文章核心观点 - 分析Midland States Bancorp季度财报表现及未来股价走势，提及Trupanion业绩预期，强调盈利预期修正趋势和行业前景对股价的影响 [3][4][11] Midland States Bancorp财报情况 - 本季度每股收益0.20美元，未达Zacks共识预期的0.72美元，去年同期为0.87美元，本季度盈利意外下降72.22% [1][8] - 上一季度预期每股收益0.71美元，实际为0.53美元，盈利意外下降25.35% [1] - 过去四个季度，公司两次超过共识每股收益预期，三次超过共识营收预期 [2][9] - 2024年第二季度营收7271万美元，未达Zacks共识预期2.93%，去年同期为7759万美元 [9] Midland States Bancorp股价及预期 - 年初以来股价下跌约7.5%，而标准普尔500指数上涨13.8% [3] - 盈利预期修正趋势目前好坏参半，股票获Zacks排名3（持有），预计近期表现与市场一致 [5] - 下一季度共识每股收益预期为0.74美元，营收7620万美元；本财年共识每股收益预期为2.70美元，营收3.049亿美元 [6] Trupanion业绩预期 - 预计8月8日公布2024年第二季度财报，预计每股亏损0.18美元，同比变化+45.5%，过去30天共识每股收益预期上调31.7% [7] - 预计营收3.0982亿美元，较去年同期增长14.5% [13] 行业影响 - 实证研究表明近期股价走势与盈利预期修正趋势密切相关，投资者可参考Zacks排名 [11] - Zacks行业排名中，银行 - 东北行业目前处于前20%，排名前50%的行业表现优于后50%行业两倍多 [12]

财务指标 - 公司第二季度净收益为450万美元，每股摊薄收益为0.20美元[2] - 调整后的税前、拨备前收益为2520万美元[1] - 普通股权一级资本比率从上季度的8.60%提升至8.63%[1] - 净利差为3.12%，上季度为3.18%[18] - 效率比率为65.2%，上季度为58.0%[1] - 不良贷款占比从上季度的1.76%上升至1.92%[12] - 贷款损失准备金占不良贷款的比例从上季度的74.35%上升至82.22%[12] - 公司第二季度净利润为675万美元，较上一季度下降51.4%[53] - 公司第二季度调整后每股收益为0.20美元，较上一季度下降62.3%[56] - 公司第二季度调整后资产收益率为0.35%，较上一季度下降0.37个百分点[56] - 公司第二季度调整后股东权益收益率为3.46%，较上一季度下降3.61个百分点[56] - 公司第二季度调整后有形股东权益收益率为3.65%，较上一季度下降5.69个百分点[56] - 公司第二季度调整后税前拨备前收益为2.52亿美元，较上一季度下降21.8%[56] - 公司第二季度调整后税前拨备前资产收益率为1.30%，较上一季度下降0.37个百分点[56] - 调整后每股摊薄收益为0.20美元，较上年同期下降77.01%[65] - 调整后资产收益率为0.35%，较上年同期下降0.75个百分点[65] - 调整后股东权益收益率为3.46%，较上年同期下降7.75个百分点[65] - 调整后有形股东权益收益率为3.65%，较上年同期下降12.95个百分点[65] - 公司第二季度平均有形普通股权益回报率为3.66%，较上年同期下降12.33个百分点[73] - 公司第二季度有形普通股权益与有形资产比率为6.59%，较上年同期上升0.4个百分点[79] - 公司第二季度每股有形净值为23.36美元，较上年同期上升5.0%[79] - 公司第二季度每股有形净值(不含其他综合收益)为27.22美元，较上年同期上升4.2%[79] 收入情况 - 公司第二季度非利息收入为1,764万美元，较上年同期下降16.5%[70] - 公司第二季度调整后净利息收入为5,522万美元，较上年同期下降2.6%[69] - 公司第二季度调整后总收入为7,286万美元，较上年同期下降5.7%[71] 成本情况 - 公司第二季度非利息支出为4,748万美元，较上年同期上升10.7%[68] - 公司第二季度效率比率为65.16%，较上年同期上升10.15个百分点[71] 资产负债情况 - 资产总额为77.57亿美元，较上年同期下降3.45%[61] - 贷款总额为58.52亿美元，较上年同期下降8.11%[61] - 存款总额为61.18亿美元，较上年同期下降4.79%[62] - 公司第二季度净收入为452.2万美元，较上年同期下降76.6%[72]

