指数投资与个股投资表现对比 - 个股投资难度高 需要投入大量时间研究行业、公司驱动因素、宏观经济并判断估值 [1] - 个股投资风险显著 1980年至2020年间 超过40%的罗素3000指数成分股曾遭遇股价暴跌70%且从未完全恢复的灾难性损失 [2] - 多数个股表现不佳 约40%的罗素3000指数成分股总回报为负 约三分之二的个股表现跑输指数 [2] - 标普500指数长期回报优异 截至9月底 过去十年平均年化回报率达14.6% [3] 市值加权指数的表现机制 - 指数表现依赖头部赢家 标普500等市值加权指数的优异表现源于其让赢家持续上涨的机制 [4] - 赢家效应显著 约10%的股票成为“超级赢家” 其累计回报率相比罗素3000指数高出500%或更多 [5] - 指数采用优胜劣汰策略 通过让“超级赢家”持续发挥作用 宽基市值加权指数长期表现良好 [5] 主动管理与被动投资的绩效差异 - 多数专业投资者策略相反 他们倾向于减持上涨的赢家股并加仓下跌的输家股 [6] - 主动基金难以跑赢指数 过去十年中 仅14%的主动管理基金能够跑赢标普500指数 [6] - 低成本ETF提供有效解决方案 先锋标普500ETF以0.03%的极低费率复制指数表现 [9] - 成本影响微小 扣除费用后 标普500指数年化表现与先锋ETF的差异仅为14.64%对比14.6% [9] 长期投资策略与财富积累 - 定投策略创造长期财富 通过长期定期定额投资ETF 可以积累财富 且开始越早 投资组合增长越大 [10] - 长期复利效应惊人 以1000美元起步 每月追加投资500美元 假设12%平均年回报 30年后投资组合将超过150万美元 [11] - 投资期限延长效应显著 从更年轻时开始 以相同金额投资40年 投资组合将膨胀至超过490万美元 其中95%来自收益 [11] - 简单策略可实现财务目标 使用基本的定投策略投资单一ETF 能为退休生活做好财务准备 [12]

文章核心观点 - 2025年6月27日消息，Security National Financial Corporation（SNFCA）在2025年罗素指数年度重新调整后加入罗素3000指数，6月30日美国市场开盘后生效，这体现了公司为投资者提供稳定回报的持续努力 [1][3] 公司动态 - Security National Financial Corporation于2025年罗素指数年度重新调整后加入罗素3000指数，6月30日美国市场开盘后生效 [1] - 公司总裁兼董事长Scott Quist表示公司一直努力为投资者提供强劲回报和稳定投资工具，此次加入罗素3000指数是持续努力的证明 [3] 罗素指数相关 - 罗素年度重新调整会选取截至4月30日的4000只最大美国股票，按总市值排名，罗素3000指数成员会自动纳入罗素1000指数或罗素2000指数以及相应的成长和价值风格指数，成员资格为期一年 [2] - 截至2024年6月底，约10.6万亿美元资产以罗素美国指数为基准，罗素指数被投资经理和机构投资者广泛用于指数基金和主动投资策略的基准 [3] - FTSE Russell首席执行官Fiona Bassett称罗素指数不断适应美国经济动态，2026年起将改为半年一次重新调整频率，以确保指数准确反映市场并维持作为投资组合基准的作用 [4] 公司介绍 - Security National Financial Corporation成立于1965年，有三个业务板块，包括销售和服务特定寿险、年金产品、意外和健康保险，经营犹他州、新墨西哥州和加利福尼亚州的公墓以及犹他州和新墨西哥州的殡仪馆，发起和承保新建和现有住宅及商业贷款 [5] FTSE Russell介绍 - FTSE Russell是全球指数领导者，为全球投资者提供创新基准、分析和数据解决方案，计算数千个指数，覆盖70多个国家98%的可投资市场，约18.1万亿美元资产以其指数为基准 [6] - 其由伦敦证券交易所集团全资拥有，指数设计和管理遵循一套通用原则，注重应用最高行业标准和IOSCO原则，也关注指数创新和客户合作 [6][7]