监管处罚 - 爱尔兰中央银行对Coinbase Europe处以2480万美元（2150万欧元）罚款，原因是其违反了反洗钱和反恐怖主义融资义务，这是爱尔兰首次对加密货币公司采取执法行动[1] - 罚款涉及2021年至2022年期间的交易监控义务违规，当时有超过3000万笔、价值超过1760亿欧元（约占Coinbase Europe所有交易的31%）的交易未被妥善监控[2] 违规细节与影响 - 系统编码错误导致监控失效，在21个交易监控系统场景中有5个存在编码错误，导致包含特殊字符加密地址在内的某些交易被遗漏[3] - 公司花费近三年时间完成追溯性监控，并因此向金融情报单位提交了2708份可疑交易报告，报告内容涉及洗钱、欺诈、毒品贩运、网络攻击和儿童性剥削等嫌疑[3] - 公司纠正错误后，对受影响交易重新运行修正后的监控系统，发现18.5万笔交易需要进一步合规调查，其中约2700笔最终提交了可疑交易报告[4] 公司整改与回应 - 公司已加强交易监控系统监督，构建新的检测场景并强化内部测试[4] - 通过和解，总制裁金额从近3100万欧元减少，适用了爱尔兰中央银行30%的折扣方案[5] - 公司声明承认有效反洗钱程序的重要性，并严肃对待相关义务，目标是构建全球最受信任、合规和安全的平台[5]