电信网络诈骗新型模式与警方打击案例 - 电信网络诈骗赃款交易模式出现从线上向线下转移的新趋势 犯罪团伙采用线下现金交易以逃避侦查 [1] - 成都警方近期成功打掉一个组织架构清晰 分工明确的三级诈骗犯罪团伙 抓获5名涉案嫌疑人 斩断了一条赃款流转通道 [1][8] 具体诈骗手法分析 - 诈骗模式结合“线上情感诱导”与“线下现金交易” 通过建立情感联系获取信任后诱导投资 [4][5] - 诈骗分子自称身份特殊（如涉密工作者）并传授受害人应对警方询问的话术 以扰乱侦查方向 [3] - 诈骗分子将其在虚假投资平台上的账户交由受害人代管 展示每日几千到上万元的可观收益以诱使受害人主动参与投资 [5] - 以规避平台高额手续费为借口 引导受害人采用线下现金方式进行投资交易 [5] - 安排所谓“平台工作人员”与受害人线下接头 在车内完成现金交付并展示虚假充值到账信息以骗取信任 [6] 犯罪团伙组织架构与赃款转移链条 - 该三级犯罪团伙分工明确：第三级“拿手”负责线下与受害人见面收取现金 第二级“车手”负责从“拿手”处收取现金 第一级组织者指挥资金二次转移 [9] - 各级人员之间互不见面 通过指令进行操作 目的是逃避侦查 [9] - 线下“拿手上门取现”模式已成为电诈团伙转移赃款的关键方式 形成了从资金收取、转移到分赃的完整链条 [9] 警方打击行动与成效 - 成都金牛警方从接到预警到打掉整个犯罪团伙仅用了五个多小时 [8] - 行动时间线：2025年6月16日13时50分发现线索 15时22分找到嫌疑车辆并抓获4名“拿手”和“车手” 19时13分抓获组织者黄某 [9] - 警方依托精准预警机制与快速响应体系 成功为受害人侯女士挽回了经济损失 [9] - 目前5名犯罪嫌疑人均已被依法移送检察机关审查起诉 [9]