公司战略定位 - 明确打造科技型资产管理机构定位 推进前沿技术在投研 投顾 业务经营等方面数字化应用 深入探索人工智能在金融核心场景落地[1] - 锚定做好科技金融 绿色金融 普惠金融 养老金融 数字金融五篇大文章目标[1] - 通过数字科技赋能打造差异化竞争优势 以稳中求进姿态开启新发展篇章[1] 经营成果与实体支持 - 五年累计为客户创造投资收益1100亿元 平均每年投入超2600亿元资金支持实体经济发展[1] - 产品破净比例0.65% 负收益占比0.55% 优于行业平均水平[3] - 现金理财夜市产品在夜市时段总交易占比17% 申购占比28%[5] 投研能力建设 - 构建以资产配置和组合投资为双支柱的投研能力体系 打造工业化平台化投资管理模式[2] - 建立涵盖红利 量化 指数等九大策略主题的含权产品体系[2] - 引进跨金融工程 数据科学 计算机科学等多元背景人才 建立长短期结合业绩评价体系[3] 产品体系架构 - 推出安+心稳致远产品品牌体系 包含安心系列（现金管理类） 安稳系列（固收类） 安致系列（固收+） 安远系列（混合类）[4] - 结合客户零钱理财需求推出支持消费 支付 转账功能的现金组合服务[4] - 深入开展养老金融业务研究 持续打磨养老理财产品体系[5] 科技赋能应用 - 通过自主研发实现核心业务平台自主可控 构建全量全域同宽共享协作的平台化能力[6] - 在投研领域应用大模型覆盖政策解读 年报解析 研报生成等功能场景[7] - 数字员工EVA覆盖投研 风控 营销 运营等场景 场景覆盖超90%[7] 产业投资布局 - 投向科技金融领域余额超250亿元 通过科技主题理财产品引导资金流向高新技术企业[8] - 投向绿色金融领域余额超150亿元 稳健精选绿色金融系列产品累计发行12期 募集规模超40亿元[8] - 联合发布理财行业首支绿色金融可持续发展双主题债券指数 推出多系列绿色金融主题产品[9] 社会责任践行 - 坚持服务实体经济初心 履行耐心资本责任支持资本市场发展[2][9] - 促进科技-产业-金融良性循环 助力培育新质生产力[8] - 作为首家理财公司参与中欧《共同分类目录》主题绿色债券基金投资[9]

公司业绩与财务表现 - 五年累计为客户创造投资收益逾1100亿元 平均每年投入超过2600亿元资金支持实体经济发展 [1] - 截至2025年7月末 产品破净比例和负收益占比分别为0.65%和0.55% 均优于行业平均水平 [3] - 截至2025年6月末 投向科技金融领域余额超过250亿元 投向绿色金融领域余额超150亿元 [7] 投研能力建设 - 围绕价值创造主线 强化资产配置和组合投资"双支柱"投研能力体系 打造工业化平台化投资管理模式 [2] - 建立涵盖红利量化指数等九大策略主题的含权产品体系 稳步提升多资产多策略投研能力 [2] - 注重多元化专业化人才招募 引进横跨金融工程数据科学计算机科学等领域的专业团队 [3] 产品体系创新 - 推出"安+心稳致远"产品品牌体系 涵盖安心系列（现金管理类）安稳系列（固收类）安致系列（固收+）安远系列（混合类）四大系列 [3][4] - 现金理财夜市产品在夜市时段总交易占比17% 申购占比28% 业内率先提供7*24小时理财申赎服务 [4] - "稳健精选绿色金融"系列产品累计发行12期 募集规模超40亿元 [7] 科技与数字化应用 - 构建全量全域同宽共享协作的平台化能力 夯实AI数字化底座 实现核心业务平台自主可控 [5] - 在投研领域应用大模型覆盖政策解读年报解析研报生成等功能 在营销领域使用AI混合模型技术打造营销中台 [6] - 数字员工EVA在投研风控营销运营等场景覆盖超过90% 显著提升公司智能化水平与决策效率 [6] 战略布局与产业支持 - 锚定科技金融绿色金融普惠金融养老金融数字金融"五篇大文章"目标 [1] - 通过发行科技主题理财产品引导资金流向高新技术和专精特新企业 助力培育新质生产力 [7] - 联合发布国内理财行业首支绿色金融可持续发展双主题债券指数 完善ESG投资数据库 [8] 客户服务与市场定位 - 构建资产管理财富管理双轮驱动的客户服务生态 推出支持消费支付转账还款的现金组合服务 [4] - 深入开展个人养老金融业务研究 持续打磨符合养老客群需求的产品体系 [4] - 坚持"以客户为中心"理念 通过四位一体模式守护投资者获得感和安全感 [2]