财务报告与审计 - 青岛银行截至2024年6月30日的未审计中期业绩公告已发布，符合香港联交所的相关要求[1] - 2024年上半年财务报告已由毕马威会计师事务所审阅，确保财务数据的真实、准确和完整[2] - 报告期内，青岛银行的主要财务指标和经营业绩将在后续章节详细披露[3] - 青岛银行的中期报告将于2024年8月28日正式发布，包含详细的财务数据和分析[1] 分红与股东权益 - 本行董事会提议进行2024年中期现金分红，但不送红股或转增股本[2] - 截至2024年6月30日，股东权益总额为428.56亿元，同比增长7.30%[81] 经营业绩 - 2024年上半年，青岛银行的利息净收入为4,778,993千元，同比增长5.98%[10] - 非利息净收入为2,248,354千元，同比增长20.79%[10] - 2024年上半年营业收入为7,027,347千元，同比增长10.31%[10] - 2024年上半年净利润为2,711,384千元，同比增长12.62%[10] - 归属于母公司股东的净利润为2,640,917千元，同比增长13.07%[10] 资产与负债 - 2024年6月30日，青岛银行的总资产为654,024,373千元，同比增长7.57%[11] - 截至2024年6月30日，资产总额为6,540.24亿元，负债总额为6,111.69亿元[18] - 本公司负债总额为6,111.69亿元，比上年末增加431.23亿元，增涨7.59%[71] 贷款与存款 - 客户贷款总额为324,394,232千元，同比增长8.10%[11] - 2024年6月30日，客户存款总额为411,588,446千元，同比增长6.61%[11] - 个人存款占客户存款总额的比例为49.25%，比上年末提高0.44个百分点[75] 不良贷款与风险管理 - 不良贷款率为1.17%，较上年末下降0.01个百分点[18] - 报告期末，不良贷款率持续下降，资产质量保持稳定良好趋势[101] - 贷款拨备覆盖率为234.43%，较上年末提高8.47个百分点，贷款拨备率为2.74%[99] 资本充足率与风险控制 - 截至2024年6月30日，青岛银行资本充足率为13.44%，核心一级资本充足率为9.07%，均较2023年末提高0.65个百分点[107] - 2024年6月30日，核心一级资本净额为35,684,798千元，较2023年末增加[108] 业务发展与创新 - 本行在报告中详细描述了主要风险及应对措施，投资者应保持风险意识[2] - 本行的中期报告将提供关于新产品和技术研发的相关信息[3] - 报告期内，青岛银行积极推进零售数字化转型，推出“青银智聆”用户体验监测平台[140] 市场与经济环境 - 2024年上半年，山东省生产总值同比增长5.8%，高于全国平均水平，经济运行总体平稳[199] - 下半年，公司将继续深化战略、强化特色、优化机制、细化管理，确保战略目标达成[200]

公司治理 - 2024年5月31日公司2023年度股东大会审议通过修订公司章程议案[1] - 近日公司收到修改公司章程的批复[1] - 修订后的公司章程已获核准[1] - 修订后公司章程全文已在多网站披露[1]

公告信息 - 公司于2024年8月16日在港交所和深交所同步披露公告[2][4] 人员信息 - 公司执行董事有景在伦等4人[6] - 非执行董事有周云杰等5人[6] - 独立非执行董事有邢乐成等5人[6] 会议信息 - 新一届董事会2024年8月26日开会[6] - 会议将选举专委会主席及成员并适时公告[6]

