公司业务与市场地位 - 公司是国内领先的金融信息化综合方案商 深耕多年形成以银行为核心 覆盖保险 证券等领域的优质客户群 [1] - 公司积极与蚂蚁合作 聚焦银行信贷场景 探索金融AI Agent落地 打造第二成长曲线 [1] 行业趋势与增长动力 - AI应用在金融领域推广 有望带动传统银行IT需求增长 [1] 财务表现与盈利能力 - 公司作为软件企业 边际成本低 利润效应显著 净利润预计高增长 [1] - 公司通过探索金融AI Agent落地提升综合毛利率 [1] 估值与投资评级 - 当前股价对应2025年PE 215倍 2026年PE 32倍 2027年PE 23倍 [1] - 根据PS估值法 给予公司2026年目标价51.5元 首次覆盖给予"买入"评级 [1]