公司业务拓展 - 公司持有人民银行支付业务许可证及跨境人民币支付资质 覆盖互联网支付 手机支付与银行卡收单领域[1] - 2024年在香港设立实体Helipay Service Co Limited并取得金钱服务经营者牌照 开启B2B跨境收付款 钱包服务 外币兑换及跨境结算业务[1] - 服务网络延伸至中国大陆 东南亚 欧洲及拉美等区域[1] 合规风控体系建设 - 将合规建设与风险防控作为核心战略方向 重点加强KYC与CDD过程的风险识别与核查效率[3] - 针对多元客户类型和复杂交易结构 主动提升合规管理水平并优化前置风控流程设计[3] - 接入邓白氏全球企业数据库 覆盖超6亿家企业信息 显著提升数据调用效率和合规管理流程[4][5] 数据技术应用 - 依托高质量动态更新数据支持开户审核 交易监控及客户复审等高频风控场景的精准判断[5] - 通过香港公司注册处信息系统实时查询企业董事 高管 股东及秘书等信息[6] - 利用全球企业数据API自动补全企业名称 注册编号 股权结构等字段 并加强高风险辖区验证[6] - 通过实时API接口联通数百个全球监管信息源 覆盖联合国 OFAC 欧盟等权威制裁名单[6] 合作成果 - 开户环节实现企业身份及受益所有人信息自动校验 大幅提升审核效率[7] - 实现客户风险等级划分与动态监控 辅助触发持续尽职调查[7] - 构建高频信息调用机制支撑资金流转过程中的快速风控判断[7] - 降低合规失误率并缓解手工操作风险 优化合规与业务协同机制[7] 合作伙伴 - 邓白氏为全球最具影响力的商业信息服务机构之一 成立于1841年[1] - 业务运营覆盖200多个国家及地区 服务全球超过20万家客户 包含90%以上世界500强企业[1]