股东大会安排 - 公司2024年3月28日决定5月31日召开2023年度股东大会[6] - 公司于2024年5月10日发布召开股东大会通知[6] 参会股东情况 - 现场出席A股股东及代理人2人，代表10.56414543亿股，占比18.150346%[8] - 参与网络投票A股股东12名，代表11.11517948亿股，占比19.097083%[10] - A股中小投资者12人，代表4.57430305亿股，占比7.859148%[10] - 现场出席H股股东及代表2人，代表12.38215352亿股，占比21.273881%[10] - 出席股东大会股东共16人，代表34.06147843亿股，占比58.521310%[10] 投票表决情况 - 股东大会采取现场与网络投票结合方式表决[14] - 议案1 - 3及议案5同意股数均为3,406,135,243股，占比99.999630%，反对股数12,600股，占比0.000370%，弃权股数0股[16][18] - 议案4同意股数3,406,124,643股，占比99.999319%，反对股数12,600股，占比0.000370%，弃权股数10,600股[18] - 议案4中小投资者同意股数457,407,105股，占比99.994928%，反对股数12,600股，占比0.002755%，弃权股数10,600股[18] - 议案5中小投资者同意股数457,417,705股，占比99.997245%，反对股数12,600股，占比0.002755%，弃权股数0股[19] 人员选举情况 - 选举周云杰为非执行董事同意股数3,392,419,352股，占比99.596950%[21] - 选举谭丽霞为非执行董事同意股数3,390,311,522股，占比99.535067%[23] - 选举Giamberto GIRALDO为非执行董事同意股数3,392,595,752股，占比99.602129%[24] - 选举吴显明为执行董事，同意3392603452股，占比99.602355%[27] - 选举陈霜为执行董事，同意3392626952股，占比99.603045%[28] - 选举刘鹏为执行董事，同意3361191981股，占比98.680155%[29] - 选举邢乐成为独立非执行董事，同意3385318522股，占比99.388479%[31] - 选举张旭为独立非执行董事，同意3385318622股，占比99.388482%[33] - 选举张文础为独立非执行董事，同意3384234592股，占比99.356656%[34] - 选举杜宁为独立非执行董事，同意3385318522股，占比99.388479%[35] - 选举范学军为独立非执行董事，同意3385318222股，占比99.388470%[36] - 选举何良军为监事会股东监事，同意3394239273股，占比99.650380%[38] 其他议案情况 - 2024年日常关联交易预计额度议案，同意677070981股，占比99.530521%[39] - 中小投资者同意457,417,705股，占出席会议中小投资者有表决权股份总数的99.997245%，反对12,600股，占比0.002755%，弃权0股[40] - 议案9同意3,406,135,243股，占出席会议股东有表决权股份总数的99.999630%，反对12,600股，占比0.000370%，弃权0股[40] - 议案10同意3,406,135,243股，占出席会议股东有表决权股份总数的99.999630%，反对12,600股，占比0.000370%，弃权0股[41] - 议案11同意3,406,135,243股，占出席会议股东有表决权股份总数的99.999630%，反对12,600股，占比0.000370%，弃权0股[41] - 议案12同意3,406,135,243股，占出席会议股东有表决权股份总数的99.999630%，反对12,600股，占比0.000370%，弃权0股[42] - 议案13同意3,406,135,243股，占出席会议股东有表决权股份总数的99.999630%，反对12,600股，占比0.000370%，弃权0股[42] - 议案14同意3,381,344,897股，占出席会议股东有表决权股份总数的99.271818%，反对24,802,946股，占比0.728182%，弃权0股[43] - 议案15同意3,404,447,843股，占出席会议股东有表决权股份总数的99.950090%，反对548,200股，占比0.016094%，弃权1,151,800股，占比0.033815%[43] 其他说明 - 各分项数值之和不等于100%系四舍五入造成[46] - 公司本次股东大会召集、召开、表决程序及结果合法有效[47]

监事会换届 - 青岛银行第八届监事会监事任期于2024年5月届满[1] - 2024年5月17日选举杨峰江等为第九届监事会职工监事[1] - 第九届监事会职工监事任期三年[1] 人员持股 - 卸任的第八届职工监事孟宪政持有481,391股A股[1] - 杨峰江持有650,000股A股[4] - 王大为、刘文佳未持有本行股份[8][10]

