融资活动 - 公司拟向金榜集团控股有限公司配发及发行本金金额为3500万港元的可换股债券 [1] - 认购人以现金支付可换股债券款项 [1] - 换股价初始设定为每股股份0.240港元 并可予以调整 [1] 资金用途 - 发行可换股债券为公司长期营运提供可即时动用资金池 [1] - 资金计划用于扩展集团汽车租赁业务 [1] - 此举将促进集团整体发展与扩张 [1]

融资活动 - 公司拟向金榜集团控股有限公司配发及发行本金额为3500万港元的可换股债券 [1] - 认购人以现金支付可换股债券款项 [1] - 换股价初始设定为每股0.240港元且可调整 [1] 资金用途 - 发行可换股债券旨在为公司长期营运建立可即时动用资金池 [1] - 资金计划用于扩展集团汽车租赁业务 [1] - 该举措预计促进公司整体发展与扩张 [1]

融资活动 - 公司与认购人订立认购协议 有条件同意配发及发行可换股债券 [1] - 可换股债券本金金额为3500万港元 认购人以现金支付 [1] - 协议签署日期为2025年9月3日 [1]

股权结构 - 公告日期公司有6.06802571亿股已发行股份[23] - 截至公告日期，认购人持有189492617股，占比31.23%[4][32] - 截至公告日期，认购人全资附属公司持有143805903股，占比23.70%[4][32] - 截至公告日期，认购人连同附属公司合共持有333298520股，占比约54.93%[4][32] - 公告日期，金榜集团控股有限公司持股1.89492617亿股，占比31.23%，转换后持股3.3532595亿股，占比44.55%[25] - 公告日期，Perfect Honour Limited持股1.43805903亿股，占比23.70%，转换后持股不变，占比19.11%[25] - 公告日期，其他股东持股2.73504051亿股，占比45.07%，转换后持股不变，占比36.34%[25] 可换股债券 - 公司拟发行本金3500万港元的可换股债券[4][7][14][38] - 可换股债券利率为每年2.75%[14] - 可换股债券换股价初始为每股0.240港元，可调整[14][38] - 换股价较前5个连续交易日平均收市价约0.2404港元折让约0.17%，较前10个连续交易日平均收市价约0.239港元溢价约0.33%[21][24] - 全部转换最多发行1.45833333亿股股份，总面值为145.833333万港元，占现有已发行股本总额约24.03%，占扩大后已发行股本总额约19.38%[19] - 换股时以5000000港元或其整数倍数进行，若认购人持有可换股债券总额少于5000000港元或其整数倍数，则为其持有总额全部[38] 时间安排 - 认购协议签订日期为2025年9月3日[39] - 通函预期于2025年9月23日或之前寄发予股东[6][36] - 认购协议完成须满足多项先决条件，2025年12月31日中午12时前未达成或豁免则协议终止[10][11] - 认购协议完成将于先决条件达成后第五个营业日下午4时正进行[13] 其他事项 - 股东特别大会将召开，以供独立股东审议及批准相关事项[5] - 公告日期有3027.2万份尚未行使购股权，行使价为每份0.400港元[26] - 公司将资金用于扩展汽车租赁业务[22] - 公司不会申请可换股债券上市，将在到期日按赎回价赎回[20] - 换股股份将根据独立股东在股东特别大会批准的特别授权配发配[29] - 公司购股权计划于2015年12月18日采纳[39] - 公告日期公司执行董事为黄凯恩女士，非执行董事为刘晓䧙先生等，独立非执行董事为李志荣先生等[40]

股本情况 - 2025年8月底公司法定/注册股本总额1亿港元，股份10亿股，每股面值0.01港元[1] - 2025年8月底已发行股份6.06802571亿股，库存股份0，总数较上月无变动[3] 股份期权 - 股份期权计划(18/12/2015)行使价0.400港元，上下月底结存3027.2万股[4] - 本月底该计划可能发行或转让股份3027.2万股，所有计划可行使时为972.8万股[4] - 2015年12月18日股东大会通过股份期权计划(18/12/2015)[4]

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年7月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 中國融眾金融控股有限公司 呈交日期: 2025年8月4日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 03963 | 說明 | | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 10,000,000,000 | HKD | | 0.01 HKD | | | 100,000,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | HKD | | | | | 本月底結存 | | | 10,000,000,000 | HKD | | 0.01 HKD | | | 100,000,000 | 本月底法 ...

