公司资本效率分析 - CF Bankshares Inc (CFBK) 的投入资本回报率(ROIC)为-1.19% 远低于其24.98%的加权平均资本成本(WACC) 显示资本使用效率严重低下 [2] - CFBK的ROIC与WACC比值为-0.048 表明公司未能有效利用资本创造回报 [2] 同业比较分析 - Citizens Community Bancorp (CZWI) ROIC为0.80% WACC为18.82% 比值为0.042 虽为正值但仍显示资本利用效率偏低 [3] - Colony Bankcorp (CBAN) ROIC为-0.63% WACC为12.69% 比值为-0.050 与CFBK类似存在资本效率问题 [3] - Community West Bancshares (CWBC) ROIC达4.54% WACC为11.57% 比值为0.392 资本效率表现良好 [4] - C&F Financial Corporation (CFFI) ROIC为6.28% WACC为13.55% 比值0.463为同业最高 资本回报效率最优 [4][5] 行业竞争格局 - 行业竞争对手包括Citizens Community Bancorp、Colony Bankcorp、Community West Bancshares、Citizens Holding Company及C&F Financial Corporation等金融机构 [1] - 行业普遍采用ROIC与WACC比较来衡量资本配置效率 [1]

核心观点 - 五家公司被纳入Zacks Rank 1（强力买入）名单 其当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内均出现显著增长 增幅范围从64%至125% [1][2][3] 公司业务与盈利预期变动 - Rush Street Interactive (RSI) 主营业务为美国在线赌场和体育博彩 当前财年盈利共识预期在过去60天内增长125% [1] - Udemy (UDMY) 主营业务为开发教育软件解决方案 当前财年盈利共识预期在过去60天内增长93% [1] - Envista (NVST) 主营业务为提供牙科临床需求多样化产品组合 当前财年盈利共识预期在过去60天内增长87% [2] - Dorman Products (DORM) 主营业务为汽车及中重型售后市场经销商专属替换零件供应 当前财年盈利共识预期在过去60天内增长77% [3] - CF Bankshares (CFBK) 主营业务为在美国提供银行产品与服务 当前财年盈利共识预期在过去60天内增长64% [3]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, DC 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2025 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from _________________to ________________ Commission File Number: 0-25045 CF BANKSHARES INC. (Exact Name of Registrant as Specified in its Charter) ...

Cf Bankshares (CFBK -0.13%), a regional bank holding company focused on commercial banking and consumer financial services, reported results on August 4, 2025. The headline news: Both earnings and revenue (GAAP) beat analyst expectations, supported by stronger profitability and efficiency improvements. Earnings per share (GAAP) were $0.77, outpacing the $0.72 consensus estimate (GAAP). Revenue (GAAP) reached $15.6 million, also ahead of the $14.73 million GAAP projection. These results reflect higher net in ...

Exhibit 99.1 Parent of CFBank, NA PRESS RELEASE FOR IMMEDIATE RELEASE: August 4, 2025 For Further Information: Timothy T. O'Dell, President & CEO Phone: 614.318.4660 Email: timodell@cfbankmail.com CF BANKSHARES INC., PARENT OF CFBANK NA, REPORTS RESULTS FOR THE 2 nd QUARTER 2025. Columbus, Ohio – August 4, 2025 – CF Bankshares Inc. (NASDAQ: CFBK) (the "Company"), the parent of CFBank, National Association ("CFBank"), today announced financial results for the second quarter ended June 30, 2025. Second Quarte ...

