香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不 發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損 失承擔任何責任。 CHINA HUIRONG FINANCIAL HOLDINGS LIMITED 中 國 匯 融 金 融 控 股 有 限 公 司 （ 於開曼群島註冊成立的有限公司） （股份代號：1290） 董事會會議召開日期 中國匯融金融控股有限公司（「本公司」）董事會（「董事會」）茲通告謹定於二零二五年 八月二十九日（ 星期五 ）舉行本公司董事會會議，以考慮及通過本公司及其附屬公司 截至二零二五年六月三十日止的六個月中期業績，及派發中期股息（ 如有 ），以及處 理其他事項。 承董事會命 中國匯融金融控股有限公司 吳敏 主席 香港，二零二五年八月十九日 於本公告日期，本公司執行董事為吳敏先生、邱蔚先生、張長松先生及姚文軍先生；本公司非執行董事為毛 竹春先生及鄧林燕女士；及本公司獨立非執行董事為謝日康先生、馮科先生及梁劍虹先生。 ...

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年7月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 中國匯融金融控股有限公司 呈交日期: 2025年8月5日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 01290 | 說明 | | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 10,000,000,000 | HKD | | 0.01 | HKD | | 100,000,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | | HKD | | 0 | | 本月底結存 | | | 10,000,000,000 | HKD | | 0.01 | HKD | | 100,000,000 | ...

营业总收入与利润变化 - 营业总收入为658798千元人民币，较2023年653131千元人民币增长0.9%[11] - 公司权益持有人应占利润为50485千元人民币，较2023年46451千元人民币增长8.7%[11] - 基本每股盈利为0.046元人民币，较2023年0.043元人民币增长7.0%[11] - 营业总收入同比增长0.9%至人民币658.798百万元，2023年为人民币653.131百万元[71] - 权益持有人应占利润同比增长8.7%至人民币50.485百万元，2023年为人民币46.451百万元[71] 营业成本与费用变化 - 营业成本为382374千元人民币，较2023年408467千元人民币下降6.4%[11] 各业务线表现：房地产抵押贷款 - 公司2024年授出新房地产抵押贷款总金额为401百万元，较2023年的569百万元下降[24] - 报告年度末房地产抵押贷款余额（本金）为767百万元，较2023年的903百万元下降[24][27] - 公司2024年房地产抵押贷款利息收入为101,506千元，较2023年的98,427千元上升[24][27] - 房地产抵押贷款五大客户占报告年度末贷款余额（本金）的41.55%[26] 各业务线表现：动产抵押贷款 - 公司2024年授出新动产抵押贷款总金额为75百万元，较2023年的243百万元大幅下降[24] - 报告年度末动产抵押贷款余额（本金）为172百万元，较2023年的170百万元略有上升[24][28] - 公司2024年动产抵押贷款利息收入为32,076千元，较2023年的26,005千元上升[24][28] - 动产抵押贷款五大客户占报告年度末贷款余额（本金）的79.97%[28] 各业务线表现：非抵押贷款 - 公司2024年授出新非抵押贷款总金额为712百万元，较2023年的571百万元增长[24] - 报告年度末非抵押贷款余额（本金）为467百万元，较2023年的283百万元显著上升[24] - 非抵押贷款余额（本金）为人民币467百万元，较去年同期上升[30] - 非抵押贷款利息收入为人民币23,051千元，较去年同期下降[30] 各业务线表现：科技小贷业务 - 科技小贷业务授出新贷款总金额为人民币635百万元，较去年628百万元略有增长[32] - 科技小贷业务报告年度末余额（本金）为人民币512百万元，较去年481百万元上升[32] - 科技小贷业务利息收入为人民币60,104千元，较去年42,830千元显著增长[32] - 抵押类贷款余额（本金）为人民币308百万元，占科技小贷业务总余额的60.2%[36] - 保证类贷款余额（本金）为人民币72百万元，占科技小贷业务总余额的14.1%[36] - 信用类贷款余额（本金）为人民币132百万元，占科技小贷业务总余额的25.8%[37] 各业务线表现：转贷基金业务 - 转贷基金业务授出新贷款总金额为人民币4,337百万元，较去年4,640百万元下降[40] - 转贷基金业务利息收入为人民币5,093千元，较去年8,776千元大幅下降[40] - 转贷基金业务授出新贷款总金额人民币4337百万元，利息收入人民币5093千元，同比下降[41] - 转贷基金业务年化利率12.4%至13.8%，借款期限1至30天，客户数量1143个[41] - 五大客户占转贷基金业务授出新贷款总金额的5.97%[41] 各业务线表现：艺术品投资业务 - 艺术品投资业务存量金额人民币114百万元，经营收入人民币17523千元，同比下降[44][45] - 艺术品交易存量笔数10笔，存量金额（本金）从去年135百万元降至114百万元[44] 各业务线表现：海外金融业务 - 海外金融业务年末余额（本金）港币20百万元，利息收入港币1403千元，同比下降[47][48] - 海外金融业务年化利率6%，借款期限12个月，授出新贷款总笔数1笔，金额港币20百万元[47][48] 各业务线表现：商业保理业务 - 商业保理业务新受让应收账款总金额人民币254百万元，笔数21笔[49][50] - 商业保理业务年末余额（本金）人民币446百万元，利息收入人民币36945千元，服务费收入人民币3408千元[50] - 商业保理业务利息收入从去年32096千元增至36945千元，服务费收入从3909千元降至3408千元[50] - 汇达保理报告年度末余额（本金）为人民币446百万元，利息收入人民币36,945千元，同比上升[51] - 汇达保理五大客户占报告年度末余额（本金）的61.77%[51] - 汇达保理借款金额不超过应收账款总金额80%，年化利率6.5%至13%[51] 各业务线表现：融资租赁业务 - 汇方融租报告年度末余额（本金）为人民币104百万元，同比下降，利息收入人民币9,629千元，同比上升[56] - 汇方融租五大客户占报告年度末余额（本金）的52.98%[55] - 汇方融租新增融资交易总笔数11笔，总金额人民币84百万元，同比下降[54] - 汇方融租年化利率为8%到13%[55] 各业务线表现：供应链管理业务 - 供应链管理业务销售收入人民币328,380千元，同比下降[57][59] - 供应链管理业务五大供应商占总采购额约96.66%，最大供应商占79.50%[59] - 供应链管理业务电子产品和生鲜销售收入分别下降至人民币5,722千元和17,292千元[57] 各业务线表现：股权投资业务 - 股权投资业务报告期末投资本金金额为83百万元人民币，较去年同期的81百万元人民币增长2.5%[61][63] - 股权投资业务投资收入为7,289千元人民币，较去年同期的6,383千元人民币增长14.2%[61][63] - 汇方融萃实际投资宁波高流熙域管理咨询有限公司3百万元人民币，持股15%[62] - 汇方同萃实际投资乾汇同萃10百万元人民币，意向投资20百万元人民币[63] - 汇方融萃与六家股权投资机构合作，实际投资70百万元人民币，意向认缴75百万元人民币[62] 各业务线表现：特殊资产投资业务 - 特殊资产投资业务报告期末投资金额为220百万元人民币，较去年同期的205百万元人民币增长7.3%[65][66] - 特殊资产投资业务利息收入为23,245千元人民币，较去年同期的8,250千元人民币增长181.8%[65][66] - 特殊资产投资业务新增投资金额为145百万元人民币，较去年同期的196百万元人民币下降26.0%[65] 各业务线表现：保险代理业务 - 保险代理业务销售手续费收入为309千元人民币，较去年同期的827千元人民币下降62.6%[68] - 保险代理业务总笔数为370笔，较去年同期的602笔下降38.5%[68] 事业部表现 - 普惠金融事业部营业收入同比增长9.2%至人民币240.951百万元，但税前利润同比下降12.4%至人民币76.948百万元[72] - 生态金融事业部营业收入同比下降3.4%至人民币404.820百万元，但税前利润同比增长71.6%至人民币62.094百万元[73] - 总部及其他部门税前亏损扩大32.9%至人民币43.029百万元，主要因投资性房地产公允价值损失增加[75] 贷款与减值准备 - 