收入与利润 - 公司截至2024年6月30日止六个月的收入总额为138,942千港元，较去年同期的368,700千港元下降62.3%[1] - 公司截至2024年6月30日止六个月的收入总额为138,942千港元，较2023年同期的368,700千港元下降62.3%[13] - 公司2024年上半年收入为1.39亿港元，同比减少2.30亿港元，核心经营业务收入同比下跌10%至1.12亿港元[36] - 公司权益持有人应占溢利净额为11,162千港元，较去年同期的111,269千港元下降90%[2] - 公司截至2024年6月30日止六个月的税前溢利为11,760千港元，较2023年同期的115,201千港元显著减少[11] - 公司截至2024年6月30日止六个月的税前溢利为81,030千港元，较2023年同期的81,827千港元下降1.0%[15] - 公司2024年上半年税前溢利为0.12亿港元，同比减少1.03亿港元，主要由于一次性偿还部分应收贷款余额[36] - 公司截至2024年6月30日止六个月的每股基本盈利为11,162千港元，较2023年同期的111,269千港元下降90.0%[20] - 截至2024年6月30日止六个月，公司每股摊薄盈利为11,162千港元，较2023年同期的111,269千港元大幅下降[21] 费用与佣金 - 费用及佣金收入为40,859千港元，较去年同期的58,763千港元下降30.5%[1] - 企业融资业务的配售及包销佣金收入从2023年的383千港元增长至2024年的1,223千港元，增幅为219.3%[13] - 资产管理业务的管理费、表现费及服务费收入从2023年的5,184千港元下降至2024年的2,702千港元，降幅为47.9%[13] - 经纪业务的证券买卖佣金收入从2023年的41,053千港元下降至2024年的30,192千港元，降幅为26.5%[13] 利息收入 - 利息收入中，使用实际利率法计算的部分为42,109千港元，较去年同期的205,800千港元下降79.5%[1] - 公司截至2024年6月30日止六个月的利息收入为99,882千港元，其中经纪业务贡献74,972千港元，利息收入分部贡献24,910千港元[9] - 利息收入业务的总利息收入从2023年的262,453千港元下降至2024年的99,882千港元，降幅为61.9%[13] - 公司截至2024年6月30日止六个月的利息收入分部收入为24,910千港元，较2023年同期的192,661千港元大幅下降[9][10] - 公司经纪业务利息收入为0.75亿港元，同比增加7%，但企业融资业务收入同比减少56%至400万港元[39] - 非经纪业务利息收入从2023年中期的1.93亿港元减少87%至2024年中期的0.25亿港元，主要由于2023年一次性偿还部分应收一名前关连方贷款余额[44] 投资与亏损 - 投资亏损净额为1,799千港元，较去年同期的收益净额47,484千港元大幅下降[1] - 公司截至2024年6月30日止六个月的投资亏损净额为1,799千港元，而2023年同期为投资收益净额47,484千港元[9][10] - 公司2024年上半年非经纪业务利息收入同比减少87%至2500万港元，投资亏损200万港元，同比减少104%[39] - 投资亏损在2024年中期为0.02亿港元，包括按市值计算的保证金贷款亏损0.36亿港元，但被金融资产投资的公平值收益0.34亿港元所抵销[46] 资产与负债 - 公司现金及现金等价物为164,475千港元，较去年同期的122,380千港元增长34.4%[4] - 公司资产总额为4,293,599千港元，较去年同期的4,064,012千港元增长5.7%[4] - 公司负债总额为2,218,148千港元，较去年同期的2,002,597千港元增长10.8%[4] - 公司流动资产净额为903,556千港元，较去年同期的1,015,868千港元下降11.1%[4] - 公司2024年6月30日的现金水平为1.64亿港元，较2023年底增加34%[59] - 公司2024年6月30日的借贷总额为7.99亿港元，较2023年底增加19%[59] - 公司2024年6月30日的资本负债比率为38%，较2023年底的33%有所上升[59] - 公司2024年6月30日的资产质押总额为13.08亿港元，较2023年底增加154%[61] - 公司2024年6月30日的信用贷款净额为3.54亿港元，较2023年底减少16%[57] - 公司2024年6月30日的超过90天未偿还贷款为3.02亿港元，较2023年底减少8%[57] 业务部门表现 - 公司截至2024年6月30日止六个月的资产管理部门收入为6,526千港元，较2023年同期的6,128千港元略有增长[9][10] - 公司截至2024年6月30日止六个月的经纪业务收入为105,339千港元，较2023年同期的110,845千港元略有下降[9][10] - 公司截至2024年6月30日止六个月的企业融资部门收入为4,570千港元，较2023年同期的12,907千港元大幅下降[9][10] - 公司截至2024年6月30日止六个月的其他部门收入为4,262千港元，较2023年同期的3,717千港元略有增长[9][10] - 公司资产管理业务收入同比减少40%至300万港元，经纪业务收入同比减少27%至3000万港元[39] - 企业融资业务收入从2023年中期的900万港元减少至2024年中期的400万港元[40] - 资产管理业务收入从2023年中期的500万港元减少至2024年中期的300万港元[41] - 经纪业务收入从2023年中期的0.41亿港元减少27%至2024年中期的0.30亿港元，主要由于环球期货产品及香港证券的佣金收入减少[42] - 经纪业务利息收入从2023年中期的0.70亿港元增加7%至2024年中期的0.75亿港元，主要由于库务管理改善及保证金贷款利息收入增加[43] 信用贷款与应收账款 - 截至2024年6月30日，公司给予保证金客户的贷款为520,434千港元，较2023年12月31日的547,986千港元有所减少[23] - 截至2024年6月30日，公司信用贷款总额为4,021,751千港元，较2023年12月31日的3,854,279千港元有所增加[24] - 截至2024年6月30日，公司应收经纪及结算所的证券、期货及期权合约交易账款为285,573千港元，较2023年12月31日的272,879千港元有所增加[28] - 截至2024年6月30日，公司应收账款净额为317,645千港元，较2023年12月31日的302,272千港元有所增加[28] - 截至2024年6月30日，公司应收账款中30日内到期的金额为293,188千港元，占应收账款净额的92.3%[29] - 截至2024年6月30日，公司应收账款中超过90日到期的金额为22,290千港元，较2023年12月31日的23,006千港元有所减少[29] - 公司信用贷款组合总本金为45.24亿港元，较2023年底增加1.11亿港元[57] - 公司五大借款人占信用贷款组合总本金的69%[56] - 公司信用贷款组合中，1亿港元以上至5亿港元的贷款有11笔，占总贷款数的30%[55] - 公司信用贷款组合中，无抵押及无担保贷款占43%，无抵押但有担保的贷款占48%[55] 股息与股东权益 - 公司董事会决定不宣派截至2024年6月30日止六个月的中期股息[22] - 公司未宣派截至2024年6月30日止六个月的中期股息，2023年特别股息为每股1.1港仙[69] 企业管治与合规 - 公司联席主席林建兴先生同时担任行政总裁，构成对企业管治守则第C.2.1条的偏离[71] - 公司已采纳并更新董事进行证券交易的行为守则，涵盖可能拥有未公开股价敏感资料的特定雇员[72] - 公司审核委员会已审阅截至2024年6月30日止六个月的未审核简明综合财务业绩，并与管理层讨论会计原则及内部监控事宜[74] - 公司中期业绩公告已刊载于披露易网站及公司官网，中期报告将在适当时间发布[75] - 公司通过定期回溯测试及压力情景测试修正市场风险模型，确保市场风险控制在可接受水平[65] - 公司通过公开及私募发债筹措短期营运资金，并制定流动资金系统以应对紧急需求[66] - 公司积极提升员工风险意识，制定内部程序及控制指引，并设有业务持续性政策应对紧急状况[67] - 公司法律及合规团队持续监察、审视及降低监管合规风险，确保符合严格且不断演变的监管规定[68] 其他财务数据 - 公司截至2024年6月30日止六个月的可呈报分部业绩为-7,451千港元，较2023年同期的117,390千港元大幅下降[11] - 公司截至2024年6月30日止六个月的前关连方收入为30,485千港元，较2023年同期的162,589千港元大幅下降[12] - 公司截至2024年6月30日止六个月的其他经营开支为27,236千港元，较2023年同期的29,487千港元下降7.6%[16] - 公司截至2024年6月30日止六个月的香港利得税拨备为598千港元，较2023年同期的8,855千港元下降93.2%[19] - 公司在截至2024年6月30日止六个月内未购买、赎回或出售任何上市证券[70] - 公司对富中集团的投资从15%增至21%，并取得重大影响，投资重新分类为联营公司权益[30] - 公司应付账款中，应付证券、期货及期权合约交易账款从10,124千港元减少至6,417千港元，应付现金及保证金客户账款从1,064,873千港元增加至1,114,767千港元[30] - 其他亏损在2024年中期为0.14亿港元，主要由于与相关交易对手先前订立的合约信用贷款条款修改产生0.12亿港元亏损[47] - 直接成本从2023年中期的0.49亿港元下跌29%至2024年中期的0.35亿港元，主要由于经纪业务的佣金开支减少[48] - 预期信贷损失拨回净额在2024年中期为0.45亿港元，主要来自借予独立第三方的信用贷款拨回净额0.71亿港元[49] - 一名独立第三方信用贷款的预期信贷损失拨回净额为0.44亿港元，占集团2024年6月30日资产总值约42.94亿港元的1%以上[50] 市场环境 - 公司2024年上半年香港股市日均成交额为1,104亿港元，市值约为32.1万亿港元，同比下跌26%[35] - 公司2024年上半年恒生指数收于17,718.61点，较2023年末的17,047.39点有所上升，但波动幅度高达4,500点[34] 业务扩展与人才 - 公司2024年上半年成功推出外部资产管理模式，并吸引资产管理业务经验丰富的人才，帮助扩展资产管理业务[37]

