国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银行业监督管理委员会批复成立 属于非银行金融机构 注册资本175,000万元 [1] - 2024年8月29日取得北京市海淀区市场监督管理局换发的企业法人营业执照 统一社会信用代码9111010810001934XA [1] 经营范围 - 经营范围包括对成员单位办理财务和融资顾问 信用鉴证 咨询 代理业务 协助成员单位实现交易款项收付 经批准的保险代理业务 [2] - 对成员单位提供担保 办理成员单位之间的委托贷款及委托投资 对成员单位办理票据承兑与贴现 [2] - 办理成员单位之间的内部转账结算及相应结算清算方案设计 吸收成员单位存款 对成员单位办理贷款及融资租赁 [2] - 从事同业拆借 经批准发行财务公司债券 承销成员单位企业债券 对金融机构股权投资 有价证券投资 成员单位产品消费信贷 买方信贷及融资租赁 [2] 内部控制环境 - 国机财务由国机集团及其所属25家成员企业出资组建 经营宗旨为依托集团资源 服务集团发展 以加强国机集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的 [3] - 设立股东会 董事会 监事会 董事会下设提名委员会 法治建设与战略委员会 业绩考核与薪酬委员会 审计与风险控制委员会四个专业委员会 [3] - 总部设在北京 有11个职能部门 分公司1家设在河南 部门职责权限清晰 [3] - 制定《内部控制管理办法》 明确公司党委 董事会 监事会 高管层 内控部门 审计部门及相关部门在内部控制管理中的责任 [3] - 遵循前中后台分离原则 实现主要业务条块管理 形成有效衔接相互牵制管理机制 保证不相容岗位分离 [3] 内部控制制度与活动 - 建立覆盖各项业务和管理事项的制度体系 遵循不相容岗位相互分离 授权批准 预算控制 凭证与记录控制 独立稽核等控制原则 [4] - 每年组织开展内控制度梳理更新工作 修订补充完善原有制度 保证内控制度完备性和有效性 [4] - 形成完整有效可持续的内部控制管理框架 遵循评价—改进—执行循环模式 每年通过内控评价 内部审计及专项检查发现内控缺陷 制定整改计划 [5] - 定期评估主要风险影响程度和发生可能性 更新核心风险预警指标 调整完善风险管理计划 每年开展风险评估工作形成报告报董事会审议 [5] - 信贷业务包括授信业务 自营贷款业务 票据贴现 票据承兑 委托贷款 非融资性保函 审批过程重点进行政策制度遵循性审查 申报材料要件齐全性审查和内容完备性审查 [5] - 结算业务分为收款业务 付款业务 内部转账 严格遵守中国人民银行《支付结算办法》及有关法规政策制度 遵循谁的钱进谁的账由谁支配原则 履行反洗钱义务 [6] - 投资规模不超过资本净额70% 投资范围限定在国债 金融债券 AAA级企业债券 货币型基金 债券型基金等风险较小流动较好固定收益类产品 [7] - 取得银行间外汇交易中心会员资格 经国家外汇管理局北京外汇管理部批准开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务 包括外债额度集中 境外放款额度集中 经常项目资金集中收付业务 一定额度内意愿购汇 境外成员企业境外本外币集中收付业务 [7] 内部监督与总体评价 - 通过内部审计 内控评价等内部监督手段验证风险管理有效性 将信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 信息科技风险等纳入内部审计范畴 [8] - 内部控制环境较好 保证业务平稳运行和内控制度实施 有效控制风险 保证公司资产安全完整 内控制度和措施覆盖所有部门业务和管理活动 [8] 经营情况 - 截至2025年06月30日 国机财务总资产5,075,964.05万元 负债总额4,639,235.07万元 贷款2,415,125.12万元 净资产436,728.98万元 [8] - 截至2025年06月30日实现营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元 [8] 风险管理与监管指标 - 严格遵守《公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规以及《公司章程》相关规定 [9] - 未发现与财务报表相关的资金 信贷 投资 审计 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [9] - 资本充足率12.16% 高于最低监管要求10.5% [10] - 流动性比例47.45% 不低于25% [10] - 各项贷款占各项存款与实收资本之和比例56.06% 