合作与产品上市 - 全球加密货币产品发行商21Shares与英国财富管理应用Stratiphy建立合作关系[1] - Stratiphy将成为英国首家上市21Shares产品的财富管理公司[2] - 合作产品包括实物支持的比特币和以太坊交易所交易票据[2] 市场准入与监管变化 - 英国金融行为监管局取消了针对零售投资者的加密货币ETN四年禁令[1] - 此举标志着英国对数字资产立场的转变首次允许零售投资者以受监管方式接触加密货币[2] - 12%的英国成年人已通过基本不受监管的平台直接持有加密资产[4] 产品特性与投资者需求 - 通过Stratiphy应用用户可将加密货币敞口添加到现有投资组合中与传统资产并存[3] - Stratiphy提供基于人工智能的工具用于测试和自动化投资策略以帮助管理风险和长期规划[3] - 投资者对数字资产的需求持续飙升合作确保在FCA批准生效后立即提供受监管的加密货币接入渠道[3] 市场规模与增长 - 21Shares管理着超过110亿美元资产在欧洲上市了50种加密货币交易所交易产品[3] - 2024年欧洲交易所的加密货币ETP交易额达到260亿欧元较上年增长300%[3] 战略意义与未来展望 - FCA取消零售加密货币ETN禁令被视为英国市场的重要一步[4] - 比特币和以太坊支持的ETN为零售投资者提供了接触两大加密资产最简单安全的方式[4] - 作为受监管的ETN这些产品预计有资格纳入ISA和SIPP投资组合实现税务高效的加密资产配置[5]

公司荣誉 - Wise River Advisors被列入2025年巴伦顶级250家私人财富管理团队榜单 [1]

Are you ready to hand over control of your portfolio to artificial intelligence? Fahad Hassan, cofounder and CEO of AI-powered wealth management platform Range, thinks you should seriously consider it. Most Read from Fast Company Hassan’s five-year-old company is introducing “Rai,” a new proprietary AI wealth advisor that, he believes, will give a huge swath of American households access to the sophisticated advice and planning that was traditionally only accessible to those with sky-high net worths. “R ...

核心事件 - LPL Financial LLC宣布财务顾问Justin Flowers和Wally Bradley加入其员工顾问渠道Linsco by LPL Financial，并共同创立Flowers-Bradley Wealth Management of LPL Financial [1] - 该团队报告管理的咨询、经纪和退休计划资产规模约为3.2亿美元，此前来自Truist [1][9] 团队背景与业务规划 - 团队位于亚特兰大都会区，拥有近40年的综合行业经验，并已合作七年 [2] - 客户群体主要为临近退休或刚开启财务规划的人士 [2] - 团队计划通过扩大客户基础、增加管理资产和员工来实现业务扩张 [2] 加盟动机与预期收益 - 加盟LPL Financial旨在获得更高的自主权和灵活性，以开启业务新篇章 [3] - 选择Linsco渠道可使顾问利用LPL的综合财富管理平台、强大的业务资源以及经验丰富的分支管理团队支持 [4] - LPL提供的支持系统有助于顾问更有效地委派后台和中台工作，从而将重心转向客户，并为客户提供更多资源、价值和定制化解决方案 [4][5] LPL Financial公司概况 - LPL Financial Holdings Inc (Nasdaq: LPLA)是美国增长最快的财富管理公司之一 [7] - 公司支持超过29,000名财务顾问和约1,100家金融机构的财富管理业务 [7] - 截至2025年6月30日，公司代表约700万美国人托管和服务的经纪与咨询资产规模约为1.9万亿美元 [7] - 公司提供广泛的顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和业务管理服务 [7]

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. Mercer Global Advisors has purchased a Los Angeles-based wealth manager and tax consultancy specializing in entertainment and creative professionals. Denver-based Mercer, which oversees more than $83 billion in assets, will have Singer Burke’s RIA, SB Capital Management, and Singer Burke Zimmer & Kogan, an accounting, tax, business and financial consultancy, join its ultra-high-net-worth-focused ...

公司高层人事变动 - World Investment Advisors聘请Edward Walters担任总裁 其曾担任Lincoln Financial Network的首席运营官和财富管理主管[1] - Edward Walters接替即将于年底卸任的首席执行官Troy Hammond 此次交接为预先规划的领导层过渡的一部分[2] - 公司首席执行官Rich Eknoian评价Edward Walters为具有成功执行战略以转型金融服务业务经验的前瞻性领导者[3] 新任总裁背景与业绩 - Edward Walters在Lincoln任职期间曾领导一个资产规模达700亿美元 拥有超过200名员工和1500名理财顾问的组织[3] - 其执行的增长战略使公司收益增长了五倍 并领导了该组织与Osaic的整合工作[3] - 在加入Lincoln之前 其曾在T Rowe Price、Janney Montgomery Scott和Ferris Baker Watts担任领导职务 并在T Rowe Price开发了在线投资程序Active Plus Portfolios[4] 公司战略与发展规划 - Edward Walters表示将共同构建一个服务于多代投资者的平台 深思熟虑地运用技术以满足客户需求并提供卓越服务[4] - 公司正悄然但审慎地将自身打造为一家全方位服务的财富管理企业 专注于服务支持成熟客户基础的收费顾问[5] - 公司去年从Pensionmark Financial Group更名为World Investment Advisors 以呼应其母公司World Insurance Associates 该公司于2022年完成收购[5] 产品与平台创新 - 公司于今年3月推出了内部投资组合管理平台World Managed Account Platform 该平台为开放式架构、多托管投资平台[6] - World Managed Account Platform提供由公司投资团队创建管理的策略 以及其他战略师和独立管理账户经理提供的模型[6] 母公司资本动态 - 母公司World Insurance Associates去年宣布获得高盛资产管理公司和Charlesbank超过10亿美元的投资[7]