财务表现 - 公司总资产规模从1.16亿美元增长至1.46亿美元[9] - 公司总收入净额从2022年的负值0.28亿港元增加至2023年的3.46亿港元[14] - 经调整经常性收入为5.64亿港元，较2022年增加1300万港元[14] - 经纪业务利息收入从2022年的1.35亿港元增加7%至2023年的1.45亿港元[18] - 2023年投资亏损净额为2.18亿港元，较2022年的5.79亿港元有所减少[19] - 公司确认预期信贷损失拨回净额约0.62亿港元，主要来自前关连方信用贷款及债券的拨回[21] - 公司2023年底现金水平为1.22亿港元，较2022年的1.95亿港元有所下降[92] - 公司2023年底净资产为20.61亿港元，较2022年的20.12亿港元有所增长[93] - 公司2023年底负债比率为33%，较2022年的45%有所下降[93] - 公司2023年底有5.14亿港元资产已质押给银行及其他贷款人以取得信贷，较2022年的4.41亿港元有所增加[95] 市场与业务发展 - 香港证券市场2023年平均每日成交额为1050亿港元，按年减少16%[13] - 香港首次公开发售市场2023年共筹集资金463亿港元，按年减少55.8%[13] - 公司获得虚拟资产牌照，可进行证券及期货条例项下的第1类、第4类及第9类受规管活动[9] - 公司计划根据新资本投资者入境计划为新投资客户进行营销，门槛要求为3000万港元[10] 贷款与信贷管理 - 公司向中国泛海国际投资有限公司提供的信用贷款中，剩余未清偿本金为4.46亿港元[39] - 公司向企业客户5的信用贷款中，独立第三方已清偿1.24亿港元，其中公司应占0.71亿港元[41] - 公司贷款本金额规模在1亿港元以上至5亿港元的信用贷款数目为12笔[45] - 公司贷款本金额规模在5,000万港元以上至1亿港元的信用贷款数目为6笔[45] - 公司贷款本金额规模在1,000万港元以上至5,000万港元的信用贷款数目为12笔[45] - 公司贷款本金额规模在500万港元以上至1,000万港元的信用贷款数目为4笔[45] - 公司贷款本金额规模在0港元至500万港元的信用贷款数目为4笔[45] - 公司向中国泛海国际投资有限公司提供的保证金金额为10,000,000港元[30] - 公司贷款组合的预期收回率基于穆迪公布的“以最终收回情况计量的平均债务收回率”[37] - 公司风险管理部每月向高级管理层提供贷款组合风险水平的更新资料[38] - 公司向中泛延长的有期贷款总额为3,000,000港元、5,000,000港元、8,000,000港元、28,000,000港元、280,000,000港元和156,000,000港元，年利率均为12%[55] - 公司向Minyun提供的有期贷款金额为64,500,000港元，年利率为7.875%[55] - 公司向企业客户6收取了部分还款0.50亿港元，并于2024年1月达成为期两年的清偿计划[58] - 公司于2023年12月31日有21名借款人，包括15名非上市公司借款人、2名上市公司借款人和4名个人借款人[60] - 公司信用贷款组合中，1项贷款由上市及私人公司的股份以及私人公司的资产抵押并具有个人担保，占本金总额的3%[61] - 公司已动用的银行融资约为4.53亿港元，可动用的银行融资总额约为5.56亿港元[66] - 公司已采纳一套信贷风险政策，涵盖遵守所有适用法律及法规、对潜在借款人及其资产进行信贷评估等因素[59] - 公司风险管理部门每日审阅各项贷款的风险水平，并向执行委员会提交每月书面报告[64] - 公司总贷款和票据摊销成本为2,484.9百万港元，账面净值为412百万港元[155] 风险管理 - 公司采用三级风险管理系统，包括前线的初步风险评估、风险管理部和法律及合规部的审查以及内部审计部的定期检查[70] - 公司制定了营运风险事件汇报程序，确保及时向相关部门汇报所有风险事件并采取纠正行动[73] - 公司运用先进的信息科技系统，对信贷及集中风险限额进行每日监控[97] - 公司设有纪律程序处理不合规事件，并在年度绩效考核时审视相关记录[199] 环境、社会及管治（ESG） - 公司发布了第八份环境、社会及管治报告，概述了其在环境、社会及管治方面的管理方针、政策及措施[76] - 公司董事会负责制定环境、社会及管治策略、目标及指标，并监督实现这些目标的进度[81] - 公司总温室气体排放量为26.07公吨二氧化碳当量，密度为每名员工210.89公吨二氧化碳当量[122] - 公司产生的空气污染物包括氮氧化物0.86千克、硫氧化物0.02千克及可吸入悬浮粒子0.06千克[125] - 公司已分析联合国环境规划署金融倡议(UNEPFI)气候风险相关报告及同业的气候风险分析结果，以识别与其行业相关的气候风险[119] - 公司采用三个步骤的方法进行重要性评估，并由独立第三方顾问机构协助，识别对推进其环境、社会及管治策略及表现至关重要的议题[110] - 公司已将环境、社会及管治相关风险纳入风险管理体系，并定期对重大环境、社会及管治风险进行检讨、评估、优次排序及管理[108] - 公司通过多种渠道与持份者维持公开及定期沟通，确保了解并回应持份者的期望及顾虑[130] - 公司致力于将可持续发展原则融入业务运营，拥抱可持续及绿色金融，积极支持减碳及环保工作[116] - 公司定期监测及评估温室气体排放量，以加强碳排放管理，并优先考虑直航以减少排放[122][124] - 公司已展开促进低碳运营之旅，旨在尽量减少环境足迹，并积极处理气候风险[115] - 公司建立了一套环境、社会及管治相关政策，涵盖环境保护、气候变化、雇佣常规、职业健康与安全、劳工准则、供应链管理、产品责任及社区投资[127] - 公司2023年总温室气体排放量为210.89公吨二氧化碳当量，较2022年下降22%[140] - 公司2023年能源总消耗量为283.17兆瓦时，较2022年下降28%[143] - 公司2023年总耗水量为129立方米，较2022年下降76%[146] - 公司2023年温室气体密度为1.09公吨二氧化碳当量/员工，较2022年下降24%[140] - 公司2023年能源密度为1.00兆瓦时/员工，较2022年下降52%[143] - 公司2023年耗水密度为0.67立方米/员工，较2022年下降76%[146] - 公司2023年产生5.84公吨无害废弃物和0.03公吨有害废弃物[148] - 公司识别出8项环境、社会及管治议题，包括风险管理、隐私及数据安全等[134][135] - 公司计划深入分析气候风险并制定应对措施，以支持低碳转型[139] - 公司通过优化回收和减少一次性产品使用，推动废弃物管理[146] - 公司计划检讨投资组合对气候变化的敏感度，以了解及减轻潜在风险[195] 员工与人力资源管理 - 公司提供具競爭力的薪酬待遇，包括公平的基本薪金、花紅機會、津貼、強制性公積金計劃及其他形式的補償[165] - 公司於每年年底進行年度薪金檢討及績效考核，作為績效考核制度的一部分[165] - 公司致力於職業健康與安全管理，目標為零工傷，並定期舉行消防演習以提升員工安全意識[170] - 公司已建立安全事故報告及處理機制，並制定業務連續性計劃以應對可能導致業務嚴重中斷的事件[171] - 公司提供内部培训计划及赞助外部培训，支持雇员终身学习及自我提升[186] - 公司安排流感疫苗接种，过去三年无因工死亡事故，本年度无工伤个案[190] 客户服务与产品管理 - 公司提供多個反饋渠道，包括客戶服務熱線及電郵、線上聊天機械人及投訴渠道，以有效管理客戶反饋及投訴[172] - 公司成立产品及风险委员会，监督产品质量及客户服务，并在新产品推出前进行评估[191] - 本年度公司未接获任何客户投诉[192] - 公司致力于维持负责任的营销传讯，确保产品与客户期望一致[193] 社会责任与社区参与 - 公司18名義工為弱勢長者及需要食物援助的人士準備及提供超過2,000個飯盒、食物包及關愛服務，貢獻義工時數達54小時[178]

股息政策 - 公司决定不宣派截至2023年12月31日止年度的末期股息（2022年：无）[1] 贷款与信用 - 2023年12月31日，给予保证金客户的贷款为547,986千港元，较2022年的670,496千港元下降18.3%[3] - 2023年12月31日，无抵押信用贷款总额为3,854,279千港元，较2022年的4,394,072千港元下降12.3%[7] - 2023年12月31日，应收证券、期货及期权合约交易账款为324,639千港元，较2022年的511,989千港元下降36.6%[12] - 2023年12月31日，应收账款的账龄分析显示，30日内到期的应收账款为278,230千港元，占总额的92.0%[13] - 2023年12月31日，应付证券、期货及期权合约交易账款为1,076,880千港元，较2022年的1,534,134千港元下降29.8%[20] - 公司2023年底的借贷总额为6.74亿港元，较2022年底的9.06亿港元减少26%[174] - 公司2023年底的信用贷款总额为38.42亿港元，较2022年底的46.8亿港元减少8.38亿港元[197] - 公司2023年底的信用贷款账面净值为4.22亿港元，较2022年底的11.59亿港元大幅下降[197] - 公司2023年底五大借款人占信用贷款组合本金总额的67%[195] - 公司与中国泛海国际投资有限公司的清偿协议中，剩余未清偿本金为4.46亿港元[186] - 公司与企业客户6达成为期两年的清偿计划，2023年已收取部分还款0.50亿港元[189] - 公司2023年底的贷款集中度显示，1亿港元以上至5亿港元的贷款有12笔，占总贷款数的31.6%[194] - 公司的贷款审批权限根据贷款规模不同，10亿港元以上需董事会审批，5亿港元以上至10亿港元需执行委员会审批[200] 投资与资产 - 2023年12月31日，保证金客户质押的证券市值为58.33亿港元，较2022年的48.48亿港元增长20.3%[5] - 2023年公司通过收购附属公司新增投资物业960,118千港元，并因汇兑调整和公平值变动亏损46,738千港元[15] - 2023年8月22日，公司完成了与前关联方中国泛海国际投资有限公司的贷款清偿安排，并取得美国住宅物业的管有权[16] - 公司2023年底的净资产为20.61亿港元，负债比率（杠杆）为33%，较2022年的45%有所下降[176] - 公司2023年底质押给银行及其他贷款人的资产为5.14亿港元，较2022年的4.41亿港元有所增加[178] 收入与利润 - 公司总收入净额从2022年的-0.28亿港元增加至2023年的3.46亿港元，同比增长3.74亿港元[28] - 企业融资业务收入从2022年的0.19亿港元增加至2023年的0.31亿港元，同比增长63%[36] - 公司2023年经调整经常性收入为5.64亿港元，较2022年的5.51亿港元增加1300万港元[28] - 2023年公司投资亏损净额为2.18亿港元，较2022年的5.79亿港元减少62%[33] - 公司2023年核心经营业务收入总额为2.68亿港元，较2022年的2.59亿港元增长3%[33] - 公司2023年税后溢利为1.195亿港元，较2022年的-15.836亿港元大幅改善[40] - 公司2023年每股基本及摊薄盈利为2港仙，较2022年的-26港仙显著提升[40] - 公司2023年本公司权益持有人应占溢利净额为119,537千港元，相比2022年的亏损1,583,664千港元实现扭亏为盈[55] - 公司2023年其他全面亏损为5,424千港元，主要来自换算外国业务财务报表的汇兑亏损[55] - 公司2023年可呈报分部收入为353,271千港元，其中利息收入占比最高，达287,143千港元[67] - 公司2023年投资亏损净额为218,384千港元，相比2022年的578,750千港元大幅减少[67] - 公司2023年经纪业务收入为227,390千港元，同比增长0.4%[67] - 公司2023年资产管理业务收入为12,741千港元，同比下降17.1%[67] - 公司2023年企业融资业务收入为36,172千港元，同比增长42.3%[67] - 公司2023年利息收入为433,963千港元，同比增长3.5%[67] - 公司2023年费用及佣金收入为130,075千港元，同比下降1.1%[67] - 公司2023年可呈报分部业绩为121,535千港元，相比2022年的亏损1,579,021千港元实现大幅改善[67] - 公司二零二三年收入总额为345,654千港元，相比二零二二年的亏损27,884千港元有显著改善[69] - 公司二零二三年企业融资业务收入为31,322千港元，较二零二二年的18,676千港元增长67.7%[69] - 公司二零二三年资产管理业务收入为10,969千港元，较二零二二年的11,748千港元下降6.6%[69] - 公司二零二三年经纪业务收入为81,481千港元，较二零二二年的92,829千港元下降12.2%[69] - 公司二零二三年利息收入业务收入为433,963千港元，较二零二二年的419,334千港元增长3.5%[69] - 