证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：2023-043 香溢融通控股集团股份有限公司 2023 年第一次临时股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 12 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 155,635,881 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | | | 份总数的比例（%） | 34.2566 | (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 (五) 公司董事、监事和董事会秘书的出席情况 二、 议案审议情况 审议结果：通过 表决情况： | 股东类型 | 同意 | | 反对 | | 弃权 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 票数 | 比例（%） | 票数 | 比例 | 票数 | 比例 | | | | | ...

为出具本法律意见书，本所律师参加了本次股东大会，审查了公司提供的与 本次股东大会有关的文件。经本所律师核查，这些文件中的副本或复印件均与正 本或原件相符。 浙江和义观达律师事务所 法律意见书 浙江和义观达律师事务所 关于香溢融通控股集团股份有限公司 2023 年第一次临时股东大会的 法 律 意 见 书 致：香溢融通控股集团股份有限公司 浙江和义观达律师事务所（以下简称"本所"）接受香溢融通控股集团股份 有限公司（以下简称"公司"）的委托，指派本所律师出席公司于 2023年9月 20 日召开的 2023 年第一次临时股东大会（以下简称"本次股东大会"），并根 据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《上市公司股东大 会规则》（以下简称 "《股东大会规则》"）等法律、法规、规范性文件以及 《香溢融通控股集团股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的相关 规定出具本法律意见书。 本所律师同意将本法律意见书作为公司本次股东大会公告材料，随其他须公 告的文件一同公告，并依法对本所律师在其中发表的法律意见承担责任。 本法律意见书仅就公司本次股东大会所涉及到的相关法律事项出具。除此以 外，未经本所同意， ...

证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2023-044 香溢融通控股集团股份有限公司 关于召开 2023 年半年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 网络互动地址：登录全景网"投资者关系互动平台"（https://ir.p5w.net） 或者直接进入公司路演厅（https://ir.p5w.net/c/600830.shtml）。 问题征集方式：投资者可于 2023 年 9 月 25 日（星期一）17:00 前，将 需要了解的相关问题通过电子邮件 slt@sunnyloantop.cn 或扫描二维码进入问题 征集专题页面的形式预先发送至公司董事会秘书办公室。公司将在业绩说明会上 对投资者普遍关注的问题进行统一回答。 一、 说明会类型 香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）于 2023 年 8 月 31 日在 上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）和《上海证券报》《证券时报》《中 国证券报》《证券日报》上披露了 2023 年 ...

香溢融通 2023 年第一次临时股东大会资料 香溢融通控股集团股份有限公司 2023 年第一次临时股东大会资料 2023 年 9 月 1 / 17 香溢融通 2023 年第一次临时股东大会资料 目 录 2 / 17 一、 公司 2023 年第一次临时股东大会会议须知 二、 公司 2023 年第一次临时股东大会会议议程 三、 关于修订《公司章程》的议案 四、 关于聘任公司 2023 年度审计机构的议案 香溢融通 2023 年第一次临时股东大会资料 香溢融通控股集团股份有限公司 2023 年第一次临时股东大会会议须知 香溢融通 2023 年第一次临时股东大会资料 七、 为保证股东大会的严肃性和正常秩序，除出席会议的股东 及股东代理人、公司董事、监事、高管人员、见证律师及中介机构外， 公司有权依法拒绝其他人员入场。 根据《公司法》《证券法》、中国证监会《上市公司股东大会规则》 以及本公司《公司章程》《股东大会议事规则》的相关规定，为维护 全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大 会的顺利进行，特制定会议须知如下： 一、 为能够及时、准确统计出席会议的股东及股东代理人所代 表的股份总数，登记出席股 ...

财务业绩 - 公司2023年上半年营业总收入为130,364,927.14元，同比增长4.12%[11] - 公司2023年上半年营业收入为98,817,178.09元，同比增长33.15%[11] - 公司2023年上半年归属于上市公司股东的净利润为17,481,855.80元，同比增长48.65%[11] - 公司2023年上半年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为2,123,177.30元，同比增长192.92%[11] - 公司2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为132,249,949.91元，去年同期为-322,142,462.20元[11] - 公司2023年上半年基本每股收益为0.038元，同比增长46.15%[11] - 