财务数据关键指标变化：收益与利润 - 截至2020年9月30日止九个月，公司未经审核综合收益约为1951.5万港元，较2019年同期6224.6万港元减少约69%[5] - 2020年第三季度收益为933.5万港元，同比下降55.3%，2019年同期为2086.8万港元[16] - 2020年前九个月收益为1951.5万港元，同比下降68.6%，2019年同期为6224.6万港元[16] - 截至2020年9月30日止九个月，公司拥有人应占未经审核综合亏损约为1448.3万港元，而2019年同期为溢利2124.8万港元[5] - 公司2020年第三季度来自持续经营业务的本公司拥有人应占亏损为361.8万港元，而2019年同期为盈利524.9万港元[29] - 公司2020年前九个月来自持续经营业务的本公司拥有人应占亏损为1448.3万港元，而2019年同期为盈利2220.8万港元[29] - 截至2020年9月30日止九个月，公司未经审核每股基本及摊薄亏损约为0.31港仙，2019年同期为盈利0.45港仙[5] - 2020年第三季度来自持续经营业务的每股基本及摊薄亏损为0.08港仙[9] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 2020年第三季度销售及服务成本为742.4万港元[7] - 2020年第三季度行政费用为307.1万港元[7] - 2020年第三季度财务成本为20.8万港元[7] - 2020年前九个月财务成本150.1万港元，同比下降31.7%，2019年同期为219.7万港元[15] - 2020年前九个月所得税开支403.5万港元，同比下降58.5%，2019年同期为971.3万港元[18] - 使用权资产折旧费用2020年前九个月380.7万港元，同比下降41.1%，2019年同期为646.5万港元[22] - 物业、厂房及设备折旧2020年前九个月127.4万港元，同比下降45.6%，2019年同期为234.3万港元[22] - 公司2020年前九个月雇员福利费用中的薪金及其他实物福利支出为0港元，而2019年同期为62.4万港元[27] - 公司2020年前九个月短期租赁开支为0港元，而2019年同期为23.3万港元[27] - 公司2020年前九个月低价值租赁开支为0港元，而2019年同期为1万港元[27] - 公司2020年前九个月物业、厂房及设备折旧为0港元，而2019年同期为10万港元[27] 各条业务线表现 - 信贷介绍及服务费收益大幅下降，2020年前九个月仅11.3万港元，同比下降99.8%，2019年同期为5268万港元[16] - 智慧零售解决方案业务2020年前九个月收益1545.9万港元，2019年同期为零[16] - 金融科技服务业务2020年前九个月收益约11.3万港元（2019年同期：未提供完整数据）[40] - 体育训练业务2020年前九个月收益约100.1万港元，较2019年同期173.3万港元下降42%[42] - 彩票业务2020年前九个月收益约19.5万港元，较2019年同期49.6万港元下降61%[43] - 公寓租赁业务2020年前九个月收益约274.7万港元，较2019年同期733.7万港元下降63%[44] - 公寓租赁收益2020年前九个月274.7万港元，同比下降62.6%，2019年同期为733.7万港元[16] - 公司智慧零售业务自2020年2月27日成立至9月30日期间录得收益约1545.9万港元[39] - 公寓租赁业务截至2020年9月30日代理87套公寓（332间房），成功租出150间[44] - 彩票业务在山东省申报网点1629个，获批1011个，实际运营357个[43] 管理层讨论和指引 - 公司董事会不建议派发截至2020年9月30日止九个月的任何中期股息[37] - 公司于2020年11月决议终止持续录得亏损的公寓租赁业务[35] - 认股权证悉数行使后预期可筹集总金额约39百万港元，净额约38百万港元[68] - 认股权证悉数行使后所得净额约37,617,000港元的50%将用于董事及雇员薪酬[68] - 认股权证悉数行使后所得净额的20%将用于租赁开支（约7,523,400港元）[68] - 认股权证悉数行使后所得净额的20%将用于法律及专业费用（约7,523,400港元）[68] - 认股权证悉数行使后所得净额的10%将用于其他行政及运营开支（约3,761,700港元）[68] - 审核委员会确认集团截至2020年9月30日止九个月业绩符合会计准则及上市规则[70] 其他财务数据 - 2020年第三季度其他收入及亏损净额为206.7万港元[7] - 截至2020年9月30日止九个月，公司其他亏损净额为365.8万港元，而2019年同期为其他收益净额412.5万港元[7] - 质量保证金收益净额2020年前九个月693.8万港元，2019年同期为亏损51.8万港元[22] - 公司2020年前九个月已终止经营业务亏损为0港元，而2019年同期亏损为96万港元[29] 公司股权结构与公司治理 - 公司已发行股份总数4,686,048,381股（2019年底：4,671,035,048股），每股面值0.005港元[47] - 董事孙海涛通过控股实体持有公司股份1,834,963,213股，占总股本39.16%[50] - Rising Sun Limited实益持有51信用卡120,076,000股股份并控制51 Xinhu L.P.持有50,355,000股股份[53] - 51信用卡及其关联实体合计持有公司股份1,834,963,213股占比39.16%[55] - 王永华通过天图投资体系实际控制公司股份2,199,963,213股占比46.95%[55][58] - 天图投资国际有限公司直接持有365,000,000股股份占比7.79%[57] - 叶存世通过云码有限公司控制700,655,257份认股权证对应14.95%股份权益[57][58] - 云码有限公司由叶存世控制70.40%股权[58] - 王永华持有天图投资约59.80%股权[58] - 董事会主席与行政总裁职务由孙先生兼任未符合管治守则要求[61][62] - 独立非执行董事占比达五分之三超过上市规则要求[62] 认股权证发行与行使 - 公司于2020年2月向云码有限公司发行700,655,257份认股权证，每份发行价0.001港元[66] - 认股权证行权价格为每股0.054港元发行价格为每份0.001港元[65] - 认股权证发行所得款项净额约666,000港元已用作董事及集团雇员酬金[68] - 截至报告日期（2020年9月30日）认股权证附带认购权均未行使[68] 其他重要内容 - 报告期内公司未购买、出售或赎回任何上市证券[73]

收入和利润（同比环比） - 公司截至2020年6月30日止六个月未经审核综合收益约1018万港元，较2019年同期约4140.3万港元减少75%[5] - 公司拥有人应占未经审核综合亏损约1086.5万港元，而2019年同期为溢利约1607.4万港元[5] - 未经审核每股基本及摊薄亏损约0.23港仙，2019年同期为盈利0.34港仙[5] - 除税前亏损约988.6万港元，而2019年同期为溢利约2203.8万港元[7] - 公司2020年上半年总收益为1018万港元，较2019年同期的4140.3万港元大幅下降75.4%[32] - 公司2020年上半年除税前亏损为988.6万港元，而2019年同期为除税前溢利2203.8万港元[34][36] - 截至2020年6月30日止六個月公司虧損1086.5萬港元，而2019年同期盈利1607.4萬港元[49] - 截至2020年6月30日止三個月公司虧損56.7萬港元，而2019年同期盈利787.4萬港元[49] - 集团综合收益约1018万港元（同比下降75%），拥有人应占综合亏损约1086.5万港元[68] 成本和费用（同比环比） - 