行业重大合约 - OpenAI同意从超微公司购买价值数百亿美元的芯片[1] - 该协议可能使OpenAI逐步获得超微公司高达10%的股权[1] - 此类大规模协议和基础设施建设通常推动人工智能和高性能计算领域矿商股价上涨[2] 超微公司交易细节与市场反应 - 协议所购芯片将提供总计6吉瓦的计算能力[2] - 据估算，开发1吉瓦能力（包括芯片和必要基础设施）的成本约为500亿美元[2] - 超微公司股价因此飙升约30%，目前交易价格约为225美元[1] 相关公司股价表现 - 在周一美国市场交易中，多家矿商股价上涨：Bitfarms上涨8%，IREN上涨12%至约56美元的历史新高，Hive Digital上涨12%，Cipher Mining上涨7%，CleanSpark上涨5%，TerraWulf上涨5%[3] - 银河数字股价同日也上涨5%，其年内涨幅已达116%[5][6] 银河数字的战略转型 - 银河数字将其Helios园区改造为大规模人工智能/高性能计算数据中心，成为该领域重新定价的主要受益者[4] - 公司于8月获得14亿美元项目融资用于设施改造，并与CoreWeave签署了覆盖高达800兆瓦计算能力的长期租约[4] - 公司同时推出了新的财富管理平台GalaxyOne，提供4%的联邦存款保险公司保险现金收益并可自动投资于加密货币和美国股票[5]

Lloyds Banking Group is set to acquire full ownership of Schroders Personal Wealth (SPW), ending its joint venture with Schroders, according to the Financial Times (FT) report. The decision follows the unit's failure to meet growth targets and a high turnover of chief executives, according to sources familiar with the matter. Lloyds will take over Schroders’ 49.9% stake in the venture, gaining sole control after a challenging period for SPW. The joint venture, initiated in 2019 by then Lloyds CEO Antóni ...

公司业务模式 - 新成立的财富管理公司Evergreen Wealth将传统受托人建议与人工智能引擎相结合，以定制投资组合[4] - 公司采用人机协作模式，即人工智能建议引擎与人类顾问协同工作[1] - 投资组合的实际管理是高度自动化的，但主要是算法驱动，公司以全权委托方式管理投资并做出交易决策，而非仅提供建议[6] - 公司为每位客户每日做出超过100,000个买卖决策，这种复杂程度在没有自动化的情况下无法实现[10] 目标客户与门槛 - 客户需拥有至少25万美元的可投资资产，目标客户群净资产在100万至1000万美元之间[3] - 目标客户是拥有大量资产和重大义务、需要评估这些资产的人士，与创始人之前公司Personal Capital的客户类似[8] 技术与个性化策略 - 公司使用专有人工智能建议引擎，接入投资、税务和金融数据库，自动化投资组合包含数百种可个性化且能进行税务优化的单独证券[3] - 公司优先考虑直接指数化，通过解构ETF来围绕个人定制投资计划，而非采用ETF或共同基金路线[9] - 利用自动化和迭代智能每日进行税务亏损收割，而非年终一次性处理，这种方式可使可收割的亏损额翻倍、三倍或四倍，从而进行抵扣[9][10] - 个性化定制始于风险偏好和资产配置，并涉及特定证券类型，注重分散投资以避免过度集中在少数股票上（如“七巨头”股票）[11] 创始人背景与理念 - 公司创始人为Bill Harris，曾担任PayPal和Intuit的首席执行官，并创立了混合机器人投顾Personal Capital[4][5] - 创始人拥有深厚的税务结构知识及用软件处理税务的经验，并曾整合个人的整体财务图景，同时具备网络安全公司背景，高度重视客户财务信息的安全[7] - 创始人认为人工智能具有巨大力量，应利用其改善人们的长期财务健康，这是当前面临的最大问题之一[2] - 此次创业被视为其职业生涯的顶峰，因为技术能力已变得更强、更快、更强大，能够更好地满足每个人的个性化需求[7][8]

核心观点 - 文章核心观点为在40多岁时衡量中产阶级地位的关键指标是净资产而非收入[1][2] - 长期财务安全的最清晰指标是净资产而非收入水平[2] 净资产基准 - 根据美联储数据美国44岁至50岁出头人群的净资产中位数约为150,000美元这被视为中产阶级地位的基准[3] - 金融专家将中产阶级净资产范围设定在150,000美元至500,000美元之间具体取决于地理位置、债务和生活方式目标[4][6] 中产阶级财务定义 - 中产阶级通常意味着能够支付开支、为退休进行适度储蓄并进行一些可自由支配的支出而无需承受显著的财务压力[5] - 被视为中产阶级所需的净资产会因地理位置、家庭结构和婚姻状况等因素而有显著差异[5] 资产构成 - 150,000美元的净资产基准中约一半即75,000美元应来自退休储蓄和流动资产[6] - 资产包括401(k)计划、个人退休账户和应急基金这些既能提供稳定性也能促进长期财务增长[7] 财务健康指标 - 在财务上步入正轨的40岁人士可能已储蓄高达其年收入三倍的资金处理了高息债务并建立了覆盖三至六个月开支的应急基金[7]