授予客户的贷款总额为2517986千元人民币，较2023年2309546千元人民币增长9.0%[11] - 授予客户贷款总额同比增长7.7%至人民币3,343.739百万元，2023年为人民币3,104.178百万元[78] - 第三阶段（已发生信用减值）贷款预期信用损失准备同比增长4.0%至人民币778.144百万元[78][80] - 非抵押类贷款总额同比增长16.4%至人民币1,469.214百万元，其中第三阶段减值准备同比增长29.1%至人民币301.330百万元[78][80] - 抵押类贷款总额同比增长1.8%至人民币1,874.525百万元，但第三阶段减值准备同比下降7.4%至人民币476.814百万元[78][80] - 整体预期信用损失准备同比增长3.9%至人民币825.753百万元，2023年为人民币794.632百万元[78][80] - 公司减值准备总额为人民币825,753千元，占客户贷款总额（拨备前）约24.70%[81] - 公司总体减值准备较上年末增加人民币31,121千元[81] - 公司本年度已核销资产金额为人民币51.8百万元[83] - 新增抵押贷款客户数极速99个，贷款余额人民币160,066千元[84] - 新增非抵押贷款客户数2个，贷款余额人民币60,000极速千元[84] - 新增涉诉抵押贷款余额人民币160,066千元，非抵押贷款人民币60,000千元[84] 借款与融资 - 非流动银行借款人民币334,000千元，流动银行借款人民币425,020千极速元[86] - 其他公司借款人民币115,520千元，小额贷款公司借款人民币95,000千元[86] - 员工借款人民币128,043千元，最终股东借款人民币10,000千元[86] - 部分银行借款固定年利率为4.2%，另部分利率区间为3.5%至4.5%[87][88] - 小额贷款公司借款为人民币40.0百万元，较去年人民币50.0百万元下降20%[96] 资本与资产结构 - 总资产为3504127千元人民币，较2023年3300657千元人民币增长6.2%[11] - 总负债为1301438千元人民币，较2023年1135039千元人民币增长14.6%[11] - 资产净额为2202689千元人民币，较2023年2165618千元人民币增长1.7%[11] - 资本负债比率为30.61%[92] - 广大教科金融资产公允价值为人民币217.9百万元，占总资产6.22%[102] - 红庄商业贷款公允价值为人民币56.7百万元，占集团总资产1.6%[107] 现金流变化 - 现金及现金等价物为人民币136,071千元，同比减少人民币1,203千元[110] - 经营活动净现金流出人民币77,774极速千元，同比改善[110][113] - 投资活动净现金流出人民币59,049千元，主要因收购红庄商业[110][114] - 融资活动净现金流入人民币136,048千元，同比减少[110][115] - 银行存款及手头现金为147893千元人民币，较2023年142427千元人民币增长3.8%[11] 投资与收购活动 - 收购广大教科重整投资额为人民币196.0百万元[99] - 通过广大教科投资实现咨询收入人民币0.9百万元及利息收入人民币17.5百万元[102] - 中珠广场收购对价为人民币88.4百万元[103] - 中珠广场交易产生咨询收入人民币0.7百万元和利息收入人民币5.7百万元[105] - 红庄商业收购对价为人民币70,833,420元（约70.8百万元）[106] - 红庄商业出售对价为人民币76,988,420元（约76.99百万元）[106] - 资本开支为人民币74,583千元，较去年人民币10,913千元增长583%[94] 其他财务数据 - 净汇兑收益为人民币19千元，较去年同期人民币223千元下降91%[95] - 抵押资产中土地使用权及投资性物业为人民币180.0百万元，较去年人民币189.0百万元下降5%[97] - 作为应付票据质押物的银行定期存款为人民币11.7百万元，较去年人民币3.0百万元增长290%[97] 人力资源与薪酬 - 全职雇员156人，同比减少4人[116] - 职工薪酬福利开支人民币44,089千元，同比增加人民币3,333千元[116] - 公司董事及最高薪酬人士总薪酬约为人民币5978千元，较2023年的人民币6280千元下降4.8%[155] - 支付给非董事最高薪人士的薪酬为人民币540千元，较2023年的人民币556千元下降2.9%[155] 公司治理与董事信息 - 董事会由九名董事组成，包括四名执行董事、两名非执行董事及三名独立非执行董事[122] - 毛竹春先生于2024年5月28日获委任为非执行董事，曾于2012年5月17日至2016年1月1日担任公司执行董事兼财务总监[131] - 邓林燕女士将于2025年3月7日获委任为非执行董事，自2012年2月28日起担任吴中集团董事会秘书[133] - 梁剑虹先生于2021年5极速月28日获委任为独立非执行董事，曾于摩根大通（亚太）有限公司中国投资银行部任执行董事[135] - 冯科先生于2013年10月6日获委任为独立非执行董事，现任珠光控股集团（01176.HK）等4家上市公司独立非执行董事[137] - 谢日康先生于2013年10月6日获委任为独立非执行董事，曾于2000年6月至2019年5月担任深圳国际控股（00152.HK）首席财务官[139] - 冯科先生曾于2021年8月至2023年4月担任奥特佳新能源（002239.SZ）独立董事[141] - 谢日康先生曾于2018年6月至2023年12月担任天津广宇发展（000537.SZ）独立董事[141] - 毛竹春先生持有中国注册会计师协会非执业会员资格（2001年12月起）[131] - 梁剑虹先生于2024年12月起担任未来金融有限公司1号牌照负责人员[135] - 所有董事截至2024年12月31日均未持有公司股份权益[140] - 薪酬委员会由三名成员组成，包括独立非执行董事梁剑虹、谢日康及执行董事吴敏[150] - 审核委员会由三名成员组成，包括独立非执行董事谢日康、冯科及非执行董事毛竹春[149] - 提名委员会由五名成员组成，包括独立非执行董事冯科、梁剑虹、谢日康及非执行董事邓林燕、执行董事吴敏[151] - 首席风险官曹瑜于2013年1月加入集团，拥有超过20年银行信贷管理经验[143] - 财务总监王菲于2022年2月加入公司，2023年2月8日起担任现职[144] - 总裁助理周俊于2020年2月加入极速集团，协管生态金融事业部[143] - 公司秘书柴琨于2017年2月加入集团，2024年8月30日起担任独立公司秘书[148] - 非执行董事毛竹春于2024年5月28日获委任，接替张姝女士[152] - 公司于2024年5月28日委任毛竹春为非执行董事及审核委员会成员[178] - 公司于2025年3月7日委任邓林燕为非执行董事及提名委员会成员[179] - 公司于2025年3月7日委任谢日康为提名委员会成员[180] - 公司确认独立非执行董事梁剑虹、冯科及谢日康符合上市规则要求的独立性[183] 股东与股权结构 - 董事吴敏持有1,840,000股普通股，占已发行股份总数0.17%[184] - 董事张长松持有2,490,000股普通股，占已发行股份总数0.23%[184] - 董事姚文军持有400,000股普通股，占极速已发行股份总数0.04%[184] - 晓来投资有限公司持有260,000,000股普通股，占已发行股份总数23.85%[186] - 喜来投资有限公司持有65,000,000股普通股，占已发行股份总数5.96%[186] - 朱天晓通过受控法团权益持有325,000,000股普通股，占已发行股份总数29.81%[186] - 宝翔投资有限公司持有极速84,500,000股普通股，占已发行股份总数7.75%[186] - 张祥荣通过受控法团权益持有84,500,000股普通股，占已发行股份总数7.75%[186] - 奇迹资本有限公司持有71,500,000股普通股，占已发行股份总数6.56%[186] - 南方大雁投资有限公司持有65,000,000股普通股，占已发行股份总数5.96%[186] 股息与分配