业绩总结 - 2023年末公司资产总额6079.85亿元，较上年末增长14.80%[10] - 2023年末各项存款总额3860.62亿元，较上年末增长13.10%[10] - 2023年末各项贷款总额3000.90亿元，较上年末增长11.55%[10] - 2023年营业收入124.72亿元，较去年增长7.11%[10] - 2023年归母净利润35.49亿元，较去年增长15.11%[10] - 2023年加权平均净资产收益率10.71%，较去年提高1.76个百分点[10] - 2023年末不良贷款率1.18%，较上年末下降0.03个百分点[10] - 2023年末归属于母公司普通股股东每股净资产5.61元，比上年末增加0.56元[10] - 2023年末普惠贷款余额338.46亿元，较上年增长24.78%[12] - 2023年末绿色贷款余额261.35亿元，较上年增长24.90%[12] 未来展望 - 2024年是“十四五”规划关键一年，也是青岛银行新三年战略规划承前启后攻坚之年[25] - 2024年监事会将规范高效召开会议，强化多线联动，完善职工监事工作机制[42] - 2024年监事会将持续加强战略、履职、财务与风险内控监督[42] - 2024 - 2026年核心一级、一级和资本充足率规划目标分别为≥7.7%、≥9.0%和≥11%[163] 新产品和新技术研发 - 2023年酝酿制定信息科技战略规划，编制数据战略规划[20] 市场扩张和并购 - 无相关内容 其他新策略 - 2023年完成十余项公司治理制度修订工作[14] - 2023年完成总行组织架构调整[14] - 2023年制定年度业务经营风险偏好计划，推动风险管理委员会工作机制改革[17] - 2023年开展内控体系改革和管理提升，启动内控“三道防线”建设[18] - 优化收入结构，鼓励中收等低资本消耗业务发展[166] - 发行可转债转股后补充核心一级资本[166] - 发行二级资本债提升资本充足水平[167] - 信贷投放向符合国家产业政策行业和中小企业倾斜[169] - 已将经济资本纳入全行考核，引入相关指标考评[169] - 轻度压力测试结果纳入第二支柱资本要求[170] - 公司章程修订及新增条款共20条，条数从323条增至329条[172] - 修订《青岛银行股份有限公司股东大会议事规则》条款1条，调整独立董事选任制度[186] - 修订《青岛银行股份有限公司董事会议事规则》条款6条，包括调整关联交易控制委员会职责等[189]

会议基本信息 - 青岛银行2023年度股东大会定于2024年5月31日召开，会期一天[1][10] - 会议股权登记日为2024年5月23日[2] - 会议地点为山东省青岛市崂山区秦岭路6号青岛银行总行[4] 投票相关 - 现场会议9:00开始，网络投票时间为9:15 - 15:00[1] - 深交所交易系统网络投票时间为2024年5月31日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30和13:00 - 15:00[13] - 深交所互联网投票系统开始投票时间为2024年5月31日9:15 - 15:00[13] - 普通股投票代码为362948，投票简称为青银投票[11] 提案规则 - 股东质押本行股权超50%时，股东大会表决权受限[3] - 提案12.00至16.00为特别决议案，须三分之二以上表决通过[6] - 提案4.00、5.00、6.00、7.00、9.00对中小投资者表决单独计票并披露[7] - 提案6.00、8.00采取非累积投票方式，提案7.00采取累积投票方式[7] - 提案9.00关联股东应回避表决[3][6] 选举情况 - 提案6.00选举非执行董事5名和执行董事4名，子提案数为9[7][19] - 提案7.00选举独立非执行董事5名，股东选举票数=股东所代表有表决权股份总数×5[7][13] - 选举邓友成等5人为第九届董事会执行董事[20] - 选举邢乐成等5人为第九届董事会独立非执行董事[20] - 选举何良军等4人为第九届监事会监事[20] 审议事项 - 听取2023年度董事会及董事履职情况评价报告[8] - 审议2024年日常关联交易预计额度议案[20] - 审议2023年度关联交易专项报告[20] - 审议2024 - 2026年资本规划及资本充足率管理计划议案[21] - 审议修订《青岛银行股份有限公司章程》的议案[21] - 审议修订《青岛银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案[21] - 审议青岛银行发行股份一般性授权的议案[21] - 审议修订《青岛银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》的议案[21]