核心财务表现 - 2025年第二季度净利润500万美元 较2025年第一季度440万美元增长13.6% 较2024年第二季度170万美元增长197% [6] - 稀释后每股收益0.77美元 较2025年第一季度0.68美元增长13.2% 较2024年第二季度0.26美元增长196% [6] - 2025年上半年净利润950万美元 较2024年同期480万美元增长99% 稀释后每股收益1.45美元 [7] - 税前拨备前净收入(PPNR)780万美元 较2025年第一季度620万美元增长27% 较2024年第二季度550万美元增长42% [6][10] 净利息收入与净息差 - 净利息收入1400万美元 较2025年第一季度1290万美元增长8.5% 较2024年第二季度1140万美元增长23.2% [8] - 净息差2.83% 较2025年第一季度2.64%上升19个基点 较2024年第二季度2.39%上升44个基点 [9][10][12] - 利息收入增加主要由于生息资产平均收益率上升16个基点及平均生息资产增加2460万美元 [9] - 实现连续第五个季度净息差扩张 [10] 非利息收入 - 非利息收入160万美元 较2025年第一季度120万美元增长31% 较2024年第二季度120万美元增长29.7% [13][14] - 增长主要来自SWAP费用收入增加19.6万美元 住宅抵押贷款销售收益增加9.2万美元 [13] - 服务费收入增加9.8万美元 住宅抵押贷款销售收益增加11.9万美元 [14] 贷款业务 - 贷款总额18亿美元 较2025年第一季度增加470万美元(0.3%) 较2024年12月增加3280万美元(1.9%) [18] - 商业房地产贷款增加5280万美元 商业工业贷款增加330万美元 房屋净值信贷额度增加330万美元 [19] - 单一家庭住宅贷款减少2790万美元 主要由于2025年第一季度出售两批贷款组合总计1810万美元 [19] - 建筑贷款业务为核心竞争力领域 多户住宅建筑贷款达1.577亿美元 住宅建筑贷款达2910万美元 [21] 资产质量 - 不良贷款1660万美元 占总贷款0.94% 较2025年第一季度1450万美元增加210万美元 [23] - 逾期30天以上贷款1520万美元 较2025年第一季度1140万美元增加 [23] - 贷款损失准备金1910万美元 准备金比率1.08% 较2025年第一季度1.01%上升 [24] - 信贷损失拨备费用140万美元 净冲销5.1万美元 [25] 存款与资本 - 存款总额18.1亿美元 较2025年第一季度17.8亿美元增加2620万美元(1.5%) [26] - 约29.1%存款余额超过FDIC保险限额25万美元 [27] - 股东权益1.77亿美元 较2025年第一季度1.727亿美元增加430万美元(2.5%) [29] - 每股账面价值26.63美元 [10] - 平均股本回报率11.47% 平均资产回报率0.97% [10] 运营效率 - 效率比率49.8% 较2025年第一季度55.9%改善610个基点 较2024年第二季度56.4%改善660个基点 [10] - 非利息支出780万美元 较2025年第一季度800万美元减少20万美元(2.5%) [15] - 资金成本较2024年第二季度下降48个基点 [10] 战略重点 - 扩大商业银行规模 改善贷款和客户结构 增加全方位服务C&I贷款和存款客户 [11] - 加强区域市场领导地位 扩大商业和零售银行团队 [11] - 改善存款特许经营权 降低资金成本 减少对高成本融资的依赖 [11] - 减少和再融资低利率贷款 重点发展可销售住房抵押贷款 [11]

FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF Table of Contents 1934 UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION For the quarterly period ended March 31, 2025 WASHINGTON, DC 20549 OR Indicate by check mark whether the registrant has submitted electronically every Interactive Data File required to be submitted pursuant to Rule 405 of Regulation S-T (§232.405 of this chapter) during the preceding 12 months (or for such shorter period that the re ...