公司基本信息 - 公司于2011年11月11日在开曼群岛注册成立，2013年10月28日在香港联合交易所上市[10][11] - 公司为投资控股公司，集团主要向中国境内客户提供借贷服务[10] 财务报告编制基础 - 集团合并财务报表根据《香港财务报告准则会计准则》编制，除特定金融资产及投资性物业按公允价值计量外按历史成本法编制[13][15] 财务准则影响 - 多项新及经修订《香港财务报告准则会计准则》未生效，包括2025年1月1日生效的「香港会计准则」第21号等修订，公司董事评估采纳准则不大可能对合并财务报表构成重大影响[19] - 「香港财务报告准则」第9号及「香港财务报告准则」第7号修订包括厘清部分金融资产及负债确认等内容，应用预期不会对集团财务状况及表现构成重大影响[20][23] - 「香港财务报告准则」第18号将取代「香港财务报告准则」第1号，对财务报表列报方式引入重大变动，公司董事正评估其影响[21][22] 关键会计估计和判断 - 集团持续评估关键会计估计和判断，可能导致下一个会计期间资产和负债账面价值发生重大调整[24] - 预期信用损失计量使用预期信用损失模型和重大假设，涉及未来宏观经济情况和借款人信用行为[25] - 投资性物业公允价值采用估值技术确定，假设变动可能影响其公允价值报告[26] - 集团在多个司法权区缴纳所得税，确定所得税准备需重大判断，最终税务后果与最初记录金额不同会影响相关资产和负债[27] - 预期信用损失计量涉及确定关键模型和参数等多项重大判断[28] 间接子公司情况 - 公司间接子公司吴中典当虽未直接持股，但通过系列协议公司有权管控其财政及经营决策并获经济利益，被视作间接子公司[29] 整体财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入为658,798千元，较2023年的653,131千元增长1%[2] - 2024年营业成本为382,374千元，较2023年的408,467千元下降6%[2] - 2024年公司权益持有人应占利润为50,485千元，较2023年的46,451千元增长9%[2] - 2024年基本每股盈利为0.046元，较2023年的0.043元增长7%[2] - 2024年总资产为3,504,127千元，较2023年的3,300,657千元增长6%[2] - 2024年总负债为1,301,438千元，较2023年的1,135,039千元增长15%[2] - 2024年资产净额为2,202,689千元，较2023年的2,165,618千元增长2%[2] - 2024年利息收入为327,334千元，较2023年的279,576千元有所增长[3] - 2024年1月1日公司本公司權益持有人應佔權益合計1883029千元，非控制性權益282589千元，總權益2165618千元；12月31日合計1913619千元，非控制性權益289070千元，總權益2202689千元[8] - 2024年本年利潤50485千元，非控制性權益利潤20541千元，總利潤71026千元[8] - 2024年宣告或派發股息，本公司權益持有人部分為19895千元，非控制性權益部分為14260千元，總計34155千元[8] - 2024年經營活動所產生現金12906千元，2023年使用現金184385千元；2024年經營活動淨現金流出77774千元，2023年為254186千元[9] - 2024年投資活動淨現金流出59049千元，2023年流入4797千元[9] - 2024年融資活動淨現金流入136048千元，2023年為189918千元[9] - 2024年現金及現金等價物淨減少775千元，2023年為59471千元；年初現金及現金等價物2024年為137274千元，2023年為196805千元；年末2024年為136071千元，2023年為137274千元[9] - 截至2024年12月31日，公司合并外部经营收入为658,798，2023年为653,131；除所得税前利润为96,013，2023年为91,661[35][36] - 2024年客户贷款利息收入中，抵押类贷款为199,030，非抵押类贷款为94,205；2023年分别为169,734和94,317[37] - 2024年利息支出为56,734，2023年为40,738[37] - 2024年净投资损失为7,954，2023年净投资收益为1,797[37] - 2024年信用减值损失为103,456，2023年为84,874[38] - 截至2024年12月31日，公司以4200万元为对价处置账面价值3970万元的客户贷款，产生净收益[39] - 2024年其他经营收益为12,443，2023年为9,463[40] - 2024年其他损失净值为1,008，2023年为891[40] - 2024年所得税支出24,987，2023年为24,997；2024年除税前利润96,013，2023年为91,661[41] - 集团适用香港利得税税率为在香港赚取或获得的应纳税利润的16.5%（2023年：16.5%），中国内地适用企业所得税税率25%（2023年：25%）[43][44] - 2024年未确认递延所得税资产的未使用税损4,311，2023年为5,895；潜在税收优惠719，2023年为984[45] - 2024年基本每股盈利0.046元，2023年为0.043元；2024年公司权益持有人应占利润50,485，2023年为46,451；已发行普通股加权平均股份数均为1,090,335千股[47] - 2024年摊薄每股盈利0.046元，2023年为0.043元；计算稀释每股收益时用作分母的普通股和潜在普通股的加权平均股数均为1,090,335千股[49] - 2024年拟宣派每股港币0.03元股息，合计港币32.7百万元（折合约人民币30.3百万元）；2023年宣派每股港币0.02元股息，总额港币21.8百万元（折合人民币19.8百万元）[50] - 2024年不动产、工厂及设备成本合计60,752，2023年为60,074；2024年累计折旧合计9,190，2023年为6,800；2024年账面净值合计51,562，2023年为53,274[51] - 2024年使用权资产合计15,709，2023年为15,690；2024年租赁负债合计3,765，2023年为3,439[51] - 2024年末土地使用权抵押担保非流动银行借款本金为1.8亿元，2023年为1.89亿元[52][54] - 2024年末使用权资产账面净值为1.5709亿元，2023年末为1.569亿元[52] - 2024年末按权益法入账的投资为2132，2023年末为5374[53] - 2024年末投资性房地产公允价值为16.9746亿元，2023年末为18.6473亿元[54] - 2024年末授予客户非流动贷款净值为26.2532亿元，2023年末为20.697亿元[55] - 2024年末授予客户流动贷款净值为225.5454亿元，2023年末为210.2576亿元[55] - 2024年房地产及股权质押贷款利率为6.0% - 24.0%，2023年为8.0% - 16.0%[56] - 2024年末续当贷款金额为3.551亿元，2023年末为3.422亿元[56] - 2024年末逾期授予客户贷款净值为6.69021亿元，2023年末为4.30767亿元[57] - 2024年末非流动贷款中三个月以内客户贷款净值为11.4155亿元，2023年为3.7224亿元[57] - 2024年应收融资租赁款未贴现租赁付款可12个月后回收22,331，12个月内回收91,074；2023年分别为39,162和78,069[64] - 2024年租赁投资净额99,135，2023年为104,753[64] - 合同约定平均实际利率2024年为每年11.77%，2023年为每年13.94%[68] - 2024年末递延所得税资产合计107,760，2023年末为97,401[69] - 2024年末递延所得税负债合计23,357，2023年末为25,717[70] - 2024年末递延所得税资产净额103,374，2023年末为93,720[69] - 2024年末递延所得税负债净额18,971，2023年末为22,036[70] - 2024年末非流动应收融资租赁款26,536，流动为72,599；2023年分别为35,024和69,729[64] - 2024年金融资产合计3131488，2023年为2890282，同比增长约8.34%[71] - 2024年返售协议持有的金融资产净值217863，2023年为200015，同比增长约8.93%[71] - 2024年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为119859，2023年为115576，同比增长约3.70%[71] - 2024年银行存款及手头现金为147893，2023年为142427，同比增长约3.83%[71] - 2024年留存收益年末为713240，2023年为682650，同比增长约4.48%[77] - 2024年借款总额1107583，2023年为934219，同比增长约18.56%[78] - 2024年非流动银行借款334000，2023年为351600，同比下降约4.99%[78] - 2024年流动银行借款425020，2023年为300654，同比增长约41.37%[78] - 2024年股本股份数目为1090335000，与2023年持平[74] - 2024年股份溢价及其他储备合计1191717，与2023年末持平[75] - 2024年其他流动负债总计139,598，较2023年的146,171有所减少[82] - 2024年关于私募股权基金的资本承诺总计57,868，较2023年的56,626有所增加[85] - 2024年末授予客户贷款账面总额3343739千元，账面价值2517986千元；2023年末账面总额3104178千元，账面价值2309546千元[141] - 2024年末银行定期存款账面总额11986千元，账面价值11822千元；2023年末账面总额4804千元，账面价值4640千元[141] - 2024年末其他流动资产账面总额29893千元，账面价值28752千元；2023年末账面总额19106千元，账面价值17965千元[141] - 