财务数据关键指标变化：收入和利润 - 2018年综合收益约为53,067,000港元，相比去年约19,361,000港元增长约174%[28][31] - 2018年公司拥有人应占溢利约为16,197,000港元，相比去年应占亏损约48,293,000港元实现扭亏为盈[28][31] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 2018年购买物业、厂房和设备支出约10,390,000港元，相比2017年约1,377,000港元增长约655%[36] - 员工成本实际使用金额为1400万港元[122] - 办公室物业租金开支实际使用金额为250万港元[122] - 法律及专业开支实际使用金额为450万港元[122] - 公寓租赁业务发展实际使用金额为800万港元[122] - 其他行政及营运开支实际使用金额为250万港元[122] - 额外行政及营运开支使用金额为50万港元[122] 各条业务线表现：金融科技服务 - 金融科技服务业务是公司从亏损转为盈利的主要贡献因素[29][32] - 金融科技服务业务促成借款交易金额达人民币6.46亿元，产生收益约4210.8万港元（2017年：约835.4万港元，经重列）[40] 各条业务线表现：公寓租赁业务 - 公寓租赁业务获取245套公寓（共833间房间）代理权，成功租赁614间房间，产生收益约444.6万港元（2017年：无）[44][48] 各条业务线表现：智能穿戴设备业务 - 智能穿戴设备业务销售784副智能眼镜（收益约65.9万港元）和16,003副智能健身手表（收益约244.2万港元），较2017年（智能眼镜约557.3万港元，智能手表约298.3万港元）显著下降[45][49] 各条业务线表现：彩票业务 - 彩票业务申报1,614个销售点，获批1,000个，产生收益约99.6万港元（2017年：约22.3万港元）[52] 各条业务线表现：体育训练业务 - 体育训练业务收益增至约241.6万港元（2017年：约222.8万港元）[52] 财务数据关键指标变化：资产和负债 - 2018年末总资产约为107,654,000港元，相比2017年约70,500,000港元增长约53%[34] - 2018年末总负债约为45,987,000港元，相比2017年约63,124,000港元下降约27%[34] - 2018年末现金及银行结余约为18,369,000港元，相比2017年约59,173,000港元下降约69%[34] - 2018年资本负债比率约为22%，相比2017年约671%大幅下降[34] - 2018年借贷总额约为13,768,000港元，相比2017年约49,516,000港元下降约72%[34] 管理层讨论和指引：业务运营与战略 - 消费需求持续上升并成为中国经济增长最主要驱动力[17] - 中国消费信贷市场快速增长但与美国相比仍存在巨大差距[17] - 智能手表市场面临增长放缓、技术瓶颈及激烈价格竞争[46][49] - 彩票业务因政府加强监管及市场竞争激烈，销量未显著提升[52] - 公司向武汉伍浩物业管理有限责任公司注资人民币6,660,000元（约8,167,407港元）[36] - 公司员工总数增至54人（2017年：42人）[52] 管理层讨论和指引：风险因素 - 人民币汇率波动风险可能影响业绩，公司考虑对冲重大货币风险[40] - 集团面临中国法规合规性风险[186] - 合约安排可能面临税务审查风险[186] 管理层讨论和指引：股息政策 - 公司2018年度未派发股息（2017年同样未派发）[75][79] - 公司于2018年11月8日采纳新股息政策以平衡股东利润分配与流动性需求[73][78] - 公司2018年末无可供分派储备（2017年：无）[92][93] 公司治理与董事会结构 - 公司董事會由執行董事孫海濤（主席）和趙軻，以及四位獨立非執行董事組成[8] - 公司設有審核委員會、薪酬委員會及提名委員會[8] - 公司主席孙海涛先生自2017年8月起担任执行董事[58] - 公司主席孙海涛先生于2012年5月创立51信用卡集团[57][59] - 执行董事赵軻先生自2017年8月起任职并担任51信用卡首席财务官[61] - 执行董事赵軻先生于2011年5月成为中国注册会计师[61] - 独立非执行董事宋柯先生自2017年8月起任职拥有20年娱乐传媒经验[61] - 独立非执行董事吴波先生自2017年8月起任职为美澳居创始人[63][65] - 独立非执行董事余达志先生自2017年8月起任职为澳洲会计师公会资深会员[64][66] 公司基本信息与上市情况 - 公司股份於香港聯交所GEM上市，股份代號為8071[1][11] - 公司註冊地位於開曼群島，香港主要營業地點位於金鐘力寶中心[11][12] - 公司核數師為天職香港會計師事務所有限公司[8] - 公司主要往來銀行包括交通銀行及浙江稠州商業銀行[11][12] - 公司主要活动为投资控股其子公司主要活动详情载于合并财务报表附注39[71] 股权结构与主要股东 - 孙海涛先生通过控股公司间接持有公司股份占比39.28%[137] - 孙先生通过Rising Sun Limited等实体合计持有51信用卡有限公司股份558,187,522股，占总发行股份的46.73%[144] - Rising Sun Limited直接持有51信用卡有限公司120,076,000股股份，占比10.05%[144] - 51 Xinhu L.P.