营业总收入与利润变化 - 营业总收入为658798千元人民币,较2023年653131千元人民币增长0.9%[11] - 公司权益持有人应占利润为50485千元人民币,较2023年46451千元人民币增长8.7%[11] - 基本每股盈利为0.046元人民币,较2023年0.043元人民币增长7.0%[11] - 营业总收入同比增长0.9%至人民币658.798百万元,2023年为人民币653.131百万元[71] - 权益持有人应占利润同比增长8.7%至人民币50.485百万元,2023年为人民币46.451百万元[71] 营业成本与费用变化 - 营业成本为382374千元人民币,较2023年408467千元人民币下降6.4%[11] 各业务线表现:房地产抵押贷款 - 公司2024年授出新房地产抵押贷款总金额为401百万元,较2023年的569百万元下降[24] - 报告年度末房地产抵押贷款余额(本金)为767百万元,较2023年的903百万元下降[24][27] - 公司2024年房地产抵押贷款利息收入为101,506千元,较2023年的98,427千元上升[24][27] - 房地产抵押贷款五大客户占报告年度末贷款余额(本金)的41.55%[26] 各业务线表现:动产抵押贷款 - 公司2024年授出新动产抵押贷款总金额为75百万元,较2023年的243百万元大幅下降[24] - 报告年度末动产抵押贷款余额(本金)为172百万元,较2023年的170百万元略有上升[24][28] - 公司2024年动产抵押贷款利息收入为32,076千元,较2023年的26,005千元上升[24][28] - 动产抵押贷款五大客户占报告年度末贷款余额(本金)的79.97%[28] 各业务线表现:非抵押贷款 - 公司2024年授出新非抵押贷款总金额为712百万元,较2023年的571百万元增长[24] - 报告年度末非抵押贷款余额(本金)为467百万元,较2023年的283百万元显著上升[24] - 非抵押贷款余额(本金)为人民币467百万元,较去年同期上升[30] - 非抵押贷款利息收入为人民币23,051千元,较去年同期下降[30] 各业务线表现:科技小贷业务 - 科技小贷业务授出新贷款总金额为人民币635百万元,较去年628百万元略有增长[32] - 科技小贷业务报告年度末余额(本金)为人民币512百万元,较去年481百万元上升[32] - 科技小贷业务利息收入为人民币60,104千元,较去年42,830千元显著增长[32] - 抵押类贷款余额(本金)为人民币308百万元,占科技小贷业务总余额的60.2%[36] - 保证类贷款余额(本金)为人民币72百万元,占科技小贷业务总余额的14.1%[36] - 信用类贷款余额(本金)为人民币132百万元,占科技小贷业务总余额的25.8%[37] 各业务线表现:转贷基金业务 - 转贷基金业务授出新贷款总金额为人民币4,337百万元,较去年4,640百万元下降[40] - 转贷基金业务利息收入为人民币5,093千元,较去年8,776千元大幅下降[40] - 转贷基金业务授出新贷款总金额人民币4337百万元,利息收入人民币5093千元,同比下降[41] - 转贷基金业务年化利率12.4%至13.8%,借款期限1至30天,客户数量1143个[41] - 五大客户占转贷基金业务授出新贷款总金额的5.97%[41] 各业务线表现:艺术品投资业务 - 艺术品投资业务存量金额人民币114百万元,经营收入人民币17523千元,同比下降[44][45] - 艺术品交易存量笔数10笔,存量金额(本金)从去年135百万元降至114百万元[44] 各业务线表现:海外金融业务 - 海外金融业务年末余额(本金)港币20百万元,利息收入港币1403千元,同比下降[47][48] - 海外金融业务年化利率6%,借款期限12个月,授出新贷款总笔数1笔,金额港币20百万元[47][48] 各业务线表现:商业保理业务 - 商业保理业务新受让应收账款总金额人民币254百万元,笔数21笔[49][50] - 商业保理业务年末余额(本金)人民币446百万元,利息收入人民币36945千元,服务费收入人民币3408千元[50] - 商业保理业务利息收入从去年32096千元增至36945千元,服务费收入从3909千元降至3408千元[50] - 汇达保理报告年度末余额(本金)为人民币446百万元,利息收入人民币36,945千元,同比上升[51] - 汇达保理五大客户占报告年度末余额(本金)的61.77%[51] - 汇达保理借款金额不超过应收账款总金额80%,年化利率6.5%至13%[51] 各业务线表现:融资租赁业务 - 汇方融租报告年度末余额(本金)为人民币104百万元,同比下降,利息收入人民币9,629千元,同比上升[56] - 汇方融租五大客户占报告年度末余额(本金)的52.98%[55] - 汇方融租新增融资交易总笔数11笔,总金额人民币84百万元,同比下降[54] - 汇方融租年化利率为8%到13%[55] 各业务线表现:供应链管理业务 - 供应链管理业务销售收入人民币328,380千元,同比下降[57][59] - 