整体财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度净收入440万美元，较2024年第一季度增长44%，摊薄后每股收益0.68美元，包含60万美元拨备费用[4][6][11] - 截至2025年3月31日，每股账面价值增至25.86美元，第一季度平均股本回报率为10.37%，平均资产回报率为0.86%[6] - 净利息收益率较上一季度增加7个基点，较2024年第一季度增加28个基点，实现连续四个季度扩张[6] - 2025年第一季度净利息收入1290万美元，较上一季度增加37.6万美元（3.0%），较2024年第一季度增加160万美元（14.4%）[12] - 2025年第一季度非利息收入120万美元，较上一季度减少24万美元（16.6%），较2024年第一季度增加30.1万美元（33.3%）[15][16] - 截至2025年3月31日，净贷款和租赁总额18亿美元，较2024年12月31日增加2810万美元（1.6%）[21] - 截至2025年3月31日，存款总额17.8亿美元，较2024年12月31日增加2790万美元（1.6%）[27] - 截至2025年3月31日，股东权益总额1.727亿美元，较2024年12月31日增加430万美元（2.5%）[30] - 公司自2012年资本重组后，CFBank复合年增长率超过20%[32] - 2025年第一季度总利息收入29200千美元，与2024年同期基本持平；总利息支出16291千美元，同比下降8%；净利息收入12909千美元，同比增长14%[36] - 2025年第一季度信贷损失拨备582千美元，较2024年同期的1237千美元下降53%[36] - 2025年第一季度非利息收入1206千美元，较2024年同期的905千美元增长33%[36] - 2025年第一季度非利息支出7954千美元，较2024年同期的7187千美元增长11%[36] - 2025年第一季度所得税前收入5579千美元，较2024年同期的3765千美元增长48%；净利润4430千美元，同比增长44%[36] - 2025年3月31日，公司总资产2094681千美元，较2024年12月31日的2065523千美元有所增长[37] - 2025年3月31日，总存款1783689千美元，较2024年12月31日的1755795千美元有所增长[37] - 2025年3月31日，总负债1921999千美元，较2024年12月31日的1897086千美元有所增长[37] - 2025年3月31日，股东权益172682千美元，较2024年12月31日的168437千美元有所增长[37] - 2025年第一季度，公司净利润为4430千美元，基本每股收益为0.68美元[40] - 2025年第一季度，公司拨备前税前净收入为6161千美元[42] - 2025年第一季度，公司非利息收入为1206千美元，非利息支出为7954千美元[40] 业务线数据关键指标变化 - 第一季度商业银行业务净贷款增长超5000万美元[7] 特定时间点财务比率及余额数据 - 截至2025年3月31日，公司总利息收益资产平均余额为1953172千美元，收益率为5.97%[38] - 截至2025年3月31日，公司净利息收入为12909千美元，净利息收益率为2.64%[38][40] - 截至2025年3月31日，公司一级资本杠杆率为10.55%，总风险资本比率为13.76%[40] - 截至2025年3月31日，公司不良贷款为14563千美元，不良贷款率为0.82%[40] - 截至2025年3月31日，公司存款平均余额为1465045千美元，支付利息率为4.16%[38] - 截至2025年3月31日，公司普通股账面价值为每股25.86美元，期末市场价值为每股22.04美元[40] - 截至2025年3月31日，公司平均贷款余额为1763827千美元[40] 非利息存款数据变化 - 非利息存款余额在2025年第一季度增长1800万美元，增幅7%[6]

不良贷款情况 - 2024年不良贷款较2023年增加930万美元，主要受三笔商业贷款（总计1130万美元）、一笔商业设备租赁（总计8.5万美元）和三笔单户住宅贷款（总计110万美元）影响，部分被还款和冲销约350万美元所抵消[59] - 2024年若不良贷款按合同条款执行，本应确认的额外利息收入约为120万美元，当年未确认不良贷款利息收入[60] 商业贷款修改情况 - 2024年公司修改一笔商业贷款，摊余成本为430万美元，占当年商业贷款的1%，贷款利率提高75个基点，到期日延长6个月[62] 贷款和租赁的信用损失准备情况 - 2024年末贷款和租赁的信用损失准备（ACL - Loans）为1750万美元，较2023年末的1690万美元增加60.9万美元，增幅3.6%，与总贷款的比率从0.99%升至1.00%[65] - 2024年贷款准备金费用为610万美元，净冲销为550万美元[65] 相关比率变化情况 - 2024年末、2023年末和2022年末，ACL - Loans与非执行贷款的比率分别为116.13%、294.74%和2110.64%[67] - 2024年末、2023年末和2022年末，净冲销（回收）与ACL - Loans的比率分别为31.35%、3.83%和1.45%[67] - 2024年末、2023年末和2022年末，净冲销（回收）与平均贷款和租赁的比率分别为0.32%、0.04%和0.02%[67] 