未高于80% [10] - 集团外负债总额占资本净额比例0.00% 未超过资本净额 [10] - 票据承兑余额占资产总额比例6.18% 未超过15% [10] - 票据承兑业务余额占存放同业余额比例28.52% 未高于3倍 [10] - 票据承兑和转贴现总额占资本净额比例66.23% 未高于资本净额 [10] - 承兑保证金存款占各项存款比例1.48% 未超过10% [10] - 投资总额占资本净额比例66.97% 未高于70% [10] - 固定资产净额占资本净额比例0.53% 未高于20% [10] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司在国机财务存款余额9,104.31万元 占公司存款余额66.63% 占国机财务吸收各项存款余额0.2% [11] - 公司在国机财务贷款余额11,000.00万元 占公司贷款余额44.00% 占国机财务发放贷款余额0.46% [11] - 存贷款业务按照双方签订《金融服务协议》执行 价格公允 交易发生额及余额符合公司经营发展需要 存款安全性和流动性良好 [12] - 公司在其他金融机构存款余额4,559.15万元 占公司存款余额33.37% 在其他金融机构贷款余额14,000.00万元 国机集团委托贷款0元 [12] 风险评估意见 - 国机财务具有合法有效《金融许可证》《营业执照》 [12] - 建立较为完整合理内部控制制度 能较好控制风险 [12] - 未发现国机财务存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定情况 风险管理不存在重大缺陷 关联存贷款等金融业务目前不存在风险问题 [12]

国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银监会批准成立 属非银行金融机构 注册资本175,000万元 [1] - 2024年8月29日完成营业执照换发 统一社会信用代码9111010810001934XA 注册地址为北京市海淀区丹棱街3号 [1] 经营范围与业务结构 - 经营范围涵盖财务顾问、信用鉴证、代理收付、保险代理、担保、委托贷款、票据承兑与贴现、存款贷款、融资租赁、同业拆借、债券承销、股权投资及有价证券投资等 [2] - 投资范围限定于国债、金融债券、AAA级企业债券、货币型基金等低风险固定收益类产品 投资规模不超过资本净额的70% [7] - 2022年获批开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务 包括外债额度集中、境外放款额度集中、经常项目资金集中收付等 [7] 内部控制体系 - 设立股东会、董事会、监事会及四个专业委员会（提名委员会、法治建设与战略委员会、业绩考核与薪酬委员会、审计与风险控制委员会） 职责权限清晰 [3] - 建立覆盖全部业务的制度体系 遵循不相容岗位分离、授权批准、预算控制等原则 每年开展内控评价与修订 [4] - 通过内部审计和专项检查持续完善风险管理 覆盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险及信息科技风险 [8] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 总资产5,075,964.05万元 负债总额4,639,235.07万元 净资产436,728.98万元 [8] - 2025年上半年营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元 [8] - 资本充足率12.16%（高于10.5%监管要求） 流动性比例47.45%（高于25%监管要求） 贷款占存款与实收资本之和比例为56.06%（低于80%上限） [10] 存贷款业务情况 - 国机通用在国机财务存款余额48,693.91万元 占公司总存款余额的98.28% 占国机财务吸收存款总额的1.12% [11] - 公司在国机财务无贷款余额 在其他金融机构存款余额853.41万元（占公司总存款1.72%） 无外部贷款 [12] - 存贷款业务按《金融服务协议》执行 价格公允 未出现延迟付款或影响经营的情况 [11] 监管合规与风险评估 - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 包括票据承兑余额占资产总额6.18%（低于15%上限）、投资总额占资本净额66.97%（低于70%上限）等 [10] - 未发现与财务报表相关的资金、信贷、投资、审计等风险控制体系存在重大缺陷 [9] - 国机财务具备合法金融许可证与营业执照 内部控制制度完整有效 关联金融业务无风险问题 [12]