行业战略背景 - 财富管理是衔接金融服务与民生需求、助力共同富裕的重要方向，也是建设金融强国与上海国际金融中心战略的一部分 [1] - 银行理财行业正从“牌照竞争”转向“能力竞争” [2] 公司战略与定位 - 中信银行上海分行以“五个领先”战略为引领，将“打造领先的财富管理银行”作为发展目标 [1][4] - 公司致力于推动理财业务向以客户为中心的价值创造模式转型，提供资产配置、长期陪伴与财富传承的全方位服务 [4] - 公司扎根上海37年，持续围绕本地客户需求与区域经济发展推进财富管理服务 [5] 产品创新与业务发展 - 大力推广慈善主题理财产品，例如独家代销“温暖童行”系列，已组织募集35期，累计代销金额超百亿元，捐赠超额收益逾千万元 [2] - 积极布局绿色金融与ESG主题理财，将ESG理念融入产品策略与资产配置 [2] - 顺应市场风险偏好提升趋势，加速推进“固收+”理财产品转型，属地定制“固收+”理财累计发行7期，其他“固收+”理财累计推出10支，累计销量超百亿元 [3] - 在2025年二季度与四季度推出“618理财节”和“富贵理财节”等活动，活动期间理财业务规模增长超50亿元，总销量突破百亿元 [4] - 活动推出三大类产品：包括“零钱+”、“薪金煲”等口碑单品；每周推出的“货币+”系列产品给予费率优惠；以及为新客户设计的专属体验产品 [4] 数字化与科技赋能 - 依托“中信大脑”数智平台，加快推进智能投顾与智能风控建设 [5] - 在服务端，利用数字化工具提供市场解读、产品陪伴和个性化资产配置建议，特别是在市场波动时协助客户理性应对 [5] - 在风控端，运用大数据与人工智能完善客户画像与风险预警模型，提升资产投向精准性与风险管控智能化水平 [5] 综合金融优势 - 依托中信集团全牌照综合金融优势，并与信银理财紧密联动，构建兼具专业深度与人文温度的财富管理生态 [2] - 通过中信银行APP开设“稳睿+”系列理财专区，联合信银理财在理财销售与产品创新上发力 [3]

事件概述 - 中信银行南京分行成功拦截一起冒充抖音客服的电信诈骗案件 [1] - 该行为客户朱女士守住了近20万元资金 [1] 风险识别与客户行为 - 银行理财经理发现客户手机处于被他人远程操控的屏幕共享状态 [1] - 客户在诈骗分子引导下点击不明链接、开启屏幕共享并进行多次人脸识别，输入了银行卡号及密码等敏感信息 [1] 银行应急响应机制 - 理财经理立即协助客户挂失名下所有银行账户以锁住剩余资金，并指导客户报警 [1] - 支行启动应急响应，打通连接常州分行、南京分行直至北京总行的绿色通道 [1] 智能风控体系成效 - 得益于运用大数据和人工智能构筑的智能风控体系，该笔汇款因触发实时风险预警被成功拦截 [1] - 通过总分支三级机构高效协作，成功撤销两笔被骗汇款 [1] 未来防范策略 - 公司将深化警银联动机制，通过精准预警和长效宣传为人民群众财产安全构筑防线 [2]