证券组合情况 - 2024年末可供出售证券组合总计870万美元，美国国债证券均由美国政府担保[74] - 2024年末和2023年末，权益证券（另一家金融机构的优先股）总计500万美元[74] - 可供出售证券中企业证券成本9983美元，收益率1.03%；美国国债成本982美元，收益率4.40%；总计成本10965美元，收益率1.33%[78] 现金及现金等价物情况 - 截至2024年12月31日，控股公司可用现金及现金等价物总计100万美元[82] - 截至2024年12月31日，控股公司层面现金总额为100万美元 [134] 存款账户情况 - 2024年货币市场账户占平均存款余额的40.6%，定期存款账户占38.5%[83] 经纪存款及非经纪客户余额情况 - 截至2024年12月31日，CFBank有4.208亿美元经纪存款，较2023年减少1960万美元，降幅4.4%；CDARS和ICS非经纪客户余额2.717亿美元，较2023年增加3390万美元，增幅14.3%[86] 超过FDIC保险限额存款情况 - 截至2024年和2023年12月31日，超过FDIC保险限额25万美元的存款分别为5.224亿美元和5.097亿美元[87] FHLB预付款及借款情况 - 截至2024年12月31日，FHLB预付款总计5800万美元，CFBank可借款最高达2.446亿美元[89] 信贷安排及未偿还余额情况 - 控股公司与第三方银行有3500万美元信贷安排，截至2024年12月31日，未偿还余额3470万美元[90] 向联邦储备银行借款情况 - 基于抵押品，CFBank截至2024年底可向克利夫兰联邦储备银行借款最高达1.274亿美元，无未偿还借款[91] 商业银行未使用信贷额度情况 - 截至2024年和2023年12月31日，CFBank在两家商业银行有6500万美元未使用信贷额度，无未偿还借款[92] 员工情况 - 截至2024年12月31日，公司有1名兼职和102名全职员工[94] 监管法规 - 《经济增长、监管放松和消费者保护法》 - 2018年5月25日《经济增长、监管放松和消费者保护法》签署，资产低于100亿美元的银行控股公司（包括公司）不再受强化审慎标准约束，也免除部分记录、报告和披露要求，部分监管要求原本就不适用于资产低于500亿美元的银行[110] 监管法规 - 巴塞尔III资本规则 - 2013年7月美国银行业监管机构发布适用于小型银行组织的新资本规则（巴塞尔III资本规则），社区银行组织（包括CFBank）2015年1月1日开始过渡，新最低资本要求2015年1月1日生效，新资本保护缓冲和普通股一级资本扣除项2016 - 2019年逐步实施[115] - 巴塞尔III资本规则要求最低普通股一级资本比率4.5%、一级资本比率6.0%、总资本比率8.0%、杠杆比率4.0%[116] 监管法规 - 资本分配限制规则 - 若银行组织普通股一级资本保护缓冲低于2.5%或合格留存收益为负且季度初资本保护缓冲比率低于2.5%，将限制资本分配（包括股息）和向高管支付酌情奖金[122] 监管法规 - 社区银行杠杆比率框架规则 - 2019年9月FRB等发布规则，资产低于100亿美元、特定资产和表外风险敞口有限且杠杆比率高于9.0%的社区银行（包括CFBank）可选择社区银行杠杆比率框架；2020年8月26日规则临时降低CBLR门槛，2020年降至8.0%，2021年升至8.5%，2022年1月1日恢复9.0%，公司未采用该框架[123] 监管法规 - CECL模型监管资本处理规则 - 2018年12月联邦银行监管机构发布规则，解决CECL模型下信贷损失拨备的监管资本处理问题，允许银行组织在三年内逐步消化采用CECL模型对监管资本的首日不利影响[124][125] 监管法规 - 快速纠正行动系统 - 联邦银行监管机构建立快速纠正行动系统，基于五个资本水平类别（资本充足、资本适当、资本不足、严重资本不足、极度资本不足）对银行采取监管行动[126] 监管法规 - “资本充足”标准 - 银行要达到“资本充足”，需普通股一级资本比率至少6.5%、总风险资本至少10.0%、一级风险资本比率至少8.0%、杠杆比率至少5.0%，公司管理层认为CFBank截至2024年12月31日符合该标准[127] 监管法规 - 《小银行控股公司政策声明》豁免条件 - 2015年4月FRB将符合《小银行控股公司政策声明》豁免条件的银行控股公司规模上限从5亿美元提高到10亿美元，2018年8月进一步提高到30亿美元，公司目前符合豁免条件[128] 监管法规 - 金融控股公司收购规定 - 金融控股公司收购非银行或储蓄协会且从事金融性质活动的公司无需监管批准，但收购银行投票股份超5%、收购银行或金融控股公司全部或大部分资产、与其他金融或银行控股公司合并需FRB事先批准[106] 监管法规 - 存款保险规定 - 公司存款由FDIC最高按适用限额承保，一般存款保险限额为每个单独投保储户25万美元[129] 监管法规 - FDIC指定储备比率及评估率 - FDIC设定指定储备比率（DRR）为2.0%，2018年9月30日DRR达到法定最低1.35%，2021年6月30日降至1.30%，2022年9月30日为1.26%，2024年6月30日从1.15%升至1.21% [130] - 