2024年末返售协议持有金融资产账面总额221390千元，账面价值217863千元；2023年末账面总额203842千元，账面价值200015千元[141] - 2024年末应收融资租赁款项账面总额104650千元，账面价值99135千元；2023年末账面总额108019千元，账面价值104753千元[141] - 2024年末授予客户贷款预期信用损失准备合计825753千元，占授予客户贷款总额（拨备前）约24.70%，较上年末增加31121千元[144][145] - 2024年度已核销资产金额为51.8百万元[147] - 2024年新增抵押贷款客户数99，贷款余额160066千元；新增非抵押贷款客户数2，贷款余额60000千元[149] - 2024年末新增涉诉抵押贷款余额160066千元，新增涉诉非抵押贷款60000千元，新增涉诉贷款余额较上年末上升[149] - 2024年第一及第二阶段预期信用损失准备上升因部分贷款信用风险变化，第三阶段抵押类贷款预期信用损失准备减少因谨慎放贷，非抵押类增加因部分贷款逾期[146] - 2024年非流动银行借款为334,000千元，2023年为351,600千元；流动银行借款2024年为425,020千元，2023年为300,654千元[150] - 2024年其他公司借款为115,520千元，2023年为92,115千元；小额贷款公司借款2024年为95,000千元，20

财务表现 - 公司2024年上半年营业收入为351,380千元人民币，同比增长11%[5] - 公司2024年上半年净利润为30,609千元人民币，同比增长11%[5] - 公司2024年上半年基本每股盈利为0.028元人民币，同比增长12%[5] - 公司2024年6月30日的总资产为3,544,257千元人民币，同比增长7%[6] - 公司2024年6月30日的总负债为1,369,219千元人民币，同比增长21%[6] - 公司2024年6月30日的授予客户贷款为2,484,041千元人民币，同比增长8%[6] - 公司2024年6月30日的银行存款及手头现金为124,268千元人民币，同比下降13%[6] - 公司2024年6月30日的资产净额为2,175,038千元人民币，同比增长0%[6] - 截至2024年6月30日，公司实现营业收入人民币351,380千元，同比增长10.8%[48] - 权益持有人应占利润为人民币30,609千元，同比增长10.8%[48] - 普惠金融事业部营业收入为人民币117,293千元，同比增长10.6%[49] - 普惠金融事业部税前利润为人民币46,822千元，同比增长11.6%[49] - 生态金融事业部营业收入为人民币227,298千元，同比增长10.2%[51] - 生态金融事业部税前利润为人民币23,645千元，同比增长90.5%[51] - 总部及其他部门营业收入为人民币10,972千元，同比下降6.1%[52] - 总部及其他部门税前亏损为人民币13,310千元，同比增加87.2%[52] - 截至2024年6月30日，公司营业收入为人民币351,380千元，同比增长10.8%[156] - 利息收入为人民币166,677千元，同比增长29.6%[156] - 商品销售收入为人民币183,556千元，同比下降2.3%[156] - 经营利润为人民币57,157千元，同比增长26.7%[156] - 本期利润为人民币42,575千元，同比增长16.6%[156] - 基本每股盈利为人民币0.028元，同比增长12%[157] - 摊薄每股盈利为人民币0.028元，同比增长12%[157] - 信用减值损失为人民币46,136千元，同比增长16.9%[156] - 所得税支出为人民币14,582千元，同比增长36%[156] - 公司总资产从2023年12月31日的3,300,657千元增加至2024年6月30日的3,544,257千元，增长了243,600千元[158] - 非流动资产从2023年12月31日的598,772千元增加至2024年6月30日的609,022千元，增长了10,250千元[158] - 流动资产从2023年12月31日的2,701,885千元增加至2024年6月30日的2,935,235千元，增长了233,350千元[158] - 总负债从2023年12月31日的1,135,039千元增加至2024年6月30日的1,369,219千元，增长了234,180千元[159] - 非流动负债从2023年12月31日的374,961千元增加至2024年6月30日的408,897千元，增长了33,936千元[159] - 流动负债从2023年12月31日的760,078千元增加至2024年6月30日的960,322千元，增长了199,244千元[159] - 总权益从2023年12月31日的2,165,618千元增加至2024年6月30日的2,175,038千元，增长了9,420千元[160] - 本期利润为30,609千元，非控制性权益利润为11,966千元，总利润为42,575千元[160] - 本期派发的股息为19,895千元，非控制性权益派发的股息为14,260千元，总派息为34,155千元[160] - 非控制性权益从2023年12月31日的282,589千元减少至2024年6月30日的281,295千元，减少了1,294千元[160] - 经营活动净现金流出为207,990千元，相比去年同期流入44,834千元有显著下降[161] - 投资活动净现金流入为3,772千元，相比去年同期流入13,942千元有所减少[161] - 融资活动净现金流入为189,441千元，相比去年同期流出22,876千元有显著增加[161] - 期末现金及现金等价物为121,974千元，相比去年同期232,811千元有所减少[161] - 借款所得款为698,886千元，相比去年同期392,150千元有显著增加[161] - 偿还借款为474,046千元，相比去年同期432,000千元有所增加[161] - 向本公司所有者派发股息为19,895千元，去年同期无派发[161] - 向非控制性权益派发股息为15,160千元，相比去年同期13,750千元有所增加[161] - 公司截至2024年6月30日的授予客户贷款总额为3,326,063千元人民币，其中抵押类贷款为1,980,965千元人民币，非抵押类贷款为1,345,098千元人民币[171] - 公司截至2024年6月30日的预期信用损失准备总额为842,022千元人民币，其中抵押类贷款的损失准备为32,895千元人民币，非抵押类贷款的损失准备为4,723千元人民币[171] - 公司截至2024年6月30日的银行定期存款信用等级AAA的账面价值为2,129千元人民币，预期信用损失准备为164千元人民币[171] - 公司截至2024年6月30日的返售协议持有的金融资产账面价值为301,574千元人民币，预期信用损失准备为7,192千元人民币[171] - 公司截至2024年6月30日的应收融资租赁款账面价值为104,647千元人民币，预期信用损失准备为5,542千元人民币[171] - 公司截至2024年6月30日的私募股权投资和结构性存款的公允价值分别为90,140千元人民币和20,167千元人民币[175] - 公司截至2024年6月30日的前五大客户贷款账面价值总额占全部客户贷款账面价值总额的23.6%[175] - 公司截至2024年6月30日的利息收入中，前五大客户的利息收入占总利息收入的18.4%[175] - 公司截至2024年6月30日的抵押类授予客户的贷款由房地产抵押贷款及动产抵押贷款组成[173] - 公司截至2024年6月30日的非抵押类授予客户的贷款由股權抵押貸款、保證貸款及其他信用貸款組成[174] - 截至2024年6月30日，公司持有的以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產總額為人民幣110,307千元，其中私募股權投資為90,140千元，結構性存款為20,167千元[179] - 截至2023年12月31日，公司持有的以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產總額為人民幣115,576千元，其中私募股權投資為90,143千元，結構性存款為20,428千元[179] - 截至2024年6月30日，公司投資性物業的公允價值為人民幣186,473千元，其中第二層為1,680千元，第三層為184,793千元[186] - 截至2023年12月31日，公司投資性物業的公允價值為人民幣186,473千元，其中第二層為1,680千元，第三層為184,793千元[186] - 截至2024年6月30日，公司第三層結構性存款的公允價值為20,167千元，預期到期收益率範圍為1.80%–3.34%[185] - 截至2023年12月31日，公司第三層結構性存款的公允價值為20,428千元，預期到期收益率範圍為1.90%–3.10%[185] - 截至2024年6月30日，公司第三層投資性物業的公允價值為184,793千元，折現率為5%，預期空置率範圍為2%–5%，租金增長率範圍為2.5%–3.5%[187] - 