持有51信用卡有限公司50,355,000股股份，占比4.22%[144] - 通过投票委托方式持有51信用卡有限公司387,756,522股股份，占比32.46%[144] - 51RENPIN.COM INC.作为实益拥有人持有公司1,834,963,213股(L类)股份，占比39.28%[148] - 杭州振牛、杭州恩牛、上海悟牛均通过受控制法团权益各持有1,834,963,213股(L类)股份，各占比39.28%[148] - 王永华先生通过受控制法团权益持有2,199,963,213股(L类)股份，占比47.10%[148] - 天图投资股份有限公司通过受控制法团权益持有2,199,963,213股(L类)股份，占比47.10%[148] - 51信用卡有限公司及其关联实体合计持有公司1,834,963,213股(L类)股份，占比39.28%[148] - 天图咨询有限公司直接或间接持有公司股份1,834,963,213股，占比39.28%[149] - 天图投资有限公司对1,834,963,213股股份持有保证权益，占比39.28%[149] - 天图投资国际有限公司作为实益拥有人持有365,000,000股股份，占比7.81%[149] - 王先生通过多层控股结构实际控制合计2,199,963,213股股份权益[149] - 公司公众持股量始终维持在已发行股份总额的25%以上[156][162] - 截至2018年12月31日，除披露外无董事及最高行政人员持有公司股份权益[144] 融资与资本活动 - 可换股债券本金50000000港元被转换，发行41666666股新股，占当时已发行股份约0.9%[112] - 剩余未转换可换股债券本金为18016000港元[113] - 按每股0.082港元向51RENPIN.COM INC.发行390000000股认购股份，总代价31980000港元[114] - 认购所得款项净额约为3200万港元[121] - 2015年签订补充契约将2010年发行的可换股债券期限延长5年[103][104] - 公司无任何优先认购权条款，新股发行无须优先向现有股东提供[97] 合约安排与关联实体 - 增值电信业务受外资持股限制，外资持股比例不得超过50%[165][168] - 杭州微资资产管理有限公司持有开展业务必需的ICP许可证[166][168] - 集团通过合约安排使用"小五钱包"应用获取用户资源[167] - 结构性合约1初始期限为10年[174] - 合约安排使集团合并杭州微资财务业绩[181] - 杭州微资通过小伍钱包APP为主要用户获取渠道[169] - 合约安排涉及业务合作、股权质押等四类协议[172] - 服务费支付仅涉及独家业务合作协议[175] - 杭州微資股權處置及合併等活動需獲杭州泓脈書面同意[190] - 合約安排1無重大變動且符合一般商業條款[190] - 結構性合約1未解除且無阻礙解除之情況[193][196] - 武漢伍浩為公司間接持有55%股權的中國子公司[194][197] - 劉繼平直接持有武漢伍浩45%股權[194][197] - 悅暢飛馳由吳迪全資擁有並已取得ICP許可證[194][197] - 因外資限制採用合約安排2開展互聯網公寓租賃業務[195][197] - 51號公寓網站為武漢伍浩獲取用戶及開展業務主要渠道[195][197] - 武漢伍浩與悅暢飛馳及吳迪簽訂結構性合約2以控制業務並獲經濟利益[200] - 杭州微资2018年收益为230万港元[182] - 杭州微资2018年净亏损为60万港元[182] - 杭州微资2018年净资产为1260万港元[182] 其他重要内容：客户与供应商 - 最大客户销售额占总销售额的5%[130] - 五大供应商采购额占总采购额的11%[130] 其他重要内容：员工与退休计划 - 中国雇员参与界定供款退休计划，公司按地方政府要求按月供款[101][105] - 香港雇员参与强积金计划，公司按法例要求按月供款[102][106] 其他重要内容：企业社会责任 - 公司实施绿色办公措施（如使用再生纸、关闭闲置电器）以降低能耗[84][88] - 公司提供具竞争力薪酬待遇并定期调整以符合市场标准[92] - 慈善捐款总额约为15000港元，较2017年约8000港元增长87.5%[97] 其他重要内容：审计与合规 - 董事报告包含截至2018年12月31日止年度经审核合并财务报表[70] - 集团2018年度业绩按业务分部分析载于合并财务报表附注6[71] - 公司财产、厂房和设备变动详情载于合并财务报表附注15[96] - 公司股本及可转换债券变动详情分别载于合并财务报表附注28-29及26[92] - 公司储备变动详情分别载于合并财务报表附注40及合并权益变动表[92] - 公司确认年内无重大违反适用法律法规的情况[86][90] - 集团未发生需要披露的关联交易或持续关联交易[154][160] - 控股股东及其关联方未与集团发生重大合约交易[153][158] - 截至2018年12月31日，公司无重大或有负债（2017年：无）[40] - 公司及其附属公司年内未购买、出售或赎回任何上市证券[97] - 五年财务概要数据摘自经审核综合财务报表，列于报告第272页[97] - 公司2018年度财务业绩及财务状况详见合并财务报表第99至271页[72][78]