CHINA RONGZHONG FINANCIAL HOLDINGS COMPANY LIMITED （Stock Code 股份代號：03963） NOTIFICATION LETTER 通知信函 Dear Non-Registered Shareholders (Note 1) , China Rongzhong Financial Holdings Company Limited (the "Company") – Notice of publication of 2025 Annual Report (the "Current Corporate Communication") The English and Chinese versions of the Company's Current Corporate Communications are available on the Company's website at www.chinarzfh.com and the website of The Stock Exchange of Hong Kong Limited (the "Stock E ...

CHINA RONGZHONG FINANCIAL HOLDINGS COMPANY LIMITED 中國融眾金融控股有限公司 (Incorporated in the Cayman Islands with limited liability) （於開曼群島註冊成立之有限公司） （Stock Code 股份代號：03963） It is the responsibility of registered shareholders to provide a functional email address. If you have not provided your email address to the Company or need to update your email address, the Company recommends you to provide your email address by completing, signing the enclosed Reply Form and returning to the Branch Share Registrar at the abov ...

收入和利润（同比环比） - 截至2025年3月31日止年度收益为83529千港元[5] - 2024年收益为89004千港元，较2025年下降6.1%[5] - 截至2025年3月31日止年度除所得税前亏损为6514千港元[5] - 2023年除所得税前亏损为123327千港元，较2025年扩大1792%[5] - 截至2025年3月31日止年度年内亏损为6777千港元[5] - 截至2025年3月31日止年度全面开支总额为6870千港元[5] - 公司截至2025年3月31日止年度收入为83.5百万港元，较去年同期89.0百万港元下降6.2%[90] - 年度亏损为6.8百万港元，同比减少10.6%[98] 成本和费用（同比环比） - 人事成本27.2百万港元，同比减少4.7%[91] - 其他经营开支为14.6百万港元，同比下降23.0%[93] - 减值亏损及预期信贷亏损拨备为2,000港元，去年同期为拨回0.3百万港元[94] - 其他收入为0.4百万港元，同比增长13.8%[96] - 财务成本为2.3百万港元，同比下降55.4%[97] 业务线表现 - 增值服务收入贡献约42.8百万港元[90] - 收债服务收入减少主要受债权可回收性及回款时长影响[90] - 五大客户贡献总收益占比21.2%，最大客户占比10.6%[81] 管理层和董事会组成 - 公司董事会成员包括1名执行董事黄凯恩女士和5名非执行董事（刘先生、黄女士等）以及4名独立非执行董事（李先生、廖先生等）[28] - 2024年9月30日伍颖聪辞任独立非执行董事后公司仅剩2名独立非执行董事低于上市规则要求的最低3名[28] - 2024年12月30日廖子慧获委任为独立非执行董事后公司重新符合上市规则要求的3名独立非执行董事[28] - 吴旭洋先生于2023年4月28日获委任为独立非执行董事[25] - 