财务表现 - 青岛银行2024年第一季度营业收入为3689255千元，同比增长19.28%[2] - 归属于母公司股东的净利润为1080635千元，同比增长18.74%[2] - 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润为1063789千元，同比增长16.93%[2] - 净利润为10.81亿元，同比增加1.71亿元，增长18.74%[12] - 利息净收入为23.67亿元，同比增加1.69亿元，增长7.70%[12] - 非利息净收入为13.22亿元，同比增加4.27亿元，增长47.67%[12] - 青岛银行2024年第一季度净利润为1119.8亿元，同比增长18.2%[26] - 每股收益为0.19元，较去年同期增长18.8%[27] 资产状况 - 资产总额为623070530千元，较上年末增长2.48%[2] - 股东权益为41642743千元，较上年末增长4.27%[2] - 青岛银行2024年第一季度资本充足率为13.46%，较上年同期增长0.67个百分点[6] - 青岛银行2024年第一季度一级资本充足率为10.68%，较上年同期增长0.58个百分点[6] - 青岛银行2024年第一季度拨备覆盖率为232.35%，较上年同期增长6.39个百分点[6] - 2024年第一季度，青岛银行资产总额为6230.71亿元，比上年末增加150.85亿元，增长2.48%[12] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为61,600户，其中前十名股东持股情况显示香港中央结算（代理人）持股21.87%、意大利联合圣保罗银行持股17.50%、青岛国信实业持股11.25%等[14] - 青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智家股份有限公司同属海尔集团，前两者已委托海尔智家代为行使股东表决权[15] - 报告期末普通股股东中，前10名股东未参与融资融券、转融通业务[16] - 报告期末普通股股东中，A股股东61,452户，H股登记股东148户，意大利联合圣保罗银行持有1,015,380,976股H股[17] - 本行未知香港中央结算（代理人）有限公司代理股份的持有人参与转融通业务出借股份的情况[18] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-4190388千元，同比下降170.65%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为-41.9亿元，投资活动产生的现金流量净额为5.4亿元，筹资活动产生的现金流量净额为1.8亿元[29][30] - 2024年第一季度，青岛银行现金及现金等价物净增加额为2,983,909千元，较去年同期下降了36.2%[31] - 期末现金及现金等价物余额为18,580,681千元，较去年同期增长了14.8%[31] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为-929千元，较去年同期显著减少了94.5%[31] 贷款情况 - 客户贷款总额达到3170.41亿元，比上年末增加169.51亿元，增长5.65%[12] - 不良贷款率为1.18%，与上年末持平[13] - 民营企业贷款余额为785.75亿元，比上年末增加61.16亿元，增长8.44%[13] - 普惠型小微贷款余额为378.66亿元，比上年末增加40.20亿元，增长11.88%[13] 资产负债表 - 资产总计为623,070,530人民币，其中现金及存放中央银行款项为32,894,111人民币，发放贷款和垫款为309,539,533人民币[21] - 负债合计为581,427,787人民币，其中吸收存款为400,148,646人民币，应付债券为91,686,242人民币[22] - 2024年第一季度，青岛银行股份有限公司股东权益合计为4194.2亿元，较上年同期增长4.1%[23]

