文章核心观点 - 广州市于2025年11月26日发布《广州市大力推动AI投顾发展的若干措施》（“AI投顾十条”），旨在通过政策支持、基础设施建设、数据要素流通、标准体系构建和产业生态培育，全力推动“人工智能+投顾”产业发展，加快建设具有全国影响力的“投顾第一城”和粤港澳大湾区AI投顾算力枢纽 [1][3] 政策目标与战略定位 - 广州锚定建设“全国投顾第一城”目标，将投顾产业发展纳入市重点工作和“十五五”发展规划，为行业发展提供有力保障 [1] - “AI投顾十条”旨在赋能资本市场投资端改革和财富管理行业向买方转型，助力构建高质量投顾业态，为广州打造现代化金融产业体系提供支撑 [3] 监管与制度创新 - 积极向中央金融监管部门及国家部委申请，争取建立适用于人工智能投顾应用的包容审慎监管机制 [3] - 鼓励AI投顾应用项目参与广州资本市场金融科技创新试点 [3] - 推动建立围绕金融、数据和投资者权益保护等重点业务环节的AI投顾发展信息共享机制 [3] 数据要素与基础设施建设 - 支持在依法合规前提下，推动金融数据要素在投顾领域的流通与应用，鼓励金融机构、征信机构、金融科技企业、数据服务商合作强化垂直领域数据供给 [3] - 围绕投资者画像、行为特征、宏观经济指标、市场情绪指标、产品数据等维度建设数据标准和数据库，推动在广州数据交易所设立投顾行业数据交易产品 [3] - 支持建设安全可信算力中心，积极打造粤港澳大湾区AI投顾算力枢纽，面向国内各层次投顾机构提供多类型算力服务 [4] - 支持协作建设开放共享的“人工智能+投顾”应用平台，提供标准化应用模块、测试验证环境、知识图谱资源等共性技术支撑与服务 [4] 产业生态与金融支持 - 推动相关产业基金并鼓励各类市场化基金投向“人工智能+投顾”产业主体，涵盖垂直场景专业模型训练与优化、智能顾问工具开发、智能投研工具开发、合规与风控技术解决方案、数据治理与隐私计算技术等领域 [1][4] - 鼓励银行机构加大对符合政策导向的“人工智能+投顾”相关企业的信贷支持力度，创新金融产品，提供知识产权质押融资等服务 [4] - 积极招引国内外投资顾问机构、投顾服务企业、金融科技企业来穗发展，围绕全业务链条开展AI投顾业务合作 [6] - 支持各区出台AI投资顾问业务发展相关支持政策，健全AI投顾企业在穗展业服务体系 [6] 标准体系与合规风控 - 依托广州投顾研究院及各相关机构开展人工智能投顾服务规范体系研究，探索建立涵盖智能投顾全流程的服务基础标准，制定行业通用规范 [5] - 推动建立算法备案、评测与审核机制，明确算法透明度、可解释性、安全性及公平性要求，支持投顾机构开展算法风险评估与合规验证 [5] - 目标实现在大湾区（不含港澳地区）相关金融机构认可使用相关标准，并积极争取国家监管部门采用及逐步向全国推广应用 [5] - 压实金融机构风险防控主体责任，规范辖内财富管理机构运用AI功能展业行为，支持人机协同，审慎直接对客 [6] - 强化信创要求，落实网络数据安全要求，支持监管科技应用与发展，探索共建“监管科技”工具，利用技术手段实现对AI算法、应用的实时、穿透式监测 [6]