核心业绩表现 - 第三季度每股收益为5.07美元，超过市场预期的4.83美元 [1] - 净收入同比增长9%至464.3亿美元，超过市场预期的448.6亿美元 [6] - 净利润同比增长12%至143.9亿美元，高于市场预期的135.7亿美元 [8] 交易与投行业务 - 市场业务收入飙升25%至89亿美元，远超管理层预期的十位数高段增长 [2] - 固定收益市场收入增长21%至56亿美元，高于预期的53.7亿美元 [2] - 股票市场收入增长33%至33亿美元，高于预期的29亿美元 [2] - 总投行业务费用同比增长16%至26.3亿美元，远超管理层预期的低双位数增长 [3] - 咨询费增长9%，债务承销费增长53%，股权承销费增长9% [3] 净利息收入与贷款 - 净利息收入同比增长2%至239.7亿美元，略低于预期的240.9亿美元 [6] - 受收益率上升和总贷款同比增长7%推动，管理层将全年NII指引上调至958亿美元 [4] 消费者与社区银行 - 平均贷款余额同比增长1% [5] - 借记卡和信用卡销售额增长9% [5] - 抵押贷款费用及相关收入下降5%至3.83亿美元，高于预期的3.132亿美元 [5] 费用与信贷质量 - 非利息支出（管理基准）同比增长8%至242.8亿美元，主要因薪酬、经纪、营销等费用增加 [7] - 信贷损失拨备为34亿美元，同比增长9%，高于预期的26.4亿美元 [9] - 净冲销额跃升24%至25.9亿美元 [11] - 截至2025年9月30日，不良资产激增23%至106.4亿美元 [11] 资本状况与股东回报 - 截至季度末，一级资本比率（预估）为15.8%，低于去年同期的16.4% [12] - 每股账面价值为124.96美元，去年同期为115.15美元 [12] - 每股有形普通股账面价值为105.7美元，去年同期为96.42美元 [12] - 本季度回购2800万股股票，总价值83.2亿美元 [13] 同业展望 - 美国银行预计于10月15日公布第三季度业绩，近期每股收益预期上调1.1%至0.94美元，预示同比增长16.1% [15] - PNC金融服务集团同样计划于10月15日公布业绩，近期每股收益预期上调至4.05美元，预示同比增长16.1% [16]