文章核心观点 Transend与Midland States Bank达成战略合作伙伴关系，双方将采用创新方法提供动态支付解决方案，助力供应商与商业客户开展业务，推动供应商提升忠诚度、增加销售额并加速应收账款回收 [1][2][3] 合作情况 - Transend创始人兼首席执行官Matt Lekawa认为与Midland合作推出平台是荣幸，期待共同为银行与金融科技公司合作树立新标准 [3] - Midland States Bank首席执行官Jeff Ludwig表示Transend团队有合作精神，期待与Transend共同取得成果 [4] 公司介绍 Transend Financial - 是首个B2B自有品牌营运资金解决方案提供商，重新定义供应商与商业客户的业务模式，创新传统融资方式，助力供应商在交易时提供促销条款，获取资金并提升业务 [5] - 成立于2023年，获全国领先金融机构支持，可让供应商在交易后24小时内全额收款，还能帮助银行大规模获取优质信贷 [6] Midland States Bancorp, Inc. - 是社区金融控股公司，为Midland States Bank唯一股东，总部位于伊利诺伊州埃芬厄姆 [7] - 截至2024年3月31日，公司总资产约78.3亿美元，财富管理集团管理资产约38.9亿美元，提供商业和消费银行产品、服务及设备融资等多项业务 [7]

2024年第一季度财务业绩 - 2024年第一季度净收入为1390万美元，摊薄后每股收益为0.53美元，2023年同期分别为2180万美元和0.86美元，收益下降主要因净利息收入减少460万美元、信贷损失拨备增加1090万美元和非利息支出增加40万美元，部分被非利息收入增加540万美元和所得税支出减少250万美元抵消[132] - 2024年第一季度净利息收入降至5610万美元，净息差降至3.18%；2023年同期分别为6070万美元和3.39%[135] - 2024年第一季度平均资产回报率为0.72%，平均股东权益回报率为7.07%；2023年同期分别为1.12%和11.51%[132] - 2024年第一季度利息收入增加610万美元至1.019亿美元，生息资产收益率从5.35%升至5.76%[140] - 2024年第一季度平均生息资产从72.6亿美元降至71.1亿美元，平均贷款和联邦基金出售及现金投资分别减少3.084亿美元和1580万美元，投资证券增加1.789亿美元[141] - 2024年第一季度利息支出增加1070万美元至4580万美元，付息负债成本从2.46%升至3.22%[144] - 2024年第一季度贷款信用损失拨备为1400万美元，高于2023年同期的310万美元，净冲销为440万美元，高于2023年同期的210万美元[148] - 2024年第一季度非利息收入增长34.3%，财富管理业务收入增加70万美元，公司持有的人寿保险收入增加90万美元[150] - 2024年第一季度非利息支出增加40万美元，增幅0.9%[154] - 2024年第一季度所得税费用为440万美元，低于2023年同期的690万美元，有效税率分别为23.9%和24.0%[155] 2023年财务事件 - 2023年公司进行资产负债表重新定位，一季度产生损失60万美元[129] - 2023年第三季度公司放弃部分低收益人寿保险政策并购买额外政策，确认450万美元税收费用[130] - 2023年第二季度公司赎回660万美元次级票据，加权平均赎回价格为票面金额的89.2%，记录收益70万美元[131] 资产负债情况 - 截至2024年3月31日，总资产为78.3亿美元，低于2023年12月31日的78.7亿美元[156] - 截至2024年3月31日，贷款总额降至59.6亿美元，较2023年12月31日减少1.726亿美元，建筑和土地开发贷款增加2150万美元，其他贷款类别均减少[157] - 截至2024年3月31日，消费贷款降至8.371亿美元，较2023年12月31日减少9810万美元，主要由于贷款偿还和停止通过GreenSky发放贷款[158] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，商业房地产和建筑及土地开发贷款总额分别为28.71241亿美元和28.59438亿美元[162] - 