截至2020年6月30日止六个月毛利约516.5万港元，较2019年同期约3251.1万港元下降84%[7] - 其他收入及收益净额录得亏损约572.5万港元，而2019年同期为亏损约134.6万港元[7] - 行政费用约803.3万港元，较2019年同期约763.8万港元增加5%[7] - 财务成本约129.3万港元，较2019年同期约148.9万港元下降13%[7] - 财务成本从2019年上半年的148.9万港元下降至2020年同期的129.3万港元，降幅为13.2%[41] - 所得税开支从2019年上半年的722.4万港元减少至2020年同期的11.7万港元，降幅为98.4%[43] - 質量保證金虧損淨額達824.4萬港元（六個月），而2019年同期收益127.5萬港元[47] - 合約資產減值撥備80.7萬港元（六個月），而2019年同期撥備334.2萬港元[47] - 使用權資產之折舊從2019年同期444.9萬港元降至2020年336.4萬港元（六個月），減少24.4%[47] - 董事酬金從2019年同期60.3萬港元增至2020年67.2萬港元（六個月），增長11.4%[55] 各业务线表现 - 金融科技服务业务收益从2019年上半年的3506.9万港元锐减至2020年同期的7.4万港元，降幅达99.8%[32][34] - 公寓租赁业务收益从2019年上半年的483.2万港元下降至2020年同期的232.2万港元，降幅为52.0%[32][34] - 金融科技服务业务分类亏损从2019年上半年的266.9万港元扩大至2020年同期的955.6万港元，增幅达258.1%[34][36] - 智慧零售业务作为新业务在2020年上半年贡献收益686.7万港元[34] - 智慧零售业务从2020年2月27日至6月30日录得收益约686.7万港元及盈利约646.4万港元[61] - 金融科技服务业务截至2020年6月30日止六个月录得收益约7.4万港元（同比下降99.8%）及亏损约955.6万港元[62] - 公寓租赁业务截至2020年6月30日止六个月录得收益约232.2万港元（同比下降51.9%）及亏损约332.5万港元[64] - 彩票业务截至2020年6月30日止六个月录得收益约16.1万港元（同比下降51.2%）及亏损约106.4万港元[65] - 体育训练业务截至2020年6月30日止六个月录得收益约75.6万港元（同比下降34.1%）及亏损约26万港元[66] 资产和负债变化 - 现金及银行结余约6572.3万港元，较2019年末约7579.1万港元减少13%[13] - 按公允价值计入其他全面收入的金融资产约891.7万港元，较2019年末约2147.6万港元减少58%[13] - 公司总资产减流动负债为50500千港元，较2019年末69518千港元下降27.3%[15] - 公司现金及现金等价物期末余额为65723千港元，较期初75791千港元下降13.3%[26] - 公司权益总额为40247千港元，较2019年末50335千港元下降20.0%[17] - 公司流动负债总额为46935千港元，较2019年末62326千港元下降24.7%[15] - 公司储备金为16354千港元，较2019年末27861千港元下降41.3%[17] - 租赁负债总额为11604千港元（流动3724千港元+非流动7880千港元）[15] - 可换股债券为16043千港元，较2019年末15286千港元增长4.9%[15] - 合约负债为440千港元，较2019年末126千港元增长249.2%[15] - 即期税项负债为1929千港元，较2019年末5726千港元下降66.3%[15] - 公司综合总资产从2019年底的13.18亿港元减少至2020年6月30日的9.74亿港元，下降26.1%[38][40] - 公司综合总负债从2019年底的8150.9万港元减少至2020年6月30日的5718.8万港元，下降29.8%[38][40] - 物業、廠房及設備賬面淨值從2019年末639.5萬港元降至2020年6月末273.0萬港元，減值266.5萬港元[51] - 貿易應付款項總額從2019年末263.7萬港元降至2020年6月末182.5萬港元，減少30.8%[54] - 貿易及其他應付款項總額從2019年末940.0萬港元降至2020年6月末752.6萬港元，減少19.9%[54] - 貿易應收款項從2019年末13.9萬港元降至2020年6月末7.9萬港元，減少43.2%[52] - 总资产约9743.5万港元（较2019年末下降26.1%），现金及银行结余约6572.3万港元（较2019年末下降13.3%）[69] - 资本负债比率40%（2019年末为30%），借贷总额约1604.3万港元[69] 现金流量变化 - 公司经营活动现金净流出3932千港元，较2019年同期净流入16549千港元转负[26] - 2020年上半年无资本性支出（2019年同期为11万港元）[74] 管理层讨论和指引 - 公司可能缩减或终止持续亏损的业务以集中资源投放盈利业务[79] 公司治理和股权结构 - 公司应用及遵守企业管治守则所有守则条文，惟主席与行政总裁角色未区分除外[95] - 公司雇员总数从2019年12月31日的38名减少至2020年6月30日的28名，降幅约26.3%[80] - 董事孙海涛先生持有公司股份1,834,963,213股，占已发行股份的39.28%[82] - 孙海涛先生通过Rising Sun Limited持有51信用卡120,076,000股股份，占比10.08%[86] - 孙海涛先生通过51 Xinhu L.P.持有51信用卡50,355,000股股份，占比4.23%[86] - 孙海涛先生通过投票委托持有51信用卡245,140,736股股份，占比20.57%[86] - 51信用卡及其关联公司合计持有公司股份1,834,963,213股，占比39.28%[89] - 王永华先生通过深圳市天图投资管理股份有限公司持有公司股份2,199,963,213股，占比47.10%[89] - 天图投资国际有限公司持有公司股份365,000,000股，占比7.81%[89] - 叶存世先生通过云码有限公司持有公司认股权证700,655,257份，占比15.00%[89] - 已发行股份总数4,671,035,048股（每股面值0.005港元）[70] 融资活动 - 公司发行700,655,257份认股权证，每份发行价为0.001港元[98][99] - 认股权证悉数行使可认购最多700,655,257股认股权证股份，每股认购价为0.054港元[98][99] - 认股权证悉数行使预期可筹集总款项约39百万港元，净额约38百万港元[99] - 发行认股权证所得款项净额约666,000港元已全部用作董事及集团雇员酬金[99][101] - 认股权证行使后所得款项净额约37,617,000港元，50%用于薪酬，20%用于租赁开支，20%用于法律及专业费用，10%用于其他行政及运营开支[99] - 每股股份于合营协议日期在联交所收市价为0.034港元[98] - 云码有限公司由叶先生控制62.40%[98] - 认股权证认购期为自归属日期起计36个月[99] - 公司截至2020年6月30日止六个月未购买、出售或赎回任何上市证券[105]

