The good news? History shows that investors don’t have to rely on perfect policy or ideal economic conditions to protect their purchasing power. Across cycles — and regardless of who occupies the White House — savvy investors have found ways to shield themselves from inflation’s bite.Meanwhile, the Federal Reserve recently cut its benchmark interest rate again, though policymakers cautioned the inflation fight isn’t over. In its latest statement, the Federal Open Market Committee said inflation “has moved u ...

The purpose of this article is to evaluate the iShares MSCI United Kingdom ETF ( EWU ) as an investment option at its current market price. The fund's stated objective is “toI've worked in Financial Services since 2008 and that is essentially when I started my investment journey. The first half of my career was spent in New York, working professionally after college (BS - Finance and D1 Men's Tennis), but I have since relocated to North Carolina, obtaining my MBA and then working in the Banking sector. I am ...

文章核心观点 - 文章回顾了2025年的投资表现 并基于此为2026年的投资布局提供参考 其核心策略是投资优质资产、分散配置、择机加仓并注重长期持有[1] 投资组合配置 - 宽基市场投资工具包括DIA、VOO、QQQM、RSP[1] - 行业及非美市场投资工具包括能源板块的XLE/IXC 公用事业板块的IDU/BUI 欧洲市场的FEZ 国际发达市场的SCHF 加拿大市场的EWC 以及英国市场的FLGB和澳大利亚市场的EWA[1] - 另类投资包括比特币、黄金以及白银(通过IAU和CEF投资)[1] - 股票投资包括JPM、MCD、WMT、FLUT、MAA[1] - 债务投资包括北卡罗来纳州的市政债券[1] 作者背景与投资方法 - 作者自2008年起从事金融服务并开始投资旅程 职业生涯前半段在纽约 后移居北卡罗来纳州并获得MBA学位 随后在银行业工作[1] - 投资方法强调投资于实际跟踪和投资的基金、股票及行业 策略是投资优质资产、分散配置、择机加仓并注重长期持有 避免追逐风险、急于求成或遵循不理解的投资建议[1] - 作者同时是CEF/ETF Income Laboratory投资小组的贡献者 专注于宏观分析 该小组提供管理型收益投资组合 目标为安全可靠的约8%收益率 主要利用CEF和ETF基金领域的高收益机会 适合不同经验水平的主动和被动投资者 且大部分持仓为月度派息品种[1]

The purpose of this article is to evaluate the JPMorgan BetaBuilders Canada ETF ( BBCA ) as an investment option at its current market price. This is a fund that isI've worked in Financial Services since 2008 and that is essentially when I started my investment journey. The first half of my career was spent in New York, working professionally after college (BS - Finance and D1 Men's Tennis), but I have since relocated to North Carolina, obtaining my MBA and then working in the Banking sector. I am fortunate ...

文章核心观点 - 分析师Leo Nelissen专注于与供应链、基础设施和大宗商品相关的重大经济发展分析 其分析旨在提供深刻的见解和可操作的投资理念 特别强调股息增长机会 [1] 分析师背景与立场 - 分析师Leo Nelissen是iREIT®+HOYA Capital团队的成员 也是iREIT®+HOYA Capital的供稿作者 [1] - 分析师本人持有TPL、LB、GE、AM、CME、RTX的多头头寸 形式包括股票所有权、期权或其他衍生品 [2] - 文章表达分析师个人观点 其报酬来自Seeking Alpha 与文中提及的任何公司无业务关系 [2] 平台与研究服务信息 - iREIT on Alpha研究服务涵盖REITs、mREITs、优先股、BDCs、MLPs、ETFs和其他收入型替代投资品 [1] - 该服务拥有438份用户评价 其中大多数为5星 并提供为期2周的免费试用 [1]

Chip Somodevilla/Getty Images Moneywise and Yahoo Finance LLC may earn commission or revenue through links in the content below. In the world of investing, few have achieved a track record as remarkable as Warren Buffett. From 1964 to 2023, he steered Berkshire Hathaway (BRK.B) to a staggering total return of 4,384,748%, far surpassing the S&P 500's already impressive gain of 31,223% during the same timeframe. Despite his knack for making savvy investments, the Oracle of Omaha doesn’t always go all in ...