公司2023年上半年扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.005元，同比增长150.00%[11] - 公司2023年上半年加权平均净资产收益率为0.828%，同比增加0.268个百分点[11] - 公司2023年上半年扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为0.101%，同比增加0.071个百分点[11] - 公司2023年半年度营业总收入为130,364,927.14元，同比增长4.1%[153] - 公司2023年半年度净利润为24,283,238.81元，同比增长35.3%[154] - 公司2023年半年度归属于母公司股东的净利润为17,481,855.80元，同比增长48.6%[154] - 公司2023年半年度基本每股收益为0.038元，同比增长46.2%[154] - 公司2023年半年度长期股权投资为1,107,232,672.98元，同比增长1.4%[152] - 公司2023年半年度固定资产为52,006,331.90元，同比增长5.8%[152] - 公司2023年半年度无形资产为33,256,092.23元，同比增长4.5%[152] - 公司2023年半年度流动负债合计为102,531,972.53元，同比下降62.2%[152] - 公司2023年半年度非流动负债合计为12,477,582.35元，同比增长42.5%[152] - 公司2023年半年度所有者权益合计为1,277,322,776.87元，同比增长0.4%[153] - 公司2023年半年度营业收入为33,417,003.68元，同比增长666.2%[156] - 公司2023年半年度营业成本为8,565,374.62元，同比增长105.6%[156] - 公司2023年半年度净利润为-1,012,502.95元，同比亏损减少90.9%[156] - 公司2023年半年度经营活动产生的现金流量净额为132,249,949.91元，同比改善151.1%[157] - 公司2023年半年度投资活动产生的现金流量净额为8,114,440.20元，同比下降90.9%[157] - 公司2023年半年度筹资活动产生的现金流量净额为-280,016,001.34元，同比减少220.3%[157] - 公司2023年半年度期末现金及现金等价物余额为865,277,715.31元，同比增长6.2%[157] - 公司2023年半年度母公司经营活动产生的现金流量净额为-18,595,549.29元，同比亏损扩大1771.7%[158] - 公司2023年半年度母公司投资活动产生的现金流量净额为141,233,592.73元，同比下降60.3%[158] - 公司2023年上半年投资活动现金流出总计59,106,111.72元，同比增长427.8%[159] - 公司2023年上半年筹资活动现金流入总计117,000,000元，同比下降88.8%[159] - 公司2023年上半年期末现金及现金等价物余额为36,614,008.12元，同比增长28.1%[159] - 公司2023年上半年归属于母公司所有者权益合计为2,115,828,433.95元，同比增长0.6%[160] - 公司2023年上半年综合收益总额为17,481,855.80元，同比增长48.6%[160] - 公司2023年上半年利润分配总额为4,543,227.47元，同比下降9.1%[160] - 公司2023年上半年母公司所有者权益合计为1,282,878,507.29元，同比下降0.4%[162] - 公司2023年上半年母公司综合收益总额为-1,012,502.95元，同比下降108.6%[162] - 本期期末所有者权益合计为1,277,322,776.87元，较上年期末减少43,480,583.29元，降幅为3.3%[163] - 本期综合收益总额为-11,203,509.40元，导致所有者权益减少[163] - 本期利润分配为-4,997,549.26元，其中对所有者（或股东）的分配为-4,997,549.26元[163] 非经常性损益 - 公司非经常性损益项目合计金额为15,358,678.50元，其中非流动资产处置损益为24,716,791.37元，政府补助为437,000.00元，单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回为3,218,555.01元[12] 融资租赁业务 - 公司融资租赁业务2023年上半年新增投放同比下降43.63%，但设备类租赁业务新增投放同比增加9.57%，且在新增投放中占比超过50%[16] - 公司融资租赁业务2023年第二季度新增投放比第一季度上升11%，租赁业务规模同比下降19%，其中政信类业务规模占比大幅下降[16] 典当业务 - 公司典当业务主要面向个人和中小微企业，满足其短期应急融资需求，具有小额、便捷、短期的特点[16] - 公司典当业务在杭州、宁波、上海设有三家典当公司，分别为元泰典当、德旗典当和上海典当，注册资本分别为4亿元、1亿元和1.3亿元[16] - 公司存量典当业务规模为5.86亿元，单笔金额约182万元，较上年同期上升，但发生额较上年同期下降26%[17] 担保业务 - 公司工程保函担保业务发生额较上年同期下降约28%，非融资类担保业务收入同比下降约35%[19] - 公司担保业务报告期发生额为1,654.79万元，期末余额为332,709.45万元，代偿金额为92.34万元[20] 类金融投资业务 - 公司类金融投资业务报告期内合计投放金额为1,640万元[22] 特殊资产业务 - 公司特殊资产业务主要涉及浙江省区域内的工业房产、商铺、住宅用地、工业用地、船舶等[23] - 公司特殊资产业务的经营模式为与第三方客户合作，期限一般为12个月至18个月，客户以分期付款方式支付等额价款[23] - 公司特殊资产业务新增发生额同比下降46%，期末账面余额2.55亿元，同比下降25%[26] - 2023年上半年特殊资产业务实现收入1,932.46万元，同比下降12.91%[26] 营业总成本与费用 - 