截至2023年12月31日，公司第三層投資性物業的公允價值為184,793千元，折現率為5%，預期空置率範圍為2%–5%，租金增長率範圍為2.5%–3.5%[188] - 截至2024年6月30日，公司私募股權投資的未變現損失為3千元，結構性存款的未變現損失為261千元[183] - 截至2023年12月31日，公司私募股權投資的未變現利得為6,379千元，結構性存款的未變現損失為574千元[184] - 公司截至2024年6月30日的借款为1,162,565千元，较2023年12月31日的934,219千元有所增加[189] - 公司截至2024年6月30日的现金及现金等价物为121,974千元，较2023年12月31日的137,274千元有所减少[189] - 公司截至2024年6月30日的债务净额为1,040,591千元，较2023年12月31日的796,945千元有所增加[189] - 公司截至2024年6月30日的总权益为2,175,038千元，较2023年12月31日的2,165,618千元略有增加[189] - 公司截至2024年6月30日的总资本为3,215,629千元，较2023年12月31日的2,962,563千元有所增加[189] - 公司截至2024年6月30日的资本负债比率为32.36%，较2023年12月31日的26.90%有所上升[189] - 公司普惠金融事业部截至2024年6月30日的外部营业收入为117,293千元，较2023年同期的105,975千元有所增加[193] - 公司生态金融事业部截至2024年6月30日的外部营业收入为227,147千元，较2023年同期的205,941千元有所增加[193] - 公司截至2024年6月30日的利息收入为166,677千元，较2023年同期的128,653千元有所增加[195] - 公司截至2024年6月30日的利息支出为29,582千元，较2023年同期的17,192千元有所增加[197] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，公允價值變動損失為人民幣516千元，而2023年同期收益為人民幣5,608千元[198] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，處置金融資產淨收益為人民幣1,734千元，而2023年同期損失為人民幣1,937千元[198] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，淨投資收益為人民幣1,218千元，而2023年同期為人民幣3,994千元[198] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，客戶貸款信用減值損失為人民幣40,495千元，而2023年同期為人民幣39,371千元[199] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，應收融資租賃款項信用減值損失為人民幣2,276千元，而2023年同期為零[199] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，返售協議持有的金融資產信用減值損失為人民幣3,365千元，而2023年同期為零[199] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，信用減值損失總計為人民幣46,136千元，而2023年同期為人民幣39,453千元[199] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，處置抵債資產之淨損失為人民幣127千元，而2023年同期收益為人民幣1,015千元[200] - 公司截至2024年6月30日的六个月内，租金收入為人民幣4,971千元，而2023年同期為人民幣3,681千元[200] - 公司截至

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，公司营业收入为351,380千元，较2023年同期的317,157千元增长11%[1] - 本公司权益拥有人应占利润为30,609千元，较2023年同期的202,974千元增长4%[1] - 基本每股盈利为0.028元，较2023年同期的0.025元增长12%[1] - 截至2024年6月30日，公司总资产为3,544,257千元，较2023年12月31日的3,300,657千元增长7%[1] - 截至2024年6月30日，公司总负债为1,369,219千元，较2023年12月31日的1,135,039千元增长21%[1] - 截至2024年6月30日，公司资产净额为2,175,038千元，较2023年12月31日的2,165,618千元增长0%[1] - 2024年上半年利息收入为166,677千元，2023年同期为128,653千元[2] - 2024年上半年商品销售收入为183,556千元，2023年同期为187,980千元[2] - 公司净投资收益为1,218千元[17] - 公司信用减值损失为46,136千元[17] - 公司除所得税前利润为57,157千元[17] - 公司资本性支出为6,581千元[17] - 截至2024年6月30日，公司分部资产合计3,544,257千元[17] - 截至2024年6月30日，公司分部负债合计1,369,219千元[17] - 截至2023年6月30日止六个月，公司合并外部营业收入为317,157，合并外部营业成本为(202,974)，除所得税前利润为47,248[18] - 截至2024年6月30日止六个月，客户贷款利息收入为166,677，较2023年同期的128,653增长约29.56%[20] - 截至2024年6月30日止六个月，银行借款利息支出为15,268，较2023年同期的12,302增长约24.11%[21] - 截至2024年6月30日止六个月，信用减值损失为46,136，较2023年同期的39,453增长约16.94%[23] - 截至2024年6月30日止六个月，其他经营收入为5,548，较2023年同期的5,215增长约6.39%[24] - 截至2024年6月30日止六个月，除所得税前利润为57,157，较2023年同期的47,248增长约21%[25] - 截至2024年6月30日止六个月，所得税支出为14,582，较2023年同期的10,721增长约36.01%[22][25] - 截至2024年6月30日止六个月，公司所有者应占本期利润为30,609，2023年同期为27,619；基本每股盈利为0.028元，2023年同期为0.025元[28] - 2024年就2023年经营成果宣派普通股每股港币0.02元股息，总额港币2180万元（折合人民币1980万元）；2023年就2022年经营成果宣派普通股每股港币0.03元股息，总额港币3270万元（折合人民币2920万元）[30] - 2024年6月30日不动产、工厂及设备账面价值合计52,582，2023年12月31日为53,274[31] - 2024年6月30日使用权资产合计17,459，2023年12月31日为15,690；租赁负债合计5,901，2023年12月31日为3,439[31] - 2024年6月30日土地使用权为人民币1.84亿元，为支付中汇金融大厦建造和运营成本取得的非流动专用借款提供抵押，2023年12月31日为人民币1.89亿元[32] - 截至2024年6月30日止六个月，按权益法入账的投资账面价值于6月30日为4,122，2023年同期为8,934[35] - 截至2024年6月30日，投资性物业公允价值合计186,473，与2023年12月31日相比几乎无变动[35] - 2024年6月30日，投资性物业中汇金融大厦为非流动专用银行借款本金人民币1.84亿元提供抵押，2023年12月31日为人民币1.89亿元[36] - 截至2024年6月30日，授予客户的贷款净值为226.1024亿元，2023年12月31日为210.2576亿元[38][41][43] - 截至2024年6月30日，续当贷款金额为3.075亿元，2023年12月31日为3.422亿元[40] - 截至2024年6月30日，应收未贴现租赁付款额为11.7404亿元，2023年12月31日为11.7231亿元[46] - 截至2024年6月30日，租赁投资净额为10.4647亿元，2023年12月31日为10.4753亿元[46] - 2024年上半年，融资租赁合同约定的平均实际利率为每年12.66%，2023年为每年13.94%[46] - 截至2024年6月30日，逾期贷款净值为4.82931亿元，2023年12月31日为4.30767亿元[41][43][44] - 截至2024年6月30日，非抵押类贷款净值为22.3017亿元，2023年12月31日为20.697亿元[38][40][42] - 截至2024年6月30日，抵押类贷款净值为203.8007亿元，2023年12月31日为189.5606亿元[38][41][43] - 