投资理财诈骗事件概述 - 上海静安警方通过警银联动机制 在转账最后关头拦截了一起针对老年人的“中新股”投资理财骗局 成功保住了当事人10万元积蓄 [1][12] - 诈骗分子伪造上市公司资料PPT 并建立名为“创投精英汇”的微信群 群内109人中108人为诈骗“托” 仅1人为潜在受害者 [1][5][11] - 受害者陆阿姨被网友“起风了”拉入群 该网友自称已跟随“大师”投资600万元 群内每天有“赚钱捷报”分享 营造热火朝天的投资氛围 [3][14] 诈骗手法与话术 - 诈骗团伙声称合肥某公司即将上市 并抛出复杂的“一、二、三级股东”投资机制 谎称通过“三级股东”操作可“中新股”并获得超过20%的收益 [5][14] - 为取得信任 诈骗分子提供了伪造的公司PPT 受害者家属在网上核实到该公司“明年将上市”的信息 一度认为投资属实 [5][16] - 诈骗套路被民警识别为典型的“大师带你炒股”模式 所使用的投资APP非正规证券应用 其所属公司无任何金融执照 [5][6][16][17] 类似诈骗案例与趋势 - 类似“剧本式”诈骗并不罕见 新疆公安曾破获假荐股群诈骗案 群成员几乎全是“演员” 涉案金额高达70余万元 [7][19] - 湖南长沙通报过“大师带单”诈骗套路 靠群聊洗脑 一位市民被骗走50万元 [7][19] - 当前骗局正从简单话术升级为“沉浸式表演” 通过假导师、假学员、假资料铺天盖地营造专业投资社群的假象 [7][19] 诈骗得逞的机制分析 - 群聊的封闭性放大了欺骗力 几十个“托”不断互动几乎不给受害者留下思考空间 孤立的真实用户易被裹挟 [8][20] - “视觉上的热闹”与“听觉上的肯定”共同作用 最终目的是让受害者相信能借此“翻身” [7][19] - 平台治理滞后给了诈骗者可乘之机 托号长期存在、假账号频繁加好友、投资骗局群活跃 暴露出平台监管缺位 [8][20] 平台责任与治理建议 - 相关规定如《网络信息内容生态治理规定》第九条 已明确要求平台建立网络信息内容生态治理机制 健全账号管理、信息审核、实时巡查等制度 [8][20] - 平台有义务也有条件利用数据和技术优势 识别账号及群聊的异常行为 并提前预警 [8][20] - 平台可采取的措施包括及时清理托号和“养号团伙” 以及对虚假理财APP链接设置拦截提醒 [9][21]