收入和利润（同比环比） - 2020年第一季度未经审核综合收益为326万港元，较2019年同期1785.4万港元下降82%[5] - 公司拥有人应占未经审核综合亏损为1029.8万港元，而2019年同期为盈利820万港元[5] - 未经审核每股基本及摊薄亏损为0.22港仙，2019年同期为盈利0.18港仙[5] - 除税前亏损为1028.6万港元，而2019年同期为盈利1028.5万港元[8] - 2020年第一季度公司拥有人应占亏损为10,298千港元，而2019年同期为盈利8,200千港元，同比由盈转亏[28] - 公司2020年第一季度未经审核综合收益约3,260,000港元，较2019年同期约17,854,000港元减少82%[42] - 公司2020年第一季度拥有人应占未经审核综合亏损约10,298,000港元，2019年同期为溢利约8,200,000港元[42] 成本和费用（同比环比） - 财务成本为67.6万港元，与2019年同期70万港元基本持平[19] - 2020年第一季度所得税开支总额为32千港元，而2019年同期为2,786千港元，同比下降98.9%[21] - 银行利息收入为494千港元，而2019年同期为53千港元，同比增长832.1%[25] - 质量保证金亏损为5,522千港元，而2019年同期为收益4,373千港元，同比由收益转为亏损[25] - 雇员福利费用（不包括董事酬金）为1,736千港元，而2019年同期为2,838千港元，同比下降38.8%[25] - 董事酬金为336千港元，而2019年同期为302千港元，同比增长11.3%[25] - 使用权资产之折旧为1,880千港元，而2019年同期为2,294千港元，同比下降18.0%[25] 各业务线表现 - 信贷介绍及服务费收入仅为1.3万港元，较2019年同期1476.1万港元大幅下降[18] - 公寓租赁收入为135.8万港元，较2019年同期237.1万港元下降[18] - 提供体育训练服务收入为29.1万港元，较2019年同期55.4万港元下降[18] - 2020年第一季度智慧零售业务录得收益约1,564,000港元[35] - 金融科技服務業務2020年第一季度促成借款交易金额仅约人民币193,000元，收益约13,000港元，较2019年同期约14,761,000港元大幅下降[36] - 公寓租赁业务2020年第一季度收益约1,358,000港元，较2019年同期约2,371,000港元下降，累计获取227套公寓代理权，成功租赁260间房间[38] - 彩票业务2020年第一季度收益约34,000港元，较2019年同期约145,000港元下降，已批准网点1,011个，实际运营网点436个[39] - 体育训练业务2020年第一季度收益约291,000港元，较2019年同期约554,000港元下降[40] 其他财务数据 - 毛利为60.2万港元，较2019年同期1277.5万港元大幅下降[8] - 其他收入及亏损净额为亏损729.1万港元，2019年同期为收益203.8万港元[8] - 计算每股盈利的普通股加权平均数为4,671,035千股[28] - 公司已发行普通股总数4,671,035,048股，每股面值0.005港元[43] - 公司可换股债券为零息并将于2020年8月26日到期[43] 股权结构和股东信息 - 董事孙海涛先生通过控制法团持有1,834,963,213股股份，占已发行股份约39.28%[46] - 孙海涛先生在相联法团51信用卡持有合计约415,571,736股股份，占已发行股份约34.87%[48] - 主要股东51信用卡持有1,834,963,213股股份，占比39.28%[51] - 王永华通过多层控股结构持有2,199,963,213股股份，占比47.10%[51][55] - 天图投资国际有限公司直接持有365,000,000股股份，占比7.81%[53] - 叶存世通过云码有限公司持有700,655,257股认股权证，对应15%股份[53][55] - 认股权证发行价格为每股0.001港元，总数量700,655,257份[55] 公司治理和合规 - 审核委员会确认第一季度财务报告符合会计准则及上市规则[61] - 董事会主席与行政总裁职位未分离，由孙海涛暂代管理职责[58] - 公司未发现董事存在违反证券交易守则的行为[60] - 控股股东及关联方未存在与公司业务竞争的重大权益[62] - 公司未进行任何上市证券的购买、出售或赎回操作[63] 税务信息 - 中国附属公司企业所得税税率为25%[22]

财务数据关键指标变化 - 集团综合收益约为7109.6万港元，较去年约4996.6万港元增长42.2%[32] - 公司拥有人应占亏损约为568万港元，去年为溢利1619.7万港元[32] - 总资产约为1.318亿港元，较去年约1.077亿港元增长22.4%[32] - 总负债约为8150.9万港元，较去年约4598.7万港元增长77.2%[32] - 现金及银行结余（不包括抵押存款）约为7579.1万港元，较去年约1836.9万港元增长312.7%[32] - 资本负债比率约为30%，去年为22%[32] - 借贷总额约为1528.6万港元，去年为1376.8万港元[32] - 购买物业、厂房及设备支出约2.7万港元，去年为1039万港元[33] - 新增办公室使用权资产378万港元[33] - 公司截至2019年12月31日止年度产生亏损[80] 各条业务线表现 - 金融科技服务业务累计促成借款交易金额约人民币9.22亿元，较2018年约6.46亿元增长42.7%[37] - 金融科技服务业务收益约58,482,000港元，较2018年约42,108,000港元增长38.9%[37] - 金融科技服务业务经营溢利约14,815,000港元，较2018年约38,864,000港元下降61.9%[39][42] - 公寓租赁业务收益约9,596,000港元，较2018年约4,446,000港元增长115.8%[40][43] - 公寓租赁业务经营亏损约4,942,000港元，较2018年亏损约6,693,000港元收窄26.2%[40][43] - 智能穿戴设备业务已终止经营，2019年亏损约1,769,000港元[41][44] - 彩票业务收益约664,000港元，较2018年约996,000港元下降33.3%[47][51] - 彩票业务经营亏损约2,178,000港元，较2018年亏损约3,585,000港元收窄39.2%[47][51] - 体育培训业务收益约2,354,000港元，较2018年约2,416,000港元下降2.6%[49] - 体育培训业务经营亏损约206,000港元，较2018年亏损约71,000港元扩大190.1%[49] - 体育训练业务2019年收益约235.4万港元（2018年：约241.6万港元），同比下降2.6%[52] - 体育训练业务2019年经营亏损约20.6万港元（2018年：亏损约7.1万港元），亏损扩大190%[52] - 已终止经营业务（智能穿戴设备）产生亏损约176.9万港元，去年亏损296.9万港元[32] 管理层讨论和指引 - 公司于2020年2月下旬开展智慧零售业务[57][58] - 武汉市政府于2020年1月23日关闭公共交通导致租赁业务量下降[53] - 新型冠状病毒疫情导致居民消费意欲下降和个人消费信贷市场受波及[53] - 公司策略包括缩减或中止亏损业务并集中资源于盈利业务[57][58] - 公寓租赁业务因疫情面临租金违约率上升问题[53] - 公司董事会不建议就2019年度派发任何股息（2018年：无）[83][87] - 公司股息政策旨在平衡股东利润分配与流动性保持[81][86] - 股息宣告取决于公司财务表现、股东利益及业务策略等因素[82][86] - 董事会可考虑宣派特别股息以及中期或年度股息[82][86] 公司治理与结构 - 公司董事会由两名执行董事及三名独立非执行董事组成[10] - 公司设有审核委员会、薪酬委员会及提名委员会[10] - 宋柯先生和吴波先生将在股东周年大会上退任并寻求重选连任[153] - 董事薪酬详情载于综合财务报表附注12[156] - 公司无任何股票挂钩协议及重大管理合约[150] - 公司无重大违反适用法律法规的情况[94][98] - 公司与商业伙伴无重大纠纷[102][107] - 公司未购买、出售或赎回任何上市证券[116] - 公司无可供分派储备（2018年：无）[106][111] - 2019年度无需要遵守GEM上市规则第20章的关连交易[196] - 