深圳率先清理整顿未经批准的"金控"公司！ 记者了解到，《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》和《金融控股公司监督管理试行办法》等规定，未经批准，不得登记为金融控股公司， 不得在公司名称中使用"金融控股""金融集团"字样。 根据有关监管要求，深圳金融监管局要求名单中各经营主体自公示之日起3个月内主动向市场监管部门申请注销或变更名称、业务范围（确保名称和业 务范围中不包含"金融控股""金融集团""金控"和其他未经许可的金融类字样），并对未到期债权债务作出明确安排。 对名单中未按期主动注销或变更名称、业务范围的经营主体，深圳金融监管局将联合各相关部门采取进一步监管措施。对公示名单有异议的经营主体， 可在公示之日起1个月内主动与深圳金融监管局取得联系，说明情况并按照要求提供相关资料，逾期视同无异议。 | 序号 | 经营主体名称 | 统一1 | | --- | --- | --- | | I | 深圳市中融信金融控股有限公司 | 9144030019242 | | 2 | 深圳市前海香江金融控股集团有限公司 | 9144030070848 | | 3 | 深圳市麦肯特金融控股集团有限公司 | 9144030072 ...

监管行动核心 - 深圳市地方金融管理局公示了553家未经批准擅自使用“金融控股”、“金融集团”或“金控”等字样的经营主体名单，并要求限期整改 [1] - 监管机构明确要求名单内经营主体需在公示之日起3个月内，主动向市场监管部门申请注销或变更名称及业务范围，确保不再包含未经许可的金融类字样 [2] - 对于逾期未完成整改的经营主体，监管局将联合相关部门采取进一步监管措施 [2] 被点名企业特征 - 名单中包括知名企业身影，例如力合科创集团控股的深圳市力合金融控股有限公司和TCL金融控股（深圳）集团 [1] - 从地域分布看，来自前海深港合作区的企业占比较高，且这些企业大部分成立于2013年至2015年期间 [1] - 此次被点名的企业多为存量未规范企业，相关监管规定《金融控股公司监督管理试行办法》自2020年11月1日起已施行 [1] 金融控股公司设立门槛 - 根据规定，需要申请设立金融控股公司的情形主要分为三类，具体门槛与所控股或实际控制的金融机构类型及资产规模相关 [1] - 第一类情景：控股或实际控制的金融机构中含商业银行的，要求金融机构总资产不少于人民币5000亿元，或虽不足5000亿元但其他类型金融机构总资产不少于1000亿元或受托管理总资产不少于5000亿元 [1] - 第二类情景：控股或实际控制的金融机构中不含商业银行的，要求金融机构总资产不少于人民币1000亿元或受托管理总资产不少于人民币5000亿元 [1] - 第三类情景：未达到上述资产标准，但中国人民银行按照宏观审慎监管要求认为需要设立金融控股公司 [1] 监管原则与依据 - 金融是特许经营行业，必须持牌经营，未经批准不得登记为金融控股公司，也不得在公司名称中使用“金融控股”、“金融集团”等字样 [1] - 此次监管行动的依据是2020年9月发布的《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》及中国人民银行发布的《金融控股公司监督管理试行办法》 [1]

监管行动概述 - 深圳市地方金融管理局公示一份包含553家未经批准擅自使用“金融控股”、“金融集团”或“金控”等字样的经营主体名单，要求其限期整改 [1] - 此次监管行动依据是自2020年11月1日起施行的《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》和《金融控股公司监督管理试行办法》，名单内企业多为存量未规范企业 [1] - 监管机构明确金融为特许经营行业，必须持牌经营，未经批准不得登记为金融控股公司或在名称中使用相关字样 [1] 整改具体要求 - 名单内各经营主体需自公示之日起3个月内，向市场监管部门申请注销或变更名称及业务范围，确保名称和业务范围中不再包含未经许可的金融类字样 [2] - 企业需对未到期债权债务作出明确妥善安排，对于逾期未完成整改的经营主体，监管机构将联合相关部门采取进一步监管措施 [2] 涉及企业特征分析 - 名单中包括知名企业身影，例如力合科创集团控股的深圳市力合金融控股有限公司以及TCL金融控股（深圳）集团等 [1] - 从地域分布看，来自前海深港合作区的企业占比居多，且大部分企业成立时间集中在2013年至2015年期间 [1] - 名单详细列明了553家经营主体的名称及统一社会信用代码，提供了完整的监管对象信息 [2][3][4][5][6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16][17][18][19] 金融控股公司设立门槛 - 需要申请设立金融控股公司的企业主要分为三类情况：控股或实际控制的金融机构中含商业银行且总资产不少于5000亿元，或其他类型金融机构总资产不少于1000亿元，或受托管理总资产不少于5000亿元 [1] - 第二类情况是控股或实际控制的金融机构中不含商业银行，但金融机构总资产不少于1000亿元或受托管理总资产不少于5000亿元 [1] - 第三类情况是未达到上述资产标准，但中国人民银行按照宏观审慎监管要求认为需要设立金融控股公司 [1]

监管背景与事件概述 - 深圳市地方金融管理局公示未经批准使用“金融控股”、“金融集团”或名称中含“金控”字样的经营主体名单，涉及553家企业 [2] - 金融行业属于特许经营行业，必须持牌经营，未经批准不得登记为金融控股公司或使用相关字样 [2] - 此次监管行动依据2020年11月1日起施行的《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》和《金融控股公司监督管理试行办法》，被点名企业多为存量未规范企业 [2] 被点名企业特征分析 - 名单中包括力合科创集团控股的深圳市力合金融控股有限公司、TCL金融控股（深圳）集团等知名企业 [2] - 从地域分布看，来自前海深港合作区的企业占比较高，且大部分企业成立时间集中在2013年至2015年 [2] - 完整名单包含553家经营主体，展示了涉及企业的广泛性 [4][5][6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16][17][18][19][20][21] 金融控股公司设立标准 - 需要申请设立金融控股公司的情形包括：控股或实际控制的金融机构中含商业银行且总资产不少于5000亿元，或其它类型金融机构总资产不少于1000亿元，或受托管理资产不少于5000亿元 [3] - 控股或实际控制的金融机构中不含商业银行的，需满足金融机构总资产不少于1000亿元或受托管理资产不少于5000亿元 [3] - 即使未达到上述资产标准，中国人民银行也可根据宏观审慎监管要求认为需要设立金融控股公司 [3] 整改要求与后续措施 - 名单内经营主体需自公示之日起3个月内向市场监管部门申请注销或变更名称及业务范围，确保不再包含未经许可的金融类字样 [3] - 企业需对未到期债权债务作出明确妥善安排 [3] - 对于逾期未完成整改的经营主体，监管部门将联合采取进一步监管措施 [3]