In 2026, you can contribute up to $7,500 to your IRA, according to the Internal Revenue Service (IRS). (If you're 50 or older, you can contribute $1,100 more as a catch-up contribution.) So we wondered: If you contributed $625 per month just to your IRA, would you have enough money to retire in the future? Well, let's run the numbers. Let's assume you start saving for retirement at age 27 and you plan to retire at age 67. While IRA contribution limits typically increase every year to keep pace with inflatio ...

继承IRA资产处理方式 - 若继承传统IRA并在59.5岁前提取 需支付10%提前取款罚金[1] - 将继承IRA转入个人IRA可延迟提取 直至73岁开始按规定提取最低额度[1] - 匹配账户类型要求严格 传统IRA需转入传统IRA 罗斯IRA需转入罗斯IRA[5] 家庭财务状况概览 - 总资产约130万美元 含已故丈夫IRA 27万美元 个人罗斯IRA 6.3万美元[2][3] - 拥有完全产权住房价值59万美元 租赁房产价值42.8万美元[3] - 家庭成员含三名子女 其中最小子女为特殊需求者[4] 特殊需求子女财务规划 - 子女18岁后SSI福利资格将基于其个人收入与资产而非家庭条件[5] - 2025年残疾子女月收入上限为1620美元 超限将影响福利资格[7] - 建议设立特殊需求信托保护政府福利资格 信托可覆盖生活品质提升支出[10][12] 长期资产增值预测 - 继承IRA若年化收益7%且每年追加7000美元 20年后价值超100万美元[8] - 罗斯IRA同等条件下20年后价值53.1万美元 合计退休资产达158万美元[8] - 出售租赁房产转投标普500指数 按6%-10%年收益 20年后价值82-170万美元[9] 社会保障福利资格 - 幸存配偶满退休年龄可获逝者100%基本社保福利[13] - 60岁至退休年龄幸存配偶可获71%-99%基本福利[13] - SSI向65岁以上/失明/残疾的低收入者提供月度支付 各州补助标准不同[6] 资产保护法律工具 - 医疗补助资产保护信托(MAPT)可持有股票债券银行账户及房产[12] - MAPT需放弃资产控制权 且可能面临医疗补助计划的法律挑战[12] - 建议指定受托人或共同受托人管理特殊需求信托 含子女或第三方[11]