公司二零二三年投资及其他业务亏损净额为212,081千港元，较二零二二年的570,471千港元亏损大幅减少[69] - 公司二零二三年税前溢利为1.18亿港元，相比二零二二年的税前亏损15.84亿港元有显著改善[78] - 公司二零二三年收入总额为345,654千港元，较二零二二年的亏损27,884千港元大幅改善[87] - 公司二零二三年税前溢利为117,871千港元，较二零二二年的亏损1,584,178千港元显著好转[87] - 公司二零二三年经纪业务总收入为0.81亿港元，较二零二二年的0.93亿港元减少13%[104] - 公司二零二三年其他收入为1.60亿港元，较二零二二年的亏损0.73亿港元转亏为盈[107] - 公司二零二三年非经纪业务利息收入为2.90亿港元，较二零二二年的2.84亿港元略增2%[118] - 公司二零二三年经纪业务利息收入为1.45亿港元，较二零二二年的1.35亿港元增加7%[117] - 财经媒体服务费用收入在2023年为600万港元，较2022年的800万港元下降了25%[119] - 2023年投资亏损净额为2.18亿港元，较2022年的5.79亿港元大幅减少62%[119] - 2023年财务成本为0.49亿港元，较2022年的0.5亿港元轻微下跌2%[121] - 2023年总预期信贷损失拨回净额为0.62亿港元，其中前关连方信用贷款及债券的预期信贷损失拨回净额为4.11亿港元[122] - 2023年公司确认预期信贷损失拨回净额约0.62亿港元，主要来自前关连方信用贷款及债券的拨回[145] 成本与支出 - 公司二零二三年员工成本为1.74亿港元，较二零二二年的1.66亿港元增加5%[107] - 公司二零二三年法律及专业费用总额为13.1百万港元，较二零二二年的16.8百万港元减少[95] - 公司二零二三年香港利得税拨备按估计应课税溢利的16.5%计算，与二零二二年持平[98] - 公司二零二三年直接成本为0.94亿港元，较二零二二年的1.04亿港元减少10%[107] - 公司二零二三年银行借贷利息支出为33,989千港元，较二零二二年的25,935千港元增长31.1%[72] - 公司二零二三年其他经营开支为57,999千港元，较二零二二年的53,841千港元增长7.7%[73] - 公司二零二三年折旧及摊销费用为31,859千港元，较二零二二年的41,940千港元下降24%[74] 信贷损失与风险 - 2023年公司有21名借款人，包括15名非上市公司借款人、2名上市公司借款人及4名个人借款人[144] - 2023年公司对部分逾期贷款计提100%预期信贷损失拨备，因预期无法收回[130] - 2023年公司对部分逾期贷款仅收取部分延迟清偿，故分类为第3阶段并视为违约[131] - 2023年公司对部分贷款收回时间预期为自报告日期起计2至4年[135] - 2023年公司对部分贷款收回时间延至自报告日期起计5至7年[135] - 二零二三年借予重大預期信貸損失支出淨額為3.37億港元，涉及6家企業客戶，總本金額為11.34億港元[147] - 企業客戶1至6的貸款均逾期，累積預期信貸損失撥備為4.32億港元，賬面值為4.64億港元[151] - 中國泛海國際投資有限公司及Minyun Limited的信用貸款累積撥備為4.46億港元，賬面值為1億港元，預期信貸損失率為82%[151] - 泛海控股國際發展第三有限公司的信用貸款累積撥備為9億港元，賬面值為1.09億港元，預期信貸損失率為89%[151] - 中泛控股有限公司的信用貸款累積撥備為6.62億港元，賬面值為6700萬港元，預期信貸損失率為91%[151] - 企業客戶5的貸款累積撥備為1.85億港元，賬面值為2900萬港元，預期信貸損失率為86%[151] - 企業客戶6的貸款累積撥備為7600萬港元，賬面值為2300萬港元，預期信貸損失率為77%[151] - 所有信用貸款及非上市債務證券均被分類為第3級，且所有貸款均已逾期，視為違約[151] - 前關連方及企業客戶5及6的貸款違約概率為100%，使用100%為違約概率計算預期信貸損失[154] - 前瞻性因素基於國內生產總值增長數據及廣義貨幣供應量(M2)調整收回率[154] - 中国泛海国际投资有限公司及Minyun Limited的信用贷款风险敞口为5.16亿港元，违约概率为100%，收回率为38.93%，预期信贷损失为4.16亿港元，累计预期信贷损失百分比为81%-82%[155] - 泛海控股国际发展第三有限公司的信用贷款风险敞口为7.68亿港元，违约概率为100%，收回率为38.93%，预期信贷损失为6.59亿港元，累计预期信贷损失百分比为88%-90%[155] - 中泛控股有限公司的信用贷款风险敞口为5.39亿港元，违约概率为100%，收回率为38.93%，预期信贷损失为4.72亿港元，累计预期信贷损失百分比为90%-91%[155] - 泛海控股国际发展第三有限公司的非上市债务证券风险敞口为9.43亿港元，违约概率为100%，收回率为38.93%，预期信贷损失为8.07亿港元，累计预期信贷损失百分比为87%[155] - 企业客户5的信用贷款风险敞口为1.16亿港元，违约概率为100%，收回率为38.93%，预期信贷损失为0.87亿港元，累计预期信贷损失百分比为86%[155] - 企业客户6的信用贷款风险敞口为0.9亿港元，违约概率为100%，收回率为38.93%，预期信贷损失为0.67亿港元，累计预期信贷损失百分比为77%[155] - 公司贷款组合中，38项信用贷款的本金额介于0.02亿港元至4.46亿港元，利率介于2.5%至12%[167] - 公司贷款组合中，1项贷款由上市及私人公司的股份以及私人公司的资产抵押并具有个人担保，占信用贷款组合本金总额的3%[167] - 公司贷款组合中，22项贷款为无抵押及无担保，占信用贷款组合本金总额的41%[167] - 公司通过转让契据将企业客户5的未清偿贷款转让给独立第三方，2023年已清偿1.24亿港元，其中0.71亿港元为公司应占[162] 市场表现 - 香港证券市场2023年平均每日成交额为1050亿港元，同比下降16%[26] - 2023年香港首次公开发售市场共筹集资金463亿港元，同比下降55.8%[26] 现金与流动性 - 公司现金及现金等价物从2022年的195,206千港元减少至2023年的122,380千港元，下降37.3%[43] - 代客户持有的银行结存从2022年的1,123,090千港元减少至2023年的823,120千港元，下降26.7%[43] - 持有作买卖用途之财务资产从2022年的625,021千港元减少至2023年的604,541千港元，下降3.3%[43] - 信用贷款从2022年的1,158,946千港元减少至2023年的422,182千港元，下降63.6%[43] - 应收账款从2022年的494,320千港元减少至2023年的302,272千港元，下降38.9%[43] - 银行及其他借贷从2022年的905,545千港元减少至2023年的674,007千港元，下降25.6%[43] - 应付账款从2022年的1,534,134千港元减少至2023年的1,076,880千港元，下降29.8%[43] - 公司总资产从2022年的4,678,087千港元减少至2023年的4,064,012千港元，下降13.1%[43] - 公司总负债从2022年的2,666,481千港元减少至2023年的2,002,597千港元，下降24.9%[43] - 公司权益总额从2022年的2,011,606千港元增加至2023年的2,061,415千港元，增长2.5%[43]

公司财务状况 - 二零二三年六月三十日止六个月，公司的利息收入使用实际利率法计算为174,986千港元，较二零二二年同期增长15.6%[3] - 二零二三年六月三十日止六个月，公司的投资收益净额为47,484千港元，较二零二二年同期大幅增长[3] - 二零二三年六月三十日止六个月，公司的税前溢利为115,201千港元，较二零二二年同期有显著改善[3] - 二零二三年六月三十日止六个月，公司的现金及现金等值项为159,508千港元，较二零二二年同期有所下降[5] - 二零二三年六月三十日止六个月，公司的持有作买卖用途之财务资产为581,016千港元，较二零二二年同期略有增长[5] - 二零二三年六月三十日止六个月，公司的应付账款为1,202,545千港元，较二零二二年同期有所下降[5] - 二零二三年六月三十日止六个月，公司的經營業務所產生現金净额为48,435千港元，较二零二二年同期有所减少[6] - 二零二三年六月底，公司投资活动所用现金净额为1,434千港元，较去年同期的618千港元增加[7] - 二零二三年一月至六月，公司股本为20,657千港元，股份溢价为117,070千港元，保留溢利为2,011,606千港元[8] 公司业务范围 - 公司主要业务包括企业融资顾问、基金管理、证券交易、借贷服务、财经媒体服务等[11] 财务报表相关 - 公司中期财务报表根据香港公认会计原则编制，符合香港会计师公会颁布的相关准则[12] - 公司采用一致的会计政策和计算方法，但根据香港财务报告准则的新增或修订进行调整[13] - 公司已确定可报告的分部包括企业融资、资产管理、经纪、利息收入、投资和其他分部[16] - 公司截至二零二三年六月底的可报告分部收入总额为342,928千港元，其中利息收入占231,639千港元[17] - 公司未采纳本会计期间尚未生效的任何新增准则或解释[14] - 公司根据内部财务数据确定经营分部和编制分部数据，以便向执行董事报告和决策[15] 公司资产及负债 - 二零二三年六月三十日，公司物业及设备总额为82,485千港元，较二零二二年六月三十日增加30,026千港元[35] - 公司银行贷款总额为722,147千港元，较二零二二年六月三十日减少183,398千港元[36] - 公司应付账款总额为1,202,545千港元，较二零二二年十二月三十一日减少331,589千港元[40] - 公司股本为30,000,000,000股，每股面值为三分之一港仙，已发行股份为6,197,049,220股[41] - 公司资本承担包括应付私募股权基金注资2,280千港元和物业及设备2,453千港元[42] 公司关联交易及股权结构 - 公司关联人士交易中，来自中泛集团的利息收入为0千港元，来自泛海控股集团的资产管理费收入为0千港元[43] - 公司关联人士交易中，本公司董事来自证券及期货买卖的佣金收入为21千港元，来自保证金融资的利息收入为294千港元[44] - 本公司前最终实益拥有人卢志强先生及其母公司董事公司在银行存款利息收入方面有21千港元，较上年同期下降50%[45] - 本公司董事在资产管理费收入方面有109,616千港元，较上年同期增长68.6%[45] - 主要管理人员的薪酬中，短期雇员福利为10,912千港元，较上年同期下降38.8%[49] - 公司的股份结构包括华新通、方舟先生、卢志强先生和海通证券股份有限公司等[120][123] 公司风险管理 - 公司在信贷风险方面主要来自企业融资业务、资产管理业务、经纪业务、利息收入业务和自营投资业务[107] - 公司财务部设有监察系统以确保遵守相关规则，包括财务资源规则和贷款银行财务约束条款[109]

