金融监管政策与战略部署 - 党的二十届四中全会对加快建设金融强国作出战略部署，提出要丰富风险处置资源和手段，构建风险防范化解体系，保障金融稳健运行[1] 地下钱庄非法活动与打击成效 - 地下钱庄是未经国家金融监管部门批准，擅自从事资金支付结算、外汇买卖等金融业务的非法组织[3] - 地下钱庄通过“对敲”换汇、虚拟货币中转等隐蔽手段实施非法经营活动，严重扰乱国家金融管理秩序[3] - 北京市检察机关通过穿透式审查、检察技术辅助、大数据赋能等举措构建全链条打击治理格局，2024年至2025年9月共办理涉“地下钱庄”违法犯罪案件60余件[3] - 在张某团伙非法换汇案中，该团伙在十个月内非法外汇交易流水上亿元人民币，最终涉案金额从7000万余元追加至2亿余元[6] - 2024年5月16日，顺义区检察院以涉嫌非法经营罪对张某等5人提起公诉，8月23日法院判处张某等5人有期徒刑三年至八个月，各并处罚金8万元至1.5万元[6] 虚拟货币非法交易案例 - 北京市首例利用虚拟货币变相买卖外汇的非法经营案于2025年3月21日宣判，林某等5人被判处有期徒刑四年至二年不等，各并处罚金120万元至15万元不等[8] - 林某团伙使用个人名下多张银行卡接收人民币资金并转化为泰达币，通过平台交易完成资金跨境转移，资金流水超20亿元，涉及18个虚拟货币钱包、10余个交易地址[9] - 2024年12月25日，海淀区检察院以涉嫌非法经营罪对林某等5人提起公诉，认定的非法经营数额等均获法院认可[10] 跨境电商政策滥用案例 - 杨某等人利用跨境电商外汇结算便利政策，注册多家跨境电子商务公司和供应链公司，与第三方支付机构合作，表面上申请外汇支付境外货款，背地里帮助他人将资金非法转移出境[12] - 杨某通过朋友介绍以每条0.2元的价格购买30余万条公民个人信息，用于伪造跨境购物记录，后经检察机关追诉，成某因犯侵犯公民个人信息罪被判处有期徒刑三年，并处罚金20万元[14] - 支付机构客户经理孙某被杨某用30余万元收买，故意干扰风控检查时效，让虚假交易蒙混过关，后被检察机关追诉到案[14] 大数据与协同治理机制 - 北京市检察院第二分院在办理曹某、李某非法经营案时，从交易信息中发现新线索并打掉另一个地下钱庄团伙，实现“办理一案、带出一串”的打击效果[16] - 北京市检察院提炼针对地下钱庄的监督规则并转化为可量化算法逻辑，2024年5月“地下钱庄惩治大数据法律监督模型”成功落地，截至目前已推动刑事立案30余人[17] - 2024年11月，北京市检察院与国家外汇管理局北京市分局联合制发文件，明确加强重点案件办案协作、畅通行刑衔接、实现信息数据共享等，通过协同治理已向外汇管理部门移送行政违法线索14条[17]