重大关连交易详情参见合并财务报表附注36[196] - 2019年12月31日无需要披露的股份权益或淡仓登记[197] - 公司无控股公司、附属公司参与董事获益安排[198] - 集团全年未与控股股东签订重大服务合约[200] - 集团年内未与控股股东或其附属公司订立任何重大合约[195] - 控股股东及其附属公司年内未就提供服务订立重大合约[195] - 公司年内无任何股份或债券购买安排使董事获益[194] 资本与融资活动 - 公司发行约6.6458亿港元零息可换股债券予梁毅文先生[121] - 可换股债券转换价为每1.20港元债券换1股普通股（每股0.005港元）[121] - 公司于2010年8月发行约6.6458亿港元零息可换股债券，期限五年，换股价每股0.005港元[125] - 2015年8月公司同意将可换股债券到期日延长五年至发行日起满十年[129][132] - 2018年1月公司接获5000万港元可换股债券转换通知，发行4166.6666万股股份，占当时已发行股份约0.9%[130][131] - 换股价格为每股1.2港元，转换后股份占扩大后股本约0.89%[130][131] - 截至2019年12月31日，剩余未转换可换股债券本金为1801.6万港元[131][133] - 2019年11月子公司发行7.00655257亿份认股权证，发行价每份0.001港元[136][138] - 认股权证认购价为每股0.054港元，较协议日收市价0.034港元溢价58.8%[136][138] - 若全额行使认股权证，预计募集资金总额约3853.6万港元，净额约3817.7万港元[137] - 净发行价约0.0008港元，其中约37.617万港元将用于董事及员工薪酬(50%)、租赁开支(20%)、法律费用(20%)和行政开支(10%)[137] - 截至报告日认股权证尚未被行使，公司无意改变资金用途[137][139] - 股份溢价账户可根据开曼群岛法例分派予股东[106] 股权结构与关联方 - 董事孙海涛先生持有公司股份1,834,963,213股，占已发行股份的39.28%[170] - 公司与51信用卡（中国）有限公司自2018年7月1日起共享香港总部并分摊行政费用[160] - 董事及持股超5%股东在五大客户和供应商中无实益权益[146][147][151] - 孙先生通过Wukong Trust实益持有51信用卡120,076,000股股份，占比10.08%[177] - 孙先生作为普通合伙人控制51 Xinhu L.P.持有51信用卡50,355,000股股份，占比4.23%[177] - 孙先生通过投票代理持有51信用卡245,140,736股股份，占比20.57%[177] - 孙先生合计持有51信用卡415,571,736股股份，总占比34.87%[177] - 51信用卡及其关联公司合计持有公司1,834,963,213股股份，占比39.28%[181] - 王永华先生通过天图资本控制公司2,199,963,213股股份，占比47.10%[181] - 天图投资国际有限公司直接持有公司365,000,000股股份，占比7.81%[185] - 叶存世先生通过云码有限公司持有700,655,257份认股权证，行权后占比15.00%[185][188] - 王永华先生持有天图资本约59.80%股权[187] - 叶存世先生控制云码有限公司约62.40%股权[188] 其他运营事项 - 公司员工总数从2018年54名减少至2019年38名，同比下降29.6%[59] - 慈善捐款总额约4300港元（2018年：约15000港元）[116] - 中国雇员参与地方政府定义的定额供款退休计划[119] - 香港雇员参与强制性公积金定额供款计划[120] - 最大客户占销售总额的1%[146] - 五大客户合并占销售总额的1%[146] - 最大供应商占采购总额的10%[146] - 五大供应商合并占采购总额的18%[146] 公司基本信息 - 公司2019年年度报告涵盖截至2019年12月31日的全年业绩[17] - 公司股份于香港联合交易所GEM上市，股份代号为8071[1][12] - 公司注册于开曼群岛，香港主要营业地点位于金钟道89号力宝中心1座10楼1006室[12] - 公司主要往来银行为交通银行股份有限公司及浙江稠州商业银行股份有限公司[12] - 公司核数师为天职香港会计师事务所有限公司[10] - 公司网站为www.irasia.com/listco/hk/chinanetcom[12] - 公司股份过户登记处为卓佳登捷时有限公司（香港）及Tricor Services (Cayman Islands) Limited（开曼群岛）[12] - 报告指出GEM上市公司普遍为中小型公司，其证券可能比主板证券承受更大市场波动风险[4] - 公司主要业务为投资控股[79][85] - 集团业绩按业务分类的分析载于综合财务报表附注6[79][85] - 集团财务状况详情载于综合财务报表第102至239页[80][86]

收入和利润（同比环比） - 公司截至2019年9月30日止九个月来自持续经营业务的未经审核综合收益约为62,246,000港元，较2018年同期增加约172%[5] - 公司截至2019年9月30日止九个月录得公司拥有人应占来自持续及已终止经营业务的未经审核综合溢利约为21,248,000港元，而2018年同期为亏损约1,592,000港元[5] - 截至2019年9月30日止九个月，公司毛利为46,567,000港元，较2018年同期的15,438,000港元显著增长[7] - 截至2019年9月30日止九个月，公司除税前溢利为30,268,000港元，而2018年同期为4,552,000港元[7] - 截至2019年9月30日止九个月，公司来自持续经营业务的期间溢利为20,555,000港元，而2018年同期为亏损1,696,000港元[7] - 公司2019年第三季度收益为20,868千港元，同比增长58.7%[27] - 公司2019年前九个月收益为62,246千港元，同比增长171.9%[27] - 持续经营业务截至2019年9月30日止九个月期间溢利为22,208千港元，相比2018年同期的697千港元增长3,084%[45] - 已终止经营业务截至2019年9月30日止九个月期间亏损为960千港元，较2018年同期的2,289千港元亏损收窄58%[41][45] - 集团总收益约6224.6万港元，同比增长约172%[62] - 公司拥有人应占综合溢利约2124.8万港元（2018年同期亏损约159.2万港元）[62] 成本和费用（同比环比） - 截至2019年9月30日止九个月，公司销售及服务成本为15,679,000港元，2018年同期为7,457,000港元[7] - 截至2019年9月30日止九个月，公司行政费用为9,977,000港元，2018年同期为12,958,000港元[7] - 截至2019年9月30日止九个月，公司财务成本为2,197,000港元，2018年同期为1,463,000港元[7] - 截至2019年9月30日止九个月，公司所得税开支为9,713,000港元，2018年同期为6,248,000港元[7] - 2019年第三季度租赁负债利息开支326千港元[28] - 2019年前九个月所得税开支9,713千港元，同比增长55.4%[35] - 合约资产减值截至2019年9月30日止九个月达4,884千港元，相比2018年同期的120千港元增长3,970%[38] - 使用权资产折旧截至2019年9月30日止九个月为6,465千港元，2018年同期无此项支出[38] - 外汇亏损净额截至2019年9月30日止三个月为27千港元，而2018年同期为收益429千港元[38] - 确认减值亏损拨回截至2018年9月30日止九个月为2,691千港元，2019年同期无此项收益[38] - 