投资理念 - 投资的核心目标是实现财富增长、为退休等重大人生目标储蓄并实现财务自由 [1] - 对投资者而言 一个更重要的目标是能够“夜夜安枕” 即投资组合不应过于复杂或波动性超出个人风险承受能力 以免在市场不确定性增加时引发严重焦虑和错误时点的抛售 [2] - 个人理财专家普遍认为 长期保持投资是创造长期财富的关键 错过市场少数几个大涨日（通常出现在严重下跌之后）可能会抹去数年甚至数十年的增长成果 [3] 投资工具与策略 - 交易所交易基金（ETF）是帮助投资者保持投资的有效工具 它们允许资本通过分散化、低成本的工具进行复利增长 无需像持有单只股票那样频繁地进行再平衡调整 [4] - 为寻求“夜夜安枕”收入的长期投资者 可考虑特定的债券ETF [4] 具体ETF产品分析 - **Vanguard Total Bond Market ETF (BND)** 旨在为投资者提供债券市场的真正多元化 其目标是持有最广泛的投资级债券 包括国债、机构抵押贷款支持证券（MBS）和高质量公司债券 该ETF旨在复制整个美国债券市场的回报 以极低的成本提供该领域一些最高质量的风险敞口 [5] - **iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG)** 资产管理规模超过1400亿美元 收益率略高于3.8% 费用率为0.03% [6] - **Vanguard Total Bond Market ETF (BND)** 提供投资级债券敞口 股息收益率为3.8% [6] - **Vanguard Short-Term TIPS ETF (VTIP)** 提供通胀保护国债敞口 其派息会随着通胀率调整 [6]

投资理念 - 强调储蓄的重要性 建议将收入的10%用于储蓄 无论金额大小[1] - 建议投资者专注于自身专业领域进行投资 例如石油行业资深人士应投资于勘探与生产公司 而非生物科技初创公司[1] - 建议通过聘请顾问或购买ETF来实现投资组合的多元化[1] - 倡导长期投资而非短期交易 投资论点失效时才考虑卖出[1] 个人背景与行业经验 - 个人早期在运输和消费品行业担任工程师[1] - 获得MBA学位后 曾在一家大型对冲基金工作 覆盖自然资源 包括石油和天然气 科技媒体电信 消费品 工业及运输等行业[1] - 此后 曾在财富500强企业中担任消费品和科技媒体电信行业领先公司的财务高管[1] - 离开对冲基金后 为家族 朋友和高净值人士创立了一家资产管理公司[1]