营业总成本8,697.86万元，占年初控制目标的36.39%，其中三项费用4,779.12万元，占年初控制目标的37.63%[29] 利润与现金流 - 公司实现利润总额3,405.65万元，同比增长17.47%[29] - 经营活动产生的现金流量净额132,249,949.91元，同比大幅增加[31] - 投资活动产生的现金流量净额8,114,440.20元，同比下降90.94%[31] - 筹资活动产生的现金流量净额-280,016,001.34元，同比下降220.34%[31] 商品销售与毛利率 - 商品销售营业收入为12,175,617.74元，同比增长730.03%，毛利率为21.06%，增加0.33个百分点[35] - 融资租赁营业收入为37,087,608.40元，同比下降16.42%，毛利率为71.62%，增加19.70个百分点[35] - 典当业务营业收入为14,999,781.03元，同比下降40.86%，毛利率为100.00%[35] - 担保业务营业收入为16,547,968.02元，同比下降35.42%，毛利率为75.51%，增加0.18个百分点[35] 资产与负债 - 存货期末数为44,918,312.92元，同比增长875.23%，主要系本期贸易业务增长，库存商品采购增加[35] - 其他流动资产期末数为172,086,567.18元，同比下降38.77%，主要系一年内到期特殊资产业务减少[35] - 投资性房地产期末数为123,019,327.66元，同比增长51.06%，主要系本期固定资产转至投资性房地产所致[35] - 应付账款期末数为15,495,888.10元，同比增长307.51%，主要系本期贸易业务增长致应付货款增加[35] - 其他应付款期末数为72,702,471.13元，同比增长229.41%，主要系本期特殊资产业务和融资租赁业务保证金增加[36] - 公司2023年6月30日的货币资金为11.02亿元人民币，较2022年12月31日的12.43亿元人民币减少11.3%[149] - 公司2023年6月30日的应收账款为174.83万元人民币，较2022年12月31日的526.31万元人民币减少66.8%[149] - 公司2023年6月30日的其他应收款为5365.21万元人民币，较2022年12月31日的4157.99万元人民币增加29.0%[149] - 公司2023年6月30日的存货为4491.83万元人民币，较2022年12月31日的460.59万元人民币增加875.6%[149] - 公司2023年6月30日的长期应收款为8.90亿元人民币，较2022年12月31日的9.95亿元人民币减少10.6%[149] - 公司2023年6月30日的投资性房地产为1.23亿元人民币，较2022年12月31日的8143.52万元人民币增加51.1%[149] - 公司2023年6月30日的固定资产为5242.50万元人民币，较2022年12月31日的1.01亿元人民币减少48.2%[149] - 公司2023年6月30日的流动负债合计为40.50亿元人民币，较2022年12月31日的49.22亿元人民币减少17.7%[150] - 公司2023年6月30日的长期借款为2.52亿元人民币，较2022年12月31日的3.35亿元人民币减少24.7%[150] - 公司2023年6月30日的未分配利润为9.94亿元人民币，较2022年12月31日的9.81亿元人民币增加1.3%[151] 投资与子公司 - 公司控股子公司香溢投资（浙江）投资“宁波海邦星材创业投资合伙企业（有限合伙）”，认缴出资1,300万元，已缴付1,040万元[37] - 2022年5月，双方分别实缴出资1,000万元[42] - 2022年8月，合伙企业引进3个自然人投资者，共计认缴出资320万元，已实缴320万元，认缴出资总额为5,320万元，已完成实缴2,320万元[43] - 2019年8月，香溢投资（浙江）出资300万元入伙杭州昶链麦迪森股权投资合伙企业（有限合伙），该合伙企业实缴出资总额为1,695万元[44] - 2019年合伙企业出资1,500万元完成对目标公司出资，占目标公司股权比例1.36%[45] - 标的公司近两年受宏观环境影响较大，经营情况不及预期，合伙企业获得现金补偿108.43万元[46] - 2017年4月，香溢投资（浙江）出资500万元入伙珠海千意汇桐投资基金（有限合伙），该合伙企业认缴出资3,100万元，实缴规模2,850万元[47] - 2021年合伙企业延长退出期至2022年3月24日，2022年合伙人决议同意基金继续延长一年至2023年3月24日，2023年存续期延长两年至2025年3月24日[49] - 2017年4月，香溢金服出资520万元入伙杭州富阳中南承象投资合伙企业（有限合伙），该合伙企业投资金额11,598万元，香溢金服占比4.4835%[50] - 2016年3月22日，香溢金联出资730万元入伙杭州朗月照人股权投资合伙企业（有限合伙），朗月照人注册资本8,100万元[53] - 2021年香溢金联累计收到项目本金分配款项78.4314万元[54] - 宁波鸿溢盛朗创业投资合伙企业（有限合伙）本期投资金额为600万元，资金来源为自有资金[55] - 宁波海邦星材创业投资合伙企业（有限合伙）本期投资金额为1,040万元，资金来源为自有资金[55] - 杭州朗月照人股权投资合伙企业（有限合伙）本期投资金额为100.46万元，资金来源为自有资金[55] - 杭州富阳中南承象投资合伙企业（有限合伙）本期投资金额为0元，资金来源为自有资金[55] - 珠海千意汇桐投资基金（有限合伙）本期投资金额为500万元，资金来源为自有资金[55] - 杭州昶链麦迪森股权投资合伙企业（有限合伙）本期投资金额为300万元，资金来源为自有资金[55] - 公司2023年半年度纳入合并范围的子公司共18家，相比上年度转让1家，增加2家[166] 诉讼与风险 - 公司面临的投资者索赔诉讼风险对报告期业绩产生负面影响，但预期以后年度将不再影响[67] - 公司涉及上海星裕的破产清算案件，抵押房产以8,762.46万元成交[72] - 