公司名称及股权变动 - 公司名称由“中国通海国际金融有限公司”更改为“华富建业国际金融有限公司”，自2023年7月26日起生效[46] - 2023年7月21日公司向20名人士按每股0.2港元授出合共1.525亿份购股权[47] 财务状况对比（资产、负债、现金等） - 截至2023年6月30日，公司资产总额为4299569千港元，较2022年12月31日的4678087千港元有所下降[2] - 2023年6月30日现金及现金等值项目为159508千港元，较2022年12月31日的195206千港元减少[2] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为2177931千港元，低于2022年12月31日的2666481千港元[2] - 2023年6月30日债券逆回购协议金额为210.9万港元，2022年12月31日为208.4万港元[32] - 2023年6月30日抵押品公允价值为435.1万港元，2022年12月31日为424.5万港元[33] - 2023年6月30日应收账款净额为3.09343亿港元，2022年12月31日为4.9432亿港元[43] - 2023年6月30日应付账款总额为12.02545亿港元，2022年12月31日为15.34134亿港元[45] - 给予保证金客户之贷款按公允价值计量并计入损益为626,774千港元，2022年12月31日为670,496千港元[96] - 2023年6月30日，保证金客户质押证券市值为42.95亿港元，2022年12月31日为48.48亿港元[96] - 2023年6月30日集团现金水平约为1.60亿港元，较2022年12月31日的1.95亿港元减少[116] - 2023年6月30日集团借贷总额为7.22亿港元，较2022年12月31日的9.06亿港元下降20%[116] - 2023年6月30日集团资本负债比率为34%，2022年12月31日为45%[116] - 2023年6月30日，4.11亿港元资产已质押予银行及其他贷款人以取得信贷，2022年12月31日为4.41亿港元[120] 盈利情况对比 - 2023年上半年公司税前溢利为115201千港元，而2022年上半年为亏损259755千港元[4] - 截至2023年6月30日止六个月，集团录得税前溢利1.15亿港元，2022年中期为税前亏损2.60亿港元[48] - 本公司权益持有人应占溢利净额为111,269千港元，而2022年同期为亏损245,591千港元[76][80] - 每股基本及摊薄盈利为2港仙，2022年同期为亏损4港仙[73] - 每股股息为1.1港仙，2022年同期为零[74] - 综合投资基金之其他持有人应占资产净额变动为2,639千港元，2022年同期为1,824千港元[84] - 汇兑亏损净额为1,517千港元，2022年同期为收益8,013千港元[84] 收入情况 - 截至2023年6月30日止六个月，来自前关连方收入为162097千港元，高于2022年同期的100544千港元[4] - 2023年上半年经纪业务可呈报分部收入为117025千港元[4] - 2023年上半年资产管理业务费用及佣金收入为5097千港元，利息收入为5430千港元[4] - 2023年上半年投资业务亏损净额为252474千港元[4] - 2023年上半年利息收入为147708千港元[4] - 2023年上半年其他业务可呈报分部收入为4596千港元[4] - 截至2023年6月30日止六个月，公司收入总额为337,886千港元，2022年同期为26,918千港元[6] - 2023年上半年经纪业务收入由2022年中期的0.48亿港元下跌15%至0.41亿港元[52] - 2023年上半年经纪业务利息收入由2022年中期的0.69亿港元增加1%至0.70亿港元[53] - 2023年上半年集团收入增加至3.38亿港元，同比增加3.11亿港元，经调整经常性收入为2.91亿港元，同比增加4%[59] - 2023年企业融资业务收入由2022年中期的500万港元增加80%至900万港元[61][62] - 2023年上半年资产管理业务收入为500万港元，与2022年中期持平[51] - 企业融资、资产管理、经纪、利息收入、投资、其他可呈报分部收入分别为12,907千港元、6,128千港元、110,845千港元、161,847千港元、47,484千港元、3,717千港元[90] - 可呈报分部业绩分别为亏损5,925千港元、亏损1,889千港元、盈利16,760千港元、盈利96,492千港元、盈利15,075千港元、亏损3,123千港元，总额为盈利117,390千港元[90] 成本及开支情况 - 2023年上半年员工成本81,827千港元，2022年同期为89,644千港元[8] - 2023年上半年税务开支总额为3,932千港元，2022年同期税务抵免为14,164千港元[9] - 2023年上半年法律及专业费用总额约910万港元，2022年为880万港元[14] - 附属公司首200万港元应课税溢利按8.25%税率缴税，剩余按16.5%税率缴税[15] - 财务成本从2022年中期的0.25亿港元增加约8%至2023年中期的0.27亿港元[27] - 2023年上半年直接成本由2022年中期的0.54亿港元下跌9%至0.49亿港元，员工成本由0.90亿港元减少9%至0.82亿港元[54] - 2023年香港利得税拨备按估计应课税溢利的16.5%计算，一附属公司除外[99] 信贷相关情况 - 2023年中期，中国泛海国际投资有限公司及Minyun Limited预期信贷损失支出拨回净额2.84亿港元[19] - 2023年中期借予企业客户1本金1.64亿港元，减值亏损4600万港元，利率9.75% [21] - 截至2023年6月30日，信用贷款总额无抵押为4,169,319千港元，有抵押为442,633千港元[23] - 截至2023年6月30日，预期信贷损失拨备为4,611,952千港元，分析净金额为1,327,753千港元[23] - 2023年中期确认预期信贷损失拨备支出净额0.17亿港元，2022年中期为0.81亿港元[28] - 信用贷款固定年利率介于2.5%至12%，与2022年12月31日相同[25] - 2023年上半年预期信贷损失支出净额由2022年中期的0.81亿港元减少约79%至0.17亿港元[68] - 部分信用贷款和非上市债务证券累计拨备率高，如中国泛海国际投资有限公司为48%等[105] - 公司借贷业务向个人及企业提供有抵押及无抵押贷款，有信贷风险政策[108] - 截至2023年6月30日止六个月，借予嬴汇有限公司贷款金额为187百万港元[109] - 2023年6月30日，集团有22名借款人，包括16名非上市公司、2名上市公司及4名个人[110] - 2023年6月30日，集团有45项信用贷款，本金额介乎200万港元至6.78亿港元，利率介乎2.5%至12%[110] - 45项信用贷款中，不同抵押情况占比不同，如无抵押及无担保占46%等[110] - 2023年中期信用贷款总额从2022年12月31日的44.76亿港元增加1.36亿港元至46.12亿港元，扣除预期信贷损失拨备后净额从11.59亿港元增至13.28亿港元[114] - 2023年6月30日，五大借款人构成集团信用贷款组合本金总额的71%[111] 市场环境情况 - 2023年上半年香港证券市场日均成交額达1155亿港元，同比下跌16.5%，首次公开发售集资总额178亿港元，同比下降10%[56] - 2023年上半年恒生指数及恒生中国企业指数分别下跌4.4%及4.2%，6月底证券市场市值为33.9万亿港元，同比下跌13%[56] 人员情况 - 2023年6月30日，集团于香港聘用全职雇员184人，较2022年12月31日的190人减少；于中国内地聘用23人，与2022年持平；有自雇销售代表79人，较2022年的82人减少[121] 股息派付情况 - 董事会已宣派特别股息每股1.1港仙，将于2023年10月6日派付；不宣派截至2023年6月30日止六个月之中期股息[131] - 公司将于2023年9月18 - 19日暂停办理股份过户登记手续，为享特别股息，过户文件须在9月15日下午4时30分前送达指定地点[132] 公司运营及合规情况 - 2023年8月22日完成向中国泛海国际投资有限公司贷款的清偿安排[38] - 公司对前景持乐观态度，但香港证券市场情绪低迷，全球宏观环境不稳定，将以财务稳定为首要任务并持谨慎态度[115] - 本中期期间，集团无附属公司及联营公司的重大收购及出售，期末无重大投资[119] - 截至2023年6月30日止六个月内，公司或附属公司无购买、赎回或出售公司上市证券[133] - 公司采纳不逊于上市规则附录十的标准守则作为董事证券交易行为守则，全体董事上半年遵守规定[135] - 截至2023年6月30日止六个月及之后，公司应用及遵守上市规则附录十四企业管治守则，仅偏离守则条文第C.2.1条[136] - 公司联席主席为韩晓生和林建兴，行政总裁由林建兴担任，董事会认为现有领导结构有利有效[136] - 公司2023年上半年未经审核中期业绩公告已在港交所和公司网站刊载[138] - 公司2023年中期报告将寄发股东并可在相关网站阅览[138] - 公司审核委员会由三名独立非执行董事组成，已审阅上半年未经审核简明综合财务业绩[139]

公司业绩 - 公司于2022年录得综合除税前亏损约15.84亿港元[8] - 2022年录得虧損15.8億港元[14] - 公司截至2022年12月31日止年度录得约15.84亿港元的净亏损[27] - 公司经调整经营收入为2.47亿港元，较2021年下跌约29%[29] - 企业融资业务收入由2021年的0.26亿港元下跌约27%至2022年的0.19亿港元[31] - 资产管理业务收入约为0.12亿港元，较2021年的0.35亿港元减少66%[32] - 经纪业务收入约为0.93亿港元，较2021年的1.39亿港元减少33%[33] - 保证金贷款利息收入由2021年的1.46亿港元下跌16%至2022年的1.23亿港元[34] 公司财务 - 公司的财务资产投资和保证金贷款公平值亏损，导致总收入巨额差异，不建议派发任何末期股息[28] - 公司确认预期信贷损失撥备支出净额约9.17亿港元[36] - 2022年其他贷款计提的预期信贷损失支出为5.78亿港元[39] - 公司的净资产为20.12亿港元，较上年的35.97亿港元减少了43%[92] - 公司的负债比率（槓桿）为45%，较上年的42%有所上升[92] - 公司于年末将4.41亿港元资产质押予银行及其他贷款人以取得信贷[95] 风险管理 - 公司已就放債前審批及放債後監察系统制定信贷审批政策及程序[99] - 公司的市场风险由风险管理部负责制定市场风险限额及投资指引，并进行及时监察及评估[100] - 公司已制定流动资金系统，以确保具备充足的流动资产来支付任何紧急流动资金需求[102] ESG政策 - 公司已发表第七份环境、社会及管治（ESG）报告，概述可持续发展策略、措施及关键绩效[108] - 公司已成立环境、社会及管治委员会（「ESG委员会」），推动有效的ESG管理[115] - 公司已将ESG相关风险纳入风险管理体系以推进ESG的管治与管理[116] 网络安全 - 公司在2022年主要网络安全及信息安全方面采取了多项举措，包括优化网络监控系统、升级电子邮件防火墙、定期扫描及渗透测试等[128] - 公司已明确了内部措施及指引以符合监管规定并确保稳健的网络安全管理[126] - 公司在网络安全管理方面集中精力及资源加强网络安全管理，聚焦推进网络安全技术及提升网络安全意识[127]

