债配置[22] - 2019年1月1日较2018年12月31日，吸收存款增加3,921,430千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，发放贷款和垫款减少74,821千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，交易性金融资产增加8,566,994千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，债权投资增加35,214,916千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，可供出售金融资产减少11,899,407千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，持有至到期投资减少30,801,747千元[62] 收入利润项目关键指标变化 - 手续费及佣金收入121006千元，变动幅度30.62%，因代理理财及信托业务收入增长[23] - 投资收益306578千元，变动幅度549.98%，因债券及基金投资收益增加[23] - 营业外收入2448千元，变动幅度91.85%，因稳岗补贴增加[23] - 营业外支出10077千元，变动幅度-31.30%，因捐赠支出减少[23] - 2019年前三季度利息净收入2,169,889千元，较2018年前三季度的2,234,716千元下降约2.90%[39] - 2019年前三季度手续费及佣金净收入89,420千元，较2018年前三季度的70,268千元增长约27.26%[39] - 2019年前三季度投资收益306,578千元，较2018年前三季度的47,167千元增长约550.07%[39] - 2019年前三季度营业总支出1,414,570千元，较2018年前三季度的1,318,448千元增长约7.29%[39] - 2019年前三季度营业利润1,149,986千元，较2018年前三季度的1,071,074千元增长约7.37%[39] - 2019年前三季度利息净收入21.39571亿元，2018年同期为21.99481亿元[47] - 2019年前三季度手续费及佣金净收入8941.6万元，2018年同期为7028.6万元[47] - 2019年前三季度投资收益3.06578亿元，2018年同期为4716.7万元[47] - 2019年前三季度营业总支出13.99626亿元，2018年同期为12.83509亿元[47] - 2019年前三季度营业利润11.34445亿元，2018年同期为10.70716亿元[47] - 2019年前三季度利润总额11.26786亿元，2018年同期为10.57158亿元[47] 现金流量项目关键指标变化 - 2019年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为13,311,676千元，2018年同期为6,813,539千元[52] - 2019年前三季度向中央银行借款净增加额为1,450,000千元，2018年同期为200,000千元[52] - 2019年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为5,093,235千元，2018年同期为4,479,826千元[52] - 2019年前三季度经营活动现金流入小计为18,251,209千元，2018年同期为8,446,155千元[52] - 2019年前三季度经营活动现金流出小计为10,098,433千元，2018年同期为11,666,803千元[52] - 2019年前三季度经营活动产生的现金流量净额为8,152,776千元，2018年同期为 - 3,220,648千元[52] - 2019年前三季度投资活动现金流入小计为30,475,849千元，2018年同期为39,614,880千元[52] - 2019年前三季度投资活动现金流出小计为35,239,687千元，2018年同期为37,574,614千元[54] - 2019年前三季度筹资活动现金流入小计为18,448,847千元，2018年同期为11,671,788千元[54] - 2019年前三季度筹资活动现金流出小计为23,574,133千元，2018年同期为9,418,470千元[54] 资本相关指标 - 合并口径核心一级资本净额为11,304,054千元，一级资本净额为11,309,266千元，总资本净额为17,671,913千元[75] - 合并口径核心一级资本充足率为9.99%，一级资本充足率为9.99%，资本充足率为15.62%[75] - 2019年9月30日母公司杠杆率为6.20%，一级资本净额为11,176,872千元，调整后的表内外资产余额为180,355,336千元[76] 准则调整相关 - 公司根据新准则衔接规定，无需重述前期可比数，首日执行新准则与原准则的差异调整计入期初留存收益或其他综合收益[71]

公司基本信息 - 报告期为2019年上半年，货币币种为人民币，计量单位为千元[1,9] - 公司法定代表人为邵辉[19] - 董事会秘书为孟晋，证券事务代表为李鋆华，联系电话为0510 - 82830815，电子信箱为contact@wrcb.com.cn[20] - 公司注册地址和办公地址均为江苏省无锡市金融二街9号，邮政编码为214125[21] - 公司选定的信息披露报纸为《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》，登载半年度报告的中国证监会指定网站为http://www.sse.com.cn/[22] - 公司A股在上海证券交易所上市，股票简称为无锡银行，股票代码为600908[23] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入1655753千元，同比增长4.69%[26] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润644103千元，同比增长11.33%[26] - 本报告期末总资产160869146千元，较上年度末增长4.19%[26] - 2019年6月30日总负债149812013千元，较2018年12月31日增长4.42%[29] - 2019年6月30日存款总额127162266千元，较2018年12月31日增长9.80%[29] - 2019年6月30日贷款总额82394289千元，较2018年12月31日增长9.36%[29] - 2019年6月30日资本充足率为15.74%，较2018年12月31日减少1.07个百分点[29] - 2019年6月30日不良贷款率为1.11%，较2018年12月31日减少0.13个百分点[32] - 2019年6月30日拨备覆盖率为286.11%，较2018年12月31日增加51.35个百分点[32] - 非经常性损益合计为 - 5960千元[33] - 截至2019年6月末，公司实现营业收入16.56亿元，同比增长4.69%；利润总额7.68亿元，同比增长8.56%[46] - 截至2019年6月末，公司五级分类不良贷款余额9.15亿元，不良贷款率1.11%，比年初下降0.13个百分点；资本充足率15.74%，杠杆率6.09%，不良贷款拨备覆盖率286.11%[46] - 截至2019年6月末，公司流动性比例、存贷比分别为103.40%、64.79%[46] - 