上海星裕破产管理人提出的财产变价方案总估值为12,517.80万元[72] - 公司通过平安银行宁波分行向法院提起不予执行仲裁裁决之诉被裁定驳回[73] - 上海星裕破产管理人提出的分配方案中，平安银行宁波分行的受偿金额为20,206,072.34元[73] - 公司2023年上半年从上海星裕项目共回收款项2,065.67万元，其中包括平安银行宁波分行支付的破产分配款2,040.77万元和累计执行款24.9万元[74] - 香溢金联和香溢担保分别收到破产财产分配款345.14万元和1,106.27万元，完成第一次分配[76] - 公司通过杭州昀晖投资合伙企业间接投资花样年集团地产项目，实缴出资5,000万元，预期收益率为10.8%/年[77] - 杭州星昂向杭州花浦房地产开发有限公司提供借款163,412万元，其中优先级有限合伙人实缴106,220万元，劣后级有限合伙人实缴57,192万元[77] - 公司2022年6月8日收回款项4,622.38万元，2022年10月25日和2023年2月2日分别收到杭州昀晖分配款39.70万元和1.66万元[78] - 公司2021年累计收到新宇置业优先债权受偿款2,690万元[80] - 香溢租赁因象山房地产开发有限公司未按期归还委托贷款本金，分别向法院提起诉讼，要求归还3,000万元和2,999.21万元本金及利息[81] - 公司出租宁波市海曙区药行街195号房产给一三七一公司，租期延长至2024年5月30日，但一三七一公司逾期未付租金及员工工资，导致公司提起诉讼并最终收回房产[82] - 公司控股子公司香溢投资（浙江）认购3,180万元，设立“香溢上海能源投资基金”，并通过宁波善见股权投资合伙企业间接持有新潮能源1,000万股[83] - 香溢投资（上海）入伙宁波善见合伙企业18个月后，因合伙企业未能足额归还本金及分配投资收益，提起诉讼要求高为民及杭州静如履行回购及补偿义务[84] - 2019年质押的新潮能源股票40,339,702股被处置，净处置金额9,833.33万元用于偿还质权人债务，剩余股票被冻结，香溢投资（上海）难以获得本金和收益分配[85] - 公司控股子公司元泰典当向宁波有利网络提供最高授信额度4,000万元的典当借款，但宁波有利网络未按时支付综合费用及归还当金，导致元泰典当提起诉讼并报案[86] - 报告期末，诉讼债权本金余额为19,055.06万元（不含与一三七一公司房屋租赁诉讼债权金额）[87] - 元泰典当向杭州滨江区法院提起诉讼，要求邓亲华归还当金2,500万元，并支付违约金等[88] - 元泰典当向杭州上城区法院提起诉讼，要求凯迪恩归还当金1,843.5万元，并支付违约金等[90] - 2022年1月20日，收到法院分配款项5,573,451元[91] - 元泰典当向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求世纪金源归还当金2,200万元，并支付违约金等[92] - 2020年12月28日收到保证人华夏置业财产分配2,090,063.08元[96] - 元泰典当向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求安吉明特方归还当金2,000万元，并支付违约金等[98] - 2023年1月12日，公司收到管理人出具的《债权审查复核通知书》，管理人审查认定债权总额为25,699,182元[98] - 2023年4月4日，安吉县人民法院裁定宣告浙江吉工机械有限公司破产[98] -

证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2023-034 香溢融通控股集团股份有限公司 关于为控股子公司提供担保的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 被担保人：公司控股子公司浙江香溢融资担保有限公司（以下简称：香 溢担保） 本次担保有无反担保：无 逾期对外担保金额：无 特别风险提示：截至本公告披露日，公司及控股子公司实际对外担保余 额已经超过公司 2022 年度经会计师事务所审计的净资产 100%，敬请广大投资者 充分关注担保风险。 （一） 担保基本情况 本次担保金额：154,000 万元 截至本公告披露日，公司为控股子公司香溢租赁保理融资及商业贷款提供担 保 143,580 万元；为控股子公司香溢担保开展工程保函担保业务提供最高额保证 担保 445,800 万元（含本次担保）。 一、 担保情况概况 鉴于公司与上海浦东发展银行股份有限公司杭州文晖支行（以下简称：浦发 银行杭州文晖支行）的原合同已于 2023 年 5 月 13 日到期，2023 年 8 月 2 日， 双方 ...

营业收入与净利润 - 公司2023年第一季度营业总收入为81,143,263.65元，同比增长9.03%[4] - 公司2023年第一季度营业收入为62,601,079.57元，同比增长34.08%[4] - 公司2023年第一季度归属于上市公司股东的净利润为19,872,917.90元，同比增长65.58%[4] - 公司2023年第一季度归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为5,526,125.22元，同比下降65.87%[4] - 2023年第一季度营业总收入为81,143,263.65元，同比增长9.03%[16] - 2023年第一季度净利润为25,235,829.93元，同比增长26.98%[17] - 2023年第一季度归属于母公司股东的净利润为19,872,917.90元，同比增长65.59%[18] 每股收益与净资产收益率 - 公司2023年第一季度基本每股收益为0.044元/股，同比增长69.23%[4] - 公司2023年第一季度稀释每股收益为0.044元/股，同比增长69.23%[4] - 公司2023年第一季度加权平均净资产收益率为0.941%，同比增加0.371个百分点[4] - 2023年第一季度基本每股收益为0.044元，同比增长69.23%[18] 资产与负债 - 公司2023年第一季度总资产为3,313,010,372.76元，同比下降7.62%[5] - 