委托理财概况 - 委托理财受托方为交通银行股份有限公司上海分行 [2] - 本次委托理财总金额为自有资金14,000万元人民币，其中5,000万元已到期，目前实际持有理财金额为9,000万元人民币 [2] - 委托理财产品为交通银行蕴通财富定期型结构性存款，期限分别为64天、63天和36天，均不超过64天 [2] 资金来源与目的 - 委托理财目的在于提高公司资金使用效率，增加公司收益，为公司和股东谋取较好的投资回报 [3] - 资金来源为公司银行账户暂时闲置的自有资金，委托理财业务无需提供履约担保 [4] 委托理财产品基本情况 - 理财产品包括交通银行蕴通财富定期型结构性存款64天、63天和36天三种 [5] - 产品联系标的为欧元兑美元汇率中间价（EUR/USD），参考汇率观察日彭博"BFIX"页面公布的东京时间下午15:00的EURUSD中间价汇率 [6] 风险控制措施 - 财务管理部门严格按照董事会决议限定的投资范围、额度和期限执行，并安排专业人员分析理财产品性质、安全级别等要素后报审批小组审批 [6] - 投资理财资金使用与保管情况由审计部门进行日常监督，并不定期审计核实 [6] - 董事会审计委员会和独立董事有权对资金使用情况进行监督和检查 [6] 对公司财务影响 - 截至2025年09月30日，公司货币资金为277,022,835.37元，净资产为1,180,073,962.08元 [8] - 本次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为50.54%，占净资产的比例为11.86% [8] - 公司运用自有资金进行委托理财不会影响正常资金周转需求和主营业务开展，有利于提高资金使用效率和增加资金收益 [8] 决策程序与历史情况 - 2025年4月27日，公司第五届董事会第十四次会议和第五届监事会第十一次会议审议通过使用不超过2亿元人民币自有资金进行委托理财的议案，额度自董事会审议通过之日起一年内有效 [2][10] - 公司历史上有两笔私募基金投资出现风险，分别为"良卓资产银通2号票据投资私募基金"1,400万元和"华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金"2,000万元，均已计提减值损失 [10][11]