应收融资租赁款可在十二个月后回收金额，2024年6月30日为2.9585亿元，2023年12月31日为3.9162亿元；可在十二个月内回收金额，2024年6月30日为8.7819亿元，2023年12月31日为7.8069亿元[45][46] - 截至2024年6月30日，递延所得税资产为98,214，递延所得税负债净额为22,889；2023年12月31日，递延所得税资产为97,401，递延所得税负债净额为22,036[47][51] - 2024年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中，权益性证券为90,140，结构性存款为20,167；2023年12月31日，权益性证券为95,148，结构性存款为20,428[53] - 2024年6月30日，银行存款及手头现金按币种分类，人民币为117,674，美元为154，港币元为6,440；2023年12月31日，人民币为138,198，美元为3,687，港币元为542[52] - 2024年6月30日，手头现金为1,658，活期银行存款为119,921，证券公司存款为395，应收银行存款利息为165，原存期超过三个月的银行定期存款净额为2,129；2023年12月31日，手头现金为1,632，活期银行存款为135,040，证券公司存款为602，应收银行存款利息为513，原存期超过三个月的银行定期存款净额为4,640[55] - 2024年6月30日，公司现金及现金等价物为121,974；2023年12月31日，为137,274[56] - 2024年6月30日和2023年12月31日，已发行及缴足普通股股份数目均为1,090,335,000，2024年6月30日，普通股港币元为10,903,350，人民币元为8,622,017；2023年12月31日，普通股港币元为10,903,350，人民币元为8,662,017[56] - 2024年1月1日及6月30日，股份溢价及其他储备合计为1,191,717[57] - 2024年6月30日，非流动银行借款为383,100，流动银行借款为390,166，其他公司借款等合计为157,850等，借款总计1,162,565；2023年12月31日，非流动银行借款为351,600，流动银行借款为300,654，其他公司借款等合计为92,115等，借款总计934,219[58] - 2024年6月30日，人民币20.0百万元结构性存款被作为公司人民币19.0百万元银行借款的质押物；2023年12月31日，人民币20.0百万元结构性存款被作为公司人民币20.0百万元银行借款的质押物[54] - 截至2024年6月30日止六个月，递延所得税资产变动中，计入当期损益的金融工具相关金额从93,879变为95,772；递延所得税负债变动中，投资性物业净收益为23,300，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具产生的净收益为2,417[47][51] - 2024年6月30日，非流动银行借款本金分别为184百万元（年利率4.3%）、70百万元（年利率4.2%）、57百万元（年利率3.25%）、72.1百万元（年利率3.3% - 4.9%），较2023年12月31日有不同程度变化[59] - 2024年6月30日，当期银行借款固定年利率介乎2.6%至6.5%之间，部分借款以结构性存款质押或由不同公司担保，金额较2023年12月31日有变化[59][60] - 2024年6月30日，其他公司借款固定年利率介乎6.5%至9.0%之间，与2023年12月31日相同[60] - 2024年6月30日，小额贷款公司借款50百万元由吴中嘉业担保，与2023年12月31日相同[60] - 2024年6月30日，集团内员工借款固定年利率介乎7.5%至8.0%，与2023年12月31日相同[60] - 2024年6月30日，其他流动负债总计157,017，较2023年12月31日的146,171有所增加[61] - 2024年6月30日，集团无任何重大的或有负债，与2023年12月31日相同[62] - 2024年6月30日，资本承诺总计57,878，较2023年12月31日的56,626有所增加[63] - 截至2024年6月30日，公司实现营业收入351,380千元，去年同期为317,157千元，同比上升[107][108] - 截至2024年6月30日，公司权益持有人应占利润30,609千元，去年同期为27,619千元，同比上升[107][108] - 截至2024年6月30日止六个月，资本开支为6581千元，去年同期为14190千元[168] - 截至2024年6月30日止六个月，集团发生净汇兑损失266千元，去年同期为净汇兑利得880千元[169] - 2024年6月30日，集团1.848亿元土地使用权及投资性物业（2023年12月31日：1.848亿元）被作为1.84亿元（2023年12月31日：1.89亿元）银行借款的抵押物；2000万元（2023年12月31日：2000万元）结构性存款被作为1900万元（2023年12月31日：2000万元）银行借款的质押物[170] - 2024年6月30日，收购广大教科完成，其作为返售协议持有的金融资产核算的公允价值为2.12703万亿元，占集团总资产之6.0%；集团通过该投资实现咨询服务收入70万元及利息收入1304.3亿元[171] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，公司按普惠金融事业部和生态金融事业部两个经营及报告分部管理业务[14] - 普惠金融事业部外部营业收入为117,293千元，生态金融事业部为227,147千元，总部和其他为6,940千元，合计351,380千元[17] - 普惠金融事业部外部营业成本为6,752千元，生态金融事业部为194,571千元，总部和其他为10,165千元，合计211,488千元[17] - 截至2024年6月30日，新发放房地产抵押贷款总笔数243笔，较2023年同期298笔有所下降；新发放动产抵押贷款总笔数1001笔，较2023年同期1697笔下降[67] - 截至2024年6月30日，新发放房地产抵押贷款总金额2.54亿元，较2023年同期2.11亿元上升；新发放动产抵押贷款总金额0.18亿元，较2023年同期1.64亿元大幅下降[67] - 截至2024年6月30日，报告期末房地产抵押贷款余额7.93亿元，较2023年同期7.08亿元上升；动产抵押贷款余额1.73亿元，较2023年同期1.58亿元上升

公司发展战略 - 公司立志成为中国领先的综合性金融服务供应商[2] - 公司在二零二三年度报告中强调了全国化发展战略，依托香港上市平台，致力于普惠金融和生态金融双轮驱动，为中小企业和个人提供全方位金融服务[14] 金融服务范围 - 公司提供典当、科技小贷、商业保理、融资租赁、艺术品投资、股权投资等多种金融服务[3] 业务覆盖区域 - 公司的业务主要覆盖苏州、青岛、南京、成都、武汉、合肥、无锡、长沙、南昌、福州及香港[4] 业务拓展与发展 - 公司在二零二三年度持续推进普惠金融和生态金融业务，拓展业务范围至福建、江苏等地[15] - 公司在二零二三年持续调整房地产抵押贷款业务策略，专注于核心城区的优质资产，提升经营规模[23] - 公司的动产抵押贷款未来发展方向是持续谋求同业合作，加强门店数字化水平，提升客户体验[27] - 公司的非抵押贷款未来发展方向是拓展新型战略伙伴关系，稳妥控制现有业务余额，谋求小而分散的转型道路[31] - 公司的科技小贷业务未来发展方向是加大对科技型、低碳型中小企业的服务力度，履行好普惠金融促进区域经济发展的社会责任[41] 贷款业务 - 公司的典当业务包括抵押贷款和非抵押贷款，截至二零二三年底，房地产抵押贷款余额达到903百万元，利息收入98,427千元，与去年同期相比有增长[17][21] - 公司的房地产抵押贷款主要面向高端住宅、核心商圈和优质工业厂房，客户数量达到631个[20] - 公司的动产抵押贷款主要面向个人提供快速动产抵押融资服务，客户数量达到1,452个[24] - 公司报告年度末动产抵押贷款余额（本金）为人民币170百万元，获得利息收入人民币26,005千元，与去年同期相比上升[25] - 非抵押贷款报告年度末余额（本金）为人民币283百万元，与去年同期相比降低，获得利息收入人民币24,866千元，与去年同期保持稳定[29] 其他金融服务 - 公司在艺术品投资业务方面表现出色，新增交易总金额和经营收入均有增长[49][51] - 公司的奢侈品销售业务也取得了显著增长，客流量增加[57] 商业保理业务 - 商业保理业务主要面向中小企业，客户数量合共18个，五大客户占报告年度末余额的58.94%[62] - 商业保理业务面临的主要风险和不确定性因素包括債務人信用风险、應收賬款风险、贸易欺诈风险及监管政策变化风险[64] 融资租赁业务 - 融资租赁业务主要面向先进制造业等行业，客户数量合共14个，五大客户占报告年度末余额的61.29%[69] - 融资租赁业务面临的主要风险和不确定性因素包括租赁物风险、客户经营风险、客户资产负债率偏高风险、监管政策变化风险[71] 供应链管理业务 - 供应链管理业务主要包括糧油业务、生鲜业务、移动终端业务等，销售收入同比增长[76] - 供应链管理业务的未来发展方向是自主打造供应链SaaS平台，拓展更多产品品类[78] 股权投资业务 - 股权投资业务的未来发展方向是加强与资深股权投资机构合作，推动基金的募资规模扩大，深度参与股权投资项目[87] 公司治理与管理团队 - 公司董事会主席为吴敏先生，行政总裁为邱蔚先生，副总裁张长松先生具有20年审计及会计经验[182][183][185]