截至2019年6月末，公司各项存款余额1271.62亿元，比年初增长113.54亿元，增幅9.80%[46] - 截至2019年6月末，公司各项贷款余额823.94亿元，比年初增加70.52亿元，增幅9.36%[46] - 截至2019年6月末，公司电子银行柜面替代率93.80%，较年初提高3.23个百分点[46] - 公司营业收入本期数16.56亿元，上年同期数15.82亿元，变动比例4.69%；营业支出本期数8.79亿元，上年同期数8.65亿元，变动比例1.70%[48] - 公司经营活动产生的现金流量净额本期数20.36亿元，上年同期数 - 19.09亿元，变动比例206.61%；投资活动产生的现金流量净额本期数 - 70.17亿元，上年同期数51.97亿元，变动比例 - 235.01%；筹资活动产生的现金流量净额本期数 - 30.89亿元，上年同期数15.84亿元，变动比例 - 294.98%[51] - 截至2019年期末，现金及存放中央银行款项13534725千元，占比8.41%，较上期期末变动 - 8.73%；发放贷款和垫款79895279千元，占比49.66%，较上期期末增长9.23%[58] - 2019年期末资产总计160869146千元，较上期增长4.19%；负债合计149812013千元，较上期增长4.42%[61] - 截至报告期末，受限资产合计4481873千元，其中债券4436000千元，票据45873千元[64] - 截至2019年6月30日，公司将2846000千元债券资产质押给央行，2018年12月31日为1841000千元[65] - 截至2019年6月30日，变现有限制的贴现资产面值45873千元，2018年12月31日为170000千元[65] - 2019年6月30日公司资产总额1608.69亿元，较年初增加64.75亿元，增长4.19%[66] - 2019年6月末贷款和垫款总额为82394289千元，2018年12月末为75342525千元[69] - 截至2019年6月末，公司总负债1498.12亿元，较期初增加63.46亿元，增长4.42%[76] - 2019年6月30日，同业及其他金融机构存放款项合计1195814千元，其中同业存放款项562693千元占比47.06%，其他金融机构存放款项633121千元占比52.94%；2018年12月31日合计2171809千元，同业存放款项2052323千元占比94.50%，其他金融机构存放款项119486千元占比5.50%[79] - 2019年6月30日，卖出回购金融资产合计1520027千元，其中债券1474200千元占比96.99%，票据45827千元占比3.01%；2018年12月31日合计2002990千元，债券1834400千元占比91.58%，票据168590千元占比8.42%[79] - 2019年1 - 6月营业收入1655753千元，较上年同期增长4.69%；2018年1 - 6月为1581594千元[79] - 2019年1 - 6月利息净收入1421986千元，同比下降2.86%；2018年1 - 6月为1463777千元[79][80] - 2019年1 - 6月非利息净收入233767千元，较上年同期增长98.42%；2018年1 - 6月为117817千元[79] - 2019年1 - 6月税金及附加14196千元，较上年同期增长8.86%；2018年1 - 6月为13041千元[79] - 2019年1 - 6月业务及管理费464305千元，同比增长10.05%；2018年1 - 6月为421893千元[79][87] - 2019年1 - 6月净利润649236千元，较上年同期增长12.49%；2018年1 - 6月为577147千元[79] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的净利润644103千元，较上年同期增长11.33%；2018年1 - 6月为578535千元[79] - 2019年1 - 6月少数股东损益5133千元，较上年同期增长469.81%；2018年1 - 6月为 - 1388千元[79] - 2019年1 - 6月员工费用220,425千元，办公费164,641千元，折旧费用54,855千元，无形资产摊销12,623千元，长期待摊费用摊销6,017千元，其他费用5,744千元，合计464,305千元；2018年同期分别为190,878千元、155,543千元、50,397千元、12,527千元、4,313千元、8,235千元，合计421,893千元[89] - 2019年1 - 6月资产减值损失合计400,116千元，2018年同期为428,976千元，其中贷款损失准备2019年为263,139千元，2018年为470,651千元[89] - 2019年1 - 6月所得税费用合计119,169千元，其中当期所得税费用183,893千元，递延所得税费用 - 64,724千元；2018年同期合计130,698千元，当期所得税费用147,366千元，递延所得税费用 - 16,668千元[89] - 2019年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为2,035,659千元，投资活动现金流量净额为 - 7,016,717千元，筹资活动现金流量净额为 - 3,089,143千元；2018年同期分别为 - 1,909,497千元、5,197,140千元、1,584,301千元[89] - 2019年股本期初数1,848,197千元，本期增加58千元，期末数1,848,255千元；其他权益工具期初数613,563千元，本期减少80千元，期末数613,483千元等，权益合计期末数为11,057,133千元[92] - 2019年6月30日公司资产总计160,869,146，较2018年12月31日的154,394,543增长约4.2%[192] - 2019年6月30日现金及存放中央银行款项为13,534,725，较2018年12月31日的14,828,540减少约8.7%[192] - 2019年6月30日存放同业款项为5,025,011，较2018年12月31日的8,444,804减少约40.5%[192] - 2019年6月30日拆出资金为316,775，较2018年12月31日的1,450,000减少约78.2%[192] - 2019年6月30日买入返售金融资产为260,067，较2018年12月31日的2,572,385减少约89.9%[192] - 2019年6月30日发放贷款和垫款为79,895,279，较2018年12月31日的73,143,808增长约9.2%[192] - 2019年6月30日负债合计149,812,013，较2018年12月31日的143,465,585增长约4.4%[194] - 2019年6月30日吸收存款为130,244,752，较2018年12月31日的115,808,239增长约12.5%[194] - 2019年6月30日所有者权益（或股东权益）合计11,057,133，较2018年12月31日的10,928,958增长约1.2%[194] - 2019年6月30日资产总计为160,280,284，较2018年12月31日的154,043,946有所增长[198] - 2019年6月30日现金及存放中央银行款项为13,470,371，低于2018年12月31日的14,767,259[198] - 