截至2024年3月31日，贷款总额为59.58462亿美元，其中商业贷款42.86908亿美元，商业房地产贷款23.97113亿美元，建筑及土地开发贷款4.74128亿美元[164] - 2024年3月31日，贷款信用损失准备金为7810万美元，占贷款总额的1.31%，高于2023年12月31日的6850万美元（占比1.12%）[166] - 2024年3月31日，定性因素调整约为贷款总额的42个基点，与2023年12月31日的41个基点基本一致[169] - 2024年3月31日，分配给商业贷款的准备金为2130万美元，占商业贷款总额的1.51%，较2023年12月31日略有变化[170] - 2024年3月31日，分配给商业房地产贷款的准备金为2140万美元，占比0.89%，较2023年12月31日增加110万美元[171] - 2024年3月31日，分配给建筑及土地开发贷款的准备金为1260万美元，占比2.66%，较2023年12月31日增加850万美元[172] - 截至2024年3月31日，不良贷款增至1.05亿美元，较2023年12月31日的5640万美元增加4860万美元，其中四笔总计4740万美元的贷款导致了增长[179] - 2024年和2023年第一季度，非应计贷款若按原条款正常计息，应计额外利息收入分别为130万美元和80万美元[180] - 截至2024年3月31日，投资证券账面价值为10.40406亿美元，其中美国国债证券为0，美国政府赞助企业和美国机构证券为6772.3万美元，占比6.5% [184] - 截至2024年3月31日，负债总计70.4亿美元，较2023年12月31日的70.8亿美元有所下降[188] - 截至2024年3月31日，总存款增至63.2亿美元，较2023年12月31日增加1450万美元，非计息存款占比从18.1%增至19.2% [191] - 截至2024年3月31日，经纪定期存款从9450万美元增至1.882亿美元，导致定期存款余额增加[192] - 截至2024年3月31日，短期借款总计2.144亿美元，较2023年12月31日的3490万美元有所增加[194] - 截至2024年3月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款总计2.55亿美元，较2023年12月31日的4.76亿美元减少，因2.51亿美元的FHLB预付款按合同条款偿还[195] - 截至2024年3月31日，股东权益降至7.91亿美元，较2023年12月31日减少80万美元，主要因净收入、股息、股票回购和累计其他综合损失变动[197] 资产收益及利率情况 - 2024年3月31日止三个月，联邦基金出售和现金投资平均余额为6931.6万美元，利息及费用为95.1万美元，收益率为5.52%；2023年同期平均余额为8512.3万美元，利息及费用为98万美元，收益率为4.67%[137] - 2024年3月31日止三个月，应税投资证券平均余额为9.33785亿美元，利息及费用为1017.9万美元，收益率为4.38%；2023年同期平均余额为7.31075亿美元，利息及费用为537万美元，收益率为2.98%[137] - 2024年3月31日止三个月，贷款平均余额为60.12032亿美元，利息及费用为8948.9万美元，收益率为5.99%；2023年同期平均余额为63.20402亿美元，利息及费用为8799.7万美元，收益率为5.65%[137] - 2024年3月31日止三个月，付息存款平均余额为51.95118亿美元，利息及费用为3921.4万美元，利率为3.04%；2023年同期平均余额为50.53941亿美元，利息及费用为2640.5万美元，利率为2.12%[137] - 2024年3月31日，利率立即变动 -200、 -100、 +100和 +200基点时，净利息收入美元变动分别为49.7万美元、 -29.5万美元、 -76.8万美元和 -251.9万美元，百分比变动分别为0.2%、 -0.1%、 -0.3%和 -1.1%[216] - 2023年12月31日，利率立即变动 -200、 -100、 +100和 +200基点时，净利息收入美元变动分别为53.9万美元、 -29.3万美元、 -142.4万美元和 -316.2万美元，百分比变动分别为0.2%、 -0.1%、 -0.6%和 -1.3%[216] - 2024年3月31日，利率立即变化 -200、 -100、 +100、 +200时，净利息收入（NII）美元变化分别为49.7万美元、 -29.5万美元、 -76.8万美元、 -251.9万美元，百分比变化分别为0.2%、 -0.1%、 -0.3%、 -1.1%[216] - 2023年12月31日，利率立即变化 -200、 -100、 +100、 +200时，NII美元变化分别为53.9万美元、 -29.3万美元、 -142.4万美元、 -316.2万美元，百分比变化分别为0.2%、 -0.1%、 -0.6%、 -1.3%[216] - 2024年3月31日所有情景下公司均在董事会政策限制范围内[216] - 2024年3月31日报告的NII风险显示，公司收益在利率下降环境中盈利能力增强，与2023年12月31日的模型一致[217] - 2023年全年，公司在非到期存款组合的贝塔假设方面与行业趋势相似[217] - 进入2024年市场转向加息放缓甚至降息，公司开始调整投资策略以应对未来低利率[217] 贷款冲销情况 - 2024年第一季度净冲销额为440万美元，高于2023年同期的210万美元[175] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，设备融资贷款和租赁的冲销额分别为360万美元和120万美元[176] 股票回购情况 - 2023年12月5日，公司董事会授权一项新的股票回购计划，截至2024年3月31日，已回购73781股普通股，剩余回购授权约2310万美元[198] 流动性及资本充足情况 - 2024年3月31日和2023年12月31日，用于回购协议下出售证券质押的投资证券账面价值分别为1580万美元和2090万美元[201] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司估计的总流动性分别为24.54105亿美元和13.79404亿美元[202] - 2024年3月31日和2023年12月31日，额外信贷额度分别为4.31亿美元和2.5亿美元，经纪存单（额外额度）分别为4亿美元和5亿美元[202] - 2024年3月31日，公司和银行超过监管最低要求，达到资本充足的监管定义[206] - 2024年3月31日，Midland States Bancorp和Midland States Bank的总风险资本比率分别为13.68%和12.77%，最低监管要求为10.50%[207] - 2024年3月31日，Midland States Bancorp和Midland States Bank的一级风险资本比率分别为11.16%和11.62%，最低监管要求为8.50%[207] - 2024年3月31日，Midland States Bancorp和Midland States Bank的普通股一级风险资本比率分别为8.60%和11.62%，最低监管要求为7.00%[207] - 2024年3月31日，Midland States Bancorp和Midland States Bank的一级杠杆比率分别为9.92%和10.33%，最低监管要求为4.00%[207] 市场预测 - 预计未来四个季度美国国内生产总值增长率在1.5% - 3.0%之间，10年期国债收益率将从2024年第一季度的4.2%降至2025年第一季度的3.7%，伊利诺伊州失业率到2025年第一季度平均为4.9%[168] 价格风险情况 - 价格风险来自以公允价值计量且适用公允价值会计的金融工具价格不利变动[218] - 公司的价格风险来源于抵押贷款支持证券、衍生工具和股权投资[218]

文章核心观点 2024年5月7日Midland States Bancorp, Inc.宣布董事会任命Travis Franklin加入董事会，其丰富经验适合为公司服务 [1][5] 分组1：新董事任命情况 - 2024年5月7日公司董事会任命Travis Franklin加入董事会 [1] - Travis Franklin同时被任命加入公司全资子公司Midland States Bank董事会 [2] 分组2：新董事履历背景 - Travis Franklin现任Heartland Dental, LLC执行副总裁兼首席财务官 [3] - 此前他担任一家家族办公室的首席投资官 [4] - 他拥有东伊利诺伊大学商业管理学士学位和工商管理硕士学位 [4] 分组3：公司对新董事评价 - 公司及银行董事长Jeffrey C. Smith表示很高兴Travis加入董事会 [5] - Travis是Effingham商业社区重要成员且公司熟知他 [5] - 他在金融、运营和管理快速发展公司方面经验丰富，适合加入董事会 [5] 分组4：公司基本情况 - 公司是社区金融控股公司，总部位于伊利诺伊州Effingham，是Midland States Bank唯一股东 [5] - 截至2024年3月31日公司总资产约78.3亿美元，财富管理集团管理资产约38.9亿美元 [5] - 公司提供商业和个人银行产品及服务、商业设备融资等多种服务 [5]