财务数据 - 营业收入为6.53亿元人民币，同比增长5%[1] - 营业成本为4.08亿元人民币，同比增长4%[1] - 本公司权益持有人应占利润为4,645.1万元人民币，同比增长13%[1] - 基本每股盈利为0.043元人民币，同比增长13%[1] - 总资产为33.01亿元人民币，同比增长11%[4] - 总负债为11.35亿元人民币，同比增长30%[4] - 授予客户的贷款为23.10亿元人民币，同比增长10%[4] - 银行存款及手头现金为1.42亿元人民币，同比下降54%[4] - 资产净值为21.66亿元人民币，同比增长3%[4] - 使用权益法入账的联营公司净利润为224.3万元人民币[2] - 本公司权益持有人应占权益总额为18.83亿元[7] - 本年度利润为4.65亿元，其中归属于本公司权益持有人的利润为4.65亿元[7] - 本年度经营活动净现金流出为2.54亿元[8] - 本年度投资活动净现金流入为4,797万元[8] - 本年度融资活动净现金流入为1.9亿元[8] - 本年度末现金及现金等价物余额为1.37亿元[8] 贷款业务 - 本公司主要通过向中国境内客户发放抵押贷款及非抵押贷款提供借贷服务[10] - 客户贷款利息收入为2,640,051万元[5] - 授予客户的贷款信用减值损失为77,699万元[9] - 授予客户的非流动贷款净值为2069.7亿元，流动贷款净值为21025.76亿元[7] - 授予客户的贷款中包括342.2亿元的续当贷款[8] - 授予客户的贷款中有4307.67亿元为逾期贷款[9] - 授予客户的贷款中抵押类贷款占比较高，年利率在8%-54%之间[10] - 公司授予客户的贷款预期信用损失准备在2023年12月31日较2022年12月31日减少了2,673百万元[51][52][53] - 公司新增源生的授予客户的贷款总额在2023年较2022年增加了1,335,302百万元[54] - 公司在2023年内终止确认的授予客户的贷款（核销除外）总额较2022年减少了1,018,912百万元[54] - 公司在2023年内从第一阶段转移至第二阶段的贷款总额为21,703百万元，从第二阶段转移至第三阶段的贷款总额为41,782百万元[51][52] - 公司在2023年内折现因素的释放对预期信用损失准备增加了12,903百万元[51][52] - 公司在2023年内违约概率、违约损失率及违约敞口的更新对预期信用损失准备减少了16,708百万元[51][52] 其他业务 - 本公司于2013年10月28日在香港联交所上市[10] - 本集团采用预期信用损失模型计量金融资产的减值损失，涉及多项重大判断[18][19] - 本集团持续评估关键会计估计和判断，可能导致下一会计期间资产负债账面价值发生重大调整[17] - 本集团主要从普惠金融事业部和生态金融事业部两个业务分部提供服务[26] - 普惠金融事业部主要在中国境内提供抵押类贷款和非抵押类贷款服务[26] - 生态金融事业部主要从事供应链科技、科技助贷、保理、保险仲介及股权投资业务[27] - 本集团需要在多个司法权区繳納所得稅，在釐定不同司法權區所得稅準備時需要作出重大判斷[21] - 返售协议持有的金融资产利息收入为8,250万元[5] - 融资租赁利息收入为5,679万元[5] - 银行借款利息支出为26,718万元[7] - 非银金融机构借款利息支出为6,117万元[7] - 以攤餘成本計量的金融資產終止確認產生的淨收益為3,800萬元[10] - 租金收入為8,353萬元[11] 股利分配 - 本公司將於二零二三股東周年大會上就截至二零二三年十二月三十一日的經營成果提議宣派每股港幣0.02元的股息[15] - 於二零二三年六月十二日舉行的本公司股東周年大會上就截至二零二二年十二月三十一日的經營成果提議宣派每股港幣0.03元的股息[15] 资产情况 - 不动产、工厂及设备中电子设备及其他的账面净值为32.72亿元[1] - 使用权资产的账面净值为156.9亿元，其中土地使用权为119.16亿元[2][3] - 按权益法入账的投资期末余额为53.74亿元[4] - 投资性房地产的公允价值为1864.73亿元[5][6] - 公司于2023年12月31日设立融资租赁业务，导致截至2023年12月31日的融资租赁投资净额为104.8百万元[59] - 公司于2023年12月31日的遵延所得税资产为93.72百万元[60] - 公司于2023年12月31日的遵延所得税负债为22.04百万元[61] - 公司于2023年12月31日的返售协议持有的金融资产净值为200.02百万元[62] - 公司于2023年12月31日的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为115.58百万元[62] 负债情况 - 于2023年12月31日，人民币20.0百万元结构性存款被作为本集团人民币20.0百万元银行借款的质押物[63] - 于2023年12月31日，无定期存款是本集团银行借款的质押物而使用受到限制[65] - 于2023年12月31日，人民币189.0百万元非流动借

新增投资数据变化 - 2023年新增投资总笔数3笔，2022年为1笔；2023年新增投资总金额（本金）为2.1亿元，2022年为9000万元；2023年报告期末投资本金金额为8.1亿元，2022年为2.4亿元[3] 保险代理业务数据 - 截至2023年6月30日，保险代理业务发生业务总笔数182笔，销售收入41.5万元，与去年同期相比上升[8] 普惠金融事业部数据 - 截至2023年6月30日，普惠金融事业部实现营业收入1169万元，与去年同期相比小幅下跌；税前亏损710.8万元，与去年同期相比减少[15] 涉诉抵押贷款数据 - 截至2023年6月30日止6个月，新增涉诉抵押贷款余额3146万元，无新增涉诉非抵押贷款，新增涉诉抵押贷款余额较去年同期减少[23] 附属公司信息 - 青岛万宸注册资本1000万元，为公司间接全资附属公司；苏州次贝注册资本5000万元，公司作为有限合伙人持股90%[6] - 汇方投资成立于2011年，为公司间接全资附属公司，2019年1月在香港获得放债人牌照，编号MLR5279[10] 供应链管理业务数据 - 供应链管理业务截至2023年6月30日无基于发票日期的已结算贸易应付款项[1] 转贷基金业务规定 - 转贷基金业务每笔转贷基金金额不超过2000万元[38] 典当业务类型 - 典当业务包括房地产抵押贷款、民品抵押贷款和非抵押贷款（主要为股权质押贷款）[25] 海外金融业务类型 - 海外金融业务包括提供非抵押贷款，主要为保证类贷款[30] 非流动专用借款数据 - 2023年6月30日，支付中汇金融大厦建造和运营成本的非流动专用借款本金为1.93亿元（2022年12月31日：1.97亿元），执行五年期中国人民银行贷款最优惠利率减35个基点的浮动利率，借款由中汇金融大厦作抵押[51] 受限银行定期存款质押借款数据 - 2023年6月30日，以受限银行定期存款为质押的银行借款为5000万元（2022年12月31日：1.05亿元），受限银行定期存款为5210万元（2022年12月31日：1.101亿元）[52][59] 担保银行借款数据 - 2023年6月30日，由吴中嘉业和最终股东担保的银行借款为9000万元（2022年12月31日：1亿元）[53] - 2023年6月30日，由苏州国发融资担保有限公司担保并由吴中集团及其两家子公司反担保的银行借款为3000万元（2022年12月31日：3000万元）[54] 其他公司借款利率 - 2023年6月30日，其他公司借款固定年利率为9.0%（2022年12月31日：固定年利率为9.0%）[55] 资本负债比率 - 2023年6月30日，公司资本负债比率为17.63%，公司策略为维持资本负债比率在50%之内[56] 抵押物数据 - 2023年6月30日，合计2.034亿元的土地使用权及投资性物业（2022年12月31日：2.035亿元）被作为1.93亿元（2022年12月31日：1.97亿元）银行借款的抵押物[58] 贷后检查措施 - 公司每季度进行贷后检查和审查，并在贷款期间不时进行专门检查[48] 客户财务报告收集 - 公司按月或按季收集客户财务报告，以检讨其资产负债表、营业收入及盈利能力[47] 商业保理业务内部措施 - 公司制定商业保理业务内部措施，规定客户和相关债务人标准、信用风险评估等内容[66] 结构性存款质押借款数据 - 2023年6月30日，集团银行借款2000万元以2000万元结构性存款质押，较2022年12月31日的4950万元减少[76] 吴中嘉业担保借款数据 - 2023年6月30日，1000万元银行借款由吴中嘉业担保，2022年12月31日无此情况[77] 集团员工借款利率 - 2023年6月30日，集团员工借款固定年利率介于7.8%至8.0%，2022年12月31日为8.0%[78] 