核心观点 - 2-3年期限"固收+权益"理财公募产品近1年平均净值增长率为3.38% 最大回撤均值为0.57% 其中52.7%产品每月均实现正收益 [4] - 收益前十产品净值增长率均超过6% 北银理财 工银理财 光大理财和青银理财各占2席 杭银理财和中银理财各占1席 [5] - 北银理财"京华远见鑫益盈金61号"以9.09%净值增长率位居榜首 其调整管理费计提方式 破净或未达基准下限时不收取管理费 [6] 产品业绩表现 - 北银理财"京华远见绿色发展京品30个月定开1号"净值增长率7.21% 波动率1.25% 最大回撤3.16% [3] - 光大理财"阳光金36M增利尊享2号"净值增长率6.96% 波动率1.03% 最大回撤2.90% [3] - 工银理财"鑫尊利最短持有1080天"净值增长率6.79% 波动率1.26% 最大回撤3.16% [3] - 光大理财"顺昌H金4期"净值增长率6.76% 波动率1.00% 最大回撤3.29% [3] - 青银理财"璀璨人生成就系列2023年296期"净值增长率6.44% 波动率1.64% 最大回撤3.45% [3] - 中银理财"稳富固收增强2022年057期"净值增长率6.16% 波动率0.74% 最大回撤1.29% [3] 头部产品分析 - 杭银理财"幸福99丰裕固收多资产23005期"以8.61%净值增长率位列第二 [5] - 工银理财"鑫尊利私银尊享888天持盈"以7.65%净值增长率位列第三 [5] - 北银理财"京华远见鑫益盈金61号"业绩比较基准从4.5%-5.5%下调至2.2%-3.3% 首个投资周期年化收益率为3.23% [6]

核心观点 - 理财公司含权理财产品近一年表现分化 权益类产品收益显著领先 "固收+权益"和混合类产品稳健增长[1][6][12][16] "固收+权益"类产品表现 - 2～3年期限产品近一年净值增长率均值达3.11% 最大回撤均值0.64%[6] - 743只产品中75.91%实现近一年季季正收益[6] - 北银理财"京华远见鑫益盈金61号"以8.66%净值增长率位居榜首 青银理财和杭银理财产品分别以7.43%和7.3%位列二三位[4][7] - 北银理财产品调整管理费计提方式 破净或未达业绩基准下限时不收取固定管理费[8] 混合类产品表现 - 3个月以内期限产品近三月净值增长率均值1.51%[12] - 兴银理财"富利兴成阿尔法一个月持有期2号A"以11.87%净值增长率领先 其另一产品"富利兴易智享量化指增3个月最短持有期1号A"以10.39%位列第二[10][12] - 兴银理财 民生理财和中邮理财平均收益表现靠前[12] 权益类产品表现 - 近一年净值增长率均值18.93% 最大回撤均值13.27%[16] - 35只样本产品中31只净值增长率超10%[16] - 华夏理财包揽前三 "天工日开6号"以63.85%增长率领先 "天工日开2号"和"天工日开5号"分别达44.19%和41.14%[14][16] - 工银理财"工银财富系列工银量化理财-恒盛配置"和光大理财"阳光红卫生安全主题精选"近一年收益率为负[16]