雇员福利费用截至2019年9月30日止九个月为7,143千港元，较2018年同期的7,813千港元下降9%[38] - 物业、厂房及设备折旧截至2019年9月30日止九个月为2,343千港元，相比2018年同期的1,353千港元增长73%[38] 各条业务线表现 - 信贷介绍及服务费2019年第三季度收入17,611千港元，同比增长65.1%[27] - 公寓租赁业务2019年第三季度收入2,505千港元，同比增长68.1%[27] - 金融科技服务业务收益约5268万港元，同比增长约186%[55] - 公寓租赁业务收益约733.7万港元，同比增长约281%[56] - 彩票业务收益约49.6万港元，同比下降约34%[58] - 体育训练业务收益约173.3万港元，同比下降约4%[59] - 智能穿戴设备业务亏损约96万港元，同比减少亏损约58%[60] - 金融科技业务促成借款交易金额约人民币8.4亿元[55] - 公寓租赁业务累计获取233套公寓（796间房间），成功租赁598间[56] - 智能穿戴设备业务于2019年9月被分类为已终止经营业务[60] - 已终止经营业务收益截至2019年9月30日止九个月大幅下降至42千港元，较2018年同期的2,675千港元下降98%[41] - 金融科技服务业务被定位为公司未来主要收益及溢利来源[64] 其他财务数据 - 截至2019年9月30日止九个月，公司未经审核每股基本及摊薄盈利约为0.45港仙，而2018年同期为亏损0.03港仙[5] - 每股基本盈利截至2019年9月30日止九个月为4.55港元（21,248千港元÷4,671,035千股），2018年同期为每股亏损0.34港元[45][46] - 公司因采纳香港财务报告准则第16号确认租赁负债29,370千港元[24] - 使用权资产增加29,007千港元[24] - 流动租赁负债增加8,054千港元[24] - 非流动租赁负债增加21,316千港元[24] - 公司已发行普通股总数为4,671,035,048股，每股面值0.005港元[63] - 可换股债券为零息债券，将于2020年8月26日到期[63] 股权结构和公司治理 - 董事孙海涛先生持有1,834,963,213股，占已发行股份约39.28%[66] - 孙海涛先生通过51信用卡有限公司间接持有120,076,000股（占10.05%）[70] - 孙海涛先生通过51 Xinhu L.P.持有50,355,000股（占4.22%）[70] - 孙海涛先生通过投票委托持有295,697,693股（占24.76%）[70] - 51信用卡有限公司及其关联实体合计持有1,834,963,213股，占39.28%[73] - 王永华先生通过天图系实体持有2,199,963,213股，占47.10%[73] - 天图投资国际有限公司直接持有365,000,000股，占7.81%[73] - 公司未任命行政总裁，由主席孙先生和赵轲先生共同负责整体管理工作[78][79] - 董事会主席与行政总裁角色未分离，由孙先生兼任主席[78] - 公司仍在物色行政总裁人选以符合企业管治守则[79] - 公司未购买、出售或赎回任何上市证券[84] - 审核委员会确认截至2019年9月30日九个月财务报告符合适用会计准则及上市规则[82] - 公司已采纳董事证券交易守则，回顾期间无董事违反交易规定[81] - 回顾期间无董事或控权股东在竞争业务中拥有权益[83] - 公司已遵守企业管治守则除主席与行政总裁角色分离外的所有条文[78]

综合收益与溢利情况 - 集团截至2019年6月30日止六个月未经审核综合收益约为4140.3万港元，较2018年同期的约1241.9万港元增加约233%[6] - 集团截至2019年6月30日止六个月录得公司拥有人应占未经审核综合溢利约为1607.4万港元，2018年同期为亏损约403.4万港元[6] - 截至2019年6月30日止六个月，公司未经审核每股基本及摊薄盈利约为0.34港仙，2018年同期为亏损约0.09港仙[6] - 截至2019年6月30日止六个月，公司未经审核收益约41,403,000港元，2018年同期约12,419,000港元，同比增加约233%，公司拥有人应占未经审核综合溢利约16,074,000港元，2018年同期亏损约4,034,000港元[76] 股息派发情况 - 董事会不建议派发截至2019年6月30日止六个月的任何中期股息，2018年同期亦无[6] 不同期间收益与毛利情况 - 截至2019年6月30日止三个月，收益为2354.9万港元，毛利为1973.6万港元[8] - 截至2019年6月30日止六个月，收益为4140.3万港元，毛利为3251.1万港元[8] 资产情况 - 2019年6月30日，非流动资产为3505.8万港元，2018年12月31日为1031.4万港元[14] - 2019年6月30日，流动资产为11882.4万港元，2018年12月31日为9734万港元[14] - 2019年6月30日，物业、厂房及设备为835.5万港元，2018年12月31日为996.4万港元[14] - 2019年6月30日，现金及银行结余为5339.9万港元，2018年12月31日为1836.9万港元[14] - 2019年6月30日物业、厂房及设备账面净值8,355千港元，2018年12月31日为9,964千港元[63] - 2019年6月30日，公司总资约153,882,000港元，2018年12月31日约107,654,000港元；总负债约78,429,000港元，2018年12月31日约45,987,000港元；现金及银行结余约53,399,000港元，2018年12月31日约18,369,000港元[78] 负债与权益情况 - 2019年6月30日流动负债为39,129千港元，2018年12月31日为29,471千港元[16] - 2019年6月30日流动资产净值为79,695千港元，2018年12月31日为67,869千港元[16] - 2019年6月30日总资产减流动负债为114,753千港元，2018年12月31日为78,183千港元[16] - 2019年6月30日非流动负债为39,300千港元，2018年12月31日为16,516千港元[19][20] - 2019年6月30日资产净值为75,453千港元，2018年12月31日为61,667千港元[20] - 2019年6月30日本公司拥有人应占权益为74,052千港元，2018年12月31日为58,806千港元[22] - 2019年6月30日，公司借贷总额约14,521,000港元，2018年12月31日约13,768,000港元；权益总额约75,453,000港元，2018年12月31日约61,667,000港元；资本负债比率约为19%，2018年12月31日约22%[78] 现金流量情况 - 2019年经营活动所得现金净额为16,549千港元，2018年为 - 21,398千港元；投资活动所得现金净额为22,559千港元，2018年为 - 10,286千港元；融资活动所用现金净额为 - 3,392千港元，2018年为 - 598千港元[29] - 2019年现金及现金等值增加净额为35,716千港元，2018年为 - 32,282千港元[29] - 2019年期终现金及现金等值为53,399千港元，2018年为27,088千港元[29] 会计准则采纳情况 - 公司已采纳2019年1月1日开始会计期间生效的新订及经修订香港财务报告准则，尚未应用已颁布但未生效准则[33] - 公司于2019年1月1日开始采用香港会计师公会颁布的新订及经修订香港财务报告准则，对本期及过往期间财务表现及状况无重大影响[35] - 采纳香港财务报告准则第16号，使用权资产增加29,007千港元，贸易及其他应收款项减少618千港元，贸易及其他应付款项增加498千港元，流动租赁负债增加8,054千港元，非流动租赁负债增加21,316千港元，外币汇兑储备增加13千港元，累计亏损增加258千港元，非控股权益减少238千港元[38] - 