汇方融租信息 - 汇方融租总注册资本为1.7亿元，汇方科技、圣庄食品及天衣针织分别出资1.19亿元、3400万元和1700万元[83] - 汇方融租于2023年5月16日正式成立，70%股份由汇方科技持有，20%由圣庄食品持有，10%由天衣针织持有[107] - 截至2023年6月30日，汇方融租实缴注册资本1亿元，汇方科技已缴纳7000万元[108] 集团注资款情况 - 截至2023年6月30日，集团对乾汇同萃1000万元协议注资款未支付，与2022年12月31日相同[85] - 截至2023年6月30日，集团对乾融园丰2000万元协定注资款已全部支付，2022年12月31日有800万元未支付[86] - 截至2023年6月30日，集团对苏州次贝、康力君卓、中鑫恒远的协议注资款分别为4500万元、1000万元、1000万元，未支付金额分别为2050万元、500万元、200万元[111][112][131] - 集团对天凯汇瑞协定注资款为2000万元，截至2023年6月30日全部注资已支付，2022年12月31日有1000万元尚未支付[146] 现金流量数据 - 2023年上半年经营活动净现金流入4.4834亿元，投资活动净现金流入1.3942亿元，融资活动净现金流出2.2876亿元[88] - 报告期内，融资活动净现金流出22876千元，主要因归还集团借款[114] 收购相关数据 - 2023年8月17日，汇方鼎合以1.96亿元重整投资额及1元名义收购价收购广大教科全部权益[93] - 2023年8月17日，青岛万宸参与广大教科破产重整收取咨询费150万元[94] - 收购完成后，收购对价1.96亿元作为返售安排持有的金融资产核算[118] 小额贷款公司借款担保数据 - 2023年6月30日，5250万元小额贷款公司借款由吴中嘉业担保，2022年12月31日为950万元[102] 结构性存款质押情况 - 截至2023年6月30日，集团2000万元结构性存款作为2000万元银行借款的质押物，2022年12月31日分别为4950万元[105] 职工薪酬和福利数据 - 截至2023年6月30日止六个月，职工薪酬和福利为19300千元，较上年同期减少597千元[115] 资本开支数据 - 截至2023年6月30日止六个月的资本开支为14190千元，去年同期为9088千元[129] 全职雇员数量 - 2023年6月30日，集团共有150名全职雇员，较2022年12月31日的147名有所增加[132] 已发行股份及董事持股情况 - 截至2023年6月30日，已发行股份共1,090,335,000股，董事吴敏、姚文军、张长松、张姝分别持有普通股1,840,000股（占比0.17%）、400,000股（占比0.04%）、2,490,000股（占比0.23%）、600,000股（占比0.06%）[135] 艺术品交易数据 - 2023年新增艺术品交易总笔数6笔，2022年为4笔；2023年新增艺术品交易总金额6800万元，2022年为5400万元；2023年报告期艺术品交易存量金额1.48亿元，2022年为1.31亿元；2023年艺术品经营收入950.2万元，2022年为840.4万元[138] 银行借款及其他借款数据 - 2023年6月30日，非流动银行借款1.93亿元，2022年12月31日为1.97亿元；流动银行借款3.28897亿元，2022年12月31日为4.02128亿元；其他公司借款5200万元，与2022年12月31日持平；小额贷款公司借款6750万元，2022年12月31日为4550万元；集团内员工借款4975万元，2022年12月31日为3260万元[143] 合作保证金及股权收购情况 - 苏州庆东向汇方供应链支付5000万元合作保证金，将在收购后十二个月内以超2亿元处置对价从汇方供应链收购汇方鼎合全部股权[148] 吴中集团担保借款数据 - 截至2023年6月30日，2000万元银行借款由吴中集团担保，2022年12月31日为3000万元[150] 现金及现金等价物数据 - 截至2023年6月30日，集团现金及现金等价物为2.32811亿元，较上年年末增加3600.6万元[153] 生态金融事业部业务发展 - 生态金融事业部商业保理业务拓宽融资渠道等，融资租赁业务储备优质客户等，供应链管理业务开拓新业务场景等[155] 公司业务覆盖及目标 - 公司业务覆盖苏州、成都、武汉等多地，目标成为中国领先的普惠金融和生态金融服务供应商[169] 公司提供金融服务类型 - 公司为客户提供典当、小贷、商业保理等多种金融服务[158] 公司财务关键指标变化 - 2023年上半年营业收入317,157千元，较2022年同期的305,419千元增长4%[180] - 2023年上半年营业支出202,974千元，较2022年同期的191,717千元增长6%[180] - 2023年上半年公司拥有人应占利润27,619千元，较2022年同期的18,149千元增长52%[180] - 2023年6月30日总资产2,975,311千元，较2022年12月31日的2,985,146千元变动0%[180] - 2023年6月30日总负债834,324千元，较2022年12月31日的873,816千元下降5%[180] 房地产抵押贷款数据 - 截至2023年6月30日，房地产抵押贷款客户数量349个，五大客户占报告期末该贷款余额（本金）44.54%[185] - 2023年授出新房地產抵押贷款总笔数298笔，总金额211百万元[195] 動產抵押贷款数据 - 2023年授出新動產抵押贷款总笔数1,697笔，总金额164百万元[195] - 截至2023年6月30日，動產抵押贷款客户数量767个，五大客户占报告期末该贷款余额（本金）80.20%[199] 非抵押贷款数据 - 2023年授出新非抵押贷款总笔数20笔，总金额362百万元[195] 当期银行借款利率 - 2023年6月30日，当期银行借款固定年利率介乎3.1%至5.2%之间，2022年12月31日介乎3.4%至5.2%之间[128]

普惠金融业务 - 公司在普惠金融和生态金融方面取得了良好的业绩，致力于为中小企业和个人提供全方位的金融服务[68][69] - 公司在普惠金融方面，不断丰富产品品类，探索新业务模式，如动产抵押贷款和艺术品投资业务[70][72] 抵押贷款业务 - 房地产抵押贷款截至2023年6月30日，公司报告期末房地产抵押贷款余额为人民币708百万元，与去年同期相比上升，获得利息收入人民币48,159千元，与去年同期相比下降[77] - 房地产抵押贷款的未来发展方向是继续全国化扩张，力争到2025年让经营网络遍布10至12座城市[79] 动产抵押贷款业务 - 动产抵押贷款截至2023年6月30日，公司报告期末动产抵押贷款余额为人民币158百万元，获得利息收入人民币11,190千元，与去年同期相比大幅上升[81] - 动产抵押贷款的未来发展方向是加强同业合作，加强门店数字化水平，提升客户满意度[83] 小额贷款业务 - 小额贷款业务报告期末余额为416百万人民币，利息收入为20,579千元，与去年同期相比上升[98] - 小额贷款业务未来发展方向是加大对科技型、低碳型中小企业的服务力度，履行普惠金融促进区域经济发展的社会责任[100] 艺术品投资业务 - 艺术品投资业务新增交易总金额为68百万人民币，报告期末交易存量金额为148百万人民币，經營收入为9,502千元，与去年同期相比上升[109] - 艺术品投资业务面对的主要风险包括监管政策变化风险、艺术品价值判断风险、信用风险、流动性风险和艺术品市场系统性风险[112] - 艺术品投资业务的未来发展方向是努力构建服务艺术品全产业链的综合体系，将南京艺瓴发展为涵盖艺术品投资、鉴定保管、代理拍卖、展览等服务的艺术品综合服务机构[113] 奢侈品销售业务 - 二零二三年上半年，奢侈品销售业务筆數648筆，獲得銷售收入人民幣7,502千元，與去年同期相比上升[116] - 奢侈品销售业务的未來發展方向是依託奢侈品與典當門店的多維度結合，藉助區域性直播平台與線上商城平台的搭建，與國外知名中古品牌合作打造奢侈品銷售線上到線下平台[118] 商业保理业务 - 商業保理業務截至二零二三年六月三十日之經營情況：新受讓應收賬款業務總筆數16筆，新受讓應收賬款業務總金額人民幣108百萬元，報告期末餘額本金人民幣359百萬元，利息收入人民幣15,525千元，服務費收入人民幣1,882千元[120] - 商業保理業務的未來發展方向是重視推動多維度融資，繼續做大業務規模，加強數字化建設，構建豐富多元的產品體系[125] 融资租赁业务 - 融資租賃業務截至二零二三年六月三十日之經營情況：新增融資交易總筆數2筆，新增融資交易總金額人民幣19百萬元，報告期末餘額人民幣19百萬元，利息收入43千元[128] - 融資租賃業務的主要風險及不確定性因素包括信用風險、監管政策變化風險及租賃資產流動性風險等[131] 海外金融业务 - 海外金融业务截至2023年6月30日，报告期末余额26百万港币，获得利息收入754千元，与去年同期持平[157] 其他业务 - 公司截至二零二三年六月三十日止六个月的总部及其他业务營业收入为11,690千元，營业成本为8,882千元，其他非经营亏损为9,916千元，税前亏损为7,108千元[166]