廖子慧先生除担任独立非执行董事外还兼任审核委员会成员提名委员会主席和薪酬委员会主席[28] - 公司目前没有董事会主席但日常运营由执行董事和高级管理层监控[28][30] - 公司表示将适时安排选举新任董事会主席[28][30] - 独立非执行董事已根据上市规则第3.13条确认独立性[31] 董事薪酬 - 执行董事黄凯恩女士总薪酬为115.4万港元，其中基本薪酬103.2万港元，权益结算付款10.4万港元[45] - 非执行董事袍金均为12万港元，其中刘先生总薪酬22.6万港元含权益付款10.6万港元[45] - 独立非执行董事袍金均为12万港元，李志荣先生总薪酬12.8万港元含权益付款0.8万港元[45] - 新任董事廖子慧先生获委任后领取袍金3.1万港元[45] - 董事总薪酬支出211.1万港元，其中袍金81.1万港元，权益结算付款25万港元[45] 董事会及委员会会议出席 - 报告期内董事会举行3次例行会议和1次股东周年大会[36] - 黄悦怡女士缺席1次董事会会议，出席率2/3[37] - 黄逸怡女士缺席1次董事会会议，出席率2/3[37] - 审计委员会召开4次会议，刘先生、黄铭斌先生等全勤出席[37] - 薪酬委员会召开1次会议，刘先生、黄逸怡女士等全勤出席[37] 董事委员会结构和职责 - 公司于2015年12月18日采纳董事会成员多元化政策并成立四个董事委员会（审核、提名、薪酬及风险管理委员会）[46][49] - 审核委员会由2名非执行董事和3名独立非执行董事组成，报告期内举行3次会议[51] - 提名委员会由2名非执行董事和3名独立非执行董事组成，报告期内举行1次会议[52] - 薪酬委员会由2名非执行董事和3名独立非执行董事组成，报告期内举行1次会议[54] - 风险委员会年内未举行会议，职责由董事会整体管理[56] - 审核委员会负责监督集团财务报告系统及内部监管程序[51] - 提名委员会负责制定董事委任准则及确保董事会持续性和领导角色[52] - 薪酬委员会监督全体董事及高级管理层薪酬以确保合理适当[54] - 风险委员会审查超过人民币100.0百万元的融资租赁项目[55] 董事会多元化政策 - 公司设定2024年3月31日前委任至少一名女性董事的目标且已达标[47] - 公司未设定性别多元化配额或短期目标，招聘基于平等机会原则[48] - 董事提名评估标准包括专业资格、技能、知识及18岁以上年龄等多方面多元性[53] 审计和内部控制 - 公司支付大华马施云审计及非审计服务费用合计港币1,418千元[60] - 审计服务费用为港币1,138千元[60] - 非审计服务费用为港币280千元[60] - 董事会每年至少检讨一次风险管理及内部监控系统成效[62] - 公司委聘外部独立服务商审阅内部监控系统成效[62] - 公司秘书郑景晖先生接受不少于15小时专业培训[63] 股东权利和会议 - 股东可凭不少于已缴股本10%的持股要求召开股东特别大会[66] - 董事会须在收到召开股东特别大会请求后两个月内召开会议[67] 股息和储备 - 公司未派发截至2025年3月31日止年度末期股息[74] - 公司无可分派予股东的储备[79] - 公司未建议派付截至2025年3月31日止年度的任何末期股息[100] 财务状况和流动性 - 银行结余及现金与短期银行存款合计8.0百万港元，同比增加1.0百万港元[101] - 营运资金亏绌为39.6百万港元，总权益为18.0百万港元[101] - 资产负债比率约为239%，去年同期为211%[102] - 一年内到期银行借款为0.8百万港元，一年后到期银行借款为零[101] - 公司业务依赖计息银行贷款，利率波动直接影响财务成本及盈利能力[109] - 公司面临贸易应付款、银行借款及现金流管理的流动性风险[111] 外汇风险 - 公司面临人民币、新加坡元和美元的外汇风险，无外汇对冲政策[110] 或然负债 - 公司于2025年3月31日无重大或然负债（2024年：无）[112] 投资和收购 - 公司以1750万港元收购UMH 49%已发行股本，通过发行新股支付[115] - 公司以2港元代价收购长发建业全部股权[137] - 收购UMH剩余49%股权的代价为1750万港元[138] - 向金榜配发46,052,632股新股作为UMH收购对价[139] - 