股价表现与交易数据 - 公司股价交易于50日简单移动平均线之上 显示短期看涨趋势[1] - 年初至今股价上涨9.5% 优于行业7.1%的涨幅 金融板块和标普500指数同期分别上涨13.9%和12.8%[4] - 基于6位分析师给出的短期目标价 平均目标价为37美元 较最后收盘价有5.3%上行潜力[10] 估值指标 - 公司市值为47亿美元 市净率为1.05倍 显著低于行业平均的2.61倍[2] - 过去三个月平均交易量为110万股[2] - 同业公司中Lemonade和Hippo Holdings交易倍数高于行业平均 而Horace Mann Educators则同样交易于折价状态[3] 财务预测与分析师预期 - 2025年收入共识预期为13亿美元 同比增长0.2% 2026年收入预计同比增长2.6%[6][9] - 2025年每股收益共识预期为3.92美元 较去年同期下降4.6% 2026年每股收益预计增长0.4%[6][9] - 过去60天内2025年和2026年每股收益共识预期分别上调3.7%和1.3%[13] 业务运营与基本面 - 抵押贷款保险业务因信贷质量提升和理赔支付减少而增强稳定性[8] - 保险在险金额因保单持续续期和新抵押贷款保险需求增长而上升[8] - 中期违约率从2024年底的2.4%降至2025年中的2.3% 净赔付额同比增至690万美元但整体呈下降趋势[17] - 公司依靠专有分析技术和RADAR Rates平台获取更精准洞察并捕捉投资组合经济价值[15] 财务健康状况 - 净资产收益率为13.25% 低于行业平均的14.8%[18] - 债务资本比为41.52% 高于行业平均的34.16%[18] - 费用呈上升趋势 对短期表现形成压力[18] 股东回报与资本配置 - 过去五年股息增长五次 五年年化增长率为18.4% 当前派息率为25%[19] - 董事会批准7.5亿美元股票回购计划[19]