股市近期表现 - 尽管人工智能相关股票估值引发周二市场下跌，但主要指数今年迄今仍大幅上涨，标普500指数上涨约15.1%，道琼斯指数和纳斯达克指数分别上涨约10.6%和20.9% [2] - 此次上涨紧随2023年和2024年的超常回报之后，自2022年10月中旬以来，标普500指数已飙升约90%，道琼斯指数上涨约61%，纳斯达克指数上涨约126% [3] - 部分专家认为市场估值过高，预期未来可能出现回调 [3] 投资组合再平衡的必要性 - 近期未进行投资组合再平衡的投资者应考虑立即行动，以恢复预设的资产配置目标 [4] - 投资组合中股票比例因市场上涨而显著超出目标，例如60%股票和40%债券的配置可能演变为90%股票和10%债券，导致波动性和风险增加 [6] - 投资者应评估其风险敞口和资金用途，并减持投资组合中风险较高的部分 [5] 再平衡策略的优势 - 再平衡策略能帮助投资者系统性地高卖低买，避免情绪化决策 [11] - 该策略允许投资者从表现优异的投资中获利，同时以较低价格增持表现不佳的资产 [11] - 坚持再平衡策略有助于税务规划，在头寸偏离目标不大时进行调整可避免产生巨大的资本利得税 [12] 税务考量与实施频率 - 在应税账户中出售持有不超过一年的股票，其收益需按普通所得税率征税，持有超过一年的利润则按0%、15%或20%的长期资本利得税率征税 [12] - 若允许某个头寸长期大幅增长，会因隐含的高额资本利得税而难以出售 [13] - 多数财务顾问建议投资组合再平衡至少每年进行一次，部分顾问建议每年数次以审视风险敞口和资金目标 [13]

金融业资产规模 - 2024年加纳金融业总资产达5255.9亿塞地 同比增长34.6% [1] - 金融业资产占GDP比重为45.2% [1] 银行业主导地位 - 银行业资产规模约4015.5亿塞地 占金融业总资产76.4% [1] - 银行业在金融体系风险仍集中于证券业 [1] 跨行业风险敞口 - 银行业对其他金融机构总风险敞口约2.86亿塞地 [1] - 证券业受银行业连带风险敞口达59亿塞地 同比激增81.4% [1] - 保险公司风险敞口31亿塞地 养老机构风险敞口26亿塞地 [1]

投资策略 - 收入投资者需权衡风险敞口以实现投资目标 风险敞口涵盖资产类别和个券选择等多个维度 [1] - 公司提供系统性收益投资组合 兼顾收益率和风险管理双重考量 [1] 产品工具 - 公司提供互动投资者工具 覆盖BDC、CEF、OEF、优先股及婴儿债券市场 [1] - 投资者指南涵盖CEF、优先股及PIMCO CEF等专题研究 [2] 服务模式 - 公司推出无风险体验机制 用户可申请2周免费试用服务 [2]