文章核心观点 - 介绍Midland States Bancorp 2024年第一季度财报情况，包括营收、每股收益等指标与去年同期及分析师预期对比，还提及关键指标表现和近一个月股价表现 [1][2][10] 营收与每股收益情况 - 2024年第一季度营收7711万美元，同比增长1.1%，高于Zacks共识预期的7505万美元，超预期2.74% [1][2] - 同期每股收益0.53美元，去年同期为0.88美元，低于共识预期的0.71美元，未达预期25.35% [1][2] 关键指标表现 - 效率比率为58%，低于两位分析师平均预期的60.7% [5] - 平均生息资产为71.1亿美元，低于两位分析师平均预期的71.8亿美元 [6] - 净冲销与平均贷款比率为0.3%，与两位分析师平均预期持平 [6] - 净息差为3.2%，与两位分析师平均预期持平 [6] - 财富管理收入为713万美元，高于两位分析师平均预期的680万美元 [6] - 交换收入为336万美元，低于两位分析师平均预期的375万美元 [6] - 净利息收入（FTE）/调整后净利息收入为5614万美元，低于两位分析师平均预期的5715万美元 [7] - 存款账户服务费为312万美元，高于两位分析师平均预期的300万美元 [8] - 非利息总收入为2119万美元，高于两位分析师平均预期的1802万美元 [9] 股价表现 - 过去一个月，公司股价回报率为 -2%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 -3% [10] - 目前公司股票Zacks排名为3（持有），表明短期内表现可能与大盘一致 [10]

公司业绩 - Midland States Bancorp (MSBI)第一季度每股收益为0.53美元，低于Zacks Consensus Estimate的0.71美元[1] - 公司在过去四个季度中，三次超过了市场预期的每股收益[2] - Midland States Bancorp第一季度营收为7711万美元，超过了Zacks Consensus Estimate的2.74%[3] - 公司的盈利预期为每股0.75美元，营收为7580万美元[9] 股价表现 - 公司股价自年初以来下跌了11.7%[5] - 公司的盈利前景将影响股价的短期走势[4] 行业前景 - 行业前景对公司股价表现有重要影响[10]

净利润与每股收益 - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为1170万美元，摊薄后每股收益0.53美元，低于2023年第四季度的1850万美元和0.84美元，也低于2023年第一季度的1950万美元和0.86美元[3] - 2024年第一季度净利润为1.3885亿美元，低于2023年第四季度的2.0711亿美元和2023年第一季度的2.1772亿美元[45] - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.53美元，低于2023年第四季度的0.84美元和2023年第一季度的0.86美元[45] - 2024年第一季度净收入为1388.5万美元，低于2023年第四季度的2071.1万美元和2023年第一季度的2177.2万美元[50] - 2024年第一季度基本和摊薄后每股收益均为0.53美元，低于2023年第四季度和2023年第一季度的0.84美元和0.86美元[50] 拨备费用 - 2024年第一季度拨备费用为1400万美元，高于2023年第四季度的700万美元和2023年第一季度的310万美元，主要因一个多户住宅建设项目计提800万美元专项准备金[4] 资本与账面价值 - 有形账面价值较上一季度增长0.4%，达到每股23.44美元；一级普通股资本比率从8.40%提升至8.60%[9] - 截至2024年3月31日，总资本与风险加权资产比率为13.68%，高于2023年12月31日的13.20%和2023年3月31日的12.46%[45] - 