营业收入与利润 - 2024年第一季度营业收入为36.88亿元人民币，同比增长19.39%[3] - 归属于母公司股东的净利润为10.81亿元人民币，同比增长18.74%[3] - 基本每股收益为0.19元人民币，同比增长18.75%[3] - 2024年第一季度归属于母公司股东的净利润为10.81亿元，同比增长18.74%[13] - 营业总收入为36.88亿元，同比增长19.39%[13] - 2024年第一季度净利润为1,119,837千元，同比增长18.2%[24] - 2024年第一季度综合收益总额为1,703,500千元，同比增长80.3%[25] - 2024年第一季度基本及稀释每股收益为0.19元，同比增长18.8%[24] 资产与负债 - 资产总额为6230.71亿元人民币，较上年末增长2.48%[3] - 公司2024年第一季度资产总额达到6,230.71亿元，同比增长2.48%[13] - 2024年3月31日资产总计为623,070,530千元，较2023年末增长2.5%[26] - 2024年3月31日吸收存款为400,148,646千元，较2023年末增长1.2%[26] - 2024年3月31日发放贷款和垫款为309,539,533千元，较2023年末增长5.6%[26] - 公司2024年第一季度股东权益合计为41,642,743千元，较2023年底的39,939,243千元增长4.3%[28] - 公司2024年第一季度未分配利润为6,091,653千元，较2023年底的5,011,018千元增长21.6%[28] 贷款与存款 - 公司类贷款从2023年末的2210.06亿人民币增长至2024年3月31日的2380.74亿人民币，增长7.72%[9] - 个人贷款从2023年末的790.84亿人民币略微下降至2024年3月31日的789.67亿人民币，下降0.15%[9] - 客户贷款总额从2023年末的3000.90亿人民币增长至2024年3月31日的3170.41亿人民币，增长5.65%[9] - 公司存款从2023年末的1972.28亿人民币下降至2024年3月31日的1932.66亿人民币，下降2.01%[9] - 个人存款从2023年末的1884.44亿人民币增长至2024年3月31日的1967.52亿人民币，增长4.41%[9] - 客户贷款总额为3,170.41亿元，同比增长5.65%，占资产总额比例50.88%[13] - 2024年第一季度发放贷款和垫款净增加17,409,179千元，较2023年同期的14,702,719千元增长18.4%[30] - 2024年第一季度吸收存款净增加4,047,379千元，较2023年同期的16,380,168千元大幅下降75.3%[31] 资本充足率与流动性 - 资本充足率为13.46%，较上年末提高0.67个百分点[7] - 拨备覆盖率为232.35%，较上年末提高6.39个百分点[7] - 不良贷款率为1.18%，与上年末持平[7] - 流动性覆盖率为178.14%，较上年末提高20.03个百分点[7] - 核心一级资本充足率从2023年末的8.42%增长至2024年3月31日的8.98%[9] - 一级资本充足率从2023年末的10.10%增长至2024年3月31日的10.68%[9] - 资本充足率从2023年末的12.79%增长至2024年3月31日的13.46%[9] - 杠杆率从2023年末的5.83%增长至2024年3月31日的6.07%[10] - 流动性覆盖率从2023年末的158.11%增长至2024年3月31日的178.14%[11] - 不良贷款率为1.18%，与上年末持平[14] - 拨备覆盖率为232.35%，比上年末提高6.39个百分点[14] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-41.90亿元人民币，同比下降170.65%[6] - 公司2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-4,190,388千元，较2023年同期的5,931,055千元大幅下降[30] - 公司2024年第一季度投资活动产生的现金流量净额为5,410,740千元，较2023年同期的-503,604千元显著改善[31] - 公司2024年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为1,764,486千元，较2023年同期的-739,025千元大幅增长[32] - 公司2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为2,983,909千元，较2023年同期的4,671,504千元下降36.1%[32] - 公司2024年第一季度发行债券收到的现金为32,034,377千元，较2023年同期的21,010,360千元增长52.5%[32] 利息收入与成本 - 利息净收入为23.67亿元，同比增长7.70%[13] - 非利息净收入为13.21亿元，同比增长48.18%[13] - 2024年第一季度利息收入为5,496,397千元，同比增长9.7%[24] - 成本占收入比率为25.69%，较上年末下降9.24个百分点[7] 股东与股权结构 - 报告期末，A股股东总数为61,452户，H股登记股东为148户[19] - 意大利联合圣保罗银行持有1,015,380,976股H股，其余3,181,100股H股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下[19] 小微企业贷款 - 民营企业贷款余额为785.75亿元，同比增长8.44%[14] - 普惠型小微贷款余额为378.66亿元，同比增长11.88%[14]

公司信息 - 上市公司为青岛银行股份有限公司[14] 通讯发布 - 2023年12月31日起采用电子方式发布公司通讯[6] - 未来公司通讯英文版和中文版将在公司网站和香港联交所披露易网站提供，取代印刷本[7] 股东接收 - 有意接收公司通讯通知的股东可在联交所网站免费订阅“讯息提示”服务[7] - 非登记股东若想收取可供采取行动的公司通讯，应联络中介公司并提供地址或邮箱[8] - 若想收取公司通讯印刷本，需填妥回条交回公司香港股份过户登记处或发邮件至指定邮箱[9] - 若股东希望继续接收未来公司通讯印刷本，需再提出书面要求[12] 其他说明 - 公司并非香港银行业条例认可机构，不受香港金管局监督，未获授权在港经营银行业务[13] - 回条上个人资料用于公司电子发布通讯，可自愿提供，资料不足可能无法处理指示及要求[14] - 公司可将个人资料披露或转移给附属公司等，并保留作核实及记录用途[14] - 股东有权根据《私隐条例》书面要求查阅及/或修改个人资料[14] - 回条简便回邮号码为37，在香港投寄回条无需支付邮费或贴邮票[14]