供应链管理业务五大供应商占总采购额约96.66%,最大供应商占79.50%[59] - 供应链管理业务电子产品和生鲜销售收入分别下降至人民币5,722千元和17,292千元[57] 各业务线表现:股权投资业务 - 股权投资业务报告期末投资本金金额为83百万元人民币,较去年同期的81百万元人民币增长2.5%[61][63] - 股权投资业务投资收入为7,289千元人民币,较去年同期的6,383千元人民币增长14.2%[61][63] - 汇方融萃实际投资宁波高流熙域管理咨询有限公司3百万元人民币,持股15%[62] - 汇方同萃实际投资乾汇同萃10百万元人民币,意向投资20百万元人民币[63] - 汇方融萃与六家股权投资机构合作,实际投资70百万元人民币,意向认缴75百万元人民币[62] 各业务线表现:特殊资产投资业务 - 特殊资产投资业务报告期末投资金额为220百万元人民币,较去年同期的205百万元人民币增长7.3%[65][66] - 特殊资产投资业务利息收入为23,245千元人民币,较去年同期的8,250千元人民币增长181.8%[65][66] - 特殊资产投资业务新增投资金额为145百万元人民币,较去年同期的196百万元人民币下降26.0%[65] 各业务线表现:保险代理业务 - 保险代理业务销售手续费收入为309千元人民币,较去年同期的827千元人民币下降62.6%[68] - 保险代理业务总笔数为370笔,较去年同期的602笔下降38.5%[68] 事业部表现 - 普惠金融事业部营业收入同比增长9.2%至人民币240.951百万元,但税前利润同比下降12.4%至人民币76.948百万元[72] - 生态金融事业部营业收入同比下降3.4%至人民币404.820百万元,但税前利润同比增长71.6%至人民币62.094百万元[73] - 总部及其他部门税前亏损扩大32.9%至人民币43.029百万元,主要因投资性房地产公允价值损失增加[75] 贷款与减值准备 - 授予客户的贷款总额为2517986千元人民币,较2023年2309546千元人民币增长9.0%[11] - 授予客户贷款总额同比增长7.7%至人民币3,343.739百万元,2023年为人民币3,104.178百万元[78] - 第三阶段(已发生信用减值)贷款预期信用损失准备同比增长4.0%至人民币778.144百万元[78][80] - 非抵押类贷款总额同比增长16.4%至人民币1,469.214百万元,其中第三阶段减值准备同比增长29.1%至人民币301.330百万元[78][80] - 抵押类贷款总额同比增长1.8%至人民币1,874.525百万元,但第三阶段减值准备同比下降7.4%至人民币476.814百万元[78][80] - 整体预期信用损失准备同比增长3.9%至人民币825.753百万元,2023年为人民币794.632百万元[78][80] - 公司减值准备总额为人民币825,753千元,占客户贷款总额(拨备前)约24.70%[81] - 公司总体减值准备较上年末增加人民币31,121千元[81] - 公司本年度已核销资产金额为人民币51.8百万元[83] - 新增抵押贷款客户数极速99个,贷款余额人民币160,066千元[84] - 新增非抵押贷款客户数2个,贷款余额人民币60,000极速千元[84] - 新增涉诉抵押贷款余额人民币160,066千元,非抵押贷款人民币60,000千元[84] 借款与融资 - 非流动银行借款人民币334,000千元,流动银行借款人民币425,020千极速元[86] - 其他公司借款人民币115,520千元,小额贷款公司借款人民币95,000千元[86] - 员工借款人民币128,043千元,最终股东借款人民币10,000千元[86] - 部分银行借款固定年利率为4.2%,另部分利率区间为3.5%至4.5%[87][88] - 小额贷款公司借款为人民币40.0百万元,较去年人民币50.0百万元下降20%[96] 资本与资产结构 - 总资产为3504127千元人民币,较2023年3300657千元人民币增长6.2%[11] - 总负债为1301438千元人民币,较2023年1135039千元人民币增长14.6%[11] - 资产净额为2202689千元人民币,较2023年2165618千元人民币增长1.7%[11] - 资本负债比率为30.61%[92] - 广大教科金融资产公允价值为人民币217.9百万元,占总资产6.22%[102] - 红庄商业贷款公允价值为人民币56.7百万元,占集团总资产1.6%[107] 现金流变化 - 现金及现金等价物为人民币136,071千元,同比减少人民币1,203千元[110] - 经营活动净现金流出人民币77,774极速千元,同比改善[110][113] - 投资活动净现金流出人民币59,049千元,主要因收购红庄商业[110][114] - 融资活动净现金流入人民币136,048千元,同比减少[110][115] - 银行存款及手头现金为147893千元人民币,较2023年142427千元人民币增长3.8%[11] 投资与收购活动 - 收购广大教科重整投资额为人民币196.0百万元[99] - 