全球亿万富豪数量与财富增长 - 2025年全球新增287位亿万富豪 使全球亿万富豪总数超过2,900位 [1] - 亿万富豪总财富在第三季度末达到创纪录的15.8万亿美元 同比增长13% [2] - 过去四年共有727人成为亿万富豪 使全球总数增长了27% [3] 亿万富豪构成与来源 - 全球2,919位亿万富豪中 2,059位是白手起家 860位继承了财富 [2] - 2025年新增的亿万富豪来自更多元化的行业 包括软件、遗传学、餐饮、基础设施和天然气等 [3] - 美国引领了全球亿万富豪的增长 新增92位白手起家亿万富豪 代表财富1,800亿美元 [6] 财富创造与转移 - 过去一年有91人通过继承成为亿万富豪 接收了近3,000亿美元的财富 [7] - 未来15年 预计将有5.9万亿美元财富由亿万富豪的子女和配偶继承 主要发生在美国 [7] - 白手起家的企业家在创造财富方面仍有很大空间 [5] 行业与公司案例 - 新增富豪包括遗传学和生物科学公司Colossal的联合创始人Ben Lamm [4] - 新增富豪包括基础设施投资公司Stonepeak的联合创始人兼首席执行官Michael Dorrell [4] - 新增富豪包括液化天然气出口商Venture Global的联合创始人Bob Pender和Mike Sabel 该公司于1月上市 [4] 投资偏好与资产配置 - 43%的亿万富豪计划在未来12个月内增持公开股票 仅5%计划减持 [9] - 50%的亿万富豪计划在未来一年增加直接投资 37%计划增持私募股权基金 [10] - 28%的亿万富豪计划减少对私募股权基金的投资 主要由于回报不佳和缺乏退出渠道 [10] 地域投资观点变化 - 认为美国存在投资机会的受访亿万富豪比例从80%下降至64% [11] - 认为欧洲存在投资机会的受访者比例从18%上升至40% [11] - 认为中国存在投资机会的受访者比例从11%上升至34% [11] 居住地迁移趋势 - 超过三分之一（36%）的亿万富豪已经迁移居住地 其中四分之一迁移过不止一次 [12] - 另有9%的亿万富豪表示正在考虑迁移居住地 [12] - 迁移的主要原因是为自己或家人寻求更好的生活质量 包括更好的气候、医疗保健或离家人更近 也包括地缘政治担忧和税务规划 [13] 未来展望 - 预计明年亿万富豪的数量和财富将继续增长 [13] - 特别是在美国 随着科技和工业的快速增长 亿万富豪财富的增长预计不会放缓 [14]

文章核心观点 - 由女性或来自不同种族背景的基金经理管理的基金，其财务回报持续超越传统基准和同行，构成了一个显著但未被充分认识的投资机会 [1][2] - 尽管有强劲的业绩数据支持，但机构投资者的主流资金仍通过传统封闭网络进行配置，对多元化基金经理的资产配置比例极低，存在巨大的认知与行动偏差 [3][5][6] - 突破传统网络、投资于多元化基金经理，不仅能带来超额财务回报，还能通过更广阔的视野识别被忽视的风险与潜力市场，这是构建更优投资模型的关键 [7][8] 多元化基金经理的卓越业绩表现 - 全美投资公司协会报告显示，女性或种族多元化背景的基金经理实现了16%的内部收益率，显著高于行业中位数9%的回报率 [2] - 加州公务员退休基金等大型机构已开始关注此类高回报机会，该基金资产管理规模达5000亿美元 [2] - 麦肯锡、波士顿咨询集团和剑桥协会的研究表明，由女性和有色人种领导的公司，在准备、战略和执行方面持续优于同行 [5] - 加州健康基金会的投资实践证实，自2016年以来，通过多元化基金经理投资获得了稳定、符合市场水平的回报，并对其使命产生了更广泛的影响 [4] 机构投资配置的现状与偏差 - 骑士基金会调查显示，2021年美国82万亿美元的管理资产中，仅有1.4%配置给了多元化基金经理，比例极低 [6] - 大多数机构投资者仍忽视这些“聪明资金”，继续通过传统、封闭的“老男孩”网络配置数万亿美元资金 [3][6] - 传统投资模式偏爱熟悉感，依赖老牌公司、陈旧网络和僵化的策略手册，这种狭隘性可能抑制创新并忽视新兴价值 [6] 多元化投资策略的优势与逻辑 - 多元化基金经理能带来超越预期的维度，即带来更高财务回报的宝贵优势 [7] - 这些基金经理更早进行投资，识别被忽视的机会，并支持服务于快速增长、服务不足市场的创始人 [5] - 当投资者汲取更广泛的经验和网络时，他们能更清晰地看到风险和潜力，并利用稳定、被低估且拥有未开发增长潜力的市场 [7] - 真正的风险并非投资方式不同，而是以同样的方式投资却期待市场表现出色 [7] 构建更优投资模型的实践 - 加州健康基金会以与任何机构投资者相同的严谨性管理着10亿美元的捐赠基金 [8] - 该基金会认识到资本并非中性，它塑造着市场、机会，并最终影响福祉 [8] - 通过投资多元化基金经理，该基金会获得了带来新鲜见解、严谨执行和长期愿景的合作伙伴 [4]