2019年6月30日发放贷款和垫款为78,974,464，高于2018年12月31日的72,300,031[198] - 2019年6月30日负债合计为149,266,282，高于2018年12月31日的143,147,642[200] - 2019年6月30日吸收存款为129,598,059，高于2018年12月31日的115,404,022[198] - 2019年6月30日应付职工薪酬为15,000，低于2018年12月31日的41,055[200] - 2019年6月30日应交税费为161,411，低于2018年12月31日的223,839[200] - 2019年6月30日应付债券为14,048,973，低于2018年12月31日的16,431,413[200] - 2019年6月30日所有者权益（或股东权益）合计为11,014,002，高于2018年12月31日的10,896,304[200] - 2019年6月30日未分配利润为888,211，高于2018年12月31日的779,358[200] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年1 - 6月发放贷款及垫款利息收入2005152千元，占比57.33%；金融投资利息收入999330千元，占比28.56%[52] - 2019年上半年无锡地区营业收入1433011千元，占比86.55%；江苏省其他地区222742千元，占比13.45%[52] - 2019年6月30日公司贷款中公司贷款账面余额60941287千元，占比73.96%；个人贷款12048496千元，占比14.62%；票据贴现9404506千元，占比11.42%[66] - 201

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产159,467,062千元，较上年度末增长3.29%[10] - 归属于上市公司股东的净资产10,991,538千元，较上年度末增长1.30%[10] - 经营活动产生的现金流量净额2,217,974千元，较上年同期增长160.51%[10] - 营业收入809,371千元，较上年同期增长5.11%[10] - 归属于上市公司股东的净利润303,472千元，较上年同期增长13.81%[10] - 基本每股收益0.16元/股，较上年同期增长14.29%[10] - 2019年3月31日资产总计159,467,062，较2018年12月31日的154,394,543增长3.28%[23] - 2019年3月31日负债合计148,396,362，较2018年12月31日的143,465,585增长3.43%[24] - 2019年第一季度营业总收入809,371，较2018年第一季度的770,035增长5.11%[35] - 2019年第一季度净利润304,158，较2018年第一季度的266,039增长14.33%[35] - 2019年第一季度末吸收存款127,036,706，较之前的115,404,022增长10.08%[30] - 2019年第一季度末负债合计148,032,482，较之前的143,147,642增长3.41%[30] - 2019年第一季度末所有者权益合计11,036,645，较之前的10,896,304增长1.29%[30] - 2019年第一季度基本每股收益0.16元/股，较2018年第一季度的0.14元/股增长14.29%[36] - 2019年第一季度综合收益总额311,828，较2018年第一季度的302,140增长3.21%[36] - 2019年第一季度综合收益总额为310,428，2018年第一季度为303,365[42] - 2019年第一季度基本每股收益为0.16元/股，2018年第一季度为0.14元/股；2019年第一季度稀释每股收益为0.14元/股，2018年第一季度为0.14元/股[42] - 2019年1月1日较2018年12月31日资产总计减少82,500[58][61][64][66] - 2019年1月1日较2018年12月31日负债合计增加86,438[61][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日所有者权益（或股东权益）合计减少168,938[61][66] - 2019年3月31日存款总额为124,042,677千元，2018年12月31日为115,808,239千元[73] - 2019年3月31日贷款总额为80,010,418千元，2018年12月31日为75,342,525千元[73] 股东相关信息 - 股东总数为60,200户[13] 资产项目关键指标变化 - 拆出资金期末余额406,920千元，变动幅度为 -71.94%，原因是调整资产配置[17] - 交易性金融资产期末余额11,358,813千元，变动幅度为100.00%，受实施新金融工具准则影响[17] - 2019年1月1日较2018年12月31日交易性金融资产增加8,566,994[58][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日债权投资增加35,214,916[58][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日可供出售金融资产减少11,899,407[58][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日持有至到期投资减少30,801,747[58][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日应收款项类投资减少3,946,091[58][64] 负债项目关键指标变化 - 向中央银行借款期末余额1,981,242千元，变动幅度为33.87%，因支小再贷款增加[17] - 2019年1月1日较2018年12月31日吸收存款增加3,921,430（部分数据为3,917,705）[61][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日应付利息减少3,979,818（部分数据为3,976,114）[61][64] 第一季度收益及损失指标变化 - 2019年第一季度投资收益80,632，同比增长204.19%[20] - 2019年第一季度公允价值变动收益 -11,851，同比下降223.40%[20] - 2019年第一季度汇兑收益351，同比增长197.50%[20] - 2019年第一季度其他业务收入1,070，同比增长30.17%[20] - 2019年第一季度信用减值损失202,500，同比增长100.00%[20] - 2019年第一季度其他资产减值损失697，同比增长100.00%[20] - 2019年第一季度营业外收入314，同比下降43.73%[20] - 2019年第一季度其他综合收益的税后净额7,670，同比下降78.75%[20] - 2019年第一季度利息收入1,574,452，较2018年第一季度的1,448,509增长8.7%[35] - 2019年第一季度手续费及佣金净收入33,834，较2018年第一季度的26,216增长29.06%[35] - 2019年第一季度投资收益80,632，较2018年第一季度的26,507增长204.19%[35] 