罚款事件概述 - Coinbase欧洲有限公司因未能履行反洗钱和恐怖主义融资监控义务 被爱尔兰中央银行处以近2150万欧元罚款 折合2470万美元 [1] - 罚款源于2021年至2022年间影响交易监控的编码错误 [1][2] 罚款计算依据 - 爱尔兰中央银行根据公司2021年至2024年的平均年收入确定罚款金额 该收入总额为4.17亿欧元 [3] 监管失职细节 - 作为欧洲注册的虚拟资产服务提供商 公司有义务持续监控客户交易并上报可疑活动 [4] - 公司在12个月期间未能监控约31笔交易 这些交易的总价值超过1760亿欧元 [5] 公司业务与合规状况 - Coinbase欧洲有限公司是欧洲地区最活跃的虚拟资产服务提供商之一 [4] - 公司于2023年在法国获得牌照 可全面提供加密服务 [4] - 公司已尝试修复其交易监控系统中的编码错误 但报告指出仍存在一些漏洞 [6] 战略扩张举措 - 公司正扩大在不同地区的业务 于10月中旬宣布对印度主要加密货币交易所CoinDCX进行新投资 旨在向印度和中东市场扩张 [7] - 公司收购了链上募资平台Echo 以创建更易用、高效和透明的资本市场 [7]