以每股0.38港元向金榜发行123,490,939股新股[145][146] - 所有适用百分比比率均低于0.1%[137] 租赁和固定资产 - 公司香港主要营业地点月租为106,930港元，年租金低于300万港元[118] - 截至2025年5月31日，公司汽车租赁安排涉及600辆汽车，价值约人民币56.2百万元（约港币61.1百万元）[119] - 设备变动情况载于财务报表附注16[76] 业务战略和计划 - 公司计划加强生态协同效应、扩展湖北省外业务、分散资产风险并创造可持续收入[119] 法律诉讼 - 公司未涉及重大法律诉讼或仲裁案件[120] 主要股东持股 - 黄悦怡女士直接及通过控股公司持有370,288,716股股份，占已发行股份总数606,802,571股的61.02%[122][125] - 黄悦怡女士及黄逸怡女士通过信托持有38,503,380股淡仓股份，占已发行股份的6.35%[122][125] - 黄逸怡女士直接及通过控股公司持有370,288,716股股份，占已发行股份的61.02%[122][125] - 郭永善先生通过配偶权益持有370,288,716股股份，占已发行股份的61.02%[122][125] - 郭永善先生通过配偶权益持有38,503,380股淡仓股份，占已发行股份的6.35%[122][125] - 黄凯恩女士持有4,400,000股股份，占已发行股份的0.73%[122][125] - 刘晓峰先生持有4,000,000股股份，占已发行股份的0.66%[122][125] - 黄铭斌先生持有4,000,000股股份，占已发行股份的0.66%[122][125] - 李志荣先生持有322,000股股份，占已发行股份的0.05%[122][125] - 吴旭洋先生持有300,000股股份，占已发行股份的0.05%[122][125] - 黄悦怡女士及黄逸怡女士通过信托受益权持有公司股份总计370,288,716股，占已发行股份的61.02%[127] - 黄悦怡女士及黄逸怡女士持有淡仓股份38,503,380股，占已发行股份的6.35%[127] - 金榜集团控股有限公司持有公司股份349,254,474股，占已发行股份的57.56%[129] - 金榜集团控股有限公司持有淡仓股份38,503,380股，占已发行股份的6.35%[129] - Perfect Honour Limited持有公司股份143,805,903股，占已发行股份的23.70%[129] - Solomon Glory Limited持有淡仓股份38,503,380股，占已发行股份的6.35%[129] - 谢小青先生通过控股公司权益持有公司股份51,207,600股，占已发行股份的8.44%[129] - 谢小青先生持有淡仓股份38,503,380股，占已发行股份的6.35%[129] - 永华国际有限公司持有公司股份38,503,380股，占已发行股份的6.35%[129] - 公司截至2025年3月31日的已发行股份总数为606,802,571股[131] 关联方交易 - 金榜向公司提供无抵押贷款融资50,000,000港元年利率6%[153] - 截至2024年3月31日应付金榜贷款结余为零港元2023年为21.3百万港元[153] - 金榜向公司提供新无抵押贷款融资18,000,000港元年利率6%[157] - 截至2025年3月31日应付金榜结余6.7百万港元[157] - 应付上海南朗关联方结余约34.3百万港元2024年为32.8百万港元[157] - 上海南朗贷款年利率调整为5.0%到期日延至2025年7月2日[157] - 樋熥向长发提供无抵押贷款融资10,000,000港元年利率6%[158] - 截至2025年及2024年3月31日应付樋熥结余均为零港元[158] - 分租协议年度应付租金低于3,000,000港元适用百分比率均低于5%[152] - 公司香港主要营业地点月租金为98,616港元[152] - 金榜间接持有融众集团40.00%股权[148] - 谢先生直接持有融众网络100.00%股权[149] - 谢先生持有融众资本投资98.21%股权[149] - 商标许可协议授权代价为1港元及人民币1元[150] - 融众资本及其附属公司获永久非独家商标使用权[150] 