关联方金额变化 - 2022年前关联方金额为50,654千港元，2021年为353,865千港元[7] 各业务线费用及佣金收入变化 - 2022年企业融资业务费用及佣金收入为18,676千港元，2021年为26,287千港元[15] - 2022年资产管理业务费用及佣金收入为11,748千港元，2021年为35,378千港元[15] - 2022年经纪业务费用及佣金收入为92,829千港元，2021年为139,420千港元[15] - 2022年利息收入业务收入为269,400千港元，2021年为613,155千港元[15] - 2022年投资及其他业务收入为 - 570,471千港元，2021年为43,582千港元[15] 公司整体收入变化 - 2022年收入总额为 - 177,818千港元，2021年为857,822千港元[15][18] 公司亏损情况变化 - 2022年税前亏损为1,584,178千港元，2021年为2,199,184千港元[21] - 2022年公司权益持有人应占亏损净额为1,583,664千港元，2021年为2,260,577千港元[21][22] - 2022年每股亏损基本及摊薄为26港仙，2021年为37港仙[21] 公司其他全面亏损及全面亏损总额变化 - 公司2022年其他全面亏损为1525千港元，2021年为2860千港元[34] - 公司2022年权益持有人应占全面亏损总额为1585189千港元，2021年为2263437千港元[35] 公司资产、负债及权益总额变化 - 公司2022年资产总额为4678087千港元，2021年为6841285千港元[37] - 公司2022年负债总额为2666481千港元，2021年为3244490千港元[37] - 公司2022年权益总额为2011606千港元，2021年为3596795千港元[37] 公司流动资产净额变化 - 公司2022年流动资产净额为1810882千港元，2021年为3310834千港元[37] 借贷总额及银行借贷到期日变化 - 2023年2月底借贷总额由2022年12月31日的9.06亿港元减至7.55亿港元，最大单一3.30亿港元银行借贷到期日延至2023年12月底[39] 股权交易情况 - 2023年2月3日完成交易，要约人购买4098510000股普通股（约66.14%拥有权）[39][40] - 公司前最终控股股东卢志强先生通过其受控法团实益持有公司约6.37%拥有权[40] - 2023年2月3日购股契据完成，要约人拥有公司40.9851亿股普通股，拥有权约66.14%，前最终控股股东卢先生拥有权约6.37%[63] 可呈报分部收入及业绩变化 - 2022年可呈報分部收入為-166,476千港元，2021年為866,438千港元；2022年稅前綜合虧損為-1,584,178千港元，2021年為-2,199,184千港元[45] - 2022年可呈报分部收入总额为 - 16.6476亿港元，2021年为86.6438亿港元；2022年可呈报分部业绩总额为 - 15.79021亿港元，2021年为 - 21.94462亿港元[68] 综合投资基金相关变化 - 2022年綜合投資基金之其他持有人應佔資產淨額變動為5,463千港元，2021年為4,526千港元；2022年企業擔保預提約85,000千港元[49] 其他经营开支变化 - 2022年其他經營開支為53,841千港元，2021年為55,325千港元[50] 附属公司缴税税率 - 附屬公司首2百萬港元應課稅溢利按8.25%稅率繳稅，剩餘按16.5%稅率繳稅[52] 每股亏损计算相关 - 2022年為計算每股基本及攤薄虧損的虧損為-1,583,664千港元，2021年為-2,260,577千港元；2022年基本及攤薄每股虧損為-26港仙，2021年為-37港仙[54] 应收贷款净额变化 - 截至2022年12月31日，扣除預期信貸損失撥備後應收最終受益股東同系附屬公司無抵押貸款淨額為5.57億港元，2021年為7.29億港元[58] 应收账款净额变化 - 2022年12月31日應收賬款淨額為494,320千港元，2021年為454,165千港元[59] - 2022年应收账款净额为494320千港元，2021年为454165千港元[84] 财务准则生效时间 - 香港財務報告準則第17號等多項準則於2023年1月1日生效，香港會計準則第1號（修訂本）等部分準則於2024年1月1日生效[43] 经营分部相关 - 公司将六大服務類別定為經營分部，按經調整分部經營業績監察和作策略決定[44] 前关连方收入归类 - 來自前關連方收入歸入利息收入、資產管理及經紀分部[46] 集团流动资产净额及资产净额情况 - 2022年12月31日，集团流动资产净额及资产净额分别约为18.11亿港元及20.12亿港元[64] 财务成本变化 - 2022年财务成本为5.0355亿港元，2021年为6.2442亿港元[72] - 2022年财务成本0.50亿港元，较2021年的0.62亿港元减少19%[119] 法律及专业费用变化 - 2022年法律及专业费用总额约1.68亿港元，2021年为1.43亿港元[73] 税项（抵免）╱开支变化 - 2022年税项（抵免）╱开支总额为 - 51.4万港元，2021年为6139.3万港元[76] 股息宣派情况 - 董事会决定不宣派2022年末期股息，2021年也未宣派[78] - 公司不建议宣派2022年末期股息，2021年也无[87][90] 保证金贷款相关数据变化 - 2022年12月31日，给予保证金客户之贷款（按公平值计量并计入损益）净额为6.70496亿港元，2021年为13.82977亿港元[79] - 2022年12月31日，保证金客户质押证券市值为48.48亿港元，2021年为95.70亿港元[79] - 2022年12月31日，保证金贷款资不抵债金额达3.73亿港元，2021年为1.19亿港元[79] 其他贷款情况 - 2022年其他贷款无抵押为4008202千港元，有抵押为278615千港元，2021年分别为3773694千港元和263867千港元[81] 经调整经营收入变化 - 2022年经调整经营收入为2.47亿港元，较2021年的3.46亿港元下跌约29%[91] 各业务线收入变化 - 2022年企业融资业务收入为0.19亿港元，较2021年的0.26亿港元下跌约27%[92][94] - 2022年资产管理业务收入为0.12亿港元，较2021年的0.35亿港元减少66%[92][95] - 2022年经纪业务收入为0.93亿港元，较2021年的1.39亿港元减少33%[92][95] - 2022年保证金贷款利息收入为1.23亿港元，较2021年的1.46亿港元下跌16%[92][96] 成本变化 - 2022年直接成本为1.04亿港元，较2021年的1.42亿港元下跌27%；员工成本为1.66亿港元，较2021年的1.86亿港元减少11%[96] 预期信贷损失支出变化 - 2022年预期信贷损失支出净额为9.17亿港元，较2021年的25.83亿港元减少约64%[97] 前关连方及独立第三方预期信贷损失支出 - 2022年前关连方预期信贷损失支出1.77亿港元，独立第三方为4.01亿港元，合计5.78亿港元[99] 公司亏损净额及预期信贷损失情况 - 2022年公司亏损净额约15.84亿港元，2021年为22.61亿港元；预期信贷损失约9亿港元，2021年为26亿港元[115] 其他贷款计提预期信贷损失支出 - 2022年其他贷款计提重大预期信贷损失支出5.78亿港元，非上市债务证券计提0.71亿港元[121][125] 前关连方及企业客户贷款情况 - 中国泛海国际投资有限公司等三家前关连方贷款本金分别为11.66亿、6.91亿、4.80亿港元，2022年末净额分别为3.19亿、1.55亿、0.83亿港元，减值亏损分别为0.39亿、0.55亿、0.83亿港元，利率分别为7.88% - 12%、11% - 12%、12%[100] - 企业客户1、2、3贷款本金分别为3.08亿、2.75亿、1.05亿港元，2022年末净额分别为0.91亿、0.80亿、0.31亿港元，减值亏损分别为1.75亿、1.57亿、0.69亿港元，利率分别为8% - 9.75%、8.75% - 9.75%、9% - 10%[123] 贷款偿还情况 - 2022年获中国泛海国际投资有限公司偿还利息800万港元，获企业客户1、2偿还本金0.13亿、0.11亿港元，企业客户3偿还本金0.15亿港元[122][125] - 2022年获非上市债务证券相关前关连人士偿还利息0.42亿港元，获企业客户4偿还本金及利息0.40亿港元[125][126] 应付账款情况 - 2022年12月31日应付证券、期货及期权合约交易账款中，经纪及结算所为448.5万港元，现金及保证金客户为15.26761亿港元；应付其他业务账款中客户为288.8万港元[109] 相关数据对比 - 2022年12月31日相关数据为1.86904亿港元，2021年12月31日为2.26759亿港元[104] 企业客户贷款额外及偿还情况 - 2022年初企业客户3获额外贷款0.6亿港元，企业客户1及2分别偿还利息[145] 应收逾期利息情况 - 泛海控股国际发展第三有限公司应收利息9800万港元已逾期[146] 垫款预期信贷损失 - 就企业活动给客户之垫款计提的预期信贷损失为1.02亿港元[146] 累计预期信贷损失百分比及总额 - 中国泛海国际投资有限公司及Minyun Limited累计预期信贷损失百分比为75%，总额12.92亿港元[153] - 泛海控股国际发展第三有限公司累计预期信贷损失百分比为80%，总额16.91亿港元[153] - 中泛控股有限公司累计预期信贷损失百分比为85%，总额5.39亿港元[153] - 企业客户1累计预期信贷损失百分比为73%，总额3.31亿港元[153] - 企业客户2累计预期信贷损失百分比为73%，总额2.96亿港元[153] - 企业客户3累计预期信贷损失百分比为73%，总额1.13亿港元[153] - 企业客户4累计预期信贷损失百分比为74%，总额1.87亿港元[153] 企业客户4贷款转让情况 - 企业客户4贷款转让，承让人仅支付总代价20%，公司仅转让贷款权利20%，贷款自2021年3月逾期违约[154] 偿还安排 - 公司与泛海控股、中泛控股订立偿还安排，最后截止日期延至2023年6月30日[155] 违约风险敞口及预期信贷损失 - Minyun Limited违约风险敞口1292百万港元，预期信贷损失973百万港元，累计预期信贷损失百分比73.96% - 80.06%[160] - 泛海控股国际发展第三有限公司违约风险敞口1691百万港元，预期信贷损失1352百万港元，累计预期信贷损失百分比79.15% - 80.06%[160] - 企业客户1违约风险敞口331百万港元，预期信贷损失240百万港元，累计预期信贷损失百分比71.58% - 72.91%[160] - 企业客户2违约风险敞口296百万港元，预期信贷损失216百万港元，累计预期信贷损失百分比72.16% - 72.91%[160] - 企业客户3违约风险敞口113百万港元，预期信贷损失82百万港元，累计预期信贷损失百分比72.35% - 73.10%[160] 集团借款人及贷款情况 - 2022年12月31日，集团有21名借款人，包括17名非上市公司、1名上市公司及3名个人借款人[167] - 2022年12月31日，集团有44项贷款，本金额介乎0