2019年1月1日确认的租赁负债为29,370千港元，由2018年12月31日披露的经营租赁承担31,407千港元，经贴现、扣除短期租赁和低价值资产租赁、增加其他项后得出[43] 各业务线不同期间收益情况 - 2019年截至6月30日止三个月，信贷介绍及服务费收益20,308千港元，公寓租赁收益2,461千港元，销售智能穿戴设备及相关服务收益187千港元，提供体育训练服务收益593千港元，总计23,549千港元[45] - 2019年截至6月30日止六个月，信贷介绍及服务费收益35,069千港元，公寓租赁收益4,832千港元，销售智能穿戴设备及相关服务收益355千港元，提供体育训练服务收益1,147千港元，总计41,403千港元[45] - 2018年截至6月30日止三个月，信贷介绍及服务费收益6,223千港元，公寓租赁收益437千港元，销售智能穿戴设备及相关服务收益284千港元，提供体育训练服务收益598千港元，总计7,542千港元[45] - 2018年截至6月30日止六个月，信贷介绍及服务费收益7,735千港元，公寓租赁收益437千港元，销售智能穿戴设备及相关服务收益3,130千港元，提供体育训练服务收益1,117千港元，总计12,419千港元[45] 各业务线分类收益与溢利情况 - 2019年截至6月30日止六个月，金融科技服务业务分类收益35,069千港元，分类溢利31,947千港元；公寓租赁业务分类收益4,832千港元，分类亏损2,669千港元；智能穿戴设备业务分类收益25千港元，分类亏损915千港元；彩票业务分类收益330千港元，分类亏损1,144千港元；体育训练业务分类收益1,147千港元，分类亏损68千港元；总计分类收益41,403千港元，除税前溢利22,038千港元[49] - 2018年截至6月30日止六个月，金融科技服务业务分类收益7,735千港元，分类溢利4,833千港元；公寓租赁业务分类收益437千港元，分类亏损1,698千港元；智能穿戴设备业务分类收益2,674千港元，分类亏损1,276千港元；彩票业务分类收益456千港元，分类亏损1,950千港元；体育训练业务分类收益1,117千港元，分类亏损32千港元；总计分类收益12,419千港元，除税前亏损1,968千港元[49] 公司业务分类情况 - 公司可呈報及經營分類包括金融科技服務業務、公寓租賃業務、智能穿戴設備業務、彩票業務和體育訓練業務[47] 分类资产与负债情况 - 2019年6月30日分类资产总计139,796千港元，综合资产153,882千港元；2018年12月31日分类资产总计91,422千港元，综合资产107,654千港元[51] - 2019年6月30日分类负债总计74,830千港元，综合负债78,429千港元；2018年12月31日分类负债总计43,907千港元，综合负债45,987千港元[51] 财务成本情况 - 2019年截至6月30日止三个月财务成本789千港元，2018年同期为379千港元；2019年截至6月30日止六个月财务成本1,489千港元，2018年同期为1,081千港元[54] 所得税开支情况 - 2019年截至6月30日止三个月所得税开支总额(4,438)千港元，2018年同期为(2,560)千港元；2019年截至6月30日止六个月所得税开支总额(7,224)千港元，2018年同期为(3,008)千港元[55] 公司拥有人应占盈利情况 - 2019年截至6月30日止三个月公司拥有人应占盈利7,874千港元，2018年同期亏损(1,484)千港元；2019年截至6月30日止六个月公司拥有人应占盈利16,074千港元，2018年同期亏损(4,034)千港元[61] 每股盈利计算相关情况 - 2019年计算每股基本及摊薄盈利/（亏损）的普通股加权平均数为4,671,035千股，2018年截至6月30日止三个月为4,671,035千股，2018年截至6月30日止六个月为4,665,280千股[61] 税率情况 - 中国附属公司两个期间企业所得税税率为25%，香港利得税税率为16.5%[55][56] 银行利息收入与雇员福利费用情况 - 2019年截至6月30日止三个月银行利息收入(97)千港元，2018年同期为(70)千港元；2019年截至6月30日止六个月银行利息收入(150)千港元，2018年同期为(118)千港元[59] - 2019年截至6月30日止三个月雇员福利费用（不包括董事酬金）256千港元，2018年同期为0；2019年截至6月30日止六个月雇员福利费用（不包括董事酬金）506千港元，2018年同期为0[59] 各业务线详细业务数据情况 - 截至2019年6月30日止六个月，公司金融科技服务业务促成借款交易金额约人民币5.3亿元，收益约35,069,000港元，2018年同期约7,735,000港元[70] - 截至2019年6月30日止六个月，公寓租赁业务获取239套公寓（814间房间）代理权，促成699间房间租赁，收益约4,832,000港元，2018年同期约437,000港元，亏损约2,669,000港元，2018年同期亏损约1,698,000港元[71] - 截至2019年6月30日止六个月，智能穿戴设备业务中智能眼镜及健康智能手环销售收益分别约8,000港元及17,000港元，2018年同期约208,000港元及2,466,000港元，亏损约915,000港元[72] - 截至2019年6月30日，彩票业务申报铺设计网点1,629个，获批1,011个，收益约330,000港元，2018年同期约456,000港元，亏损约1,144,000港元[74] - 截至2019年6月30日止六个月，体育训练业务收益约1,147,000港元，2018年同期约1,117,000港元，亏损约68,000港元，2018年同期亏损约32,000港元[75] 公司股份情况 - 2019年6月30日，公司已发行普通股总数为4,671,035,048股，每股面值0.005港元，与2018年12月31日相同[79] 公司重大交易情况 - 截至2019年6月30日止六个月，公司无重大投资、重大附属公司、联营公司或合营公司收购或出售[81] - 截至2019年6月30日止六个月，公司支付约110,000港元用于购买物业、厂房及设备，2018年同期约为7,003,000港元[83] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日止六个月，公司均未订立任何对冲交易[84] 公司或然负债情况 - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司均无重大或然负债[86] 公司雇员情况 - 2019年6月30日，公司有40名雇员，2018年12月31日为54名[89] 公司股份持有情况 - 2019年6月30日，董事孙海涛先生持有公司1,834,963,213股股份，占已发行股份约39.28%[91] - 2019年6月30日，孙海涛先生在相联法团51信用卡有限公司分别以不同身份持有120,076,000股（占比10.05%）、50,355,000股（占比4.22%）、295,697,693股（占比24.76%）股份[93] - 2019年6月30日，51信用卡有限公司等多家公司或实体间接持有公司1,83

