For instance, there’s a $75,000 income limit for a person at least 65 who’s eyeing the $6,000 senior bonus deduction. It’s $150,000 for a married couple seeking the combined $12,000 deduction. A household that wants the full $40,000 state and local tax deduction has to stay beneath a household income of $500,000.What do workers paid overtime and tips, senior citizens, homeowners and car buyers have in common? They all need to stay under certain income limits to reap the full benefit of new tax breaks.The up ...

A tax refund feels good because it comes in one lump sum, like a sudden windfall. The truth? That was all your money to begin with that you essentially loaned to the IRS. The average refund in 2025 was around $3,000, which means that if you’re getting a refund, you’re likely overpaying the IRS. Christopher Stroup, CFP and owner of Silicon Beach Financial, explained how to stop. Find Out: I Asked ChatGPT What Would Happen If Billionaires Paid Taxes at the Same Rate as the Middle Class Read Next: 9 Low-Effo ...

Of course, consistently picking winning stocks isn’t easy. That’s why legendary investor Warren Buffett argues that most people don’t need to pick individual companies at all to benefit from the stock market’s long-term growth.The benchmark S&P 500 is up about 16% year to date and has gained roughly 86% over the past five years.The U.S. stock market has been a powerful engine of wealth creation. Trump has pointed to that strength, recently saying, “the only thing that’s really going up big? It’s the stock m ...

富国银行对2026年标普500指数的展望 - 富国银行投资研究所对2026年标普500指数给出看涨展望 目标区间为7400-7600点 较当前6840点隐含最高约11%的涨幅 [1] - 该展望基于三大驱动力：消费者支出、人工智能投资浪潮以及监管放松 [1] - 富国银行的预测加入了其他机构对2026年标普500的积极展望序列 市场预测范围在7100点至8000点之间 [2] 市场近期表现与历史背景 - 标普500指数今年迄今已上涨16% 有望连续第三年实现两位数百分比涨幅 此前2023年和2024年涨幅均超过20% [3] - 若涨势持续 这将是过去七年中第六次标普500指数年度涨幅至少达到15% 其中四次年度涨幅超过20% [3] - 历史数据显示 当美联储在标普500指数距离历史高点2%或以内时降息 自1984年以来共发生20次 其后12个月指数上涨的概率为100% [5] 支撑股市的主要驱动力分析 - 驱动力一：更低的利率环境 预计将对股市构成支撑 [3] - 驱动力二：人工智能投资周期带来的效益 [3] - 驱动力三：消费者因《一个美丽大法案》获得数十年来最大规模的春季退税 从而增强消费能力 [3][4] - 企业资本支出和工厂建设带来的折旧等 总计近2300亿美元的公司支出 将成为明年美国企业利润率和盈利的重要顺风 [4]

核心观点 - 由于前总统特朗普的税收法律，2026年联邦所得税退税预计将显著增加，平均每位纳税人将获得数百美元额外退税，总额达数百亿美元 [1] 2026年退税增长预测 - 根据Principal Asset Management的分析，平均退税可能额外增加675美元，使典型退税金额升至约3,800美元 [3] - Intuit旗下TurboTax的税务专家估计，纳税人明年每笔退税可能最多增加1,000美元 [4] - Piper Sandler分析师预测，纳税人将在2025年税款上总共获得约910亿美元的额外退税，平均每笔退税增加约1,000美元，部分纳税人可能获得“ substantially more” [5] 历史与现状数据对比 - 2024年，美国国税局（IRS）的平均退税金额为3,052美元 [5] - 截至2024年10月中旬，IRS已为2024年纳税申报表发放了总计3,116亿美元的退税，覆盖了近三分之二的申报表 [5] - 今年TurboTax客户的退税平均超过3,000美元，与IRS的历史平均水平一致 [4] 退税资金用途预期 - 去年近一半的受访者表示将用退税来支付账单 [4] - 税务专家预计2026年将有更多人将退税用于生活必需品 [4] 退税增长的政策背景 - 2026年的退税预测凸显了《One Big Beautiful Bill Act》中一系列新增和强化的税收减免政策，例如“小费免税”和新的“老年人奖金” [6] - 其中许多减免政策被设计为具有追溯效力，适用于2025年的纳税申报表 [6]

税收政策变化 - 特朗普总统的《一个美丽大法案法案》中的多项减税措施追溯至2025年1月1日生效 [1] - 美国国税局确认2025年不会调整预扣税率 [1] 对纳税人的影响 - 许多纳税人将在2025年预先缴纳更多税款 并在2026年获得更大额度的退税 [2] - 预计平均退税额将从上一纳税年度的3,186美元增至约3,743美元 增加557美元 [2] - 退税带来的利益分配不均 并非所有纳税人平等受益 [2] 减税措施的具体内容 - 税收减免主要针对特定群体 包括免除加班费和消费的所得税 以及针对购买美国组装并近期融资车辆的汽车贷款利息扣除 [3] - 新增针对65岁以上老年人的扣除额 并提高了儿童税收抵免 [3] - 除儿童税收抵免外 其他税收优惠均以扣除额形式存在 这意味着边际税率越高 扣除额的价值越大 [4] - 收入越高的纳税人从这些税法变更中获益越多 [4] 关税政策调整 - 政府在削减个人所得税的同时 提高了进口关税 [5] - 当前有效关税税率为8% 预计在不久的将来可能升至14.5% [5]