新业务价值增长预期 - 预期友邦第三季新业务价值按年增长进一步加快，按AER计算增长21%，按CER计算增长19% [1] 增长驱动因素 - 新业务价值增长主要来自内地及香港市场 [1] - 公司受惠于内地家庭财富重新分配、低利率下的强劲保险需求 [1] - 香港市场具吸引力的产品及销售热潮的溢出效应亦带来支持 [1] - 东南亚及其他市场预计将持续健康增长 [1] 投资评级与目标价 - 花旗予友邦目标价99港元，评级为"买入" [1]