公司整体财务关键指标变化 - 公司2019年第一季度未经审核收益约为1785.4万港元，较2018年同期的约487.7万港元增加约266%[5] - 2019年第一季度公司拥有人应占未经审核综合溢利约为820万港元，2018年同期为亏损约255万港元[5] - 截至2019年3月31日止三个月，公司未经审核每股基本及摊薄盈利约为0.18港仙，2018年同期为亏损约0.05港仙[5] - 2019年第一季度销售及服务成本为507.9万港元，2018年同期为225.9万港元[7] - 2019年第一季度毛利为1277.5万港元，2018年同期为261.8万港元[7] - 2019年第一季度除税前溢利为1028.5万港元，2018年同期为亏损219.2万港元[7] - 2019年第一季度所得税开支为278.6万港元，2018年同期为44.8万港元[7] - 2019年第一季度本期间溢利为749.9万港元，2018年同期为亏损264万港元[7] - 2019年第一季度换算海外业务之汇兑差额为150.5万港元，2018年同期为108.2万港元[7] - 2019年第一季度全面收入总额为900.4万港元，2018年同期为开支155.8万港元[7] - 2019年第一季度信贷介绍及服务费收益为14,761千港元，2018年为1,512千港元[18] - 2019年第一季度财务成本为700千港元，2018年为702千港元[20] - 2019年第一季度中国企业所得税为(2,847)千港元，2018年为(564)千港元[20] - 2019年第一季度所得稅开支总额为(2,786)千港元，2018年为(448)千港元[20] - 2019年第一季度本公司拥有人应占盈利为8,200千港元，2018年为亏损(2,550)千港元[26] - 2019年用于计算每股基本及摊薄盈利的普通股加权平均数为4,671,035千股，2018年为4,659,461千股[26] - 截至2019年3月31日止三个月，集团未经审核收益约1785.4万港元，较2018年同期增加约266%，公司拥有人应占未经审核综合溢利约820万港元，2018年同期为亏损约255万港元[40] 各业务线关键指标变化 - 截至2019年3月31日止三个月，集团金融科技服务业务促成借款交易金额约2.6亿元，收益约1476.1万港元，2018年同期约151.2万港元[34] - 截至2019年3月31日止三个月，集团公寓租赁业务获取242套公寓（821间房间）代理权，促成609间房间租赁，收益约237.1万港元，2018年同期无收益[35] - 截至2019年3月31日止三个月，集团智能眼镜及健康智能手环销售收益分别约9000港元及14000港元，2018年同期约19.5万港元及246.1万港元[36] - 截至2019年3月31日止三个月，集团彩票业务申报铺设网点1629个，获批1011个，收益约14.5万港元，2018年同期约19万港元[38] - 截至2019年3月31日止三个月，集团体育训练业务收益约55.4万港元，2018年同期约51.9万港元[39] 公司股份相关情况 - 2019年3月31日，公司已发行普通股总数为46.71035048亿股，每股面值0.005港元，与2018年3月31日相同[42] - 2019年3月31日，董事孙海涛先生于公司股份好仓股份数目为18.34963213亿股，占已发行股份概约百分比为39.28%[45] - 孙先生在51信用卡有限公司拥有权益股份数分别为120,076,000股（占比10.05%）、50,355,000股（占比4.22%）、387,756,522股（占比32.46%）[49] - 2019年3月31日，51信用卡有限公司等多家公司及个人在中彩网通控股有限公司直接或间接持有股份1,834,963,213股（占比39.28%），王永华先生和深圳市天图投资管理股份有限公司持有2,199,963,213股（占比47.10%），天图投资国际有限公司持有365,000,000股（占比7.81%）[52][54] 股息分配情况 - 董事会不建议派发截至2019年3月31日止三个月的中期股息，2018年同期也无[31] 公司未来业务规划 - 集团未来将扩大金融科技服务业务规模，稳定公寓租赁业务，关注智能穿戴设备和彩票业务变化，可能缩减或终止亏损业务[43] 公司治理与合规情况 - 2019年1月1日至3月31日，公司遵守GEM上市规则附录十五企业管治守则，仅主席与行政总裁未区分角色，主席由孙先生担任，行政总裁空缺待填补[57][58] - 公司采纳不比交易必守标准宽松的董事证券交易必守标准，回顾期无董事违反规定[59] - 公司审核委员会认为截至2019年3月31日止第一季度业绩报表符合适用会计准则、GEM上市规则及法定要求并充分披露[61] - 回顾期内，无董事、控股股东或其紧密联系人在与集团业务有重大竞争业务中拥有权益[62] 公司证券交易情况 - 截至2019年3月31日止三个月，公司及附属公司无购买、出售或赎回本公司上市证券[63] 公司董事情况 - 报告日期，公司执行董事为孙海涛先生及赵轲先生，独立非执行董事为柯柯先生、吴波先生及余达志先生[64] 税务政策情况 - 2019年及2018年两个期间香港利得税按税率16.5%计算，公司无应课税溢利未作拨备[20] - 中国附属公司两个期间企业所得税税率为25%[21] 资产折旧情况 - 2019年第一季度物业、厂房及设备折旧为707千港元，2018年为249千港元[24] - 2019年第一季度使用权资产折旧为2,294千港元，2018年无此项[24]

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 2018年综合收益约为53,067,000港元，相比去年约19,361,000港元增长约174%[28][31] - 2018年公司拥有人应占溢利约为16,197,000港元，相比去年应占亏损约48,293,000港元实现扭亏为盈[28][31] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 2018年购买物业、厂房和设备支出约10,390,000港元，相比2017年约1,377,000港元增长约655%[36] - 员工成本实际使用金额为1400万港元[122] - 办公室物业租金开支实际使用金额为250万港元[122] - 法律及专业开支实际使用金额为450万港元[122] - 公寓租赁业务发展实际使用金额为800万港元[122] - 其他行政及营运开支实际使用金额为250万港元[122] - 额外行政及营运开支使用金额为50万港元[122] 各条业务线表现：金融科技服务 - 金融科技服务业务是公司从亏损转为盈利的主要贡献因素[29][32] - 金融科技服务业务促成借款交易金额达人民币6.46亿元，产生收益约4210.8万港元（2017年：约835.4万港元，经重列）[40] 各条业务线表现：公寓租赁业务 - 公寓租赁业务获取245套公寓（共833间房间）代理权，成功租赁614间房间，产生收益约444.6万港元（2017年：无）[44][48] 各条业务线表现：智能穿戴设备业务 - 智能穿戴设备业务销售784副智能眼镜（收益约65.9万港元）和16,003副智能健身手表（收益约244.2万港元），较2017年（智能眼镜约557.3万港元，智能手表约298.3万港元）显著下降[45][49] 各条业务线表现：彩票业务 - 彩票业务申报1,614个销售点，获批1,000个，产生收益约99.6万港元（2017年：约22.3万港元）[52] 各条业务线表现：体育训练业务 - 体育训练业务收益增至约241.6万港元（2017年：约222.8万港元）[52] 财务数据关键指标变化：资产和负债 - 2018年末总资产约为107,654,000港元，相比2017年约70,500,000港元增长约53%[34] - 2018年末总负债约为45,987,000港元，相比2017年约63,124,000港元下降约27%[34] - 2018年末现金及银行结余约为18,369,000港元，相比2017年约59,173,000港元下降约69%[34] - 2018年资本负债比率约为22%，相比2017年约671%大幅下降[34] - 2018年借贷总额约为13,768,000港元，相比2017年约49,516,000港元下降约72%[34] 管理层讨论和指引：业务运营与战略 - 消费需求持续上升并成为中国经济增长最主要驱动力[17] - 