金融犯罪案件趋势 - 2024年至2025年上半年上海检察机关受理金融犯罪审查逮捕案件784件1327人 审查起诉案件1384件2671人 案件数和涉案人数基本平稳并呈现小幅下降趋势 [1] - 非法集资犯罪案件量降幅明显 但以康养 影视投资等为名义的案件诱导性 迷惑性更强 [1] - 证券犯罪罪名集中 财务造假案件数量上升较为明显 [1] - 贷款 信用卡 保险领域诈骗风险凸显 非法中介扰乱金融秩序 [1] - 境内外"对敲"型非法汇兑案件多发 资金跨境转移追踪难度大 [1] - 虚拟货币成为不法人员实施违法犯罪活动的重要工具 [1] 监管与执法建议 - 完善执法司法协同 强化行刑衔接配合 健全完善行政执法与刑事司法双向衔接工作机制 [1] - 及时推进金融重点领域和新兴领域立法 [1] - 加强金融领域违法犯罪的源头治理 开展行业自律组织 行政监管和司法机关的工作协同履职 [1] - 全面提升监管效能 注重金融风险预警 加强金融风险识别 评估预警和有效防控机制 [2] - 利用数据和信息化手段对重点领域加强犯罪预防 [2] - 积极应对潜在的 交叉性的风险 密切关注以金融创新为名实施的非法金融活动 [2] 金融机构治理要求 - 加强机构治理水平 做到审慎依法依规经营 提升风险防范意识和治理水平 [2] - 强化对创新产品的审核把关 优化金融业务精细化管理水平 [2] - 完善产品设计和风险管控 加强对金融从业人员管理 [2] - 建立离职人员灰名单制度 对重点业务环节和高风险岗位设置严格的监督流程 [2] 跨境协作与消费者保护 - 开展跨境执法司法协作 提升虚拟货币追赃质效 推动违法所得特别没收程序等机制的适用 [2] - 探索建立统一的虚拟货币处置工作规范 [2] - 多方协力配合 加大金融消费者信息保护力度 完善金融消费者保护标准 [2] - 细化金融消费者投诉分类和处理指引标准 强化行业监管 [2] 上海检察机关创新举措 - 将案件办理与化解风险 追赃挽损 综合治理同步推进 [3] - 探索金融检察履职"上海路径" 实行全链条惩治 [3] - 持续创新金融检察履职模式 依法从严打击严重金融犯罪 [3] - 深化金融领域综合治理 培育专业化国际化人才队伍 [3] - 推动金融犯罪警示教育和普法宣传 [3]