现金管理基本情况 - 公司于2025年3月28日通过董事会和监事会决议 同意使用不超过人民币3亿元闲置募集资金进行现金管理 投资于安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品 使用期限自董事会通过日至2025年年度董事会召开日 资金可滚动使用且产品期限不超过12个月 [3] - 2025年6月21日公司使用3亿元闲置募集资金购买共赢智信利率挂钩人民币结构性存款A06891期理财产品 [4] - 本次现金管理严格遵守上交所募集资金管理规定 并获监事会同意及保荐机构核查意见 [3] 本次现金管理产品条款 - 产品名称为共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A13557期 期限99天 起息日2025年9月23日 到期日2025年12月31日 [6][7] - 预期年化收益率区间为1.00%-2.00% 具体取决于澳元/美元即期汇率表现：若期末价格超期初105.50%则获2.00% 若介于90.70%-105.50%则获1.60% 若低于90.70%则获1.00% [7] - 产品募集期为2025年9月22日 观察日设定为2025年12月29日 [6][7] 资金规模及财务影响 - 本次现金管理支付金额30,000万元 占最近一期期末未经审计货币资金126,996.68万元的23.62% [9] - 占最近一期期末未经审计净资产的10.74% 占最近一年经审计净资产的11.67% [9] - 会计处理将按新金融工具准则执行 可能影响资产负债表中的"交易性金融资产"或"其他流动资产"科目 以及利润表中的"投资收益"或"公允价值变动收益"科目 [10] 资金投向及风控措施 - 产品类型为结构性存款 嵌入金融衍生产品 与汇率波动挂钩 发行主体提供保本承诺 [9] - 公司采取审慎投资原则 严格筛选信用好、资金安全保障能力强的发行机构 [11] - 财务部门将持续跟踪产品投向及进展 监事会有权检查并可聘请专业机构审计 公司承诺按规定履行信息披露义务 [12]