非竞争和业务转介协议 - 契诺人及其关联方不得从事与集团融资租赁业务构成竞争的任何业务，盐城金榜和融众小额贷款公司的小额贷款业务除外[162] - 若识别到与受限制业务构成竞争的新商业投资机会，必须尽快转介给集团，由独立董事委员会评估竞争性和整体利益[164] - 集团对契诺人已收购的受限制业务实体权益享有为期一个月的优先购买权，出售条款不得优于提供给集团的条件[165] - 要约人仅在集团明确拒绝或10个工作日内未回复的情况下，方可利用转介的新商业机会[166] - 融众小额贷款需将符合条件的新客户转介给集团，仅在集团拒绝或3个工作日内未回复时可自行签约[167] - 融众小额贷款每月需核对集团提供的客户名单，避免与集团现有客户签约，除非经风险评估委员会批准[168] - 契诺人可持有从事受限制业务公司不超过5.00%的已发行股本权益，且不得拥有董事会或管理层的控制权[170] - 非竞争条款有效期至控股股东地位终止或公司上市地位终止的较早日期[170] 购股权计划 - 购股权计划下尚未行使的购股权总数在2025年3月31日为30,272,000份[179] - 董事黄凯恩持有尚未行使的购股权共4,400,000份[177] - 董事黄铭斌持有尚未行使的购股权共4,000,000份[177] - 董事刘先生持有尚未行使的购股权共4,000,000份[177] - 合资格雇员及集团其他雇员持有尚未行使的购股权共15,650,000份[179] - 伍先生的450,000份购股权于2024年失效[179] - 购股权行使价统一为0.400港元[177][179] - 购股权计划于2015年12月18日采纳[176] - 利益冲突检查承诺自上市日期生效[174] - 购股权计划旨在激励参与者提升公司价值[180] - 购股权计划下尚未行使但已授出的购股权数量为30,272,000份[190] - 购股权计划剩余期限约为6个月[188] - 购股权行使后可能发行的股份总数上限为40,000,000股（占批准日已发行股份10%）[190] - 任何12个月内授予单一参与者的购股权对应股份不得超过已发行股份1.00%[187] - 年度末计划授权项下可供授出的购股权数量为9,728,000份[190] - 接纳购股权要约时需支付1.0港元[183] - 购股权认购价不得低于授出日收市价、前五日平均收市价或面值中的较高者[184] 可换股债券 - 发行可换股债券本金总额3,811,500港元，换股价0.154港元[191] 环境、社会及管治（ESG） - 报告期内慈善捐赠金额为零[200] - 报告期内环境及社会领域无重大违法违规事项[195] 董事及关键管理人员资质 - 黄悦怡女士持有公司相关股份权益370,288,716股[16] - 黄逸怡女士持有公司相关股份权益370,288,716股[18] - 刘晓峰先生为证券及期货条例第4类及第9类受规管活动牌照持有人[14] - 黄铭斌先生拥有逾20年专业资本市场及资产管理经验[19] - 黄铭斌先生为注册会计师及特许环球管理会计师[19] - 李志荣先生为英国特许公认会计师公会资深会员及特许金融分析师[21] - 廖子慧先生担任证券及期货条例第6类受规管活动负责人员[23] - 黄逸怡女士为国际可持续发展协进会注册ESG规划师[17] - 黄铭斌先生为国际可持续发展协进会注册ESG规划师[19] - 廖子慧先生同时担任证券及期货条例第1类受规管活动持牌代表[23] 借款详情 - 银行借款详情载于财务报表附注27[77] 证券交易 - 公司未购买、出售或赎回任何上市证券[78]

提名委员会信息 - 2015年12月18日成立，2025年6月30日修订[5] - 成员不少于三名，大部分为独立非执行董事，至少一名不同性别的董事[5] 会议相关规定 - 至少每年开会一次，主席可酌情多开[4] - 召开会议至少七日通知，短于期限获多数成员同意也可召开[9] - 会议通知提前至少三日附议程及文件送交成员[9] - 法定人数为两名成员[9] 委员会职责 - 获授权厘定董事人选程序、过程及标准并向董事会汇报[12] - 每年检讨董事会架构、人数及组成等多项内容[12] 记录与汇报 - 秘书记录会议详情及决定并保存会议记录[18] - 每次会议或书面决议后向董事会汇报结果及建议[18]