公司财务信息发布安排 - AlTi Global Inc 计划于2025年11月10日股市收盘后发布2025年第三季度财务业绩 [1] - 公司管理层将于美东时间同日下午5点举办电话会议和网络直播，以提供业务更新并讨论季度财务业绩 [1] 公司基本情况 - AlTi Global Inc 是一家领先的独立全球财富管理公司，在纳斯达克的股票代码为ALTI [1] - 公司合并资产总额超过880亿美元 [1]

合作公告核心 - Raymond James Financial Services (RJFS) 的金融机构部门 (FID) 被斯巴达第一国民银行 (FNBS) 选中 为其投资计划Patton Wealth Management (PWM) 提供支持 [1] - 通过此次合作 PWM将作为RJFS的关联机构为客户提供财富管理服务 [1] 合作方Patton Wealth Management详情 - PWM由财务顾问Brian Patton领导 管理约2.61亿美元客户资产 [2] - Patton拥有超过30年金融服务行业经验 于2017年创立PWM [3] - PWM此前隶属于Commonwealth Financial Network [2] 合作背景与战略考量 - FNBS选择Raymond James是基于文化契合度以及对客户至上价值观的共同承诺 [4] - FID提供的以顾问为中心的服务模式、全套资源及先进技术平台是促成合作的关键因素 [3][4] - 合作旨在维持PWM的精品服务感觉 同时扩展其服务高净值和企业主客户的能力 [4] Raymond James金融机构部门 (FID) 概况 - FID成立于1987年 旨在为银行和信用合作社提供传统第三方投资提供商的替代方案 [5] - 公司为寻求与国内最大银行和证券公司竞争的金融机构提供全方位服务的证券经纪和咨询服务 [5] Raymond James Financial Services公司概况 - Raymond James Financial Services, Inc (RJFS) 是一家全国性金融服务公司 支持独立财务顾问 [6] - 截至2025年8月31日 公司总客户资产约为1.69万亿美元 [6]

投资理念 - 投资蓝筹股是积累财富的有效途径 需要耐心、纪律和长期视角 [1] - 蓝筹股公司通常拥有良好的业绩记录、持久的竞争优势和强劲的资产负债表 能够抵御经济衰退 [1] - 蓝筹股的稳定增长、持续股息和复利回报 长期可能超越短期交易 [2] 美国运通 - 公司在信用卡行业拥有强大品牌 吸引高端客户群并形成强大的网络效应 [4] - 采用封闭式网络模式 既赚取交易手续费 也从信用卡贷款中获得利息收入 [4] - affluent客户群消费能力强 在经济困难时期表现更稳健 因此公司拥有出色的信贷指标以应对经济下行 [5] - 长期受益于稳定的消费者支出 其增长与经济扩张同步 在通胀时期也能扩张 [6] 摩根士丹利 - 公司已从投资银行演变为多元化的财富管理巨头 [7] - 目前拥有8.2万亿美元客户资产 产生稳定的费用收入 优势在于财富和投资管理的规模 以及强大的机构银行业务 [7] - 长期投资主题是全球财富增长 特别是高净值客户 推动对咨询和投资服务的需求 [8] - 投资银行业务在市场活跃时表现良好 首席执行官指出投行业务管线强劲 [8]

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. Strategic acquirers helped the market hit a record for ‘mega-deals,’ or acquisitions of firms with over $20 billion in client assets, in the third quarter of a record-setting year for dealmaking, according to a new report by investment banking boutique Echelon Partners. Echelon, which uses a combination of public and proprietary data, counted 13 such deals in the third quarter, the most sin ...

退休储蓄提取策略 - 行业建议以经典的4%规则作为退休储蓄提取的起点 即拥有100万美元储蓄的退休人员每年可提取约4万美元 [3] - 护栏方法作为一种更灵活的动态策略 初始提取率可设定为约5% 即100万美元储蓄在第一年可提取5万美元 [5] - 护栏方法会根据投资组合表现进行年度调整 若组合表现良好则可增加提取额 若市场表现不佳则建议减少提取以维持组合存续期 [5][6] 退休规划前期准备 - 行业强调在确定提取率之前 退休人员或准退休人员必须清楚了解过去12个月的资金流向 [7] - 公司建议对消费习惯进行详细审查 包括住房、医疗保健以及为成年子女提供的经济支持等所有支出 [7] - 在明确年度或月度支出需求后 将其与固定收入来源进行比较 如有缺口再基于目标确定提取率范围 [8][10]

行业核心观点 - 遗产规划服务必须从“锦上添花”转变为财富管理机构建立和维持客户关系的重要组成部分[1] 行业现状与机遇 - 尽管遗产规划在业内常被提及为一项服务，但许多顾问仍未与客户实施，这可能导致错失商业机会[2] - 存在一种常见误解，认为遗产规划不那么重要，但实际情况恰恰相反，参与其中能开启机会并了解客户的长期目标[3] - 获得对客户财务状况更广泛的理解能提高客户粘性并创造机会[3] 业务效益 - 进行遗产规划能带来显著更高的客户留存率和显著更高的钱包份额机会[4] - 应将遗产规划视为“关系保险”，既适用于制定计划的家庭成员之间，也适用于顾问与客户之间[4] - 至少60%的家庭最终会上法庭或对遗产分配产生某种争议，为客户制定计划有助于缓解这些麻烦[5] 代际财富转移 - 遗产规划有助于巩固顾问与可能继承资产的下一代家庭成员的关系[5] - 行业正面临数万亿美元规模的巨大财富转移，如果顾问不参与客户关于资产处置的讨论，其管理的资产将成为他人的目标[6] - 注册投资顾问客户流失的最重要原因之一是“与下一代缺乏联系”，而制定遗产计划是与该群体建立联系的一种方式[6]