截至2024年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为6.58%，高于2023年同期的6.24%[58] - 截至2024年3月31日，有形账面价值每股为23.44美元，高于2023年同期的21.87美元[58] - 截至2024年3月31日，剔除累计其他综合损失后的有形账面价值每股为27.23美元，高于2023年同期的25.39美元[58] 资产与贷款 - 截至2024年3月31日，总资产为78.3亿美元，低于2023年12月31日的78.7亿美元和2023年3月31日的79.3亿美元；贷款组合为59.6亿美元，低于2023年12月31日的61.3亿美元和2023年3月31日的63.5亿美元[11] - 2024年第一季度未偿还贷款较2023年12月31日减少1.726亿美元，降幅2.8%，设备融资贷款和租赁余额减少5450万美元，消费贷款减少9810万美元[12] - 截至2024年3月31日，公司总资产约78.3亿美元，财富管理集团管理资产约38.9亿美元 [38] - 截至2024年3月31日，公司总资产为78.31809亿美元，略低于2023年12月31日的78.66868亿美元[48] 信贷质量 - 信贷质量指标较2023年第四季度下降，截至2024年3月31日，不良贷款增加4860万美元至1.05亿美元；30 - 89天逾期贷款减少2390万美元至5890万美元[14] 贷款信用损失准备金 - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备金总额为7810万美元，高于2023年12月31日的6850万美元和2023年3月31日的6210万美元，占贷款组合的比例为1.31%[17] 存款情况 - 截至2024年3月31日，总存款为63.2亿美元，较2023年12月31日增加1450万美元，非利息存款增加6700万美元至12.1亿美元，有息存款减少5250万美元至51.1亿美元[18] - 截至2024年3月31日，总存款为63.23984亿美元，略高于2023年12月31日的63.09529亿美元[48] 净利息收入与收益率 - 2024年第一季度净利息收入为5610万美元，较2023年第四季度减少210万美元，降幅3.6%；净利息收益率为3.18%，低于2023年第四季度的3.21%[20] - 2024年第一季度平均生息资产为71.1亿美元，低于2023年第四季度的72.0亿美元；平均贷款为60.1亿美元，低于2023年第四季度的62.0亿美元[21][22] - 2024年第一季度投资证券平均余额为9.887亿美元，收益率4.36%，高于2023年第四季度的8.832亿美元和4.16% [23] - 2024年第一季度平均生息存款为52亿美元，低于2023年第四季度的53亿美元，成本为3.04%，较2023年第四季度增加11个基点 [24] - 2024年第一季度净利息收入为5.592亿美元，较2023年第四季度的5.8077亿美元和2023年第一季度的6.0504亿美元有所下降[45] - 2024年第一季度净利息收入为5592万美元，低于2023年第四季度的5807.7万美元和2023年第一季度的6050.4万美元[50] 非利息收入 - 2024年第一季度非利息收入为2120万美元，高于2023年第四季度的2050万美元 [27] 财富管理收入 - 2024年第一季度财富管理收入为710万美元，较2023年第四季度增加50万美元，增幅8.0%，管理资产增至38.9亿美元 [30] - 截至2024年3月31日，信托管理资产为38.88219亿美元，高于2023年12月31日的37.33355亿美元和2023年3月31日的35.02635亿美元[45] 非利息支出与效率比率 - 2024年第一季度非利息支出为4490万美元，与2023年第四季度和第一季度基本持平，效率比率升至58.03% [31] - 2024年第一季度效率比率为58.03%，高于2023年第四季度的55.22%和2023年第一季度的57.64%[55] 所得税费用 - 2024年第一季度所得税费用为440万美元，低于2023年第四季度的640万美元和2023年第一季度的690万美元，有效税率为23.9% [33] 监管资本要求 - 截至2024年3月31日，银行和公司均超过巴塞尔III的所有监管资本要求，银行符合“资本充足”金融机构的资格 [35] 利率影响 - 利率上升使公司投资组合和现金流套期保值产生8140万美元累计其他综合损失，使有形账面价值每股减少3.79美元 [36] 股票回购 - 2024年第一季度，公司根据股票回购计划回购73781股普通股，加权平均价格为26.31美元 [37] 平均资产回报率 - 2024年第一季度平均资产回报率为0.72%，低于2023年第四季度的1.04%和2023年第一季度的1.12%[45] - 2024年第一季度调整后平均资产回报率为0.72%，低于2023年第四季度的1.11%和2023年第一季度的1.15%[52] 调整后平均有形普通股权益回报率 - 2024年第一季度调整后平均有形普通股权益回报率为9.34%，低于2023年第四季度的16.51%和2023年第一季度的17.11%[52] 调整后税前、拨备前收益 - 2024年第一季度调整后税前、拨备前收益为3224万美元，低于2023年第四季度的3589.8万美元，但高于2023年第一季度的3244.9万美元[53] 负债与股东权益 - 截至2024年3月31日，总负债为70.40803亿美元，低于2023年12月31日的70.75015亿美元[48] - 截至2024年3月31日，股东权益总额为7.91006亿美元，略低于2023年12月31日的7.91853亿美元[48]

文章核心观点 - 属于Zacks银行-东北行业的Midland States Bancorp可能是值得考虑的股票，因其连续超越盈利预期且有望在下个季度财报中延续这一趋势 [1] 公司盈利表现 - 公司在过去两份财报中连续超越盈利预期，过去两个季度平均超出预期6.98% [2] - 最近一个季度，公司预期每股收益0.79美元，实际报告0.89美元，超出预期12.66%；上一季度，共识预期每股收益0.77美元，实际为0.78美元，超出预期1.30% [3] 盈利预期变化 - 由于过往表现，公司盈利预期近期出现有利变化，其Zacks盈利ESP为正，结合坚实的Zacks排名，是盈利超预期的有力指标 [4] - Zacks盈利ESP将最准确估计与Zacks共识估计进行比较，临近财报发布时分析师修正的估计可能更准确 [6][7] - 公司目前盈利ESP为+3.74%，表明分析师看好其短期盈利潜力，结合Zacks排名3（持有），预示下一次盈利可能超预期，下次财报预计于2024年4月25日发布 [8] 盈利ESP的意义 - 正盈利ESP和Zacks排名3（持有）或更高的股票，近70%的时间会带来正向惊喜 [5] - 负盈利ESP并不意味着盈利未达预期，但会降低该指标的预测能力 [9] 投资建议 - 许多公司虽超预期但股价未必上涨，部分公司未达预期股价也可能持稳，因此在季度财报发布前查看公司盈利ESP很重要，可利用盈利ESP筛选器发掘买卖股票 [10][11]

文章核心观点 - 公司预计2024年第一季度收益同比下降，实际结果与预期的对比将影响短期股价，公司可能是盈利超预期的候选者，但投资决策还需考虑其他因素 [1][2][17] 分组1：收益预期 - 公司预计在即将发布的报告中公布每股0.71美元的季度收益，同比变化为 -19.3% [4] - 预计收入为7505万美元，较上年同期下降1.6% [4] 分组2：预测修正趋势 - 过去30天里，该季度的共识每股收益预测下调了0.66%至当前水平 [5] 分组3：盈利预测模型 - Zacks盈利ESP模型通过比较最准确估计和Zacks共识估计来预测实际收益与共识估计的偏差，正向ESP读数预测能力显著 [7][8][9] - 正向盈利ESP与Zacks排名1、2或3结合时，是盈利超预期的有力预测指标，此类股票近70%的时间会带来正向惊喜 [10] - 负向盈利ESP读数不能表明盈利未达预期，难以预测负向ESP读数和Zacks排名4或5的股票盈利超预期 [11] 分组4：公司情况分析 - 公司最准确估计高于Zacks共识估计，盈利ESP为 +3.74%，目前Zacks排名为3，这表明公司很可能超过共识每股收益估计 [12][13] - 上一季度公司预期每股收益0.79美元，实际为0.89美元，带来 +12.66%的惊喜，过去四个季度均超过共识每股收益估计 [14] 分组5：投资建议 - 盈利超预期或未达预期并非股价涨跌的唯一依据，但押注预期盈利超预期的股票会增加成功几率 [15] - 建议在季度财报发布前查看公司的盈利ESP和Zacks排名，并利用盈利ESP过滤器筛选股票 [16]