第一季度现金流量指标变化 - 2019年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额为6,691,091，2018年第一季度为 - 916,375[47] - 2019年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为1,671,580，2018年第一季度为1,365,499[47] - 2019年第一季度经营活动产生的现金流量净额为2,217,974，2018年第一季度为 - 3,665,325[47] - 2019年第一季度投资活动产生的现金流量净额为 - 2,746,981，2018年第一季度为 - 2,850,290[47] - 2019年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为 - 1,965,754，2018年第一季度为4,703,693[48] - 2019年第一季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 1,662，2018年第一季度为 - 2,260[48] - 2019年第一季度现金及现金等价物净增加额为 - 2,496,423，2018年第一季度为 - 1,814,182[48] - 2019年第一季度期末现金及现金等价物余额为7,243,292，2018年第一季度为6,052,198[48] 资本充足及相关比率指标变化 - 2019年3月31日核心一级资本充足率为9.76%，2018年12月31日为10.44%[73][75] - 2019年3月31日一级资本充足率为9.76%，2018年12月31日为10.44%[73] - 2019年3月31日资本充足率为15.75%，2018年12月31日为16.81%[73] - 2019年3月31日杠杆率为6.10%，2018年12月31日为6.42%[73] - 2019年3月31日平均总资产收益率为0.78%，2018年12月31日为0.75%[73] - 2019年3月31日不良贷款率为1.21%，2018年12月31日为1.24%[75] - 2019年3月31日拨备覆盖率为263.01%，2018年12月31日为234.76%[75] - 2019年3月31日贷款拨备比为3.18%，2018年12月31日为2.91%[75]

财务数据关键指标变化 - 2018年营业收入319.22亿元，较2017年增长11.95%[24][50][52][53][58][91] - 2018年归属于上市公司股东的净利润10.96亿元，较2017年增长10.11%[24][50][91] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元，较2017年减少163.44%[24][52][99] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产108.50亿元，较2017年末增长17.26%[24] - 2018年末总资产1543.95亿元，较2017年末增长12.59%[24][46][50][64][71][74][86][91] - 2018年基本每股收益0.59元/股，较2017年增长9.26%[25] - 2018年末总负债143,465,585，较2017年末增长12.28%[28][64][71][74][86] - 2018年末存款总额115,808,239，较2017年末增长8.41%[28][50][74][87] - 2018年末贷款总额75,342,525，较2017年末增长14.03%[28][50][79] - 2018年末资本净额17,431,367，较2017年末增长32.82%[28] - 2018年末资本充足率16.81%，较2017年末增加2.69个百分点[28][50] - 2018年不良贷款率较2017年末减少0.14个百分点[28] - 2018年第四季度营业收入802,659千元[32] - 2018年非经常性损益合计为 -12,658千元[33][36] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动2,750,464千元[37] - 存放同业较年初增加132.93%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较年初增加269.57%，可供出售金融资产较年初减少44.40%，持有至到期投资较年初增加61.61%[46] - 2018年末，公司实现营业收入31.92亿元，同比增长11.95%；实现净利润10.96亿元，同比增长10.11%[50] - 2018年末，公司五级分类不良贷款余额9.37亿元，不良贷款比例1.24%，不良贷款拨备覆盖率234.76%[50] - 2018年末，公司资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为16.81%、6.47%、88.06%[50] - 公司实现营业收入31.92亿元（3,192,181千元），较上年增加11.95%；营业成本18.77亿元（1,877,291千元），较上年增加17.33%[52][53] - 经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元（-3,956,915千元），较上年减少163.44%；投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元（-3,519,051千元），较上年减少42.86%；筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元（9,343,674千元），较上年减少4,690.25%[52] - 金融业营业收入31.92亿元（3,192,181千元），营业成本18.77亿元（1,877,291千元），毛利率41.19%，较上年减少2.7个百分点[58] - 公司业务营业收入19.31亿元（1,931,248千元），较上年增加21.79%；营业成本12.53亿元（1,253,088千元），较上年增加47.23%；毛利率35.12%，较上年减少11.21个百分点[58] - 个人业务营业收入4.25亿元（425,189千元），较上年增加17.84%；营业成本2.60亿元（259,966千元），较上年增加11.69%；毛利率38.86%，较上年增加3.37个百分点[58] - 资金业务营业收入8.30亿元（830,347千元），较上年减少7.85%；营业成本3.63亿元（362,630千元），较上年减少29.52%；毛利率56.33%，较上年增加13.43个百分点[58] - 无锡地区营业收入21.58亿元（2,158,315千元），较上年减少19.17%；营业成本11.72亿元（1,171,615千元），较上年减少18.61%；毛利率45.72%，较上年减少0.37个百分点[58] - 江苏省内其他地区营业收入10.34亿元（1,033,866千元），较上年增加453.80%；营业成本7.06亿元（705,676千元），较上年增加339.50%；毛利率31.74%，较上年增加17.75个百分点[58] - 