通过广大教科投资实现咨询收入人民币0.9百万元及利息收入人民币17.5百万元[102] - 中珠广场收购对价为人民币88.4百万元[103] - 中珠广场交易产生咨询收入人民币0.7百万元和利息收入人民币5.7百万元[105] - 红庄商业收购对价为人民币70,833,420元(约70.8百万元)[106] - 红庄商业出售对价为人民币76,988,420元(约76.99百万元)[106] - 资本开支为人民币74,583千元,较去年人民币10,913千元增长583%[94] 其他财务数据 - 净汇兑收益为人民币19千元,较去年同期人民币223千元下降91%[95] - 抵押资产中土地使用权及投资性物业为人民币180.0百万元,较去年人民币189.0百万元下降5%[97] - 作为应付票据质押物的银行定期存款为人民币11.7百万元,较去年人民币3.0百万元增长290%[97] 人力资源与薪酬 - 全职雇员156人,同比减少4人[116] - 职工薪酬福利开支人民币44,089千元,同比增加人民币3,333千元[116] - 公司董事及最高薪酬人士总薪酬约为人民币5978千元,较2023年的人民币6280千元下降4.8%[155] - 支付给非董事最高薪人士的薪酬为人民币540千元,较2023年的人民币556千元下降2.9%[155] 公司治理与董事信息 - 董事会由九名董事组成,包括四名执行董事、两名非执行董事及三名独立非执行董事[122] - 毛竹春先生于2024年5月28日获委任为非执行董事,曾于2012年5月17日至2016年1月1日担任公司执行董事兼财务总监[131] - 邓林燕女士将于2025年3月7日获委任为非执行董事,自2012年2月28日起担任吴中集团董事会秘书[133] - 梁剑虹先生于2021年5极速月28日获委任为独立非执行董事,曾于摩根大通(亚太)有限公司中国投资银行部任执行董事[135] - 冯科先生于2013年10月6日获委任为独立非执行董事,现任珠光控股集团(01176.HK)等4家上市公司独立非执行董事[137] - 谢日康先生于2013年10月6日获委任为独立非执行董事,曾于2000年6月至2019年5月担任深圳国际控股(00152.HK)首席财务官[139] - 冯科先生曾于2021年8月至2023年4月担任奥特佳新能源(002239.SZ)独立董事[141] - 谢日康先生曾于2018年6月至2023年12月担任天津广宇发展(000537.SZ)独立董事[141] - 毛竹春先生持有中国注册会计师协会非执业会员资格(2001年12月起)[131] - 梁剑虹先生于2024年12月起担任未来金融有限公司1号牌照负责人员[135] - 所有董事截至2024年12月31日均未持有公司股份权益[140] - 薪酬委员会由三名成员组成,包括独立非执行董事梁剑虹、谢日康及执行董事吴敏[150] - 审核委员会由三名成员组成,包括独立非执行董事谢日康、冯科及非执行董事毛竹春[149] - 提名委员会由五名成员组成,包括独立非执行董事冯科、梁剑虹、谢日康及非执行董事邓林燕、执行董事吴敏[151] - 首席风险官曹瑜于2013年1月加入集团,拥有超过20年银行信贷管理经验[143] - 财务总监王菲于2022年2月加入公司,2023年2月8日起担任现职[144] - 总裁助理周俊于2020年2月加入极速集团,协管生态金融事业部[143] - 公司秘书柴琨于2017年2月加入集团,2024年8月30日起担任独立公司秘书[148] - 非执行董事毛竹春于2024年5月28日获委任,接替张姝女士[152] - 公司于2024年5月28日委任毛竹春为非执行董事及审核委员会成员[178] - 公司于2025年3月7日委任邓林燕为非执行董事及提名委员会成员[179] - 公司于2025年3月7日委任谢日康为提名委员会成员[180] - 公司确认独立非执行董事梁剑虹、冯科及谢日康符合上市规则要求的独立性[183] 股东与股权结构 - 董事吴敏持有1,840,000股普通股,占已发行股份总数0.17%[184] - 董事张长松持有2,490,000股普通股,占已发行股份总数0.23%[184] - 董事姚文军持有400,000股普通股,占极速已发行股份总数0.04%[184] - 晓来投资有限公司持有260,000,000股普通股,占已发行股份总数23.85%[186] - 喜来投资有限公司持有65,000,000股普通股,占已发行股份总数5.96%[186] - 朱天晓通过受控法团权益持有325,000,000股普通股,占已发行股份总数29.81%[186] - 宝翔投资有限公司持有极速84,500,000股普通股,占已发行股份总数7.75%[186] - 张祥荣通过受控法团权益持有84,500,000股普通股,占已发行股份总数7.75%[186] - 奇迹资本有限公司持有71,500,000股普通股,占已发行股份总数6.56%[186] - 南方大雁投资有限公司持有65,000,000股普通股,占已发行股份总数5.96%[186] 股息与分配
中国汇融(01290) - 2024 - 年度财报