公司2023年第一季度归属于上市公司股东的所有者权益为2,122,762,723.52元，同比增长0.95%[5] - 公司2023年第一季度货币资金为1,212,016,682.69元，较2022年底减少30,707,264.52元[14] - 公司2023年第一季度应收账款为4,019,696.91元，较2022年底减少1,243,420.25元[14] - 公司2023年第一季度其他应收款为61,728,528.53元，较2022年底增加20,148,672.83元[14] - 公司2023年第一季度流动资产合计为1,755,644,093.59元，较2022年底减少52,412,500.65元[14] - 公司2023年第一季度非流动资产合计为1,557,366,279.17元，较2022年底减少220,884,307.62元[14] 现金流量 - 2023年第一季度经营活动产生的现金流量净额为280,957,615.54元，同比大幅改善[20] - 投资活动现金流出小计为6,706,858.88元，同比增长806,543.96元[21] - 投资活动产生的现金流量净额为-6,631,839.26元，同比下降77,365,403.95元[21] - 筹资活动现金流入小计为287,000,000.00元，其中吸收投资收到的现金为22,000,000.00元，取得借款收到的现金为265,000,000.00元[21] - 筹资活动现金流出小计为308,812,563.99元，其中偿还债务支付的现金为276,347,767.35元，分配股利、利润或偿付利息支付的现金为10,248,982.64元[21] - 筹资活动产生的现金流量净额为-308,812,563.99元，同比下降204,979,842.73元[21] - 现金及现金等价物净增加额为-34,486,787.71元，同比下降73,293,202.19元[21] - 期末现金及现金等价物余额为970,442,538.83元，同比下降741,610,312.38元[21] 非经常性损益 - 公司2023年第一季度非流动资产处置损益为24,706,665.08元[5] - 公司因房屋拆迁获得征收补偿资金合计28,714,383元，其中签约搬迁奖励费886,158元，支付给房屋承租方搬迁补偿资金486万元[11] - 公司收到部分征收补偿资金1,000万元，扣除账面净值及相关费用后实现非经常性收益约2,470万元[11] 股东信息 - 公司前10名股东中，宋天峰通过信用证券账户持有5,184,428股，合计持有公司股份5,184,428股[8] 租赁与合同 - 公司与宁波市海曙文化旅游开发有限公司签订租赁合同，出租城隍庙商城地块，前三年每年租金为977万元，此后每三年递增1%[10] - 公司收到租赁保证金244.25万元[10] 成本与费用 - 2023年第一季度营业总成本为41,523,169.66元，同比增长0.70%[17] - 2023年第一季度管理费用为27,414,376.46元，同比增长14.27%[17] 利息与担保收入 - 2023年第一季度利息收入为9,019,802.42元，同比下降37.87%[17] - 2023年第一季度担保收入为9,522,381.66元，同比下降27.94%[17]

财报披露 - 公司于2023年3月25日披露2022年年度报告及摘要[3] 业绩说明会 - 召开时间为2023年4月20日15:00 - 16:00[4] - 召开方式为网络文字互动[4] - 网络互动地址为全景网“投资者关系互动平台”或公司路演厅[4] 人员与问题征集 - 出席说明会人员有董事长邵松长等[5] - 投资者可于2023年4月18日17:00前发邮件或登录平台征集问题[7] 参与方式与联系信息 - 投资者可于2023年4月20日15:00 - 16:00在线参与业绩说明会[8] - 联系部门为公司董事会秘书办公室[9] - 联系电话为0574 - 87315310，邮箱为slt@sunnyloantop.cn[9]

财务表现 - 公司2022年度实现净利润13,691,648.27元，提取法定盈余公积1,369,164.83元[5] - 公司2022年末可供股东分配利润为244,960,623.81元，拟每10股派发现金红利0.10元（含税）[5] - 公司2022年营业总收入为255,243,506.03元，同比下降2.18%[13] - 公司2022年归属于上市公司股东的净利润为8,903,896.78元，同比下降46.42%[13] - 公司2022年经营活动产生的现金流量净额为46,593,302.99元，较上年大幅改善[13] - 公司2022年末总资产为3,586,307,181.03元，同比增长1.94%[13] - 公司2022年基本每股收益为0.020元，同比下降45.95%[13] - 公司2022年加权平均净资产收益率为0.424%，较上年减少0.371个百分点[13] - 公司2022年全年实现营业总收入2.55亿元，同比下降2.18%[17] - 2022年利润总额为4,143.60万元，同比下降42.01%[17] - 公司扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为0.220%，同比增加0.024个百分点[14] - 2022年第四季度归属于上市公司股东的净利润为-10,827,094.12元[14] - 2022年第四季度经营活动产生的现金流量净额为121,675,922.13元[14] - 2022年非经常性损益项目合计为4,272,278.12元[15] - 公司2022年实现营业总收入2.55亿元，完成经营目标的103.66%，营业总成本1.84亿元，占计划的95.83%，三项费用1.01亿元，占计划的84.17%[34] - 公司2022年营业总收入较上年同期下降2.18%，主要系类金融业务收入略有增加，但上期有投资性房地产处置收入，本期无[39] - 公司2022年营业成本较上年同期增长48.36%，主要系融资租赁业务形成的应收款项保理融资成本及商品销售成本增加[40] - 