文章核心观点 - 交易失败的核心原因在于人性弱点而非市场复杂性 盈利后的自负和贪婪是导致财富回撤的关键因素 [3][8][11] - 长期财富积累需要克服人性弱点并坚守交易纪律 市场考验的是守富能力而非短期盈利能力 [7][14] 利弗莫尔的财富过山车 - 1907年通过做空美股获利300万美元 但两年内因心态膨胀亏损大部分资金 [5] - 自负被证明是交易最大陷阱 市场对过度自信的交易者施加惩罚 [5] 盈利后的人性弱点分析 - 首笔盈利易产生天才错觉 导致高估能力并激进加仓 [7] - 快钱幻觉引发特权感 使交易纪律松散并错误复制成功路径 [7] - 盈利后常见行为偏差包括：急于加仓忽略风险累积 过早消费轻视复利 误将运气归为实力 [10] 交易守富的核心原则 - 将盈利视为市场暂借资金 保持敬畏避免被利润冲昏头脑 [13] - 每笔盈利交易需预设明确退出策略 包括止盈和止损点位 [13] - 至少将50%盈利转入低风险安全资产 防止市场收回财富 [13] 交易本质与长期生存策略 - 交易是长期马拉松而非短期赌局 核心在于数十年间持续克制人性弱点 [14] - 财富留存取决于自我管理能力 需以纪律为舟认知为帆实现稳健增值 [14]