资产处置收益为25千元，汇兑收益为6423千元，其他收益为550千元，营业外收入为2894千元，营业外支出为20264千元，其中汇兑收益增加296.73%，其他收益因政府补助增加87.71%，营业外收入因政府补助减少56.30%，营业外支出因捐赠支出减少37.05%[67] - 2018年末信用承诺余额为12534403千元，较之前年末的7922991千元有变化，其中银行承兑汇票、开出保函、开出信用证、租赁承诺、资本性支持承诺分别有不同金额及变化[67] - 现金及存放中央银行款项期末数为14828540千元，占总资产9.60%，较上期减少9.73%；存放同业款项期末数为8444804千元，占总资产5.47%，较上期增加132.93%；拆出资金期末数为1450000千元，占总资产0.94%[68] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为3770767千元，占总资产2.44%，较上期增加269.57%[68] - 买入返售金融资产期末数为2572385千元，占总资产1.67%，较上期减少13.11%；应收利息期末数为1009256千元，占总资产0.65%，较上期增加46.15%；发放贷款和垫款期末数为73143808千元，占总资产47.37%，较上期增加13.74%[71] - 可供出售金融资产期末数为11899407千元，占总资产7.71%，较上期减少44.40%；持有至到期投资期末数为30801747千元，占总资产19.95%，较上期增加61.61%[71] - 向中央银行借款期末数为1480000千元，占负债1.03%，较上期增加393.33%；同业及其他金融机构存放款项期末数为2171809千元，占负债1.51%，较上期增加5.53%；拆入资金期末数为89222千元，占负债0.06%[71][74] - 吸收存款期末数为115808239千元，占负债80.72%，较上期增加8.41%；应付职工薪酬期末数为43179千元，占负债0.03%，较上期增加22.42%；应交税费期末数为224243千元，占负债0.16%，较上期增加47.44%[74] - 2018年末公司贷款账面余额为55684774千元，占比73.91%；个人贷款账面余额为10516527千元，占比13.96%；票据贴现账面余额为9141224千元，占比12.13%[76] - 2018年末无锡地区贷款账面余额为621.44亿元，占比82.48%；江苏省内其他地区为131.98亿元，占比17.52%[79] - 2018年末信用贷款账面余额为47.55亿元，占比6.31%；保证贷款为418.48亿元，占比55.54%；附担保物贷款为287.40亿元，占比38.15%[79] - 2018年末信用卡透支占个人贷款比例为4.26%，住房抵押占比69.17%，其他占比26.57%[82] - 2018年末正常类贷款迁徙率为0.61%，关注类为53.12%，次级类为39.88%，可疑类为16.77%[82] - 2018年末买入返售金融资产中债券账面余额为25.72亿元，其中金融债券占比19.03%，其他债券占比80.97%[82] - 2018年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额为37.71亿元，占比7.48%；可供出售金融资产为118.99亿元，占比23.60%；持有至到期投资为308.02亿元，占比61.09%；应收款项类投资为39.46亿元，占比7.83%[85] - 2018年末客户存款中活期存款账面余额为356.71亿元，占比30.80%；定期存款为750.09亿元，占比64.77%；其他存款为51.29亿元，占比4.43%[87] - 2018年末卖出回购金融资产中债券账面余额为18.34亿元，占比91.58%；票据为1.69亿元，占比8.42%[90] - 2018年利息净收入29.89亿元，较2017年增长11.31%[91] - 2018年非利息净收入2.03亿元，较2017年增长22.36%[91] - 2018年净利润10.76亿元，较2017年增长8.34%[91] - 2018年手续费及佣金净收入0.86亿元，同比减少47.42%[93] - 2018年投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元，2017年为 -61.58亿元[99] - 2018年筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元，2017年为 -2.04亿元[99] - 以公允价值计量的金融资产期初余额为22421004元，期末余额为15669574元，当期变动为-6751430元，对当期利润影响金额为54054元[104] - 2017年按净利润10％提取法定盈余公积99,706,178.35元，按20％提取一般准备199,412,356.71元，按20%提取任意盈余公积199,412,356.71元[117] - 2017年末总股本为1,848,114,814股，归属于上市公司股东净利润994,947,173.08元，每10股派送现金股利1.5元，共派发现金股利277,217,222.10元[117] - 2018年按净利润10％提取法定盈余公积111,608,790.12元，按20％提取一般准备223,217,580.24元，按20%提取任意盈余公积223,217,580.24元[120] - 2018年现金分红数额332,675千元，占净利润比率30.37%；2017年现金分红数额277,217千元，占比27.86%；2016年现金分红数额277,217千元，占比31.05%[121] - 按“无锡转债”转股之后的新股本计算的基本每股收益为0.59，稀释每股收益为0.52，每股净资产为5.87[192] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司业务营业收入19.31亿元（1,931,248千元），较上年增加21.79%；营业成本12.53亿元（1,253,088千元），较上年增加47.23%；毛利率35.12%，较上年减少11.21个百分点[58] - 个人业务营业收入4.25亿元（425,189千元），较上年增加17.84%；营业成本2.60亿元（259,966千元），较上年增加11.69%；毛利率38.86%，较上年增加3.37个百分点[58] - 资金业务营业收入8.30亿元（830,347千元），较上年减少7.85%；营业成本3.63亿元（362,630千元），较上年减少29.52%；毛利率56.33%，较上年增加13.43个百分点[58] - 无锡地区营业收入21.58亿元（2,158,315千元），较上年减少19.17%；营业成本11.72亿元（1,171,615千元），较上年减少18.61%；毛利率45.72%，较上年减少0.37个百分点[58] - 江苏省内其他地区营业收入10.34亿元（1,033,866千元），较上年增加453.80%；营业成本7.06亿元（705,676千元），较上年增加339.50%；毛利率31.74%，较上年增加17.75个百分点[58] 公司股权与分红 - 公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向普通股股东每10股派送现金股利1.8元人民币（含税）[5] - 2018年公司拟以权益分派股权登记日总股本为基数，每10股派送现金股利1.8元[120] 审计相关 - 立信会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告[4] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所，签字会计师为张爱国、曹佳[20] - 境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），报酬95万元，审计年限3年[152] - 内部控制审计会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），报酬45万元[152] 公司上市与保荐 - 公司股票