财务表现 - 公司2022年上半年收入总额为26,918千港元，较2021年同期的502,958千港元大幅下降[5] - 公司2022年上半年税后亏损为245,591千港元，而2021年同期为盈利13,901千港元[5] - 公司2022年上半年投资亏损净额为252,474千港元，而2021年同期为投资收益71,413千港元[5] - 公司2022年上半年每股亏损为3.996港仙，而2021年同期为每股盈利0.226港仙[5] - 公司2022年上半年未派发股息，与2021年同期相同[5] - 公司2022年上半年总亏损为257,529千港元，相比2021年同期的盈利19,469千港元，业绩大幅下滑[50] - 公司2022年上半年税前亏损为259,755千港元，而2021年同期税前盈利为15,917千港元[50] - 公司截至2022年6月30日止六个月的税前亏损为89,644千港元，较2021年同期的税前溢利98,601千港元大幅下降[57] - 公司截至2022年6月30日止六个月的每股基本及摊薄亏损为3.996港仙，而2021年同期为每股盈利0.226港仙[67] - 公司董事会决定不宣派截至2022年6月30日止六个月的中期股息[68] - 公司截至2022年6月30日止六个月的列账净亏损为2.46亿港元，相比2021年同期的纯利0.14亿港元大幅下降[141] - 公司列账收入减少约95%至2022年中期的0.27亿港元，主要由于金融资产投资和保证金贷款公平值亏损[141] - 公司2022年上半年金融资产投资亏损为0.83亿港元，相比2021年同期的收益0.81亿港元大幅下降[141] - 公司2022年上半年保证金贷款亏损为1.69亿港元，相比2021年同期的0.10亿港元大幅增加[141] - 公司2022年上半年经调整经常性收入为2.79亿港元，同比下跌35%[141] - 公司2022年中期总收入为2.75亿港元，较2021年同期的4.27亿港元下降36%[145] - 投资及其他业务在2022年中期录得2.48亿港元亏损，而2021年同期为0.76亿港元收益[152] - 公司董事会决定不派发截至2022年6月30日止六个月的中期股息[198] 现金流与资产负债 - 公司2022年上半年现金及现金等价物为213,695千港元，较2021年底的405,290千港元减少47.3%[24] - 公司2022年上半年总资产为6,131,188千港元，较2021年底的6,841,285千港元减少10.4%[24] - 公司2022年上半年负债总额为2,781,422千港元，较2021年底的3,244,490千港元减少14.3%[24] - 截至2022年6月30日止六个月，公司经营业务之现金净额为197,676千港元，较去年同期的290,711千港元下降32%[27] - 公司投资活动所用现金净额为618千港元，较去年同期的1,986千港元减少69%[29] - 公司融资活动所用现金净额为387,134千港元，较去年同期的174,853千港元增加121%[29] - 公司期末现金及现金等价物为213,695千港元，较去年同期的328,184千港元下降35%[29] - 公司期内亏损为245,591千港元，较去年同期的13,901千港元大幅增加[31] - 公司期内全面收益总额为-247,029千港元，较去年同期的14,447千港元大幅下降[31] - 公司股本为20,657千港元，股份溢价为117,070千港元，与去年同期持平[31][33] - 公司保留溢利为-2,105,048千港元，较去年同期的415,021千港元大幅下降[31][34] - 公司2022年中期现金水平为2.14亿港元，较2021年12月31日的4.05亿港元下降[182] - 公司借贷总额从2021年12月31日的15.03亿港元下降23%至2022年6月30日的11.59亿港元[184] - 公司资本负债比率（杠杆）从2021年12月31日的43%下降至2022年6月30日的35%[184] - 公司资产质押从2021年12月31日的9.85亿港元下降至2022年6月30日的7.17亿港元[186] 业务分部表现 - 投资分部在2022年上半年亏损252,474千港元，而2021年同期盈利71,413千港元，表现显著恶化[46][48] - 利息收入分部在2022年上半年实现收入147,708千港元，较2021年同期的204,276千港元下降27.7%[46][48] - 经纪分部在2022年上半年收入为117,025千港元，较2021年同期的163,196千港元下降28.3%[46][48] - 公司2022年上半年费用及佣金收入为62,696千港元，较2021年同期的120,611千港元下降48.0%[46][48] - 企业融资分部在2022年上半年收入为8,097千港元，较2021年同期的21,512千港元下降62.4%[46][48] - 资产管理分部在2022年上半年收入为7,308千港元，较2021年同期的17,290千港元下降57.7%[46][48] - 其他分部在2022年上半年收入为4,596千港元，较2021年同期的5,981千港元下降23.2%[46][48] - 企业融资业务的配售及包销佣金收入从2021年的6,441千港元下降至2022年的1,352千港元，降幅达79%[54] - 资产管理业务的管理费及表现费收入从2021年的20,462千港元下降至2022年的5,097千港元，降幅达75%[54] - 经纪业务的证券买卖佣金收入从2021年的37,088千港元下降至2022年的16,272千港元，降幅达56%[54] - 利息收入业务的总收入从2021年的310,934千港元下降至2022年的216,696千港元，降幅达30%[54] - 投资及其他业务的投资亏损净额为257,120千港元，而2021年同期为收益61,058千港元[54] - 公司持牌业务收入由2021年中期的4.27亿港元减少约36%至2022年中期的2.75亿港元，主要由于证券买卖佣金减少[144] - 企业融资业务收入从2021年中期的2100万港元下降76%至2022年中期的500万港元[147] - 资产管理业务收入从2021年中期的1500万港元下降67%至2022年中期的500万港元[148] - 经纪业务收入从2021年中期的8000万港元下降40%至2022年中期的4800万港元[149] - 利息收入业务收入从2021年中期的3.11亿港元下降30%至2022年中期的2.17亿港元[150] 投资与资产 - 公司持有作買賣用途之財務資產中，上市股本證券於2022年6月30日為398,525千港元，較2021年12月31日的400,204千港元略有下降[70] - 非上市債務證券於2022年6月30日為17,250千港元，而2021年12月31日為0[70] - 非上市股本證券於2022年6月30日為453,415千港元，較2021年12月31日的451,795千港元略有增加[70] - 非上市互惠基金及私募股權基金於2022年6月30日為961,061千港元，較2021年12月31日的1,109,094千港元有所下降[70] - 公司承諾向Oceanwide Pioneer Limited Partnership注資2千萬美元，佔該基金全體合夥人承諾注資總額的25%[73] - 該基金的公平值於2022年6月30日為63,218千港元，較2021年12月31日的83,082千港元有所下降[74] - 按攤銷成本計量之財務資產中，非上市債務證券於2022年6月30日為883,031千港元，較2021年12月31日的872,974千港元有所增加[76] - 給予保證金客戶之貸款於2022年6月30日為997,299千港元，較2021年12月31日的1,382,977千港元有所下降[80] - 保證金客戶向公司質押作為抵押品之證券市值於2022年6月30日為7,080,081千港元，較2021年12月31日的9,570,398千港元有所下降[82] - 其他貸款總額於2022年6月30日為3,956,582千港元，較2021年12月31日的3,773,694千港元有所增加[85] - 公司无抵押贷款的账面值（扣除预期信贷损失拨备）为739,660,000港元，较2021年底的728,556,000港元有所增加[87] - 逆回购协议的抵押品公平值在2022年6月30日为4,240,000港元，较2021年底的4,865,000港元有所下降[89] - 应收账款净额为434,776千港元，较2021年底的454,165千港元有所减少[92] - 应收账款中，超过90天的逾期账款为15,262千港元，较2021年底的12,299千港元有所增加[94] - 物业及设备的期初账面净额为72,724千港元，期末账面净额为52,459千港元，期间折旧为20,528千港元[97] - 公司持有作买卖用途的财务资产中，上市股本证券的公平值为398,521千港元，占总额的19.91%[129] - 公司非上市股本证券的公平值为453,415千港元，占总额的22.66%[129] - 公司给予保证金客户之贷款的公平值为997,299千港元，占总额的49.83%[129] - 公司按公平值计量并计入损益的财务负债中，应计费用及其他应付款项的公平值为24,729千港元[129] - 公司第三层非上市股本证券的公平值为431,184,000港元，较2021年12月31日的428,523,000港元有所增加[131] - 公司第三层私募股权基金的公平值为63,218,000港元，较2021年12月31日的83,082,000港元有所下降[131] 贷款与信贷 - 公司贷款组合本金总额中，五大借款人占比73%[178] - 公司贷款组合中，42项贷款本金额介于220万港元至6.78亿港元，利率介于6.5%至12%[177] - 公司贷款组合中，47%为无抵押贷款且有个人担保，46%为无抵押及无担保[177] - 其他贷款总额从2021年12月31日的40.376亿港元增加1.819亿港元至2022年中期的42.195亿港元[180] - 2022年中期其他贷款预期信贷损失拨备支出为3460万港元，累计拨备从24.395亿港元增加至24.741亿港元[180] - 2022年中期预期信贷损失支出为3780万港元[164] - 中国泛海国际投资有限公司累计拨备率为72%，账面值为3.63亿港元[170] - 泛海控股国际发展第三有限公司累计拨备率为73%，账面值为4.5亿港元[170] - 中泛累计拨备率为69%，账面值为1.67亿港元[170] - 企业客户1累计拨备率为68%，账面值为5600万港元[170] - 企业客户2累计拨备率为20%，账面值为2.53亿港元[170] 成本与费用 - 直接成本从2021年中期的0.72亿港元下降25%至2022年中期的0.54亿港元[153] - 员工成本从2021年中期的0.99亿港元下降9%至2022年中期的0.90亿港元[153] - 预期信贷损失支出净额从2021年中的2.34亿港元下降65%至2022年中期的0.81亿港元[153] - 公司主要管理人员的短期雇员福利为17,841千港元，较2021年同期的12,208千港元增长46.14%[125] 市场与行业 - 香港证券市场2022年上半年日均成交额为1,383亿港元，按年下跌27%[140] - 香港证券市场2022年上半年首次公开发售的集资总额为197亿港元，共有26名新发行人[140] 公司治理与股东 - 林建兴先生直接持有公司113,072,833股股份，占已发行股份的1.82%[199] - 林建兴先生通过受控法团持有4,098,510,000股相关股份，占已发行股份的66.13%[199] 其他 - 公司获得香港特别行政区政府防疫抗疫基金下保就业计划的资金援助，金额为1,713千港元[56] - 公司香港全职雇员从2021年12月31日的222人减少至2022年6月30日的197人[188] - 公司中国内地全职雇员从2021年12月31日的33人减少至2022年6月30日的25人[188] - 公司自雇销售代表从2021年12月31日的85人增加至2022年6月30日的88人[188]