公司2022年融资租赁业务营业收入90,427,529.24元，营业成本38,472,525.25元，毛利率57.45%，较上年减少7.16个百分点[41] - 公司2022年商品销售营业收入8,185,688.20元，营业成本6,700,872.88元，毛利率18.14%，较上年减少21.83个百分点[41] - 公司2022年担保业务营业收入45,396,063.23元，营业成本10,998,236.20元，毛利率75.77%，较上年减少1.10个百分点[41] - 公司2022年经营活动产生的现金流量净额为46,593,302.99元，较上年同期大幅改善，主要系客户贷款和垫款投放净增加额减少，融资租赁业务收回的现金增加[36] - 公司2022年投资活动产生的现金流量净额为93,904,280.33元，较上年同期下降66.70%，主要系投资支付的现金减少[36] - 公司2022年筹资活动产生的现金流量净额为49,547,665.36元，较上年同期下降89.10%，主要系取得借款收到的现金减少及偿还银行保理融资借款支付的现金增加[37] - 公司2023年主要经营目标为实现营业总收入3.06亿元，营业总成本控制在2.39亿元，其中三项费用控制在1.27亿元[74] 业务表现 - 租赁业务期末余额为11.8亿元，其中非政信类规模占比46.7%[17] - 特殊资产期末余额为3.26亿元，实现收入4,749万元，同比增长100.63%[17] - 2022年典当行业经营指标持续向好，民品典当扩大，财产权利和房地产典当缩小，逾期金额较大且部分典当行亏损[19] - 2022年新基建项目数量增加，推动工程担保市场扩大，政府性担保机构向小微企业和“三农”倾斜，融资担保业务持续增长[19] - 2022年融资租赁公司租赁资产余额和新增租赁资产投放额上升，但应收租赁款不良率上升，建议发展租赁增值服务以增强核心竞争力[20] - 2022年早期投资、VC、PE市场投资案例数和金额缩减，投资热点集中在IT、半导体、生物技术/医疗健康、机械制造四大产业[20] - 2022年宁波市设立“凤凰行动”投资基金，重点投向拟上市公司、专精特新企业、并购重组项目和上市公司再融资[21] - 2022年房地产企业风险持续发展，银行房地产业不良贷款率快速上升，中小金融机构潜在风险上升[21] - 2022年资产管理公司AMC回归本源，加大对中小金融机构不良资产收购、管理和处置力度[21] - 典当业务贷款发生额同比下降30%，期末整体规模较期初下降18%[23] - 典当业务逾期金额占总规模比例上升14个百分点，房产典当规模占比73%[23] - 工程保函担保业务全年发生额同比下降7%，期末业务规模同比上升10%[25] - 香溢贷担保业务期末余额较期初下降约18%，代偿金额增加[25] - 融资租赁业务期末规模与去年同期基本持平，政信类项目存量占比53%，较去年同期下降8%以上[28] - 融资租赁业务中售后回租模式占比约97%[28] - 类金融投资业务包含间接资金收益、资本市场投资和其他股权投资三类[29] - 公司2022年特殊资产业务新增发生额3.13亿元，较去年同期上升28%，期末账面余额3.26亿元，较去年同期上升超40%，全年实现收入4,749.02万元，较上年同期上升100.63%[31] - 公司计划通过“金融服务+资产管理+产业运营”模式，强化金融服务，推动多元化类金融服务，完善金融业务链布局[73] 风险管理 - 公司设立全面风险管理委员会、各职能部门和经营单位共同构成的风险管理组织架构，履行决策、执行和监督职责[82] - 公司配备具有金融、经济、法学、财务等相关专业背景或从业经历的人员从事风险管控工作[83] - 公司面临的信用风险主要来源于债务人或交易对手未能履行承诺导致的金融资产损失[83] - 公司面临的流动性风险由财务共享中心集中管控，通过监控现金余额和未来12个月现金流量的滚动预测确保资金充足[85] - 公司2022年强化资金统筹管理，提升内部资金使用效率，保障优势板块稳步提升[86] - 公司2023年计划整合构建集团资金池，提高资金集约高效，并加快不良资产处置回款[86] - 公司积极探索并着力拓展酒水贸易业务，以扩大贸易丰富资金筹措方式[86] - 公司因信息披露违规受到中国证监会宁波监管局行政处罚，面临投资者索赔诉讼风险[85] 公司治理 - 公司召开了4次股东大会，确保所有股东特别是中小股东的平等地位[89] - 公司召开了9次董事会会议，董事会由9名董事组成，其中独立董事3人[90] - 公司召开了4次监事会会议，监事会由5名监事组成，其中职工监事2名[91] - 公司与控股股东、实控人及其关联方在人员、资产、财务、机构和业务方面保持独立[92] - 公司续聘一名副总经理、新聘任一名财务总监，高级管理人员能够忠实、勤勉、谨慎地履行职责[93] - 公司严格按照上交所《股票上市规则》及本公司《公司章程》《信息披露管理制度》开展信息披露工作[94] - 公司充分尊重员工的合法权益保护，重视与银行、客户以及服务商等外部利益相关者的关系[96] - 公司与控股股东、实控人未发生任何资产交易，公司完整拥有名下全部土地、房产、商标、车辆等资产[98] - 公司高级管理人员全职在公司工作并领取报酬，未在控股股东方担任任何职务[99] - 公司建立了财务、会计管理制度和财务核算体系，能够独立作出财务决策[100] - 公司2022年度财务报告和2021年度利润分配议案已通过股东大会审议[104] - 公司2022年度日常关联交易计划和对外担保计划已通过股东大会审议[104] - 公司2022年度特殊资产业务计划已通过股东大会审议[104] - 公司续聘立信会计师事务所为2022年度审计机构[104] - 公司2022年第一次临时股东大会审议通过了吸收合并全资子公司的议案[104] - 公司2022年第二次临时股东大会审议通过了调整2022年度特殊资产业务计划的议案[104] - 公司2022年第三次临时股东大会审议通过了签订重大租赁合同的议案[104] - 公司董事、监事和高级管理人员中，胡秋华获得税前报酬94.94万元[105] - 