2022年10月FDIC将评估率从3个基点提高到5个基点，自2023年第一季度评估期开始生效 [130] 税务相关 - 储蓄坏账准备金税务扣除 - 公司为1988年前设立的储蓄坏账准备金获得联邦所得税扣除总计230万美元，若银行清算或税法变更需重新计入该金额并记录税务负债 [136] - 联邦所得税法为1988年前设立的储蓄坏账准备金提供230万美元额外扣除，若银行清算或税法变更需重新计入纳税[172] 监管法规 - 存款准备金率 - 自2020年3月26日起，美联储将存款准备金率降至0%，截至2024年12月31日仍维持该水平 [137] 监管法规 - 社区再投资法案（CRA） - 2023年3月，OCC公布公司社区再投资法案（CRA）评级为“需要改进”，下次CRA评估预计2026年开始 [143] - 2023年10月24日，联邦银行机构发布加强和现代化CRA法规的最终规则，多数变更2026年1月1日生效，额外要求2027年1月1日生效 [141] 监管法规 - 激励薪酬规则 - 多德 - 弗兰克法案要求联邦银行机构发布基于激励的薪酬规则，虽最终规则未出台，但公司已采取措施确保激励薪酬计划不鼓励不当风险 [150] - 2010年6月，FRB、OCC和FDIC发布关于激励薪酬政策的综合最终指导，以确保银行组织的激励薪酬政策不会鼓励过度冒险 [151] 公司政策 - “追回”政策 - 公司于2023年11月29日采用“追回”政策，适用于发行人需重述财报前三个财年支付的激励性薪酬[154] 税务相关 - 净运营亏损结转 - 2012年公司通过出售2250万美元普通股进行资本重组，导致所有权变更，限制了净运营亏损结转的使用[171] - 截至2023年底，公司有2190万美元的净运营亏损结转，将于2024 - 2032年到期，因所有权变更，2050万美元可能无法使用[171] - 因净运营亏损结转无法使用，公司将递延所得税资产和相应估值备抵的账面价值减少700万美元[171] 公司政策 - 套期保值政策 - 公司的套期保值政策允许经济套期保值活动，名义金额不超过总资产的10%，风险价值不超过核心资本的10%[374] 利率与经济价值比率情况 - 截至2024年12月31日，CFBank在利率上升400个基点时经济价值与资产比率为9.4%，下降400个基点时为12.9%[375][378] - 利率上升400个基点时，CFBank经济价值与资产比率为9.4%；利率下降400个基点时，该比率为12.9%，所有值均在董事会设定的可接受范围内[375][378] 利率对公司业务影响 - 市场利率变化可能对公司净利息收入、贷款量、资产质量等产生重大不利影响[379] - 住房抵押贷款发起量受贷款利率影响，利率上升贷款发起量通常降低，利率下降则相反[380] - 公司出售抵押贷款的收益能力很大程度取决于发起量[380] - 利率、提前还款速度等因素会使待售贷款价值发生变化[380] - 与固定利率贷款相比，可调整利率贷款能更好抵消利率上升的不利影响，但在利率上升环境下可能导致拖欠和违约增加[381] - 利率上升环境可能对标的房产的适销性产生不利影响[381] - 现金流受市场利率变化影响，利率上升贷款提前还款率可能下降，利率下降则可能上升[382] 公司信息 - 网站及报告获取 - 公司网站为www.CF.Bank，可免费获取年报、季报等报告[178]

净收入与净利润相关 - 2024年第四季度净收入为440万美元（摊薄后每股0.68美元），全年为1340万美元（摊薄后每股2.06美元）[4] - 2024年全年净利润1.3387亿美元，2023年为1.6937亿美元[49] PPNR相关 - 2024年第四季度PPNR为650万美元，较第三季度增加70.6万美元（12%），全年为2290万美元[4] ROE与ROA相关 - 2024年第四季度ROE为10.61%，ROA为0.86%[4] - 2024年平均资产回报率为0.67%，2023年为0.88%[49] - 2024年平均股权回报率为8.29%，2023年为11.46%[49] 净利息收入与NIM相关 - 2024年第四季度净利息收入较第三季度增加100万美元（9.4%），NIM较上一季度增加16个基点[4] - 2024年第四季度净利息收入为1253.3万美元，较2023年同期的1175.4万美元增长7%；2024年全年净利息收入为4664.4万美元，较2023年的4764万美元下降2%[43] - 截至2024年12月31日的三个月，净利息收入为12533000美元，利率差为1.76%，净息差为2.57%[47] - 2024年全年净利息收入4.6644亿美元，2023年为4.764亿美元[49] 非利息收入相关 - 2024年第四季度非利息收入较2023年第四季度增加41.3万美元（40%），全年较2023年增加110万美元（28%）[4] - 2024年第四季度非利息收入为144.6万美元，较2023年同期的103.3万美元增长40%；2024年全年非利息收入为517.5万美元，较2023年的403.1万美元增长28%[43] 