财务业绩 - 公司2021年综合税前亏损约为21.99亿港元，2020年同期综合税前溢利约为1.13亿港元[13] - 撇除关连方影响，公司2021年的税前溢利应为约0.78亿港元[13] - 公司2021年税前亏损21.99亿港元，撇除关连方贷款及债券的减值拨备及公平值变动，税前溢利应为0.78亿港元[18] - 公司投资收益由2.034亿港元收窄至3400万港元，实行严格成本控制措施[19] - 企业融资收入上升达86%，资产管理收入下跌17%，经纪业务受接管公告影响增长放缓[20] - 公司2021年的收入减少22%至8.58亿港元，亏损净额约为22.61亿港元[27] - 撇除关连方影响，公司2021年的税前溢利应为0.78亿港元，2020年为2.53亿港元[27] - 公司不建议就2021年派付任何末期股息，2020年为每股0.5港仙[27] - 持牌业务收入由8.93亿港元减少约9%至约8.14亿港元[31] - 投资及其他业务2021年收益约0.44亿港元，2020年约2.12亿港元[32] - 2021年持牌业务总收入8.14亿港元，较2020年的8.93亿港元减少9%，企业融资业务收入增加86%，其他三项业务收入总额下跌10%[33] - 2021年企业融资业务收入0.26亿港元，较2020年的0.14亿港元增加约86%，主要来自保荐费用及包销收入增加[33][34] - 2021年资产管理业务收入0.35亿港元，较2020年的0.42亿港元减少17%，主要因基金及全权委托账户表现费收入下跌[33][36] - 2021年经纪业务收入1.40亿港元，较2020年的1.70亿港元减少18%，主要由于环球期货产品佣金收入减少[33][37] - 2021年利息收入业务收入6.13亿港元，较2020年的6.67亿港元减少8%，保证金贷款利息收入和按公平值计量并计入损益的债务证券利息收入减少[33][38] - 2021年投资及其他业务收入0.44亿港元，较2020年的2.12亿港元减少，因投资收益减少[39] - 2021年直接成本1.42亿港元，较2020年的1.66亿港元下跌14%；员工成本1.86亿港元，较2020年的2.55亿港元减少约27%；预期信贷损失拨备约25.83亿港元，较2020年的3.73亿港元增加约592%；融资成本0.62亿港元，较2020年的1.10亿港元减少44%[41] - 2021年底公司现金水平约4.05亿港元，较2020年的2.14亿港元增加；借贷总额15.03亿港元，较2020年底的18.73亿港元下降20%；资本负债比率为43%，较2020年的33%上升[42][43] - 2021年底9.85亿港元资产已质押予银行及其他贷款人以取得信贷，较2020年的14.09亿港元减少[45] 市场环境 - 香港2021年实质本地生产总值显著反弹6.4%，失业率回落至3.9%[14] 业务策略 - 公司将维持看好经纪、企业融资及资产管理业务的业务前景，继续平衡风险与回报[14] - 公司定期检讨业务策略、加强营运效能、重新审视资本需求以维持市场竞争力[13] - 公司探索新收入来源，策略性管理投资组合，采取审慎风险管制方针[13] - 2022年公司将集中资源维持核心业务稳健性和可持续性，提升系统效率和服务质量[55] 员工管理 - 公司实行在家工作和弹性工时安排，减低员工通勤风险[13] - 2021年12月31日，公司于香港聘用全职雇员222人，较2020年的249人减少；于中国内地全职雇员33人，与2020年持平；自雇销售代表85人，较2020年的76人增加[47] - 公司聘用九名60岁或以上的雇员[95] - 本年度有两宗工伤个案，公司支销医疗申索并提供有薪病假[100] - 公司于2020年首次举办季度优秀员工奖励计划[103] - 2021年员工总数为228人，较2020年的250人减少[123] - 2021年新聘员工52人，比率为22.8%；员工流失74人，比率为32.4%[123] - 2021年员工因工受伤2人，因工受伤比率为0.9%，因工伤损失工作日数为7.5日[125] - 2021年男性受训雇员百分比为49%，女性为43%，总计为46%[125] - 2021年男性受训平均时数为10.7小时，女性为32.8小时，总计为20.5小时[125] 社会责任 - 公司向长者捐赠口罩，承担企业社会责任[13] - 公司再度荣获低碳想创坊颁授「低碳关怀ESG标签」[13] - 本年度公司社区项目捐款总额为631,500港元，动员24名员工参与社区活动[105] - 公司派发50,000套环保餐具予第八届香港美食嘉年华访客[106] - 公司捐赠合共10,000个口罩予长者[106] - 公司捐赠世界自然基金会2021海下嘉年华门票予保良局[106] - 公司荣获低碳关怀ESG标签2021、世界自然基金会纯银会员2021 - 22、「商界展关怀」标志2017 - 21等荣誉[106] 风险管理 - 公司采取预防措施并制定风险管理制度应对市场波动，风险管理总部监督所有风险管理职能[48] - 公司建立信贷风险审批和后续监管政策，信贷风险主要来自五大业务范畴[49] - 风险管理总部负责制定市场风险限额和投资指引，通过测试修正市场风险模型[50] - 库务部管理分配资金，财务部设监察系统，公司通过多种方式保障资金流动性[52] - 公司安排简介提升雇员风险意识，制定汇报程序和业务持续政策应对营运风险[53] - 合规团队与专业人员合作，持续审视内部控制程序以减低监管合规风险[54] 环境、社会及管治（ESG） - 公司计划完善数据收集系统，逐步扩大环境、社会及管治报告披露范围[61] - 环境、社会及管治报告依照相关指引，根据四个原则编制[64] - 公司成立环境、社会及管治委员会，负责实施政策、评估表现等工作[66] - 公司计划未来制定长期环境、社会及管治策略并设定目标[68] - 2021年公司通过多种渠道与关键内外部持份者沟通[69] - 公司识别出22项涵盖环境及社会课题的相关事宜，需优先处理及报告其中11项重大事宜，“打击洗钱”为新重大议题[76][77] - 公司对贪污等活动零容忍，2021年无贪污行为诉讼案件和不当行为举报事件，6月8日邀请香港廉政公署为44名主要雇员提供反贪污培训[82][83] - 公司严格遵守打击洗钱法规，制定《合规手册》并实施打击洗钱及恐怖分子资金筹集计划[84] - 公司重视网络安全，设立安全网络监察系统，委托第三方进行年度网络安全评估及模拟测试，为雇员提供培训和测试[88] - 公司将在下一个年度提供排放、减少有害及无害废物、能源使用效率及用水效率目标[107] - 公司本年度用水577立方米，耗水密度为每名员工260立方米，较去年增加29%[110] - 公司本年度产生0.05公吨有害废弃物和12.1公吨无害废弃物[110] - 公司本年度能源消耗量为463.9兆瓦时，密度为每名员工2.09兆瓦时，外购电力占总能源消耗量的98%[113] - 公司本年度温室气体总排放量为334.5公吨二氧化碳当量，外购电力导致的能源间接排放量占97%，较上一年度减少13%[115] - 公司本年度氮氧化物、硫氧化物及可吸入悬浮粒子较上一年度分别增加2%、0%及0%[115] - 公司已发起制定《气候变化政策》，未来计划识别重大气候议题，制定行动方案，推进绿色金融[109] - 公司在用水、纸张及废弃物管理方面制定了相关措施[111] - 公司在电力层面制定了降低能源消耗的措施[114] - 公司定期聘请外界专业顾问进行碳评估[114] - 公司本年度在排放物、雇佣、健康与安全等多个层面均无合规问题汇报[118] - 2021年总温室气体排放量为334.5公吨，较2020年的388.1公吨有所下降[121] - 环境报告涵盖排放物、资源使用、环境及天然资源、气候变化等方面披露要求[127][129] - 社会报告涉及雇佣、健康与安全、发展及培训等多个层面披露要求[131][133][135] - 需披露按性别、雇佣类型、年龄组别及地区划分的雇员总数[131] - 需披露按性别、年龄组别、地区划分的雇员流失比率[131] - 需披露过往三年各年因工亡故的人数及比率[131] - 需披露因工伤损失工作日数[131] - 需披露按性别及雇员类别划分的受训雇员百分比[133] - 需披露按性别及雇员类别划分每名雇员完成受训的平均时数[133] - 需披露按地区划分的供应商数目[133] - 需披露已售或已运送产品总数中因安全与健康理由而须回收的百分比[135] 市场推广与赞助 - 公司成为香港管理专业协会2021年线上主题高峰会尊贵赞助商[137] - 公司成为「2021年度中学生模拟企业管理比赛」金赞助商[139] - 公司全力支持「HKMA/ViuTV & Now TV杰出市场策划奖2021」，冠名赞助「杰出顾客洞察力奖」[143] - 中国通海证券荣获Now财经台「优越私人财富策划服务品牌大奖」和「企业品牌成就大奖」[144][146] - 公司凭《牛熊双倍赏》优惠推广活动获Marketing Events Awards 2021「最具成本效益营销」大奖，活动期间开户数量及用户活跃度显著上升[148][150] - 公司旗下中国通海私人财富管理冠名赞助音乐会「爱之颂。恋之歌」，并举办「2022年投资策略部署」研讨会[153][154] - 公司连续两年为香港独立非执行董事协会《周年会议2021》的钻石赞助商[157] - 公司成为「2021年度香港公司管治与环境、社会及管治卓越奖颁奖典礼暨香港上市公司商会成立十九周年纪念晚宴」金赞助商[162] 集团业务布局 - Oaklins有超850名专业人士及专属行业团队，分布于逾45个国家，2021年成功完成463宗交易，其中127宗为跨境交易[165][166] - 中国通海企业融资有限公司自2005年起为Oaklins旗下的香港会员，一直为其在香港的唯一会员[165] - 香港GAP中国通海国际金融有限公司在为科技及电动车领域的中国私募权益界别筹措资金方式积极[168] - 日本GAP Capital Partners Securities扩充其资产管理版图，同时展开房地产经纪业务，专注于海外的机构投资，首要目标为美国市场[168] - 泰国GAP PI Securities于年内刷新记录，涉足加密货币市场[168] - 韩国GAP DAOL Group于2021年度收购一间储蓄银行，大幅扩充其在韩国的版图，并成为当地市场的主要从业者[168] - 澳洲GAP Petra Capital 2021年取得最佳成绩，2022年推出Arrow Asset Management[168] - 西班牙GAP GVC Gaesco Group在美国迈阿密开设办事处，扩充其独立财富管理角色，进军拉丁美洲财富管理界别[168] - 瑞士GAP Seal Consulting已成立包括杜拜及新加坡在内的咨询及家庭办事处网络，拓宽其足迹[168] - 阿联酋GAP Quadrillion一直活跃于为中东项目筹措资金，并为GAP引入来自巴林及沙特阿拉伯的成员[168] 公司人事 - 刘洪伟自2017年2月3日起任公司执行董事，还在多家公司任职[178] - 林建兴2001年加入公司，现任执行董事兼集团行政总裁，有超30年企业融资及银行经验[180] - 刘冰自2017年2月3日起任非执行董事，在多家公司有任职经历[181] - 赵英伟自2018年3月28日起任非执行董事，是中国高级会计师[183] - 赵晓夏自2017年2月3日起任非执行董事，曾在多家保险相关公司任职[184] - 卢华基自2017年2月3日起任独立非执行董事，担任多家上市公司独立非执行董事[185] - 孔爱国自2017年2月3日起任公司独立非执行董事，还担任多家公司独立董事[187] - 刘纪鹏自2017年12月18日起任公司独立非执行董事，在多间上市公司担任过董事[188] - 贺学会自2017年2月3日起任公司独立非执行董事，有丰富教育和任职经历[190] - 黄亚钧自2017年2月3日起任公司独立非执行董事，在多所高校任职并担任多家公司独立董事[191] - 黄伟诚2017年11月加入集团，任公司首席营运及风控总监等职，有超30年投资银行业务经验[193] - 胡国才2017年6月加入公司，任财务总监，有超20年大中华地区财务及会计经验[194] - 颜志军于2018年5月加入集团，为首席投资总监，在亚太区金融市场有超20年投资经验[195] - 包利华自2017年10月起为公司资深顾问，在投资等方面有逾40年经验[197] - 魏永达自2017年9月起为公司资深顾问，在香港投资银行等行业经验丰富[198] - 钟冠聪于2017年5月加入集团，为企业融资业务分部联席行政总裁，有超25年投资银行业经验[199] - 赵进杰为证券及期货业务副行政总裁，2002年加入集团[199] - 侯万城于2013年加入集团，现任资讯科技部主管[199] - 张可施为公司秘书，2007年加入集团[199] 其他事项 - 公司宣布一项约22亿港元的债转股方案，目标于本年度内完成[22] - 2021年香港地区执行聘用惯例的供应商有7611家，占比17%；中国内地有2家，占比50%[125] - 2021年已售或已运送产品因安全与健康