公司董事、监事和高级管理人员中，陈志华持有84,375股股份[105] - 公司董事、监事和高级管理人员中，钱菁持有10,000股股份[105] - 公司2022年度利润分配预案已通过董事会审议[124] - 公司2022年度日常关联交易计划已通过董事会审议[124] - 公司2022年度为控股子公司提供财务资助的议案已通过董事会审议[124] - 公司2022年度对外担保计划已通过董事会审议[124] - 公司2022年第一季度报告已通过董事会审议[124] - 公司高级管理人员薪酬考核办法经董事会审议批准后执行[119] - 报告期末独立董事、职工监事和高级管理人员实际获得的报酬合计504.38万元[122] - 公司按月向独立董事支付了当年度津贴[121] - 公司按月发放高级管理人员和职工监事工资[121] - 公司高级管理人员根据薪酬考核办法的相应规定执行确定[120] - 公司2022年半年度报告及摘要已审议通过，包括计提减值准备、调整部门机构、吸收合并全资子公司等7项议案[125] - 公司2022年第三季度报告已审议通过[125] - 公司2022年年度报告已审议通过，包括签订重大租赁合同、召开第三次临时股东大会等2项议案[128] - 公司2022年半年度财务报告和内部审计工作情况已听取，重点关注减值计提程序的合规性和预算调整的合理性[131] - 公司2022年员工总数为244人，其中销售人员85人，技术人员90人，财务人员26人，行政人员43人[137] - 公司2022年员工教育程度中，硕士及以上34人，本科110人，大专47人，高中及以下53人[137] - 公司2022年继续按照公平、公正、市场化原则强化薪酬与绩效挂钩联动，优化薪酬兑付机制[137] - 2021年度公司以总股本454,322,747股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.11元（含税），现金分红金额为4,543,227.47元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的51.03%[140][141] - 2022年度公司未制定新的现金分红政策，也未对《公司章程》规定的现金分红政策进行调整[140] - 公司2022年度修订了《培训管理办法》，加强内部专家平台建设，与高校合作开展全员集中封闭式培训，提升员工综合素养[138] - 公司2022年度新制定或修订了30多项董事会和经营层面的制度，进一步健全了治理层履职、风险控制、业务运营、财务管理等方面的内部控制制度[143] - 公司2022年度通过财务共享中心统一负责所有控股子公司的资金使用、费用、预算、采购、会计核算等管理工作[145] - 公司2022年度对高级管理人员实行年薪制，董事会薪酬与考核委员会根据公司年度经营管理工作目标的完成情况，结合各高管人员的分管工作、绩效及年度述职审评结果，进行绩效和薪酬评价[142] - 公司2022年度通过审计监察部独立实施监督审计职能，加强对规范运行的监督，保障事业部（控股子公司）运营管理的有效性[145] - 公司2022年度通过组织开展内控合规培训和纪律作风建设活动，增强员工规范运营意识，改进和补漏业务开展、管理工作中的薄弱环节[144] - 公司报告期内未建立环境保护相关机制，环保资金投入为0万元[147] - 公司未采取减碳措施，减少排放二氧化碳当量为0吨[147] - 公司通过直接降低租金、延长免租期等方式给予中小微企业和个体工商户商铺租赁优惠，折合免除金额134万元[148] - 公司向外市县采购扶贫产品4.28万元[148] - 公司全年召开职工代表大会2次，保障职工权益[148] - 公司2022年2月底新颁布了《客户投诉管理办法》，规范客户投诉管理工作[148] - 公司境内会计师事务所报酬为80万元，内部控制审计会计师事务所报酬为20万元[150] - 公司续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为2022年度审计机构[150] 诉讼与法律事务 - 公司本年度有重大诉讼、仲裁事项[151] - 公司委托平安银行宁波分行向上海星裕提起诉讼，要求归还委托贷款本金3,700万元及利息、罚息等[152] - 上海星裕名下的万商商务大楼总估值为12,517.80万元，最终以起拍价8,762.46万元成交[152] - 公司间接收到宁波市鄞州区人民法院支付的执行款累计596万元，2023年1月12日收到执行款18.9万元[152] - 香溢金联、香溢担保分别收到分配款70万元、230万元[153] - 新宇置业抵押物在淘宝司法拍卖平台以起拍价30,565,808.40元成交，公司累计收到优先债权受偿款2,690万元[155] - 象山房地产开发有限公司未按期归还香溢租赁委托贷款本金，香溢租赁分别要求归还3,000万元、2,999.21万元本金及利息、罚息等[156] - 公司位于宁波市海曙区药行街195号的房产出租给一三七一公司，租期自2014年12月1日至2024年5月30日，证载面积为18,260.40平方米[157] - 一三七一公司因逾期不付租金及员工工资，公司于2018年6月27日发出《解除函》，并于2018年11月30日向宁波市海曙区人民法院提起诉讼[157] - 2021年7月19日，公司收到浙江省宁波市中级人民法院出具的（2021）浙02民初1079号《民事判决书》，法院已就双方争议的部分焦点问题作出一审判决[157] - 2021年12月30日，浙江省高级人民法院出具（2021）浙民申5395号民事裁定书，驳回一三七一公司的再审申请[157] - 公司控股子公司香溢投资（浙江）认购3,180万元，单一自然人认购220万元，于2017年8月共同设立“香溢上海能源投资基金”[158] - 香溢投资（上海）代表私募基金出资3,400万元入伙宁波善见股权投资合伙企业，作为优先级有限合伙人间接持有合伙企业标的资产新潮能源1,000万股[159] - 2019年3月，香溢投资（上海）入伙合伙企业届满18个月，要求高为民和杭州静如履行补偿协议项下的回购及补偿义务，但对方未能履行[160] - 