非计息存款余额相关 - 2024年非计息存款余额增加3800万美元（16%）[4] 净贷款和租赁总额相关 - 2024年12月31日净贷款和租赁总额为17亿美元，较上一季度增加490万美元（0.3%），较2023年12月31日增加2790万美元（1.6%）[24] - 2024年平均贷款余额为17.17486亿美元，2023年为16.50987亿美元[50] 非应计贷款相关 - 2024年12月31日非应计贷款为1450万美元，占总贷款的0.84%，较9月30日减少5.9万美元，较2023年12月31日增加880万美元[28] 信贷损失拨备相关 - 2024年12月31日贷款和租赁的信贷损失拨备总额为1750万美元，占总贷款和租赁的比例为1.00%[30] - 2024年第四季度信贷损失拨备费用为140万美元，净冲销为9.5万美元[31] - 2024年第四季度信贷损失拨备为138.1万美元，较2023年同期的87.5万美元增长58%；2024年全年信贷损失拨备为673.7万美元，较2023年的231.7万美元增长191%[43] 存款总额相关 - 截至2024年12月31日，存款总额为17.6亿美元，较2024年9月30日的17.5亿美元增加1020万美元，增幅0.6%，较2023年12月31日的17.4亿美元增加1170万美元，增幅0.7%[32] - 截至2024年12月31日，总存款为1755795000美元，其中非利息存款为273668000美元，利息存款为1482127000美元[46] 存款保险限额比例相关 - 截至2024年12月31日，约29.8%的存款余额超过联邦存款保险公司25万美元的保险限额，2024年9月30日约为30.2%，2023年12月31日约为29.2%[33] 联邦住房贷款银行预付款和其他债务相关 - 截至2024年12月31日，联邦住房贷款银行预付款和其他债务总计9270万美元，较2024年9月30日的1.087亿美元减少1600万美元，降幅14.7%，较2023年12月31日的1.1亿美元减少1730万美元，降幅15.7%[34] 股东权益总额相关 - 截至2024年12月31日，股东权益总额为1.684亿美元，较2024年9月30日的1.64亿美元增加440万美元，增幅2.7%，较2023年12月31日的1.554亿美元增加1300万美元，增幅8.4%[37] - 2024年12月31日，总负债为1897086000美元，股东权益为168437000美元[46] 总利息收入相关 - 2024年第四季度总利息收入为2999.2万美元，较2023年同期的2971.2万美元增长1%；2024年全年总利息收入为1.18389亿美元，较2023年的1.08279亿美元增长9%[43] 总利息支出相关 - 2024年第四季度总利息支出为1745.9万美元，较2023年同期的1795.8万美元下降3%；2024年全年总利息支出为7174.5万美元，较2023年的6063.9万美元增长18%[43] 非利息支出相关 - 2024年第四季度非利息支出为743.3万美元，较2023年同期的674.5万美元增长10%；2024年全年非利息支出为2893.8万美元，较2023年的2836.9万美元增长2%[43] 公司总资产相关 - 截至2024年12月31日，公司总资产为2065523000美元，较2023年12月31日的2058615000美元略有增长[45] 现金及现金等价物相关 - 2024年12月31日，现金及现金等价物为235272000美元，较2023年12月31日的261595000美元有所下降[45] 证券相关 - 截至2024年12月31日的三个月，证券平均余额为13664000美元，利息收入为143000美元，收益率为3.54%[47] 贷款和租赁及待售贷款相关 - 2024年12月31日止三个月，贷款和租赁及待售贷款平均余额为1723753000美元，利息收入为27212000美元，收益率为6.31%[47] 总生息资产相关 - 截至2024年12月31日的三个月，总生息资产平均余额为1945165000美元，利息收入为29992000美元，收益率为6.16%[47] 计息负债相关 - 2024年12月31日止三个月，计息负债平均余额为1586788000美元，利息支出为17459000美元，成本率为4.40%[47] 平均生息资产与平均计息负债比率相关 - 2024年12月31日止三个月，平均生息资产与平均计息负债的比率为122.59%[47] 基本每股收益相关 - 2024年基本每股收益2.08美元，2023年为2.64美元[49] 一级资本杠杆率相关 - 2024年末一级资本杠杆率为10.33%，2023年为9.76%[49] 不良贷款相关 - 2024年末不良贷款为1.4719亿美元，2023年为0.5722亿美元[49] - 2024年末不良贷款占总贷款比例为0.85%，2023年为0.33%[49] 拨备前税前净收入相关 - 2024年全年拨备前税前净收入为2.2881亿美元，2023年为2.3302亿美元[52]