财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日止六个月，公司收入总额为5.02958亿港元，较2020年同期的2.72273亿港元增长84.7%[5] - 2021年上半年公司税前期溢利为1591.7万港元，而2020年同期亏损1.64074亿港元[5] - 2021年上半年公司本公司权益持有人应占溢利为1390.1万港元，2020年同期亏损1.61619亿港元[5] - 2021年上半年每股基本及摊薄盈利为0.226港仙，2020年同期每股亏损2.630港仙[5] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为95.71387亿港元，较2020年12月31日的99.36922亿港元减少3.7%[11] - 截至2021年6月30日，公司负债总额为36.96708亿港元，较2020年12月31日的40.45705亿港元减少8.6%[11] - 截至2021年6月30日，公司权益总额为58.74679亿港元，较2020年12月31日的58.91217亿港元减少0.3%[11] - 2021年上半年费用及佣金收入为1.20611亿港元，较2020年同期的1.19835亿港元增长0.6%[5] - 2021年上半年利息收入（使用实际利率法计算）为2.1372亿港元，较2020年同期的2.01396亿港元增长6.1%[5] - 2021年上半年投资收益净额为7141.3万港元，而2020年同期亏损1.77669亿港元[5] - 截至2021年6月30日止六个月，公司经营业务产生现金净额为290,711千港元，2020年同期为113,169千港元[12] - 截至2021年6月30日止六个月，公司投资活动所用现金净额为1,986千港元，2020年同期为5,855千港元[14] - 截至2021年6月30日止六个月，公司融资活动所用现金净额为174,853千港元，2020年同期为5,557千港元[14] - 截至2021年6月30日，公司现金及现金等价物期末余额为328,184千港元，2020年同期为284,304千港元[14] - 2021年1月至6月，公司本公司权益持有人应占全面收益总额为14,447千港元[16] - 2020年1月至6月，公司本公司权益持有人应占全面收益总额为 - 162,268千港元[18] - 截至2021年6月30日，公司保留溢利为415,021千港元，2020年6月30日为167,236千港元[16][18] - 2021年上半年公司税息前溢利为15,917千港元，2020年同期亏损164,074千港元[12] - 截至2021年6月30日止六个月，公司可呈報分部收入总额为507,802千港元，2020年同期为275,054千港元[30][32] - 2021年上半年费用及佣金收入为120,611千港元，2020年同期为119,835千港元[30][32] - 2021年上半年利息收入为310,934千港元，2020年同期为330,107千港元[30][32] - 2021年上半年投资收益╱（亏损）净额为71,413千港元，2020年同期为亏损177,669千港元[30][32] - 2021年上半年可呈報分部業績为19,469千港元，2020年同期为亏损161,618千港元[30][32] - 2021年上半年稅前溢利为15,917千港元，2020年同期为亏损164,074千港元[34] - 截至2021年6月30日止六个月收入总额为502,958千港元，2020年同期为272,273千港元[36] - 截至2021年6月30日止六个月员工成本为98,596千港元，2020年同期为123,534千港元[39] - 截至2021年6月30日止六个月折旧及摊销为98,601千港元，2020年同期为123,737千港元[39] - 截至2021年6月30日止六个月其他经营开支为25,717千港元，2020年同期为25,630千港元[41] - 截至2021年6月30日止六个月税务开支╱（抵免）总额为2,016千港元，2020年同期为 - 2,455千港元[45] - 截至2021年6月30日止六个月为计算每股基本及摊薄盈利╱（亏损）的盈利为13,901千港元，2020年同期为 - 161,619千港元[47] - 截至2021年6月30日止六个月基本及摊薄每股盈利为0.226港仙，2020年同期为 - 2.630港仙[49] - 董事会决议不宣派截至2021年6月30日止六个月之中期股息，2020年同期也无[50] - 截至2021年6月30日止六个月，集团列账纯利0.139亿港元（2020年中期净亏损1.616亿港元），列账收入增加约85%至5.03亿港元（2020年中期为2.72亿港元）[120] - 2021年中期集团香港证券佣金收入较去年同期增加约28%，整体经纪业务收入较2020年中期下跌；资产管理规模为3.76亿美元，较2020年同期增长45%及较2020年年底增长9%；总贷款金额为50.90亿港元，较2020年12月31日增加4%[122] - 企业融资业务收入由2020年中期的830万港元增加约147%至2021年中期的2050万港元[125] - 资产管理业务收入由2020年中期的2160万港元减少32%至2021年中期的1470万港元[126] - 经纪业务收入由2020年中期的8580万港元微跌约6%至2021年中期的8040万港元；买卖香港证券的佣金收入由2020年中期的2890万港元增加28%至2021年中期的3710万港元；手续、托管及其他服务费收入由2020年中期的960万港元增加18%至2021年中期的1130万港元[127] - 2021年中期利息收入3.11亿港元，较2020年中期的3.30亿港元下跌约6%；保证金客户贷款的利息收入由2020年中期的8740万港元下跌16%至2021年中期的7330万港元；按公平值计量并计入损益的债券利息收入由2020年中期的4130万港元下跌42%至2021年中期的2390万港元[128] - 投资及其他业务收入于2021年中期录得0.76亿港元收益，2020年中期则为1.74亿港元亏损[130] - 直接成本由2020年中期的0.86亿港元下跌16%至2021年中期的0.72亿港元；员工成本由2020年中期的1.24亿港元减少20%至2021年中期的0.99亿港元[131] - 减值亏损由2020年中期的1.21亿港元增加约93%至2021年中期的2.34亿港元；财务成本由2020年中期的6150万港元减少约46%至2021年中期的3330万港元[131] - 2021年6月30日集团库存现金约为3.28亿港元，2020年12月31日为2.14亿港元[135] - 2021年6月30日集团借贷总额为17.83亿港元，较2020年12月31日的18.75亿港元下降5%[135] - 2021年6月30日集团可动用的银行融资总额约为26.20亿港元，2020年12月31日为38.49亿港元[135] - 2021年6月30日集团资本负债比率（杠杆）为30%，2020年12月31日为32%[136] - 2021年6月30日11.19亿港元资产已质押，2020年12月31日为14.09亿港元[139] - 公司董事会已议决不宣派截至2021年6月30日止六个月之中期股息，2020年亦无[150] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年上半年企业融资分部可呈報分部收入为21,512千港元，2020年同期为9,079千港元[30][32] - 2021年上半年资产管理分部可呈報分部收入为17,290千港元，2020年同期为23,017千港元[30][32] - 2021年上半年经纪分部可呈報分部收入为153,914千港元，2020年同期为107,689千港元[30][32] - 2021年上半年利息收入分部可呈報分部收入为204,276千港元，2020年同期为192,054千港元[30][32] 股本及股份相关情况 - 截至2021年6月30日，公司股本为20,657千港元，与2020年1月1日持平[16][18] - 截至2021年6月30日，公司股份溢价为117,070千港元，与2020年1月1日持平[16][18] - 法定股本方面，2020年1月1日、2020年12月31日、2021年1月1日及2021年6月30日普通股数目均为300亿股，金额为1亿港元 [91] - 已发行及缴足股本方面，2020年1月1日、2020年12月31日、2021年1月1日及2021年6月30日普通股数目均为6.19704922亿股，金额为2065.7万港元 [91] - 公司于2010年8月19日采纳股份奖励计划，董事会授出奖励股份总数不得超采纳日期已发行股本10%，计划已重续至2025年8月18日[174][175] - 2021年6月30日受托人根据受限制股份奖励计划持有51,172,002股奖励股份待分配，上半年无授出奖励股份[175] - 公司于2020年9月23日采纳购股权计划，可供发行股份619,704,922股，占2021年8月26日已发行股本10%[187][188][195] - 12个月内根据购股权计划向各参与者授出购股权利行使后已发行及可发行股份最高数目不得超已发行股份总数1%，除非获股东批准[190][192] - 12个月内建议向公司主要股东或独立非执行董事或其联系人授出购股权合共占已发行股份超0.1%且总值超500万港元，须经股东批准[196][198][199] 财务资产及负债情况 - 于2021年6月30日持有作买卖用途及市场建立活动之财务资产为1,197,339千港元，2020年12月31日为2,069,207千港元[53] - 2020年12月31日，非上市债务证券6.6735亿港元由同系附属公司发行，该证券于2021年4月届满[55] - 2018年1月完成认购两私人实体股份，总代价约6000万美元，权益少于1%，其中一间于2019年上市，对应权益于2021年上半年出售，2021年6月30日非上市私人实体公平值为4.03863亿港元[55] - 公司承诺向Oceanwide Pioneer Limited Partnership注资2000万美元，占2021年6月30日承诺注资总额25%，该基金公平值为1.05671亿港元[56] - 2021年6月30日，按摊销成本计量的非上市债务证券为8.32773亿港元，预期信贷损失拨备为1.32081亿港元，按公平值计量并计入其他全面收益的财务资产为7.00692亿港元[59] - 2021年6月30日，衍生工具为3715.1万港元，于2019年6月与同系附属公司订立[61] - 2021年6月30日，给予保证金客户的贷款为15.65083亿港元，客户质押证券市值为89.67191亿港元[62] - 2021年6月30日，就并购活动给予客户的垫款按摊销成本计量为2.07275亿港元，预期信贷损失拨备为1286.7万港元，净额为1.94408亿港元[64] - 2021年6月30日，其他贷款无抵押为36.8744亿港元，有抵押为2.17602亿港元，预期信贷损失拨备为5745.34万港元，净额为33.30508亿港元[67] - 贷款按固定年利率介乎6%至15%计息，2021年6月30日来自同系附属公司的贷款账面价值为22.76911亿港元[67] - 2021年6月30日债券逆回购协议为4089千港元，较2020年12月31日的164762千港元大幅减少；预期信贷损失拨备为62千港元，期末逆回购协议净额为4027千港元[70] - 2021年6月30日抵押品公平值为10582000港元，较2020年12月31日的