财务数据关键指标变化 - 2018年营业收入319.22亿元，较2017年增长11.95%[24] - 2018年营业利润131.49亿元，较2017年增长5.07%[24] - 2018年利润总额129.75亿元，较2017年增长5.84%[24] - 2018年归属于上市公司股东的净利润109.55亿元，较2017年增长10.11%[24] - 2018年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润110.82亿元，较2017年增长9.23%[24] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -395.69亿元，较2017年减少163.44%[24] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产1085.05亿元，较2017年末增长17.26%[24] - 2018年末总资产15439.45亿元，较2017年末增长12.59%[24] - 2018年基本每股收益0.59元/股，较2017年增长9.26%[25] - 2018年末总负债143,465,585，较2017年末增长12.28%[28] - 2018年末存款总额115,808,239，较2017年末增长8.41%[28] - 2018年末贷款总额75,342,525，较2017年末增长14.03%[28] - 2018年末资本净额17,431,367，较2017年末增长32.82%[28] - 2018年资本充足率16.81%，较2017年末增加2.69个百分点[28] - 2018年不良贷款率较2017年末减少0.14个百分点[28] - 2018年拨备覆盖率较2017年末增加40.99个百分点[28] - 2018年第四季度营业收入802,659千元[32] - 2018年末，公司资产总额1543.95亿元，比年初增加172.70亿元，增幅12.59%[46][50] - 2018年末，公司各项存款余额1158.08亿元，比年初增加89.82亿元，增幅8.41%[50] - 2018年末，公司各项贷款余额753.43亿元，比年初增加92.69亿元，增幅14.03%[50] - 2018年末，公司实现营业收入31.92亿元，同比增长11.95%；实现净利润10.96亿元，同比增长10.11%[50] - 2018年末，公司五级分类不良贷款余额9.37亿元，不良贷款比例1.24%，不良贷款拨备覆盖率234.76%[50] - 2018年末，公司资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为16.81%、6.47%、88.06%[50] - 公司实现营业收入31.92亿元，较上年增加11.95%；营业支出18.77亿元，较上年增加17.33%[52][53] - 经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元，较上年减少163.44%；投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元，较上年减少42.86%；筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元，较上年减少4690.25%[52] - 2018年末总资产1543.95亿元，较上年末增加12.59%；总负债1434.66亿元，较上年末增加12.28%[64] - 应付债券164.31亿元，较上年末增加136.19%；手续费及佣金收入1.21亿元，较上年减少38.65%[64] - 2018年末公司资产总额为1543.95亿元，较年初增加172.70亿元，增长12.59%[75] - 发放贷款和垫款本期期末数为7314.38亿元，占总资产47.37%，较上期期末增长13.74%[71] - 向中央银行借款本期期末数为148.00亿元，占总资产1.03%，较上期期末增长393.33%，因支小再贷款增加[71] - 卖出回购金融资产款本期期末数为200.30亿元，占总资产1.40%，较上期期末减少71.08%，因调整负债配置[71] - 2018年末贷款和垫款总额为753.43亿元，2017年末为660.74亿元[79] - 截至报告期末，公司总负债1434.66亿元，较期初增加156.93亿元，增长12.28%[86] - 2018年营业收入31.92亿元，较上年增长11.95%；归属于母公司股东的净利润10.96亿元，比上年增长10.11%[91] - 2018年利息净收入29.89亿元，较2017年的26.85亿元增长11.31%；非利息净收入2.03亿元，较2017年的1.66亿元增长22.36%[91] - 2018年手续费及佣金净收入0.86亿元，同比减少47.42%[93] - 2018年资产减值损失9.19亿元，较2017年的7.15亿元增长28.55%[91] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元，2017年为62.37亿元；投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元，2017年为 -61.58亿元；筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元，2017年为 -2.04亿元[99] - 2018年末股本为18.48亿元，较期初增加8.2万元；资本公积为9.55亿元，较期初增加57.9万元[100] - 2018年盈余公积为48.51亿元，较期初增加3.35亿元；一般风险准备为18.05亿元，较期初增加2.23亿元[100] - 2018年末未分配利润为7.33亿元，较期初增加10.96亿元，减少8.35亿元[100] - 2018年所得税为2.22亿元，较2017年的2.33亿元减少4.81%[91] - 2017年按净利润10％提取法定盈余公积99,706,178.35元，按20％提取一般准备199,412,356.71元，按20%提取任意盈余公积199,412,356.71元，以总股本1,848,114,814股为基数，每10股派送现金股利1.5元，共派发现金股利277,217,222.10元[117] - 2018年利润分配预案为按净利润10％提取法定盈余公积111,608,790.12元，按20％提取一般准备223,217,580.24元，按20%提取任意盈余公积223,217,580.24元，以权益分派股权登记日总股本为基数，每10股派送现金股利1.8元[117][120] - 2018年现金分红数额332,675千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为30.37%，净利润为1,095,517千元[121] - 