公司战略与市场定位 - 公司作为全球合作伙伴参与第八届格林威治经济论坛，该论坛是全球领先的另类投资论坛 [1][2] - 公司通过论坛连接全球顶尖产品管理专业人士，促进另类投资领域的跨境合作与创新 [2] - 公司及其旗下平台在论坛上向国际受众分享其长期、价值驱动的投资理念 [3] 另类投资专业能力 - 公司在另类投资方面具备专业能力，特别是在多资产组合以及能源和人工智能主题策略领域 [5] - 另类投资（包括私募股权、风险投资等策略）约占公司管理资产规模的三分之二，反映了投资者对差异化长期策略的需求 [8] - 公司倡导采用低相关性配置框架来捕捉结构性机会，构建能够抵御系统性股票波动的投资组合 [6] 投资策略与产品创新 - 公司研究提出构建投资组合“韧性引擎”，结合“波动缓释器”和“危机阿尔法”两类另类策略以增强稳定性 [6] - 强调“桥接资产”对增强投资组合灵活性的关键作用，包括全天候多策略对冲基金、美元稳定币和短期国债 [7] - 公司推出人工智能财富管理平台iARK，旨在通过AI投资组合洞察提供更智能、透明和个性化的投资体验 [9][10] 业务规模与平台能力 - 截至2024年12月31日，公司旗下ARK财富管理平台累计配置资产规模达87亿美元 [14] - iARK平台允许用户直接与AI交互，探索投资机会，并获取实时市场洞察和教育内容 [10] - 公司致力于通过结合全球智慧与AI驱动创新，帮助投资者做出明智、及时的投资决策 [10][11]

公司参与行业论坛 - 诺亚控股作为全球合作伙伴参与2025年10月6日至8日在美国格林威治举行的第八届格林威治经济论坛年度会议 [1] - 论坛汇聚超过400位全球基金领袖、学者、政策制定者和思想领袖，诺亚在连接全球产品管理专业人士、促进跨境合作与创新方面发挥关键作用 [2] - 诺亚及其旗下品牌ARK财富管理与Olive Asset Management作为全球合作伙伴参会，向国际受众分享其长期、价值驱动的投资理念 [3] 另类投资战略与能力 - 论坛是另类投资领域的领导者，作为前瞻性投资思维、风险管理框架和阿尔法生成策略的动态试验场 [4] - 公司在另类投资方面的专长体现在多资产组合以及能源和人工智能主题策略上，具备为国际投资者创造多元化解决方案的能力 [5] - ARK财富H2首席投资官报告倡导低相关性配置框架以捕捉结构性机会，建议配置“波动缓释器”和“危机阿尔法”两类另类策略以构建投资组合的“韧性引擎” [6] - 桥接资产被确定为增强投资组合灵活性的关键，策略组合包括全天候多策略对冲基金、美元稳定币和短期国债，以增强流动性和敏捷性 [7] 业务重点与技术创新 - 私募股权、风险投资等另类投资策略约占公司管理资产规模的三分之二，反映了投资者对差异化、长期策略的需求 [8] - 公司推出人工智能财富管理平台iARK，旨在通过人工智能投资组合洞察提供更智能、透明和个性化的投资体验 [9] - 在iARK应用中，用户可直接与诺亚AI互动探索投资机会，并通过实时市场洞察和教育内容保持信息灵通 [10] - 通过论坛等平台，公司帮助中国高净值家庭获取具体的全球投资机会，弥合知识差距 [11] 公司及子公司业务概览 - 诺亚控股有限公司是领先的财富管理服务提供商，主要为全球华人高净值投资者提供全球投资和资产配置的一站式咨询服 [12] - ARK财富管理是诺亚控股旗下的财富管理平台，为全球高净值中国家庭和机构提供综合金融服务 [13] - 截至2024年12月31日，ARK财富管理的配置资产累计达87亿美元，并在多个国家和地区设立服务中心以提供本地化专业服务 [14]

股票拆分执行 - 公司已完成其A类可交换限制性投票股的三比二股票拆分 [1] - 拆分通过股份细分方式实施 股东每持有两股将获得一股额外A类股份 [1] - 零碎股将以记录日2025年10月3日多伦多证券交易所A类股收盘价进行现金支付 [1] - A类股将于2025年10月10日周五开盘时以拆股后基准进行交易 [1] 公司业务概况 - 公司专注于通过退休服务、财富保护产品和定制化资本解决方案为个人和机构保障财务未来 [2] - 公司A类可交换限制性投票股可与Brookfield Corporation的A类限制性投票股按一比一基础进行交换 [2]

公司财务信息公告 - 公司将于2025年10月30日市场收盘后公布第三季度财务业绩 [1] - 公司将于同日下午5点（美国东部时间）举行电话会议讨论业绩 [1] - 电话会议的重播和访问信息可在公司投资者关系网站 investor.lpl.com/events 获取 [1] 公司业务规模与定位 - 公司是美国增长最快的财富管理公司之一 [2] - 公司支持超过29,000名财务顾问以及约1,100家金融机构的财富管理业务 [2] - 公司托管和服务的经纪及咨询资产规模约为1.9万亿美元，服务约700万美国人 [2] 公司服务与运营模式 - 公司提供广泛的顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和业务管理服务 [2] - 公司确保顾问和机构拥有选择商业模式、服务和技术资源的灵活性，以运营成功的业务 [2] - 证券和咨询服务通过LPL Financial LLC和LPL Enterprise, LLC提供，两者均为注册投资顾问和经纪交易商 [3]