中国消费信贷市场快速增长但与美国相比仍存在巨大差距[17] - 智能手表市场面临增长放缓、技术瓶颈及激烈价格竞争[46][49] - 彩票业务因政府加强监管及市场竞争激烈，销量未显著提升[52] - 公司向武汉伍浩物业管理有限责任公司注资人民币6,660,000元（约8,167,407港元）[36] - 公司员工总数增至54人（2017年：42人）[52] 管理层讨论和指引：风险因素 - 人民币汇率波动风险可能影响业绩，公司考虑对冲重大货币风险[40] - 集团面临中国法规合规性风险[186] - 合约安排可能面临税务审查风险[186] 管理层讨论和指引：股息政策 - 公司2018年度未派发股息（2017年同样未派发）[75][79] - 公司于2018年11月8日采纳新股息政策以平衡股东利润分配与流动性需求[73][78] - 公司2018年末无可供分派储备（2017年：无）[92][93] 公司治理与董事会结构 - 公司董事會由執行董事孫海濤（主席）和趙軻，以及四位獨立非執行董事組成[8] - 公司設有審核委員會、薪酬委員會及提名委員會[8] - 公司主席孙海涛先生自2017年8月起担任执行董事[58] - 公司主席孙海涛先生于2012年5月创立51信用卡集团[57][59] - 执行董事赵軻先生自2017年8月起任职并担任51信用卡首席财务官[61] - 执行董事赵軻先生于2011年5月成为中国注册会计师[61] - 独立非执行董事宋柯先生自2017年8月起任职拥有20年娱乐传媒经验[61] - 独立非执行董事吴波先生自2017年8月起任职为美澳居创始人[63][65] - 独立非执行董事余达志先生自2017年8月起任职为澳洲会计师公会资深会员[64][66] 公司基本信息与上市情况 - 公司股份於香港聯交所GEM上市，股份代號為8071[1][11] - 公司註冊地位於開曼群島，香港主要營業地點位於金鐘力寶中心[11][12] - 公司核數師為天職香港會計師事務所有限公司[8] - 公司主要往來銀行包括交通銀行及浙江稠州商業銀行[11][12] - 公司主要活动为投资控股其子公司主要活动详情载于合并财务报表附注39[71] 股权结构与主要股东 - 孙海涛先生通过控股公司间接持有公司股份占比39.28%[137] - 孙先生通过Rising Sun Limited等实体合计持有51信用卡有限公司股份558,187,522股，占总发行股份的46.73%[144] - Rising Sun Limited直接持有51信用卡有限公司120,076,000股股份，占比10.05%[144] - 51 Xinhu L.P.持有51信用卡有限公司50,355,000股股份，占比4.22%[144] - 通过投票委托方式持有51信用卡有限公司387,756,522股股份，占比32.46%[144] - 51RENPIN.COM INC.作为实益拥有人持有公司1,834,963,213股(L类)股份，占比39.28%[148] - 杭州振牛、杭州恩牛、上海悟牛均通过受控制法团权益各持有1,834,963,213股(L类)股份，各占比39.28%[148] - 王永华先生通过受控制法团权益持有2,199,963,213股(L类)股份，占比47.10%[148] - 天图投资股份有限公司通过受控制法团权益持有2,199,963,213股(L类)股份，占比47.10%[148] - 51信用卡有限公司及其关联实体合计持有公司1,834,963,213股(L类)股份，占比39.28%[148] - 天图咨询有限公司直接或间接持有公司股份1,834,963,213股，占比39.28%[149] - 天图投资有限公司对1,834,963,213股股份持有保证权益，占比39.28%[149] - 天图投资国际有限公司作为实益拥有人持有365,000,000股股份，占比7.81%[149] - 王先生通过多层控股结构实际控制合计2,199,963,213股股份权益[149] - 公司公众持股量始终维持在已发行股份总额的25%以上[156][162] - 截至2018年12月31日，除披露外无董事及最高行政人员持有公司股份权益[144] 融资与资本活动 - 可换股债券本金50000000港元被转换，发行41666666股新股，占当时已发行股份约0.9%[112] - 剩余未转换可换股债券本金为18016000港元[113] - 按每股0.082港元向51RENPIN.COM INC.发行390000000股认购股份，总代价31980000港元[114] - 认购所得款项净额约为3200万港元[121] - 2015年签订补充契约将2010年发行的可换股债券期限延长5年[103][104] - 公司无任何优先认购权条款，新股发行无须优先向现有股东提供[97] 合约安排与关联实体 - 增值电信业务受外资持股限制，外资持股比例不得超过50%[165][168] - 杭州微资资产管理有限公司持有开展业务必需的ICP许可证[166][168] - 集团通过合约安排使用"小五钱包"应用获取用户资源[167] - 结构性合约1初始期限为10年[174] - 合约安排使集团合并杭州微资财务业绩[181] - 杭州微资通过小伍钱包APP为主要用户获取渠道[169] - 合约安排涉及业务合作、股权质押等四类协议[172] - 服务费支付仅涉及独家业务合作协议[175] - 杭州微資股權處置及合併等活動需獲杭州泓脈書面同意[190] - 合約安排1無重大變動且符合一般商業條款[190] - 結構性合約1未解除且無阻礙解除之情況[193][196] - 武漢伍浩為公司間接持有55%股權的中國子公司[194][197] - 劉繼平直接持有武漢伍浩45%股權[194][197] - 悅暢飛馳由吳迪全資擁有並已取得ICP許可證[194][197] - 因外資限制採用合約安排2開展互聯網公寓租賃業務[195][197] - 51號公寓網站為武漢伍浩獲取用戶及開展業務主要渠道[195][197] - 武漢伍浩與悅暢飛馳及吳迪簽訂結構性合約2以控制業務並獲經濟利益[200] - 杭州微资2018年收益为230万港元[182] - 杭州微资2018年净亏损为60万港元[182] - 杭州微资2018年净资产为1260万港元[182] 其他重要内容：客户与供应商 - 最大客户销售额占总销售额的5%[130] - 五大供应商采购额占总采购额的11%[130] 其他重要内容：员工与退休计划 - 中国雇员参与界定供款退休计划，公司按地方政府要求按月供款[101][105] - 香港雇员参与强积金计划，公司按法例要求按月供款[102][106] 其他重要内容：企业社会责任 - 公司实施绿色办公措施（如使用再生纸、关闭闲置电器）以降低能耗[84][88] - 公司提供具竞争力薪酬待遇并定期调整以符合市场标准[92] - 慈善捐款总额约为15000港元，较2017年约8000港元增长87.5%[97] 其他重要内容：审计与合规 - 董事报告包含截至2018年12月31日止年度经审核合并财务报表[70] - 集团2018年度业绩按业务分部分析载于合并财务报表附注6[71] - 公司财产、厂房和设备变动详情载于合并财务报表附注15[96] - 公司股本及可转换债券变动详情分别载于合并财务报表附注28-29及26[92] - 公司储备变动详情分别载于合并财务报表附注40及合并权益变动表[92] - 公司确认年内无重大违反适用法律法规的情况[86][90] - 集团未发生需要披露的关联交易或持续关联交易[154][160] - 控股股东及其关联方未与集团发生重大合约交易[153][158] - 截至2018年12月31日，公司无重大或有负债（2017年：无）[40] - 公司及其附属公司年内未购买、出售或赎回任何上市证券[97] - 五年财务概要数据摘自经审核综合财务报表，列于报告第272页[97] - 公司2018年度财务业绩及财务状况详见合并财务报表第99至271页[72][78]