2017年现金分红数额277,217千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为27.86%，净利润为994,948千元[121] - 2016年现金分红数额277,217千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为31.05%，净利润为892,768千元[121] - 按“无锡转债”转股之后的新股本计算，基本每股收益为0.59，稀释每股收益为0.52，每股净资产为5.87[192] 各条业务线数据关键指标变化 - 金融业营业收入31.92亿元，营业成本18.77亿元，毛利率41.19%，较上年减少2.7个百分点[58] - 公司业务营业收入19.31亿元，营业成本12.53亿元，毛利率35.12%，较上年减少11.21个百分点[58] - 个人业务营业收入4.25亿元，营业成本2.60亿元，毛利率38.86%，较上年增加3.37个百分点[58] - 资金业务营业收入8.30亿元，营业成本3.63亿元，毛利率56.33%，较上年增加13.43个百分点[58] 金融资产数据变化 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动2,750,464千元[37] - 存放同业较年初增加132.93%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较年初增加269.57%，可供出售金融资产较年初减少44.40%，持有至到期投资较年初增加61.61%[46] - 存放同业款项84.45亿元，较上年末增加132.93%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产37.71亿元，较上年末增加269.57%[64] - 可供出售金融资产118.99亿元，较上年末减少44.40%；持有至到期投资308.02亿元，较上年末增加61.61%[64] - 存放同业款项本期期末数为844.48亿元，占总资产5.47%，较上期期末增长132.93%，因调整资产配置[68] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产本期期末数为377.08亿元，占总资产2.44%，较上期期末增长269.57%[68] - 可供出售金融资产本期期末数为1189.94亿元，占总资产7.71%，较上期期末减少44.40%，因同业理财产品减少[71] - 持有至到期投资本期期末数为3080.17亿元，占总资产19.95%，较上期期末增长61.61%，因持有至到期的债券增加[71] - 2018年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额为37.71亿元，占比7.48%；可供出售金融资产为118.99亿元，占比23.60%；持有至到期投资为308.02亿元，占比61.09%；应收款项类投资为39.46亿元，占比7.83%[84] - 以公允价值计量的金融资产期初余额为22421004，期末余额为15669574，当期变动为-6751430，对当期利润影响金额为54054[104] 公司机构与业务合作情况 - 截至2018年12月31日，公司设有1家直属营业部，3家分行，52家支行，61家分理处，发起设立2家村镇银行，参股2家农村商业银行[40] - 公司累计发行市民卡（社保卡）超420万张，合作学校、医院48家，收单商户、手机银行累计开户超34万户[47] - 截至报告期末，公司控股2家村镇银行，投资参股2家农村商业银行，还参股了江苏省农村信用社联合社[101][103] 行业与公司发展展望 - 2018年无锡全市地区生产总值突破11000亿元，增幅超7%，规模以上工业增加值达3618.71亿元，增长9%[47] - 2019年银行业预计利率市场化深化，服务实体经济要求提高，流动性总体平稳，监管趋严，金融科技与银行结合更紧密，注重资本管理和补充[109] - 2019年公司将围绕三年战略目标，坚守市场定位，强化零售战略管理，加强中后台体系建设[110] - 2019年公司计划总资产较上年增长120亿元左右，净利润增幅10%左右，确保各项监管指标达标[111] 公司风险与管控 - 公司可能面对信用、市场、操作、流动性和集中度风险，并采取相应管控措施[114] 公司合规与披露情况 - 公司无因特殊原因未按准则披露的情况[115] 股东回报计划相关 - 董事会提出的股东回报计划需经全体董事三分之二以上表决通过，并经三分之二以上独立董事表决通过[117] - 监事会对股东回报计划审议需经半数以上监事表决通过[117] - 股东回报计划的制定与修改需经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过[117] 股东股份限售与减持承诺 - 国联信托自上市之日起三十六 个月进行股份限售[123] - 万新机械自上市之日起进行股份限售[123] - 合计持股达51%的股东自上市之日起三十六个月内限售股份[127] - 万新机械自上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内计划减持不超过4000万股，减持比例为34.35%[133] - 兴达尼龙自上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内计划减持比例不超过所持有总股数的20%[134] - 国联信托、万新机械、兴达尼龙、无锡建发等自无锡农商行股票上市交易之日起三十六个月内不转让或委托管理、不被回购公开发行股票前已发行的股票[129,130,134,135] - 锁定期满后，国联信托、万新机械、兴达尼龙、无锡建发等减持需提前五个交易日告知公司，提前三个交易日公告[129,130,134,135] - 若预计未来一个月内公开出售解除限售存量股份数量合计超过公司股份总数1%，国联信托、万新机械、兴达尼龙不通过集中竞价交易系统转让股份[129,133,134] - 国联信托、万新机械、兴达尼龙通过集中竞价交易系统减持股份价格自上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内不低于发行价[129,133,134] - 减持期限为减持计划公告后六个月，届满后继续减持需再次履行公告[129,133,134] - 若国联信托、万新机械、兴达尼龙未履行承诺，减持所得收益归无锡农商行所有[129,133,134] - 本行及本行董事（独立董事除外）、高级管理人员自上市之日起三十六 个月有相关承诺，董事、监事、高级管理人员任期内有相关承诺，董事、高级管理人员在再融资相关承诺中任期内有相关承诺[129] - 无锡建发预计未来一个月内公开出售解除限售存量股份数量超公司股份总数1%时，不通过集中竞价交易系统转让股份[137] - 无锡农商行部分股东任职期间每年转让股份不超所持股份总数的25%，离职