2021年12月，公司收到浙江省宁波市中级人民法院出具的（2021）浙02民初220号《民事判决书》，判决高为民支付香溢投资（上海）回购合伙份额本金3,400万元及投资收益400万元[160] - 公司通过杭州昀晖投资合伙企业间接投资花样年集团的浦乐单元R21-21a地产项目，实缴出资5,000万元，预期年收益率为10.8%[161] - 杭州星昂向杭州花浦房地产开发有限公司提供借款163,412万元，其中优先级有限合伙人实缴106,220万元，劣后级有限合伙人实缴57,192万元[161] - 杭州花浦房地产开发有限公司未能按期偿还债务本金和利息，导致项目违约，公司未能按期收到本金和收益[161] - 公司于2022年6月8日收回款项46,223,813.40元，并于2022年10月25日收到杭州昀晖分配款396,961.64元[162] - 公司控股子公司元泰典当向宁波有利网络科技有限公司提供最高授信额度4,000万元的典当借款，累计发放贷款余额3,982.80万元[163] - 宁波有利网络未按时支付综合费用及归还当金，且车辆登记证为假证，元泰典当已向公安机关报案并立案侦查[164] - 元泰典当向宁波市海曙区人民法院提起诉讼，但因案件涉刑被驳回起诉，公安机关侦查工作仍在进行[165][166] - 元泰典当与宁波美辰置业有限公司的诉讼案件，最终以1,601.42万元成功转让典当债权[167] - 元泰典当与邓亲华的诉讼案件，涉及当金2,500万元，因天翔环境股票退市，执行程序仍在进行[168][169] - 凯迪恩公司未归还当金1,843.5万元，法院判决后执行抵押物评估，老厂区房地产评估价值为3,790万元，新厂区土地评估价值为810.40万元[170] - 世纪金源公司未归还当金2,200万元，法院判决后执行抵押土地评估，评估报告显示土地价值需进一步评估地下室部分[171] - 华夏置业财产分配2,090,063.08元，但后续执行案件因华融资产不同意恢复执行而无法推进[172] - 安吉明特未归还当金2,000万元，吉工机械破产案件管理人审查认定债权总额为25,699,182元[173] - 宁波满士未按合同付款赎单，法院判决后执行款2,520,724元冲抵应收账款，剩余部分抵减诉讼金额[175] - 杭州腾茂未支付货款2,730.32万元，法院判决后执行周建南名下房产拍卖成交424.80万元，但公司基本无余值可分配[176] - 公司成功收回浙江中服投资开发有限公司及共同还款人名品公司的借款本金1,447.04万元及相应利息，案件已结束[178] - 报告

收入和利润（同比环比） - 营业总收入本报告期7063.64万元，同比增长6.86%[3] - 营业收入年初至报告期末1.94亿元，同比下降5.57%[3] - 归属于上市公司股东的净利润本报告期797.03万元，同比下降60.68%[3] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润年初至报告期末1013.49万元，同比下降61.50%[3] - 基本每股收益本报告期0.017元/股，同比下降62.22%[3] - 营业总收入同比增长0.9%至1.96亿元[20] - 净利润同比下降28.7%至3478.64万元[21] - 基本每股收益同比下降46.9%至0.043元/股[22] 成本和费用（同比环比） - 营业总成本同比上升32.6%至1.33亿元[20] - 支付给职工及为职工支付的现金为4524万元，同比下降20.6%[25] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额年初至报告期末-7508.26万元[3] - 销售商品、提供劳务收到的现金为140.8亿元，同比增长12.9%[24] - 收取利息、手续费及佣金的现金为4.59亿元，同比基本持平[25] - 经营活动产生的现金流量净额为-7508万元，较上年同期-6.8亿元大幅改善[25] - 投资活动产生的现金流量净额为8923万元，同比下降20.3%[25] - 筹资活动产生的现金流量净额为1.68亿元，同比下降71.3%[25] - 期末现金及现金等价物余额为9.97亿元，较期初增长22.3%[26] - 取得借款收到的现金为4.98亿元，同比下降28.8%[25] - 偿还债务支付的现金为3.19亿元，同比增长126.7%[25] - 购建固定资产支付的现金为235万元，同比下降44.3%[25] 资产和负债状况 - 总资产本报告期末37.40亿元，较上年度末增长6.30%[4] - 归属于上市公司股东的所有者权益21.14亿元，较上年度末增长0.70%[4] - 货币资金为12.21亿元，较年初10.12亿元增长20.6%[16] - 其他应收款为5,221.96万元，较年初7,805.23万元下降33.1%[16] - 长期应收款为12.71亿元，较年初11.81亿元增长7.6%[16] - 资产总额增长6.3%至37.4亿元[17][18] - 负债总额增长21.2%至9.81亿元[18] - 长期借款同比增长22.2%至4.31亿元[18] 业务线表现 - 类金融投资业务固收类项目投资收益减少导致净利润下降[8] - 利息收入同比增长7.5%至4360.36万元[20] - 担保业务准备金同比增长11.1%至8456.82万元[17] 其他财务数据 - 政府补助年初至报告期末542.69万元[6] - 信用减值损失同比改善87.7%至-574.83万元[21] 股东和股权结构 - 报告期末普通股股东总数为29,669户[11] - 浙江香溢控股有限公司持股69,342,233股，占比15.26%[11] - 浙江烟草投资管理有限责任公司持股54,710,381股，占比12.04%[11] - 中天控股集团有限公司持股22,681,625股，占比4.99%[11] 法律和风险事项 - 投资者索赔案件涉及290名自然人和1家公司，起诉金额合计4,424.25万元[13] - 已判决83起案件，判决赔偿金额1,735.69万元[13] - 公司已履行55起案件，赔付869.25万元[13]