零售银行业务扩张 - 高盛集团考虑将零售银行Marcus业务扩展至爱尔兰和德国 已与爱尔兰监管机构进行早期讨论 并重新评估德国市场[1] - 爱尔兰市场被视为机会 因该国仅有3家主要银行和少量金融科技公司 家庭存款平均利率低于欧元区整体水平[1] - 2019年曾推迟德国市场推出计划 因快速启动消费者银行业务成本过高[3] 扩张动因与限制 - 英国对存款筹集设限 影响投资银行资金使用 促使公司寻求欧洲其他国家扩张[2] - 若英国取消存款上限规则 公司可能减少对其他欧洲国家的扩张计划[2] 业务重组与战略聚焦 - 2024年1月成立资本解决方案小组 整合全球银行与市场业务中的融资 发起 结构设计和风险管理解决方案[4] - 扩大资产与财富管理业务的另类投资团队 旨在增强服务企业及投资者客户能力 发展私人信贷业务[4] - 战略定位聚焦金融业结构性趋势 重点发展私人信贷等可私募配置的资产类别[5]

公司表现 - 过去五年高盛股价飙升186% 包含股息总回报达219% 远超标普500指数涨幅 [1] - 目前银行股较峰值价格下跌7% 但投资界对公司基本面前景乐观 势头正在酝酿 [1] 公司战略 - 2016年高盛进军消费银行业务推出Marcus 后因未取得财务成功而拆分该部门 [2] - 今年初高盛成立资本解决方案集团 为投资者提供包括杠杆贷款、房地产或私募股权等私人投资机会 [4] - 未来五年高盛将专注强化现有优势 如并购顾问、股票业务、固定收益、大宗商品、货币及资产管理等核心领域 [5] 公司业绩与催化剂 - 2024年高盛总营收增长16% 净利润大幅增长68% [6] - 经济环境改善、利率降低、放松监管和CEO信心提升等因素 有望推动首次公开募股和并购活动增加 为高盛带来更多赚钱机会 [7][8] 股票分析 - 高盛是优质企业 过去五年股价表现出色 但目前市盈率为15.3 处于历史高位 自2020年2月以来已攀升48% [9][10] - 高盛应列入观察名单 但市盈率降至接近10之前 不是明智买入时机 [11]