总资产与净资产变化 - 本报告期末总资产145,819,200千元，较上年度末增长6.34%[7] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产10,548,834千元，较上年度末增长14%[7] 经营活动现金流量变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 - 3,220,648千元，较上年同期减少181.82%[7] - 2018年1 - 9月公司经营活动现金流入小计为84.46155亿元，上年同期为114.89496亿元，同比下降26.49%[30] - 2018年1 - 9月公司经营活动现金流出小计为116.66803亿元，上年同期为75.53048亿元，同比增长54.46%[30] - 2018年1 - 9月公司经营活动产生的现金流量净额为 - 32.20648亿元，上年同期为39.36448亿元，同比下降181.82%[30] 营业收入变化 - 年初至报告期末营业收入2,389,522千元，较上年同期增长11.67%[7] - 2018年7 - 9月营业收入807,928千元，较上期754,494千元增长约7.08%；1 - 9月营业收入2,389,522千元，较上期2,139,785千元增长约11.67%[24] - 2018年1 - 9月公司营业收入为23.54225亿元，上年同期为21.05009亿元，同比增长11.84%[27] 净利润变化 - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润862,354千元，较上年同期增长11.81%[7] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润867,478千元，较上年增长10.92%[8] - 2018年7 - 9月净利润284,460千元，较上期249,946千元增长约13.81%；1 - 9月净利润861,607千元，较上期771,205千元增长约11.72%[25] - 2018年1 - 9月公司净利润为8.63131亿元，上年同期为7.71362亿元，同比增长11.90%[28] 净资产收益率与每股收益变化 - 加权平均净资产收益率为8.52%，较上年减少0.06个百分点[8] - 基本每股收益0.47元/股，较上年增长11.9%；稀释每股收益0.41元/股，较上年减少2.38%[8] - 2018年基本每股收益7 - 9月为0.16元/股，较上期0.14元/股增长约14.29%；1 - 9月为0.47元/股，较上期0.42元/股增长约11.9%[25] - 2018年稀释每股收益7 - 9月为0.13元/股，较上期0.14元/股下降约7.14%；1 - 9月为0.41元/股，较上期0.42元/股下降约2.38%[25] - 2018年1 - 9月公司基本每股收益为0.47元/股，上年同期为0.42元/股，同比增长11.90%[28] 股东信息 - 截止报告期末股东总数为61,841户[10] - 前十名股东中，国联信托股份有限公司持股166,330,635股，占比9.00%[10] 资产配置调整下的资产项目变化 - 存放同业款项期末余额4,958,931千元，较年初增长36.78%，因调整资产配置[12][16] - 买入返售金融资产期末余额4,216,492千元，较年初增长42.42%，因调整资产配置[12][16] - 可供出售金融资产期末余额12,944,177千元，较年初下降39.52%，因调整资产配置[12][16] - 持有至到期投资期末余额26,950,136千元，较年初增长41.40%，因调整资产配置[12][16] - 在建工程期末余额23,975千元，较年初下降33.32%，因结转固定资产[12][16] - 其他资产期末余额181,394千元，较年初增长122.19%，主要为清算资金增加[12][16] 负债配置调整下的负债项目变化 - 向中央银行借款期末余额500,000千元，较年初增长66.67%，因增加支小贷款[12][16] - 同业及其他金融机构存放款项期末余额1,093,853千元，较年初下降46.85%，因调整负债配置[12][16] - 卖出回购金融资产款期末余额4,590,200千元，较年初下降33.72%，因调整负债配置[12][16] 未分配利润变化 - 未分配利润期末余额1,057,510千元，较年初增长123.87%，因2018年1 - 9月实现净利润[12][17] 季度负债与所有者权益变化 - 2018年第三季度负债合计134,826,813元，较上期127,479,914元增长约5.76%[21] - 2018年第三季度所有者权益合计10,574,862元，较上期9,278,961元增长约13.96%[21] 季度利息净收入、营业支出、营业利润变化 - 2018年7 - 9月利息净收入770,939千元，较上期717,104千元增长约7.51%；1 - 9月利息净收入2,234,716千元，较上期1,959,385千元增长约14.05%[24] - 2018年7 - 9月营业支出453,752千元，较上期442,359千元增长约2.57%；1 - 9月营业支出1,318,448千元，较上期1,177,324千元增长约12%[24] - 2018年7 - 9月营业利润354,176千元，较上期312,135千元增长约13.47%；1 - 9月营业利润1,071,074千元，较上期962,461千元增长约11.28%[24] 季度综合收益总额变化 - 2018年综合收益总额7 - 9月为313,914千元，较上期228,734千元增长约37.24%；1 - 9月为957,549千元，较上期614,203千元增长约55.9%[25] 公司经营活动现金相关项目变化 - 2018年1 - 9月公司客户存款和同业存放款项净增加额为68.13539亿元，上年同期为119.13734亿元，同比下降42.81%[30] - 2018年1 - 9月公司客户贷款及垫款净增加额为78.40989亿元，上年同期为45.68117亿元，同比增长71.65%[30] - 2018年1 - 9月公司收取利息、手续费及佣金的现金为44.79826亿元，上年同期为41.45665亿元，同比增长8.06%[30] - 2018年1 - 9月公司支付利息、手续费及佣金的现金为17.29271亿元，上年同期为20.69629亿元，同比下降16.44%[30] 存款与贷款总额变化 - 2018年9月30日存款总额为115372488千元，较2017年12月31日的106826561千元有所增长[36] - 2018年9月30日贷款总额为73614471千元，较2017年12月31日的66073689千元有所增长[36] 资本充足率、不良贷款率等指标变化 - 2018年9月30日资本充足率为17.09%，较2017年12月31日的14.12%有所提高[39] - 2018年9月30日一级资本充足率为10.47%，较2017年12月31日的9.93%有所提高[39] - 2018年9月30日核心一级资本充足率为10.46%，较2017年12月31日的9.93%有所提高[39] - 2018年9月30日不良贷款率为1.28%，较2017年12月31日的1.38%有所下降[39] - 2018年9月30日拨备覆盖率为229.20%，较2017年12月31日的193.77%有所提高[39] - 2018年9月30日贷款拨备比为2.94%，较2017年12月31日的2.67%有所提高[39] - 2018年9月30日成本收入比为26.88%，较2017年12月31日的30.03%有所下降[39] 杠杆率变化 - 2018年9月30日杠杆率为6.65%，较2018年6月30日的6.71%有所下降[38]